某地區(qū)項目管理貸款集合資金信托計劃合同

.1條約定的任一方式向委托人、受益人披露。季度報告與臨時報告受托人按季度定期向受益人披露信托資金管理報告和信托資金運用及收益情況表。委托人、受益人同意受托人出具的管理報告不須經過第三方審計。信托計劃發(fā)生下列情形之一的，受托人應當在獲知有關情況后三個工作日內向受益人披露，并自披露之日起七個工作日內向受益人書面提出信托公司采取的應對措施：信托財產可能遭受重大損失；信托資金使用方的財務狀況嚴重惡化；信托計劃的擔保方不能繼續(xù)提供有效的擔保。其他事項除法律法規(guī)另有規(guī)定與信托計劃文件另有約定外，受托人有權通過受托人網站進行的信息披露，如果委托人/受益人未上網查看或未及時上網查看，則受托人不承擔未將或未及時將有關信息送達委托人/受益人的全部后果。其它與信托計劃相關且應當披露的信息根據(jù)國家法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定和監(jiān)管部門的通知或決定的要求進行披露。風險的揭示風險的揭示信托計劃可能涉及風險，委托人在決定認購信托單位前，應謹慎衡量下文所述之風險因素及承擔方式，以及信托計劃文件的所有其他資料。法律和政策風險國家貨幣政策、財政稅收政策、宏觀政策、房地產開發(fā)及銷售政策、監(jiān)管政策及相關法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的調整與變化將會影響本信托計劃的設立及管理，從而影響信托財產的收益，進而影響受益人的收益水平。管理風險信托計劃存續(xù)期間，由于受托人經驗及技能的因素的限制，可能會影響其在管理信托財產的過程中對信息的占有和經濟形勢的判斷，從而影響信托財產的收入水平。利率風險本信托計劃項下信托貸款適用固定利率，受益人的收益主要來自于信托貸款產生的貸款利息。貸款期間利息不受央行同期貸款基準利率的變動的影響，因而可能存在因央行同期貸款基準利率變動，進而導致受益人喪失其他潛在更高收益機會的風險。擔保風險信托計劃存續(xù)期間，存在抵押物價值下降、損毀、滅失的風險；存在因抵押的土地使用權閑置或因抵押的土地使用權取得的程序不符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的規(guī)定，而被國家無償收回的風險；存在抵押物不能變現(xiàn)或變現(xiàn)不足值的風險及存在其他第三方就抵押物處置所得主張優(yōu)先于受托人受償?shù)娘L險。存在法人保證人因發(fā)生承包、租賃、合并和兼并、合資、分立、聯(lián)營、股份制改造、破產、撤銷、經營狀況惡化、商業(yè)信譽惡化等情形，或自然人保證人存在因涉及或可能涉及重大民事法律糾紛、訴訟、仲裁或其他對保證人擔保能力有重大影響的糾紛、訴訟、仲裁，因財務狀況惡化、出現(xiàn)重大疾病、喪失行為能力、失蹤、死亡等情形，從而影響保證人承擔保證擔保責任或使得保證人喪失或可能喪失擔保能力的風險。上述擔保風險均可能導致本信托計劃因擔保不足或流動性不足，進而影響信托受益人的預期信托利益的實現(xiàn)。保證金不確定風險為保障借款人按期還本付息，雖借款人應根據(jù)《資金監(jiān)管協(xié)議》約定按期足額歸集還款保證金至備付金賬戶內，但受托人作為貸款人不一定對該還款保證金享有優(yōu)先受償權。因此，信托計劃存續(xù)期間，借款人歸集至備付金賬戶內的還款保證金存在被凍結、扣押、被強制執(zhí)行或被要求用于償還借款人對其他第三方的債務的風險。信用風險借款人及其他相關方（包括但不限于擔保方）存在不履行相關承諾、義務、擔保的可能，從而造成信托財產損失的風險。信托計劃提前終止或延期終止的風險信托計劃存續(xù)期間，因借款人或其他相關方（包括但不限于擔保方）違約，可能導致受托人提前終止信托計劃或者延期終止信托計劃，進而影響信托計劃的收入水平。財務及經營風險信托計劃存續(xù)期間，可能存在因借款人或其他相關方（包括但不限于擔保方）財務狀況或經營狀況發(fā)生變化，導致借款人到期不能按約履行還款的義務或導致?lián)７降狡诓荒馨醇s履行擔保義務，從而對信托利益造成損失的風險；另外不排除借款人或其他相關方（包括但不限于擔保方）可能存在尚未披露或發(fā)現(xiàn)的或有負債，從而可能導致信托財產受損失。其他風險主要指由于自然災害、戰(zhàn)爭、罷工、社會騷亂、恐怖活動等不可抗力的出現(xiàn)，可能嚴重影響金融市場的正常運行，或由于通訊故障、銀行系統(tǒng)故障等因素及因受托人盡職調查無法窮盡影響信托合同的正常履行，從而導致信托收益降低或本金損失。風險的承擔受托人依據(jù)信托合同的約定管理、運用、處分信托財產導致信托財產受到損失的，由本信托計劃的信托財產承擔。受托人違背信托合同的約定管理、運用、處分信托財產導致信托財產受到損失的，其損失部分由受托人負責賠償，不足賠償時由投資者自擔。受托人承諾以受益人的利益為宗旨處理本信托計劃的信托事務，并謹慎管理信托財產，但不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。信托當事人的違約責任如委托人、受托人或受益人未履行其在信托合同項下的義務，或一方在信托合同項下的聲明、保證嚴重失實或不準確，則視為該方違約。違約方應當按照信托合同的約定承擔相應的違約責任；造成損失的，違約方應賠償因其違約而給守約方或其他相關方造成的全部損失。如委托人違約（包括但不限于擅自變更信托合同、未按約定方式提前終止信托合同等），委托人應負責賠償受托人處理信托事務而支出的費用和所受到的損失，以及因委托人違約而給信托計劃造成的損失。受托人因管理不當或者違反法律、行政法規(guī)及本合同的約定致使信托資金損失的，受托人應當予以補償或者賠償，不足賠償?shù)?，由投資者自擔。如因受托人之外的其他方違反約定、承諾導致本信托計劃未能成立或未能按預期運作，不能因此認為受托人在本合同項下違約。發(fā)生下列情形時，信托當事人對于因下列原因而引起的損失可以免于承擔相應責任：不可抗力；受托人按照當時有效的法律法規(guī)或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；受托人按照信托計劃文件的約定進行投資造成的損失或潛在損失等。合同的生效及合同的文本如果委托人為法人或其它組織，本合同自委托人和受托人法定代表人或授權代理人簽字或簽章并加蓋雙方公章（或合同專用章）之日起生效。如果委托人為自然人，本合同自委托人簽字，受托人法定代表人或授權代理人簽字或簽章并加蓋受托人公章（或合同專用章）之日起生效。本合同一式貳份，委托人壹份，受托人壹份，每份合同均具有同等法律效力。本合同的變更和終止本合同生效后，除受益人依本合同約定轉讓信托受益權的情形外，委托人、受托人均不得擅自變更。如需要變更本合同，須經雙方協(xié)商一致。本信托計劃終止時，本合同即隨之終止。適用法律和糾紛解決方式本合同適用中華人民共和國大陸地區(qū)（不含港澳臺）法律并據(jù)以解決本合同下的任何爭議。對于委托人和受托人發(fā)生的任何爭議，由雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成，應向受托人所在地人民法院起訴。在訴訟期間，本合同中不涉及爭議的條款仍須履行。 通知委托人通訊地址或聯(lián)絡方式發(fā)生變化，應自發(fā)生變化之日起三日內以書面形式通知受托人。受托人通訊地址或聯(lián)絡方式發(fā)生變化，應自發(fā)生變化之日起三日內在受托人網站上進行公告通知。如果在信托計劃期限屆滿前三日發(fā)生變化，委托人應在發(fā)生變化當天內以書面形式通知受托人，受托人應當在發(fā)生變化當天在受托人網站上進行公告。如果通訊地址或聯(lián)絡方式發(fā)生變化的一方（簡稱“變動一方”），未將有關變化及時通知另一方，變動一方應對由此而造成的影響和損失負責。受托人按在本合同中委托人所填寫的通訊地址或聯(lián)絡方式以掛號信件或傳真、電傳、電子郵件、手機短信或電報等有效方式，就處理信托事務過程中需要通知的事項通知委托人或受益人。一方發(fā)出的通知在下列日期視為送達被通知方：專人送達：通知方取得的被通知方簽收單所示日。掛號信郵遞：發(fā)出通知方持有的國內掛號函件收據(jù)所示日后第五日。傳真：收到成功發(fā)送確認后的第一個工作日。特快專遞：發(fā)出通知方持有的發(fā)送憑證上郵戳日起第四日。發(fā)送手機短信、電子郵件：發(fā)出通知方收到成功發(fā)送確認的第一個工作日。其他事項本合同各條款的標題僅為行文方便而設，不得被視為等同于該條款所包括的全部內容，或被用來解釋該等條款或本合同。本合同中的信托關系不因受托人的名稱變更、股東變更、依法解散、被宣告破產或者被依法撤銷而終止，也不因受托人的辭任而終止，但法律、法規(guī)另有規(guī)定或者信托計劃文件另有約定的除外。本合同約定的受托人支付或收取款項的日期如遇法定節(jié)假日，可以順延至下一個工作日。本信托計劃相關事宜的辦理，如信托計劃文件的簽署、信托推介材料的發(fā)放、信托計劃文件的掛失、信托受益權的轉讓等，須在受托人處或其指定的地點、代收付機構辦理。本合同如有未盡事宜，由合同當事人各方共同協(xié)商解決。當事人可依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》及有關法律、行政法規(guī)簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具備同等法律效力。下列附件是本合同不可分割的部分，具有同等法律效力：《方正東亞?東興19號濟南帝華北岸新城項目貸款集合資金信托計劃說明書》?！缎磐杏媱澱f明書》經受托人加蓋公章后生效，委托人簽署本合同即表明其同意《信托計劃說明書》中的各項規(guī)定，視同委托人已簽署《信托計劃說明書》，無需委托人另行簽署。本合同未約定的，以《信托計劃說明書》為準。若本合同與《信托計劃說明書》所約定的內容沖突，優(yōu)先適用本合同。《方正東亞?東興19號濟南帝華北岸新城項目貸款集合資金信托計劃認購風險申明書》。（以下無正文）

（本頁為《方正東亞?東興19號濟南帝華北岸新城項目貸款集合資金信托計劃信托合同》的簽署頁）機構委托人名稱（公章或合同專用章）：法定代表人或授權代理人（簽字或簽章）：自然人委托人（簽字）：受托人名稱（公章或合同專用章）：方正東亞信托有限責任公司法定代表人或授權代理人（簽字或簽章）：

方正東亞?東興19號濟南帝華北岸新城項目貸款集合資金信托計劃認購風險申明書尊敬的委托人、受益人：感謝您加入由方正東亞信托有限責任公司（以下簡稱“方正東亞信托”或“受托人”）設計并推出的“方正東亞?東興19號濟南帝華北岸新城項目貸款集合資金信托計劃”。請您在簽署《方正東亞?東興19號濟南帝華北岸新城項目貸款集合資金信托計劃信托合同》（以下簡稱“信托合同”）前，仔細閱讀以下內容：本信托計劃具有一定的投資風險，適合風險識別、評估、承受能力較強的合格投資者。委托人委托給受托人的信托資金應當是自己合法所有及有合法處分權的資金，不得非法匯集他人資金參與信托計劃。受托人運用信托資金的方式是：由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義，將委托人的信托資金以及其他有相同投資目的，且與受托人簽訂了信托合同的自然人、法人或其他組織的信托資金集合管理，將全部信托資金用于向濟南帝華房地產開發(fā)有限公司發(fā)放信托貸款，信托貸款專項用于借款人名下“帝華?北岸新城項目”中位于6號地塊的a-20#樓及位于7號地塊的a-7#、a-8#樓的開發(fā)建設。在信托資金管理、運用、處分過程中，存在法律和政策風險、管理風險、利率風險、擔保風險、保證金不確定風險、信用風險、信托計劃提前終止或延期終止風險、財務及經營風險及其他風險。關于風險揭示詳見信托合同第18條。受托人管理、運用信托資金，既存在盈利的可能，也存在損失的風險。盡管受托人將恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，以受益人獲得最大收益為目的管理、運用、處分信托資金，但受托人并未明示或默示信托資金運用無風險，即受托人不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。根據(jù)信托計劃文件規(guī)定，中國農業(yè)銀行股份有限公司山東省分行作為信托計劃的保管銀行，僅負責信托計劃的資金保管工作，不為信托計劃墊付任何資金，不承擔信托計劃可能產生的任何投資風險。方正東亞信托依據(jù)信托計劃文件的約定管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔；方正東亞信托違背信托計劃文件、處理信托事務不當而造成信托財產損失的，由方正東亞信托以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。在簽署信托計劃文件前，請仔細閱讀信托合同等信托計劃文件以及其他有關信息，獨立做出是否簽署信托合同及其他信托計劃文件的決策。在閱讀信托計劃文件時，請?zhí)貏e留意信托計劃文件中的免除受托人責任條款、義務條款、信托財產承擔的稅賦及費用條款。方正東亞信托有限責任公司——————————————————————————————————委托人申明：委托人交付給受托人的信托資金系委托人合法擁有的財產；自然人委托人在本《認購風險申明書》上簽字或機構委托人在本《認購風險申明書》上蓋章，即表明委托人已認真閱讀并理解所有信托計劃文件，并自愿依法承擔相應的信托投資風險；委托人簽署《認購風險申明書》是自愿的，是其真實意思的表示，并且委托人為法人、組織或其他機構時經過了所有必需的合法授權（上述授權及授權項下的簽署和執(zhí)行未違背委托人的公司章程或任何有約束力的法規(guī)或合同），委托人為簽署和執(zhí)行本《認購風險申明書》所需的手續(xù)均已合法、有效地辦理完畢。受托人已按委托人的要求對信托計劃文件中免除或限制受托人責任的內容予以充分的解釋和說明。委托人對本信托計劃可能存在的風險有了充分、全面的了解，對在簽署信托計劃文件并加入本信托計劃后的所有權利、義務有了明確的認識。本人自愿親手抄錄以下文句：本人/本機構保證交付給受托人的信托資金系委托人合法所有且有合法處分權的財產，并未非法匯集他人資金參與本信托計劃；委托人已詳閱并充分理解所有信托計劃文件，并自愿依法承擔相應的信托投資風險。委托人抄錄：本人/本機構保證交付給受托人的信托資金系委托