2021年反洗錢考試題庫及答案版

單項選取題1．按照反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A:三年B:5年C:D::2．世界上最早對洗錢進行法律控制國家是（）A:英國B:法國C:澳大利亞D;美國3．國內(nèi)規(guī)定單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告金額起點為（）。A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬4．洗錢過程具備如下哪些特性（）A:洗錢者考慮是隱藏關(guān)于犯罪收益真正所有權(quán)和來源。B:變化關(guān)于金錢形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯痕跡D:洗錢者可以控制洗錢全過程。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序普通涉及（）檔案整頓階段。A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實行C:：檢查報告D:檢查解決6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易狀況，逐級上報至主報告機構(gòu)。同步報關(guān)外匯局本地分局。A:3B:5C:10D157．國內(nèi)政府已訂立并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助國際公約》D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違背反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并懲罰50萬元是（）樟樹市支行。A:工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中華人民共和國銀行D:建設(shè)銀行9．依照反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到懲罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。B:未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻(xiàn)和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶賬戶資料和交易記錄。C:違背規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其她工作人員。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易。10．國內(nèi)反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護國內(nèi)國家利益和人民群眾主線利益客觀需要。B：是眼里打擊經(jīng)濟犯罪需要C:是遏制其她嚴(yán)重刑事犯罪需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定需要11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析成果D:情報交流12．國內(nèi)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后新憲法。B：修訂后新刑法C：修訂后新中華人民共和國人民銀行法D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13．金融機構(gòu)反洗錢法“一種規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實行A:23月1日B：7月1日C:2月1日D:4月1日14．公檢法等部門查閱與案件關(guān)于銀行存款或有關(guān)資料，查詢?nèi)吮匾鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)（）A:《簡介信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查詢令》15．中華人民共和國反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭組織者是（）A:公安部B:國務(wù)院C:中華人民共和國人民銀行D:財政部16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義打擊，頒布了知名（）。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外客戶辨認(rèn)，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:《愛國者法案》17．人民銀行在反洗錢工作中職責(zé)涉及（）A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則職能C:對金融業(yè)反洗錢行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中華人民共和國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶允許證（）A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:普通存款賬戶D:暫時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具備下列什么特點，有也許屬于可疑支付交易。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B：集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D：分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中華人民共和國人民銀行發(fā)布《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》。對大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必要事先預(yù)約原則為（）A:個人提取3萬元以上B：個人提取5萬元以上C：單位提取20萬元以上D：單位提取50萬元以上21．國內(nèi)禁止公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但如下哪些狀況除外（）A:重大疾病醫(yī)療費B:暫時差旅費借支款C:代發(fā)工資D:小額個人勞務(wù)報酬2222．金融機構(gòu)反洗錢工作中義務(wù)涉及（）2222．金融機構(gòu)反洗錢工作中義務(wù)涉及（）2727．普通存款賬戶不得辦理（）2727．普通存款賬戶不得辦理（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B：客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易勉勵C:向關(guān)于部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實名證件使用有（）A;暫時身份證B:學(xué)生證C:機動車駕駛證D:簡介信E:法定身份證件復(fù)印件24．下列屬于可疑外匯鈔票交易有哪些（）A:居民張三當(dāng)天單筆存入外幣鈔票3萬美元B：居民李四當(dāng)天在國家外匯管理局審核原則內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當(dāng)天單筆提取外幣鈔票5萬美元D:甲公司每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣鈔票，但很少提取E:某外商投資公司以外幣鈔票方式到A地投資25．金融機構(gòu)對下列外匯鈔票交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢，應(yīng)及時以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報并付有關(guān)附件（）A:甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元B：張三將5筆共4萬美元鈔票存入李四外幣儲蓄賬戶，張三賬戶同步收取人民幣約33萬美元C:李四當(dāng)天單筆支取外幣鈔票5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元E:乙公司持續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立賬戶納入（）管理A:存款賬戶B:儲蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個人銀行結(jié)算賬戶3535．下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（）3535．下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（）A:鈔票繳存B:鈔票支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B：《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)超過大額鈔票原則，注明“鈔票”字樣哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額鈔票支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票B:支票C:銀行匯票D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣B:1萬美元C:3萬元人民幣D:3萬美元31．金融行動特別工作組工作目的是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B：在金融行動特別工作構(gòu)成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢辦法發(fā)展趨勢。32．下列哪些法律屬于澳大利亞反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)互相協(xié)助法》C:《1988年金融交易報告法》D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些狀況，存款人可疑申請開立暫時存款賬戶（）A:經(jīng)營暫時業(yè)務(wù)B:設(shè)立暫時機構(gòu)C:異地暫時經(jīng)營活動D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（）A:金融機構(gòu)存儲同業(yè)資金賬戶B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶A:A:基本建設(shè)基金賬戶B：更新改造資金專用賬戶A:A:基本建設(shè)基金賬戶B：更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預(yù)算外資金專用賬戶TOC\o"1-5"\h\z36．下列哪些專用賬戶可以支取鈔票而無需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶7．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組（APG）B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生下列哪些鈔票支取活動屬于異常大額鈔票（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額鈔票B：開戶單位提取大額鈔票時間浮現(xiàn)異常變化C:開戶單位持續(xù)幾種工作日提取大額鈔票浮現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元鈔票銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查辦法有（）A:確立客戶身份并運用可靠，獨立來源文獻(xiàn)，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人身份狀況,對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理辦法理解該客戶所有權(quán)和控制權(quán)構(gòu)造C:獲得關(guān)于該項業(yè)務(wù)目和意圖屬性信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系整個過程中進行交易進行持續(xù)盡職調(diào)查，以保證交易進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況結(jié)識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定各國反洗錢基本義務(wù)是（）A:訂立反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次合伙有效開展B：將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪上游犯罪盡量廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)法律反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽題1答案選取題1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD單項選取題1、《中華人民共和國外匯管理條例》是由（A）發(fā)布A、國務(wù)院；B、中華人民共和國人民銀行；C、國家外匯管理局；D、全國人大。2、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立銀行卡所發(fā)生大額和可疑外匯資金交易，由（A）負(fù)責(zé)報告A、發(fā)卡行；B、業(yè)務(wù)辦理行；C、收單行；D、總行。3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四外幣賬戶，與此同步張三人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應(yīng)填制（D）進行報告A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；B、公司大額外匯資金交易月報表；C、可疑外匯資金交易月報表；D、金融機構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報告表。4、金融機構(gòu)未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易，可處（D）罰款A(yù)、1萬元以上3萬元如下；B、1000元以上5000元如下；C、5萬元以上30萬元如下；D、50萬元以上200萬元如下。5、、對違背反洗錢規(guī)定行為行政懲罰決定由（A）作出。A、中華人民共和國人民銀行；B、國家外匯管理局；C、銀監(jiān)局；D、公安機關(guān)。CC、《協(xié)助查詢存款告知書》；D、《查詢令》CC、《協(xié)助查詢存款告知書》；D、《查詢令》6、、金融機構(gòu)違背反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人運用金融機構(gòu)洗錢，原則上處（C）罰款A(yù)、10萬元；B、50萬元；C、100萬元；D、200萬元。7、美國反洗錢法律體系核心是（B）A、愛國者法令；B、1970年銀行保密法；C、1986年控制洗錢法令；D、反洗錢戰(zhàn)略。8、如下外匯資金交易金融機構(gòu)需要及時進行核查是（A）A、一方將外匯存入她人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣；B、公司頻繁使用大量人民幣鈔票購匯；C、公司外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位整數(shù)資金往來頻繁；D、經(jīng)營B股證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。9、5月10日，因涉嫌介入與美國制裁國家交易，被美聯(lián)儲處以1億美元罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新調(diào)節(jié)，受到全球廣泛關(guān)注。（C）A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可處（B）罰款。A、30％以上3倍如下；B、30％以上5倍如下；C、50％以上3倍如下；D、50％以上5倍如下。11、公、檢、法等部門查閱與案件關(guān)于銀行存款或有關(guān)資料，查詢?nèi)吮匾鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)___C。A、《簡介信》；B、《辦案協(xié)查函》；CC、2月1日；D、4月1日。12、對于個人及來華人員超過等值以上大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。（B）A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。13、居民個人一次出境攜帶總額等值美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)B。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進出境允許證》C、《外匯交易允許證》D、《信用證》。14、負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理是（B）A、中華人民共和國人民銀行；B、國家外匯管理局；C、銀監(jiān)局；D、金融機構(gòu)上級部門。15、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（C）內(nèi)報本地公安局并抄送本地外匯局A、當(dāng)天；B、2日；C、3日；D、5日。16、如下行為屬于套匯是（C）A、違背國家規(guī)定，擅自將外匯存儲境外；B、違背國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；C、違背國家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付進口貨款；D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計價。境內(nèi)機構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算，可處（A）罰款。A、不超過違法金額等值；B、違法金額30%以上1倍如下；C、違法金額1倍以上3倍如下;D、違法金額1倍以上5倍如下。18、境內(nèi)機構(gòu)違背外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶，可處(C)罰款A(yù)、1萬元以上3萬元如下；B、10萬元以上30萬元如下；C、5萬元以上30萬元如下；D、10萬元以上50萬元如下。19、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自(B)開始實行？A、3月20日；B、4月1日；B、4月20日；D、4月1日。20、最早對洗錢進行法律控制國家是(D)A、英國；B、意大利；C、法國；D、美國。單項選取題1、國內(nèi)最先明確了洗錢罪罪名和定罪。(B)A、修訂后新憲法；B、修訂后新刑法；C、修訂后新中華人民共和國人民銀行法；D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。2、國內(nèi)既有法律規(guī)定洗錢罪上游犯罪有種。(B)A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。3、咱們普通說反洗錢"一種規(guī)定兩個辦法"中"規(guī)定"是指。(D)A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；B、《金融機構(gòu)管理規(guī)定》；C、《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》；D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》4、金融機構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在正式實行。(A)A、3月1日；B、7月1日；5、金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違背關(guān)于法律、行政法規(guī)，從事不合法競爭，損害反洗錢義務(wù)履行，依照關(guān)于規(guī)定懲罰。(D)A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為懲罰辦法》6、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名個人客戶開立賬戶，由中華人民共和國人民銀行予以該金融機構(gòu)警告，可以處罰款。(A)A、1000元以上5000元如下；B、5000元以上10000元如下；C、30000元；D、1000元如下。7、是金融機構(gòu)反洗錢活動基本工作。(A)A、理解你客戶；B、大額鈔票交易報告；C、可疑交易分析；D、與司法機關(guān)全面合伙。TOC\o"1-5"\h\z8、普通存款賬戶不得辦理。(B)A、鈔票繳存；B、鈔票支取；C、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。9、在普通支票左上角劃兩條平行線，為劃線支票。劃線支票。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。10、國內(nèi)具備FIU(金融情報中心)職能機構(gòu)是。(D)A、中華人民共和國人民銀行反洗錢局；B、中華人民共和國人民銀行調(diào)查記錄司；C、中華人民共和國人民銀行支付結(jié)算司；D、中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心。11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力核心組織是FATE它中文簡稱是D。A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。12、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)及時報告A）A、本地公安部門；B、本地外匯管理局；C、本地人民銀行；D、上級反洗錢機構(gòu)。13、《中華人民共和國外匯管理條例》自（C）開始實行A、1980年12月18日；B、1990年12月18日；C、1996年4月1日；D、1996年1月29日。14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式對的是（B）A、/3/21；B、/01/05；C、06/01/；D、03/28/。15、按照修訂《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重洗錢罪合用（C）刑期？A、3年以上5年；B、5年如下；C、5年以上如下；D、以上如下。16、如下不屬于金融行動特別小組正式成員國是（D）A、美國；B、英國；C、香港；D、中華人民共和國。17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在（D）部。A、籌劃財務(wù)；B、公司業(yè)務(wù)；C、前臺業(yè)務(wù)；D、會計結(jié)算。18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣鈔票，與持卡人身份明顯不符交易屬于可疑外匯鈔票交易，其中“頻繁”、“大量”分別指（D）A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元；B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元；C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元；D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。19、（A）依照貨幣政策規(guī)定和外匯市場變化，依法對外匯市場進行調(diào)控A、中華人民共和國人民銀行；B、外匯管理局；C、國務(wù)院；D、中華人民共和國外匯交易中心。20、境內(nèi)機構(gòu)或個人非法逃匯，處（B）罰款，構(gòu)成犯罪，依法追究刑事責(zé)任。A、30%以上3倍如下；B、30%以上5倍如下；C、50％以上3倍如下；D、50％以上5倍如下。多項選取題1、金融機構(gòu)反洗錢工作原則涉及：（ABE）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則。E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合伙原則。2、不能作為實名證件使用有。（BCDE）A、暫時身份證；B、學(xué)生證；C、機動車駕駛證；D、簡介信；E、法定身份證件復(fù)印件。3、金融機構(gòu)違背反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一，由中華人民共和國人民銀行責(zé)令限期改正，予以警告；逾期不改正，可處以罰款？（ABCDE）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；C、未按照規(guī)定規(guī)定單位客戶提供有效證明文獻(xiàn)和資料，進行核對并登記；D、未按照規(guī)定保存客戶賬戶資料和交易記錄；E、違背規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其她人員；4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷三個階段普通指（BDE）。A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；D、離析；E、歸并。5、金融機構(gòu)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)涉及（ABCDE）。AA、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;AA、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;A、理解客戶義務(wù)；B、大額交易報告義務(wù)；C、可疑交易報告義務(wù)；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。6、下列屬于可疑外匯鈔票交易有哪些？（BDE）A、居民張三當(dāng)天單筆存入外幣鈔票3萬美元；B、居民李四當(dāng)天在國家外匯管理局審核原則內(nèi)4次存入英鎊；C、居民王五當(dāng)天單筆提取外幣鈔票5萬美元；D、甲公司每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣鈔票，但很少提??；E、某外商投資公司以外幣鈔票方式到A地投資。7、金融機構(gòu)對下列外匯鈔票交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢，應(yīng)及時以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報并附有關(guān)附件。（AB）A、甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；B、張三將5筆共4萬美元鈔票存入李四外幣儲蓄賬戶，張三賬戶同步收取人民幣約33萬元；C、李四當(dāng)天單筆支取外幣鈔票5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；E、乙公司持續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。8、金融機構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指（BC）A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年；B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。9、存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中華人民共和國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶允許證。（BD）C、普通存款賬戶；D、暫時存款賬戶。10、代理她人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)定其出示誰身份證件，進行核對，并登記其身份證件上姓名和號碼？（BC）A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護人。多項選取題1、金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》2、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具備下列什么特點，有也許屬于可疑支付交易？（BC）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。3、中華人民共和國人民銀行發(fā)布《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》，對大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必要事先預(yù)約原則為（BC）。A、個人提取3萬元以上；B、個人提取5萬元以上；C、單位提取20萬元以上；D、單位提取50萬元以上。4、下列支付交易屬于大額人民幣交易是（BDE）A、單筆提取鈔票5萬元；B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)100萬元；C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)5萬元；D、單筆存入鈔票20萬元;E、個人結(jié)算賬戶之間20萬元以上