四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況及幾點(diǎn)思考課件

四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況

及幾點(diǎn)思考銀行四部現(xiàn)場檢查處四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況

及幾點(diǎn)思考銀行四部現(xiàn)場檢查處1二、工作方法一、工作內(nèi)容2三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點(diǎn)思考二、工作方法一、工作內(nèi)容2三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點(diǎn)23工作內(nèi)容檢查項(xiàng)目“五級分類真實(shí)性”的牽頭工作“五級分類真實(shí)性”的落實(shí)工作現(xiàn)場檢查工作聯(lián)席會議的牽頭組織工作3工作內(nèi)容檢查項(xiàng)目34開發(fā)銀行2019年檢查項(xiàng)目4開發(fā)銀行2019年檢查項(xiàng)目45進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2019年檢查項(xiàng)目5進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2019年檢查項(xiàng)目56郵儲銀行2019年檢查項(xiàng)目6郵儲銀行2019年檢查項(xiàng)目672019年檢查項(xiàng)目農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行72019年檢查項(xiàng)目農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行782019年檢查項(xiàng)目開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行上半年檢查涉及印度、印尼的貸款下半年檢查涉及安哥拉、南非的貸款82019年檢查項(xiàng)目開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行上半年892019年檢查項(xiàng)目郵儲銀行92019年檢查項(xiàng)目郵儲銀行910“五級分類真實(shí)性”的牽頭工作及時調(diào)整檢查計(jì)劃及早召開專題協(xié)調(diào)會指導(dǎo)銀監(jiān)局開展工作與辦公廳協(xié)調(diào)相關(guān)工作動態(tài)跟蹤各部工作進(jìn)展10“五級分類真實(shí)性”的牽頭工作及時調(diào)整檢查計(jì)劃及早召開專題1011“五級分類真實(shí)性”的落實(shí)工作將貸款五級分類檢查內(nèi)容納入2019年現(xiàn)場檢查計(jì)劃布置被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款五級分類情況自查組織部分銀監(jiān)局對貸款五級分類情況進(jìn)行抽查11“五級分類真實(shí)性”的落實(shí)工作將貸款五級分類檢查內(nèi)容納入211二、工作方法一、工作內(nèi)容12三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點(diǎn)思考二、工作方法一、工作內(nèi)容12三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾1213工作方法突出法人檢查，推行主查局制度加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度及時反映檢查成果，督促機(jī)構(gòu)邊查邊改加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度13工作方法突出法人檢查，推行主查局制度1314突出法人檢查，推行主查局制度2019年年初的三類機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會上首次確立由各銀監(jiān)局整體派出檢查組，代表銀監(jiān)會開展檢查主查局在各銀監(jiān)局之間輪流確定，主要檢查人員由局內(nèi)派出我部協(xié)調(diào)其他銀監(jiān)局選派人員參與檢查工作14突出法人檢查，推行主查局制度2019年年初的三類機(jī)構(gòu)監(jiān)管141515突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行安徽銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行重慶銀監(jiān)局郵儲銀行江蘇銀監(jiān)局開發(fā)銀行廣東銀監(jiān)局進(jìn)出口行廣西銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行福建銀監(jiān)局郵儲銀行

2019年及2019年檢查工作1515突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行安徽銀監(jiān)局151616突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行江西銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行四川銀監(jiān)局開發(fā)銀行廈門銀監(jiān)局進(jìn)出口行山東銀監(jiān)局郵儲銀行河南銀監(jiān)局開發(fā)銀行湖北銀監(jiān)局進(jìn)出口行

2019年檢查工作上半年下半年1616突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行江西銀監(jiān)局1617突出法人檢查，推行主查局制度

江西銀監(jiān)局要求被查行簽署承諾書，加強(qiáng)了監(jiān)管有效性對現(xiàn)場檢查資料進(jìn)行催收，強(qiáng)化了檢查執(zhí)行力加強(qiáng)與檢查組的溝通聯(lián)系，保證了現(xiàn)場檢查進(jìn)度對發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行約見談話，樹立了監(jiān)管權(quán)威17突出法人檢查，推行主查局制度江西銀監(jiān)局1718突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局順利完成我部首次境外現(xiàn)場檢查工作總結(jié)了境外檢查的準(zhǔn)備、實(shí)施、報告、檔案整理等各環(huán)節(jié)各步驟的內(nèi)容、方法、注意事項(xiàng)境外檢查會談紀(jì)要境外現(xiàn)場檢查規(guī)程18突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局1819突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局總結(jié)境外信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)檢查與境內(nèi)業(yè)務(wù)檢查不同之處外文資料的處理抽查重點(diǎn)項(xiàng)目對分行外派國別組的檢查19突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局總結(jié)1920突出法人檢查，推行主查局制度廈門銀監(jiān)局總結(jié)境外業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查難點(diǎn)和解決方案

境外貸款口徑問題信貸檔案中外文材料的問題境外現(xiàn)場檢查深度和廣度的問題20突出法人檢查，推行主查局制度廈門銀監(jiān)局總結(jié)2021加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力組織會議檢查方案討論會、定性討論會、總結(jié)會檢查過程中加強(qiáng)與總行檢查組、各局的溝通交流協(xié)調(diào)總行檢查組及銀監(jiān)局通力配合、精誠合作建立信息溝通渠道，鼓勵銀監(jiān)局及時反映檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題21加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力組織會議2122積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度注重開展延伸調(diào)查，追查重要資金流向和可疑線索注重協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局之間的異地核查工作22積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度注重開展延伸調(diào)查2223及時反映檢查成果，督促機(jī)構(gòu)邊查邊改從2019年起將檢查成果以現(xiàn)場檢查簡報的形式報告會領(lǐng)導(dǎo)2019年向會領(lǐng)導(dǎo)上報7期現(xiàn)場檢查簡報2019年向會領(lǐng)導(dǎo)上報3期現(xiàn)場檢查簡報會領(lǐng)導(dǎo)和銀行高管層及時了解檢查問題，提高重視程度，有效促進(jìn)被查機(jī)構(gòu)“邊查邊改”23及時反映檢查成果，督促機(jī)構(gòu)邊查邊改從2019年起將檢查成2324加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度查前培訓(xùn)定性討論會總結(jié)會檢查資料共享引入激勵約束機(jī)制24加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度查前培訓(xùn)24二、工作方法一、工作內(nèi)容25三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點(diǎn)思考二、工作方法一、工作內(nèi)容25三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾2526檢查發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)案例分析農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查進(jìn)出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查26檢查發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)案例分析農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查2627農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查制度建設(shè)不完善，績效考評機(jī)制不健全、內(nèi)容不合理貸款“三查”制度執(zhí)行不到位貸款風(fēng)險分類管理不到位不良貸款責(zé)任追究不到位信貸基礎(chǔ)工作薄弱27農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查制度建設(shè)不完善，績效考評機(jī)制2728農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查案例1：市場化收購貸款管理制度存在缺陷案例2：未經(jīng)上級行核準(zhǔn)同意即發(fā)放貸款案例3：信貸資金被擠占挪用案例4：偽造他項(xiàng)權(quán)證，提供虛假抵押案例5：棉花異地庫存未實(shí)施第三方監(jiān)管28農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查案例1：市場化收購貸款管理制2829開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查制度建設(shè)仍待完善貸款“三查”制度執(zhí)行與條線管理尚不到位部分環(huán)節(jié)和重點(diǎn)客戶的風(fēng)險管理還應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)支撐能力亟需提高29開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查制度建設(shè)仍待完善貸款“三查”2930開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查案例1：印尼國家電力公司貸款風(fēng)險案例2：印度電信牌照丑聞風(fēng)險30開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查案例1：印尼國家電力公司貸款3031進(jìn)出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查國別風(fēng)險管理有待加強(qiáng)信貸制度建設(shè)不夠完善信貸管理存在薄弱環(huán)節(jié)信貸管理系統(tǒng)不夠完善專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)需要加強(qiáng)31進(jìn)出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查國別風(fēng)險管理有待加強(qiáng)信貸制3132進(jìn)出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查案例1：印度嘉佳電站項(xiàng)目案例2：奧威礦產(chǎn)境外投資貸款32進(jìn)出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查案例1：印度嘉佳電站項(xiàng)目32二、工作方法一、工作內(nèi)容33三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點(diǎn)思考二、工作方法一、工作內(nèi)容33三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾3334幾點(diǎn)思考機(jī)構(gòu)特殊性立項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題及相應(yīng)的監(jiān)管意見整改處罰檢查制度建設(shè)34幾點(diǎn)思考機(jī)構(gòu)特殊性34謝謝！四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況及幾點(diǎn)思考課件35四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況

及幾點(diǎn)思考銀行四部現(xiàn)場檢查處四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況

及幾點(diǎn)思考銀行四部現(xiàn)場檢查處36二、工作方法一、工作內(nèi)容37三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點(diǎn)思考二、工作方法一、工作內(nèi)容2三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點(diǎn)3738工作內(nèi)容檢查項(xiàng)目“五級分類真實(shí)性”的牽頭工作“五級分類真實(shí)性”的落實(shí)工作現(xiàn)場檢查工作聯(lián)席會議的牽頭組織工作3工作內(nèi)容檢查項(xiàng)目3839開發(fā)銀行2019年檢查項(xiàng)目4開發(fā)銀行2019年檢查項(xiàng)目3940進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2019年檢查項(xiàng)目5進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2019年檢查項(xiàng)目4041郵儲銀行2019年檢查項(xiàng)目6郵儲銀行2019年檢查項(xiàng)目41422019年檢查項(xiàng)目農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行72019年檢查項(xiàng)目農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行42432019年檢查項(xiàng)目開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行上半年檢查涉及印度、印尼的貸款下半年檢查涉及安哥拉、南非的貸款82019年檢查項(xiàng)目開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行上半年43442019年檢查項(xiàng)目郵儲銀行92019年檢查項(xiàng)目郵儲銀行4445“五級分類真實(shí)性”的牽頭工作及時調(diào)整檢查計(jì)劃及早召開專題協(xié)調(diào)會指導(dǎo)銀監(jiān)局開展工作與辦公廳協(xié)調(diào)相關(guān)工作動態(tài)跟蹤各部工作進(jìn)展10“五級分類真實(shí)性”的牽頭工作及時調(diào)整檢查計(jì)劃及早召開專題4546“五級分類真實(shí)性”的落實(shí)工作將貸款五級分類檢查內(nèi)容納入2019年現(xiàn)場檢查計(jì)劃布置被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款五級分類情況自查組織部分銀監(jiān)局對貸款五級分類情況進(jìn)行抽查11“五級分類真實(shí)性”的落實(shí)工作將貸款五級分類檢查內(nèi)容納入246二、工作方法一、工作內(nèi)容47三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點(diǎn)思考二、工作方法一、工作內(nèi)容12三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾4748工作方法突出法人檢查，推行主查局制度加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度及時反映檢查成果，督促機(jī)構(gòu)邊查邊改加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度13工作方法突出法人檢查，推行主查局制度4849突出法人檢查，推行主查局制度2019年年初的三類機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會上首次確立由各銀監(jiān)局整體派出檢查組，代表銀監(jiān)會開展檢查主查局在各銀監(jiān)局之間輪流確定，主要檢查人員由局內(nèi)派出我部協(xié)調(diào)其他銀監(jiān)局選派人員參與檢查工作14突出法人檢查，推行主查局制度2019年年初的三類機(jī)構(gòu)監(jiān)管495050突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行安徽銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行重慶銀監(jiān)局郵儲銀行江蘇銀監(jiān)局開發(fā)銀行廣東銀監(jiān)局進(jìn)出口行廣西銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行福建銀監(jiān)局郵儲銀行

2019年及2019年檢查工作1515突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行安徽銀監(jiān)局505151突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行江西銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行四川銀監(jiān)局開發(fā)銀行廈門銀監(jiān)局進(jìn)出口行山東銀監(jiān)局郵儲銀行河南銀監(jiān)局開發(fā)銀行湖北銀監(jiān)局進(jìn)出口行

2019年檢查工作上半年下半年1616突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行江西銀監(jiān)局5152突出法人檢查，推行主查局制度

江西銀監(jiān)局要求被查行簽署承諾書，加強(qiáng)了監(jiān)管有效性對現(xiàn)場檢查資料進(jìn)行催收，強(qiáng)化了檢查執(zhí)行力加強(qiáng)與檢查組的溝通聯(lián)系，保證了現(xiàn)場檢查進(jìn)度對發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行約見談話，樹立了監(jiān)管權(quán)威17突出法人檢查，推行主查局制度江西銀監(jiān)局5253突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局順利完成我部首次境外現(xiàn)場檢查工作總結(jié)了境外檢查的準(zhǔn)備、實(shí)施、報告、檔案整理等各環(huán)節(jié)各步驟的內(nèi)容、方法、注意事項(xiàng)境外檢查會談紀(jì)要境外現(xiàn)場檢查規(guī)程18突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局5354突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局總結(jié)境外信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)檢查與境內(nèi)業(yè)務(wù)檢查不同之處外文資料的處理抽查重點(diǎn)項(xiàng)目對分行外派國別組的檢查19突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局總結(jié)5455突出法人檢查，推行主查局制度廈門銀監(jiān)局總結(jié)境外業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查難點(diǎn)和解決方案

境外貸款口徑問題信貸檔案中外文材料的問題境外現(xiàn)場檢查深度和廣度的問題20突出法人檢查，推行主查局制度廈門銀監(jiān)局總結(jié)5556加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力組織會議檢查方案討論會、定性討論會、總結(jié)會檢查過程中加強(qiáng)與總行檢查組、各局的溝通交流協(xié)調(diào)總行檢查組及銀監(jiān)局通力配合、精誠合作建立信息溝通渠道，鼓勵銀監(jiān)局及時反映檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題21加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力組織會議5657積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度注重開展延伸調(diào)查，追查重要資金流向和可疑線索注重協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局之間的異地核查工作22積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度注重開展延伸調(diào)查5758及時反映檢查成果，督促機(jī)構(gòu)邊查邊改從2019年起將檢查成果以現(xiàn)場檢查簡報的形式報告會領(lǐng)導(dǎo)2019年向會領(lǐng)導(dǎo)上報7期現(xiàn)場檢查簡報2019年向會領(lǐng)導(dǎo)上報3期現(xiàn)場檢查簡報會領(lǐng)導(dǎo)和銀行高管層及時了解檢查問題，提高重視程度，有效促進(jìn)被查機(jī)構(gòu)“邊查邊改”23及時反映檢查成果，督促機(jī)構(gòu)邊查邊改從2019年起將檢查成5859加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度查前培訓(xùn)定性討論會總結(jié)會檢查資料共享引入激勵約束機(jī)制24加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度查前培訓(xùn)59二、工作方法一、工作內(nèi)容60三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點(diǎn)思考二、工作方法一、工作內(nèi)容25三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾6061檢查發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)案例分析農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查進(jìn)出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查26檢查發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)案例分析農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查6162農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查制度建設(shè)不完善，績效考評機(jī)制不健全、內(nèi)容不合理貸款“三查”制度執(zhí)行不到位貸款風(fēng)險分類管理不到位不良貸款責(zé)任追究不到位信貸基礎(chǔ)工作薄弱27農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查制度建設(shè)不完善，績效考評機(jī)制6263農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查案例1：市場化收購貸款管理制度存在缺陷