相關(guān)從業(yè)人員請注意！兩項(xiàng)新規(guī)同日落地

相關(guān)從業(yè)人員請注意！兩項(xiàng)新規(guī)同日落地5月10日晚間，中國證券業(yè)協(xié)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會先后發(fā)布重磅新規(guī)，對證券和基金從業(yè)人員各個方面作出了規(guī)定。

01.

中證協(xié)：進(jìn)一步規(guī)范證券公司董監(jiān)高及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為

5月10日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員管理規(guī)則》，該文件自發(fā)布之日起施行。

來源：中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)

整體來看，當(dāng)中主要包括總則、執(zhí)業(yè)要求、水平評價(jià)測試與培訓(xùn)、登記管理、信息管理、執(zhí)業(yè)行為規(guī)范、證券公司管理責(zé)任、自律管理、附則等九章內(nèi)容。值得關(guān)注的是，新規(guī)明確了證券公司在人員聘用、考核、晉升時，應(yīng)當(dāng)考察其道德品行情況。

具體來看，《管理規(guī)則》明確五方面調(diào)整：

1）明確證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員道德品行、專業(yè)能力要求。將道德品行要求落地落實(shí)，進(jìn)一步細(xì)化明確專業(yè)能力要求；將證券從業(yè)資格考試調(diào)整為非準(zhǔn)入型的專業(yè)能力水平評價(jià)測試，豐富專業(yè)能力水平評價(jià)方式；

2）建立證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記和執(zhí)業(yè)聲譽(yù)管理體系。明確登記管理流程，包括登記人員范圍、登記信息、登記要求及持續(xù)記錄等；明確信息管理流程，包括信息內(nèi)容、報(bào)送要求及擬聘人員信息查詢等；

3）完善證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。圍繞“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，提出依法合規(guī)、誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、專業(yè)審慎等基本執(zhí)業(yè)要求；明確不得涉足非法證券活動、輸送或者謀取不正當(dāng)利益、違規(guī)從事投資、損害職業(yè)聲譽(yù)及行業(yè)聲譽(yù)等執(zhí)業(yè)底線；

4）強(qiáng)化證券公司主體責(zé)任與內(nèi)生性有效管理機(jī)制。要求證券公司審慎調(diào)查擬聘用人員的從業(yè)經(jīng)歷、執(zhí)業(yè)情況、誠信情況、違法違規(guī)情況等；要求證券公司從制度建設(shè)、道德建設(shè)、執(zhí)業(yè)行為約束等多方面強(qiáng)化人員內(nèi)部管理；

5）建立健全證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員自律管理體系。協(xié)會建立人員名單分類機(jī)制、案例示范警示機(jī)制、差異化管理機(jī)制等，強(qiáng)化人員分類管理和聲譽(yù)約束；加強(qiáng)事中事后自律管理，明確自律監(jiān)督檢查要求、內(nèi)容及采取自律措施的情形等。

協(xié)會表示，《管理規(guī)則》發(fā)布后將會有以下安排：

1）將于近期發(fā)布水平評價(jià)測試、培訓(xùn)、執(zhí)業(yè)聲譽(yù)信息管理等相關(guān)規(guī)則。在《管理規(guī)則》征求意見過程中，行業(yè)較為關(guān)注的水平評價(jià)測試安排、培訓(xùn)學(xué)時差異化要求、執(zhí)業(yè)聲譽(yù)信息范圍及報(bào)送查詢流程等事宜均將在相關(guān)規(guī)則中予以明確；

2）將優(yōu)化升級從業(yè)人員管理平臺。根據(jù)《監(jiān)督管理辦法》、《管理規(guī)則》的新要求，建設(shè)適應(yīng)登記管理、執(zhí)業(yè)聲譽(yù)管理的智能化自律管理系統(tǒng)及執(zhí)業(yè)信息庫，便利公司執(zhí)業(yè)登記、信息報(bào)送、信息查詢等日常工作，同時為構(gòu)建行業(yè)人員專業(yè)水平、專業(yè)責(zé)任、職業(yè)道德持續(xù)評價(jià)機(jī)制提供系統(tǒng)支持。

02.

中基協(xié)：系統(tǒng)性規(guī)范基金從業(yè)資格管理

5月10日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》及配套規(guī)則，對基金從業(yè)人員進(jìn)行系統(tǒng)性規(guī)范，進(jìn)一步完善協(xié)會自律管理規(guī)則體系。

來源：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)

《管理規(guī)則》強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員的信義義務(wù)責(zé)任，加強(qiáng)對基金從業(yè)人員職業(yè)道德及行為規(guī)范的自律管理，明確機(jī)構(gòu)履行從業(yè)人員資格管理主體責(zé)任，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員在從事基金業(yè)務(wù)活動中遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則以及執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，恪守職業(yè)道德，提高專業(yè)素質(zhì)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，形成“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，促進(jìn)基金行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

業(yè)內(nèi)人士表示，《管理規(guī)則》呈現(xiàn)三大亮點(diǎn)：整合過往多個自律規(guī)則形成系統(tǒng)性文件；將各方責(zé)任落實(shí)到位；對規(guī)定動作、規(guī)定時限進(jìn)行明確，可操作性強(qiáng)。

▍從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

1）從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪盡職守，誠實(shí)守信，守法合規(guī)，忠實(shí)于投資者利益，將投資者利益置于個人及機(jī)構(gòu)利益之上，公平對待投資者；

2）從業(yè)人員在從事基金業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持遵守忠實(shí)、審慎、守法合規(guī)、利益沖突管理、信息披露、適當(dāng)性、公平競業(yè)以及保密義務(wù)；

3）從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免個人利益、相關(guān)方利益與投資者利益相沖突，可能發(fā)生沖突或者發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)及時向機(jī)構(gòu)報(bào)告；

4）從業(yè)人員在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資者適當(dāng)性原則，全面了解投資者情況，根據(jù)投資者的投資需求和目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

▍從業(yè)資格管理具體規(guī)范

1）從業(yè)資格管理的具體范圍：機(jī)構(gòu)范圍包含公募基金管理人、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、經(jīng)協(xié)會登記的私募基金管理人、基金托管人以及各類基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等，實(shí)現(xiàn)了對從事基金業(yè)務(wù)活動的經(jīng)營機(jī)構(gòu)全覆蓋。人員范圍則根據(jù)不同機(jī)構(gòu)類型中從事基金業(yè)務(wù)活動的具體崗位進(jìn)行了詳細(xì)列舉，并以兜底條款銜接未來因行業(yè)發(fā)展出現(xiàn)的新的從業(yè)人員群體；

2）從業(yè)人員的信義義務(wù)責(zé)任：申請注冊從業(yè)資格時，除需要通過從業(yè)資格考試、已被機(jī)構(gòu)聘用，還要具備“品行良好、具有良好的職業(yè)道德”“最近三年未因犯罪被判處刑罰”等條件。此外，規(guī)定了三類從業(yè)資格注銷情形和四類暫停受理情形，并強(qiáng)調(diào)充分發(fā)揮從業(yè)人員誠信信息的作用；

3）強(qiáng)調(diào)了從業(yè)人員應(yīng)忠實(shí)于投資者利益，將投資者利益置于個人及機(jī)構(gòu)利益之上，公平對待投資者。

▍壓實(shí)各方主體責(zé)任

1）督促機(jī)構(gòu)履行從業(yè)資格管理主體責(zé)任：機(jī)構(gòu)進(jìn)行從業(yè)資格管理的內(nèi)容包括從業(yè)資格注冊、從業(yè)資格信息變更、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)管理、誠信信息管理和從業(yè)資格注銷等；

2）機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專人擔(dān)任資格管理員負(fù)責(zé)從業(yè)資格管理工作。業(yè)內(nèi)人士指出，對機(jī)構(gòu)管理的規(guī)定動作、規(guī)定時限進(jìn)行明確，安排專人作為資格管理員確保規(guī)則落地，體現(xiàn)了規(guī)則的務(wù)實(shí)性；

3）規(guī)定了個人自律責(zé)任和協(xié)會自律管理責(zé)任。在個人責(zé)任方面，要求個人主體要貫徹執(zhí)行執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，同時對以投資者最佳利益出發(fā)，人員離職后對客戶信息、公司情況同樣負(fù)有保密責(zé)任，愛惜行業(yè)聲譽(yù)等都提出了要求。在協(xié)會落實(shí)自律管理責(zé)任方面，提