證券與投資題庫(kù)附答案

《證券與投資》綜合復(fù)習(xí)資料一、名詞解釋1、證券2、債券3、開(kāi)放型基金4、金融衍生產(chǎn)品5、基本面分析6、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)7、證券投資基金8、可轉(zhuǎn)換證券9、貨幣證券10、附息債券11、指數(shù)基金12、市盈率13、看跌期權(quán)14、實(shí)物債券15、貨幣供應(yīng)量16、市凈率二、簡(jiǎn)答題1、證券市場(chǎng)的功能有哪些2、債券和股票的區(qū)別是什么3、證券交易的原則是什么4、股票的基本特征有哪些5、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要內(nèi)容有哪些6、簡(jiǎn)要敘述產(chǎn)業(yè)的生命周期及其特征。7、簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能8、簡(jiǎn)述股票的基本特征9、技術(shù)分析的三大假設(shè)是什么10、優(yōu)先股票與普通股票有什么不同優(yōu)先股票有什么作用三、論述題1、材料一：中長(zhǎng)期來(lái)看，隨著國(guó)內(nèi)居民收入的提高，消費(fèi)領(lǐng)域的支出將得到較大的提升。因而在大環(huán)境下，消費(fèi)領(lǐng)域仍存在較大機(jī)會(huì)。材料二:大消費(fèi)就是新的消費(fèi)方式的升級(jí)，中國(guó)消費(fèi)正在向第三次升級(jí)邁進(jìn)，目前中國(guó)消費(fèi)需求正在發(fā)生實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)變，已向房地產(chǎn)、汽車和醫(yī)療保健“新三大件”轉(zhuǎn)移，同時(shí)在這第三次消費(fèi)升級(jí)的過(guò)程中，旅游、高端白酒、乳品、葡萄酒、平板彩電等子行業(yè)龍頭及以 3G互聯(lián)網(wǎng)有線電視為代表的新一代通訊產(chǎn)品，文化傳媒、電子信息等創(chuàng)新性消費(fèi)概念股。使人們的消費(fèi)多樣化。⑴列舉“大消費(fèi)”相關(guān)行業(yè)及個(gè)股。⑵你最看好以上哪只股票，并說(shuō)明理由。2、通過(guò)一個(gè)學(xué)期《證券與投資》的學(xué)習(xí)，你認(rèn)真思考和總結(jié)一下，投資者應(yīng)該從哪些方面學(xué)習(xí)《證券與投資》在準(zhǔn)備購(gòu)入股票時(shí)，選擇股票的邏輯是什么《證券與投資》綜合復(fù)習(xí)資料參考答案一、名詞解釋1、證券是各類財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來(lái)證明證券持有人有權(quán)依票面所載內(nèi)容，取得相關(guān)權(quán)益的憑證。所以，證券的本質(zhì)是一種交易契約或合同，該契約或合同賦予合同持有人根據(jù)該合同的規(guī)定，對(duì)合同規(guī)定的標(biāo)的采取相應(yīng)的行為，并獲得相應(yīng)的收益的權(quán)利。2、債券是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會(huì)借債籌措資金時(shí)，向投資者發(fā)行，承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。開(kāi)放式基金是投資人直接向基金公司或透過(guò)銀行信托部買賣的國(guó)內(nèi)外共同基金，亦即投資人可以在每個(gè)交易日，依基金凈值向基金公司進(jìn)行買賣。發(fā)行的單位數(shù)會(huì)隨投資人買賣而增減。與封閉型基金相對(duì)應(yīng)。4、金融衍生產(chǎn)品是指其價(jià)值依賴于（）價(jià)值變動(dòng)的合約。這種合約可以是標(biāo)準(zhǔn)化的，也可以是非標(biāo)準(zhǔn)化的。是指其（）的交易價(jià)格、交易時(shí)間、資產(chǎn)特征、交易方式等都是事先標(biāo)準(zhǔn)化的，因此此類合約大多在交易所上市交易，如。非標(biāo)準(zhǔn)化合約是指以上各項(xiàng)由交易的雙方自行約定，因此具有很強(qiáng)的靈活性，比如。5、基本面分析又稱基本分析，指對(duì)影響證券投資的經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、上市公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況等要素進(jìn)行分析，以判定證券的內(nèi)在投資價(jià)值，為證券投資決策提供依據(jù)的行為過(guò)程。6、只對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，它通常是由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格不存在系統(tǒng)的、全面的聯(lián)系，而只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。7、證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金份額集中投資者的資金，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作，以組合投資方式進(jìn)行證券證券投資，所得收益按出資比例由投資者分享的投資工具?？赊D(zhuǎn)換證券可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的特殊公司證券。貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要包括商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。10、附息債券是指在債券券面上附有息票的債券，或是按照債券票面載明的利率及支付方式支付利息的債券。息票上標(biāo)有利息額、支付利息的期限和債券號(hào)碼等內(nèi)容。持有人可從債券上剪下息票，并據(jù)此領(lǐng)取利息。附息債券的利息支付方式一般會(huì)在償還期內(nèi)按期付息，如每半年或一年付息一次。11、指數(shù)基金，顧名思義就是以指數(shù)成份股為投資對(duì)象的基金，即通過(guò)購(gòu)買一部分或全部的某指數(shù)所包含的股票，來(lái)構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，目的就是使這個(gè)投資組合的變動(dòng)趨勢(shì)與該指數(shù)相一致，以取得與指數(shù)大致相同的收益率。12、市盈率也稱“本益比”、“股價(jià)收益比率”或“市價(jià)盈利比率（簡(jiǎn)稱市盈率） ”。市盈率是最常用來(lái)評(píng)估股價(jià)水平是否合理的指標(biāo)之一，由股價(jià)除以年度每股盈余（EPS得出13、看跌期權(quán)（ puts）又稱延賣期權(quán)，或賣出選擇權(quán)，是指期權(quán)的買方向賣方支付一定數(shù)額的權(quán)利金后，即擁有在期權(quán)合約的有效期內(nèi)，按事先商定的價(jià)格向期權(quán)賣方賣出某一特定數(shù)量的相關(guān)期貨合約的權(quán)利，但不負(fù)有必須賣出的義務(wù)。14、實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券。在其券面上，一般印制了債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等到各種債券票面要素。可上市流通。有時(shí)債券利率、債券期限等要素也可以通過(guò)公告向社會(huì)公布，而不在債券券面上注明。無(wú)記名國(guó)債就屬于這類債券，它以物權(quán)的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名，不掛失，可上市流通，不可提前兌現(xiàn)。15、貨幣供應(yīng)量是單位和居民個(gè)人在銀行的各項(xiàng)存款和手持現(xiàn)金之和。16、市凈率指的是每股股價(jià)與每股凈資產(chǎn)的比率。 市凈率可用于股票投資分析，一般來(lái)說(shuō)市凈率較低的股票，投資價(jià)值較高，相反，則投資價(jià)值較低。二、簡(jiǎn)答題1、答題要點(diǎn)：證券市場(chǎng)的功能：①籌集資金的功能。②配置資金的功能。③發(fā)展信用的功能。④調(diào)控經(jīng)濟(jì)的功能。⑤分散風(fēng)險(xiǎn)的功能。2、答題要點(diǎn)：債券和股票的區(qū)別：①兩者權(quán)利不同。債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。②兩者目的不同。發(fā)行債券是公司追加資金的需求，發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)辦企業(yè)和增加資本的需求。③兩者期限不同。債券一般有規(guī)定的償還期，股票通常是不能償還的。④兩者收益不同。債券通常有規(guī)定的利率，股票的股息紅利不固定。⑤兩者風(fēng)險(xiǎn)不同。股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。3、答題要點(diǎn)：證券交易的原則：①依法監(jiān)管的原則。是指在證券投資監(jiān)管的全過(guò)程和各個(gè)方面，都要依照有關(guān)法律進(jìn)行。②三公原則。所謂“三公”是指“公開(kāi)”、“公正”和“公平”。4、答題要點(diǎn)：股票的基本特征：①收益性。投資股票最大的吸引力在于可以從中得到較高的收益。②風(fēng)險(xiǎn)性。高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。③無(wú)期性。股票一經(jīng)發(fā)行，便具有不可返還的特性。④流動(dòng)性。投資于股票雖然不能向公司抽回本金，但股票可以在股票交易市場(chǎng)自由轉(zhuǎn)讓、買賣，隨時(shí)變現(xiàn)，因?yàn)榫哂休^大的流動(dòng)性。5、答題要點(diǎn)：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要內(nèi)容：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指全局性的共同因素引起的投資者收益的不確定性，或投資遭受損失的可能性。包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于局部性的個(gè)別因素引起的投資者收益的不確定性或投資遭受損失的可能性。包括：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。6、答題要點(diǎn)：初創(chuàng)，產(chǎn)業(yè)的起步階段；成長(zhǎng)，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的黃金時(shí)期；成熟，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的巔峰階段；衰退，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的暮年時(shí)期；特點(diǎn)簡(jiǎn)單敘述即可。7、答題要點(diǎn)：證券投資的功能：①籌集資金的功能。②配置資金的功能。③發(fā)展信用的功能。④調(diào)控經(jīng)濟(jì)的功能。⑤分散風(fēng)險(xiǎn)的功能。8、答題要點(diǎn)：股票的基本特征：①收益性。投資股票最大的吸引力在于可以從中得到較高的收益。②風(fēng)險(xiǎn)性。高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。③無(wú)期性。股票一經(jīng)發(fā)行，便具有不可返還的特性。④流動(dòng)性。投資于股票雖然不能向公司抽回本金，但股票可以在股票交易市場(chǎng)自由轉(zhuǎn)讓、買賣，隨時(shí)變現(xiàn)，因?yàn)榫哂休^大的流動(dòng)性。9、答題要點(diǎn)：第一假設(shè)：市場(chǎng)行為包容消化一切信息，第二大假設(shè)：市場(chǎng)運(yùn)行以趨勢(shì)方式演變，第三大假設(shè)：歷史會(huì)重演。10、答題要點(diǎn)：優(yōu)先股票與普通股票的不同是：優(yōu)先領(lǐng)取固定股息、優(yōu)先按票面金額清償、無(wú)權(quán)參與經(jīng)營(yíng)決策、無(wú)權(quán)分享公司盈利增長(zhǎng)的收益。優(yōu)先股票的作用有：比普通股安全、不分散公司的控制權(quán)、具有財(cái)務(wù)杠桿作用。三、論述題1、答題要點(diǎn)：⑴①零售超市業(yè) 步步高、新華都、永輝超市；②飲料貴州茅臺(tái)、瀘州老窖；③食品東阿阿膠雙匯發(fā)展；④醫(yī)藥片子黃、云南白藥；⑤旅游麗江旅游、黃山旅游；⑥服裝雅戈?duì)?、七匹狼、探路者等。⑵A、基本面選股的思路，①市盈率低，②每股收益高，③主營(yíng)業(yè)務(wù)突出且符合國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策，④凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率大，⑤機(jī)構(gòu)進(jìn)駐，⑥盤(pán)子適中或較小。R技術(shù)面炒股，①量、價(jià)、時(shí)、空，重點(diǎn)是量，②均線多頭排列，③技術(shù)指標(biāo)金叉，④形態(tài)完美，上攻剛剛開(kāi)始。G主力資金大舉長(zhǎng)時(shí)間流入。2、答題要點(diǎn)：⑴學(xué)習(xí)