制度與人類行為課件

第6章制度與人類行為李通屏第6章制度與人類行為李通屏ContentsClicktoedittextstylesEdityourcompanyslogan1.理性與有限理性2.人類行為的一般模式

3.人類行為與制度

4.案例

ContentsClicktoedittextsty第一節(jié)理性與有限理性rationalityandboundedrationality一、理性Rationality,reason傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論中的“經(jīng)濟(jì)人”在經(jīng)濟(jì)過程中是理性的，他被假設(shè)為具有關(guān)于其環(huán)境相關(guān)方面的知識；他也被假設(shè)為具有良好組織和穩(wěn)定的偏好系統(tǒng)，以及計(jì)算上的技能使他能夠在可用的替代性行動過程中，計(jì)算其中的哪一個會允許他在偏好大小上達(dá)到可獲得的最高。

——HerbertSimon第一節(jié)理性與有限理性rationalityandbou根據(jù)西蒙的觀點(diǎn)，理性包括三個方面：①具有關(guān)于自身環(huán)境方面的相關(guān)知識②具有良好的組織和偏好系統(tǒng)③計(jì)算技能，即計(jì)算在替代性行動中，哪一種行動會使他的偏好最大根據(jù)西蒙的觀點(diǎn)，理性包括三個方面：①具有關(guān)于自身環(huán)境方面的相“完善的理性行為”關(guān)注：每一個局中人在博弈中為了促進(jìn)自身利益應(yīng)該怎樣做，而不是在這種類型的博弈中事實(shí)上怎樣做。

——J.C.Harsanyi交易成本理論的奠基人威廉姆森認(rèn)為，理性應(yīng)該包括三個層次。一是強(qiáng)理性，即預(yù)期收益最大化；二是弱理性，即有組織的理性；三是中等理性，介于二者之間。此外理性問題可能還包括非理性（nonrationality）和無理性（irrationality）?！巴晟频睦硇孕袨椤标P(guān)注：每一個局中人在博弈中為了促進(jìn)自身利益馬克斯·韋伯（MaxWeber）西蒙哈耶克二、理性的形式ClicktoedittextstylesEdityourcompanyslogan柯武剛、史漫飛二、理性的形式馬克斯·韋伯（MaxWeber）西蒙哈耶克二、理性的形式C馬克斯·韋伯（MaxWeber）的理性價值理性工具理性（instrumentalrationality）西蒙的理性分類本質(zhì)理性程序理性馬克斯·韋伯（MaxWeber）的理性價值理性工具理性（i柯武剛、史漫飛目的-手段理性End-meansrationality適應(yīng)性理性AdaptingRationality創(chuàng)新理性哈耶克的理性分類建構(gòu)理性可以設(shè)計(jì)秩序、立法者的意志即法律的起源演進(jìn)理性一個自然選擇的進(jìn)化過程的產(chǎn)物，而非人為設(shè)計(jì)柯武剛、史漫飛目的-手段理性適應(yīng)性理性AdaptingRa三、有限理性西蒙最早提出有限理性概念。西蒙認(rèn)為現(xiàn)實(shí)生活中作為管理者或決策者的人是介于完全理性與非理性之間的“有限理性”的“管理人”?！肮芾砣恕钡膬r值取向和目標(biāo)往往是多元的，不僅受到多方面因素的制約，而且處于變動之中乃至彼此矛盾狀態(tài)；“管理人”的知識、信息、經(jīng)驗(yàn)和能力都是有限的，他不可能也不企望達(dá)到絕對的最優(yōu)解，而只以找到滿意解為滿足。在實(shí)際決策中，“有限理性”表現(xiàn)為：決策者無法尋找到全部備選方案，也無法完全預(yù)測全部備選方案的后果，還不具有一套明確的、完全一致的偏好體系，以使它能在多種多樣的決策環(huán)境中選擇最優(yōu)的決策方案。三、有限理性西蒙最早提出有限理性概念。閱讀張茉楠

，從有限理性到適應(yīng)性理性FromBoundedRationalitytoAdaptingRationality，經(jīng)濟(jì)社會體制比較，2004年鄧,張子剛,西蒙的有限理性研究綜述Simon‘sBoundedRationalityBehaviorTheory，中國地質(zhì)大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）2004年第06期閱讀張茉楠，從有限理性到適應(yīng)性理性FromBounde第二節(jié)人類行為的一般模式一、人的行為的一般模式美國社會心理學(xué)家KurtLewin的行為模型第二節(jié)人類行為的一般模式一、人的行為的一般模式二、人類行為的類型經(jīng)濟(jì)行為非經(jīng)濟(jì)行為（如貝克爾揭示的家庭里的利他主義）經(jīng)濟(jì)行為生產(chǎn)行為交易行為分配行為消費(fèi)行為二、人類行為的類型經(jīng)濟(jì)行為經(jīng)濟(jì)行為生產(chǎn)行為交易行為分配行為消三、人類的經(jīng)濟(jì)行為（一）廠商的生產(chǎn)行為1、中央計(jì)劃體制下國有企業(yè)的簡易模式2、改革后國有企業(yè)的行為模式目標(biāo)函數(shù)v=v(py-qx,m1)生產(chǎn)函數(shù)y=f(k,n,x,m1)目標(biāo)函數(shù)：u=u(y,1-m1-m2)

生產(chǎn)函數(shù)：y=f[k,n,x(m2),m1]三、人類的經(jīng)濟(jì)行為（一）廠商的生產(chǎn)行為2、改革后國有企業(yè)的行（二）交易行為按亞當(dāng).斯密的論述，即互通有無，物物交換，互相交易這種傾向?yàn)槿祟愃灿校酁槿祟愃赜?，在其他動物中是找不到的?！祟悗缀蹼S時隨地都需要同胞的協(xié)助，要想緊緊依賴于他人的恩惠，那是一定不行的?！藗兠刻焖枰氖沉虾惋嬃?，不是出自屠戶、釀酒家伙烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算。由于我們所需要的相互幫忙，大部分是通過契約、交換和買賣取得的，所以當(dāng)初產(chǎn)生分工的也正是人類要求相互交換這個傾向。使各種職業(yè)家的才能形成極顯著差異的，是交換的傾向。許多同種但不同屬的動物，得自天性的天資上的差異，比人類未受教育和未受習(xí)俗熏陶以前得自自然的天資上的差別大得多。就天賦資質(zhì)說，哲學(xué)家與街上的挑夫的差異，比猛犬與獵狗的差異，比獵狗與長耳狗的差異，比長耳狗與牧畜家犬的差異，少得多。但是，這些同種但不同屬的動物，并沒有相互利用的機(jī)會。……它們因?yàn)闆]有交換交易的能力和傾向，所以，不能把這種種不同的資質(zhì)才能，結(jié)成一個共同的資源，因而對于同種的幸福和便利，不能有所增進(jìn)。人類的情況就完全兩樣了。他們彼此間，哪怕是極不類似的才能也能交相為用。他們依著互通有無、物物交換和互相交易的一般傾向，好像把各種才能所生產(chǎn)的不同產(chǎn)物，結(jié)成一個共同的資源，各個個人都可以從這個資源隨意購取自己需要的別人生產(chǎn)的物品。（二）交易行為按亞當(dāng).斯密的論述，即互通有無，物物交換，互相采購過程開始決定初始需求產(chǎn)品A在她去的地方有嗎？購買產(chǎn)品A5此時此地她愿意替代嗎？8搜尋還是等待？等待10當(dāng)她等待購買時，她支出打算用于購買的貨幣嗎？11強(qiáng)制支出12貨幣未被支出6修改需求：從可以得到的產(chǎn)品中選擇什么？7進(jìn)行強(qiáng)制替代的購買她不買產(chǎn)品A，要買另外的產(chǎn)品123無不9否是搜尋愿意有4她要買產(chǎn)品A采購過決定初始需求產(chǎn)品A在她去的地方有嗎？購買產(chǎn)品A5此時Clicktoedittextstyles1、抑制消費(fèi)制度下的消費(fèi)者行為2、市場經(jīng)濟(jì)下消費(fèi)者行為的理論（三）消費(fèi)行為Clicktoedittextstyles1、抑制消1、抑制消費(fèi)制度下的消費(fèi)者行為

在圖中，OABqi是選擇的約束集，ABqi是預(yù)算線，ABC是不存在直接定量配給制約束下的預(yù)算線。q*是不存在數(shù)量約束時的最佳消費(fèi)量。若q*>qi，數(shù)量約束將減少消費(fèi)者的效用水平(U1<U2)；若q*≤qi，數(shù)量約束(直接定量配給制)不改變消費(fèi)者的效用水平。qiBU1U2mAXCq*O圖直接定量配給制下消費(fèi)者的選擇行為1、抑制消費(fèi)制度下的消費(fèi)者行為

在圖中，OABqi是選擇的約（1）對直接定量配給制來說，消費(fèi)者的最優(yōu)選擇可用公式和圖表示如下：maxU=U（x1，x2，…xi，…xn）x≤qi(i?S)式中所涉及的第i種商品屬于配給商品集合S，而qi為第i種商品的最高限額。（2）對記分定量配給制而言，消費(fèi)者的選擇可表示為式maxU=U（x1，x2，…xi，…xn）s.t.xiR式中pi*為所有配給商品的集合S中第i種商品的分值價格,同時全部配給商品的分值總價格不得超過R。（1）對直接定量配給制來說，消費(fèi)者的最優(yōu)選擇可用公式和圖表示2、市場經(jīng)濟(jì)下消費(fèi)者行為的理論凱恩斯的“絕對收入假說”（1936）；杜森貝里的“相對收入假說”（1949、1952）；弗里德曼的“持久收入”或莫迪利安尼的“生命周期假說”（1957、1963）；摩根（J.Morgan）的“消費(fèi)決策影響收入”假說；霍撒克（HHouthaker）、泰勒（L.Taylor）的“消費(fèi)品存量調(diào)整”假說；霍爾的“隨機(jī)游走假說”；位置消費(fèi)理論（杜森貝里1948；來賓斯坦1957；王建國1999）；顯示偏好理論；貝克爾的新消費(fèi)者行為理論；弗來文（Flavin）的過度敏感性與過度平滑性理論；流動性約束、預(yù)防性儲蓄理論以及效用最大化和成本最小化假說等。這些假說和模型在很大程度上主宰了經(jīng)濟(jì)學(xué)家對消費(fèi)者行為的思考。其它一些影響消費(fèi)者行為的經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素，如國家的經(jīng)濟(jì)體制、經(jīng)濟(jì)政策、消費(fèi)制度等也受到研究者的重視，特別是對轉(zhuǎn)型國家消費(fèi)者行為的研究（科爾內(nèi)1980；鄒至莊1984；臧旭恒1994；孫鳳2002；李通屏2005）。2、市場經(jīng)濟(jì)下消費(fèi)者行為的理論凱恩斯的“絕對收入假說”（19Diagram“絕對收入假說消費(fèi)行為模型Edityourcompanyslogan弗里德曼莫迪利安尼Keynes生命周期假說持久收入相對收入假說DusenberryDiagram“絕對收入假說消費(fèi)行為模型Edityour3、影響消費(fèi)行為的因素消費(fèi)者行為外部環(huán)境因素消費(fèi)者個人因素ClicktoedittextstylesEdityourcompanyslogan3、影響消費(fèi)行為的因素消費(fèi)者行為外部環(huán)境因素消費(fèi)者個人因素C消費(fèi)者個人因素個人生理因素個人心理因素消費(fèi)者個人因素個人生理因素個人心理因素影響消費(fèi)行為的外部環(huán)境因素自然環(huán)境社會環(huán)境包括人口環(huán)境、社會群體環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治法律環(huán)境、科技環(huán)境和文化環(huán)境等。

影響消費(fèi)行為的外部自然環(huán)境社會環(huán)境四、利他主義(一)概述利他主義在市場上是罕見的，而在家庭里卻是較為普遍的。家庭內(nèi)部的配置大部分是通過利他主義和有關(guān)的義務(wù)確定的，而廠商內(nèi)部的配置則大部分通過隱含的或明顯的契約確定的。利他主義在市場上沒有什么收益，而在家庭里卻可以提高家庭成員抵御災(zāi)變和其他不測事件的能力，分散風(fēng)險和損失。貝克爾認(rèn)為，利他主義者愿意減少自己的消費(fèi)以增加他人的消費(fèi)。而利己主義者的自身消費(fèi)會超過具有同等能力的利他主義者自身的消費(fèi)，如果利己主義者與利他主義的財(cái)富相等，那么，由于利他主義者將自己的一些財(cái)富分配給他人消費(fèi)，所以利己主義者自身的消費(fèi)會更多一些，而且，由于利己主義者愿意采取能夠增進(jìn)他們財(cái)富的一切行為而不考慮對其他人的影響，所以利己主義者的財(cái)富從表面上看也會趨于更多；另一方面，如果利他主義者的某些增進(jìn)自身財(cái)富的行為會對他人產(chǎn)生不利影響，那么利他主義者就會自動放棄這些行為。進(jìn)一步，貝克爾給出了利他主義的行為模型(1976)。四、利他主義(一)概述(二)利他主義模型Uh=Uh（Xh，Xi）s.t.pXh+hi=Ihh效用函數(shù)最大化的均衡條件(h的最優(yōu)行為)是(二)利他主義模型Uh=Uh（Xh，Xi）第三節(jié)人類行為與制度一、制度與人類行為的關(guān)系個人創(chuàng)造制度還是制度塑造個人？個人影響制度，制度影響個人的偏好與認(rèn)知，改變?nèi)祟愋袨槭菫榱诉m應(yīng)環(huán)境和改變環(huán)境。個人塑造制度，制度塑造個人。不論是個人或制度均沒有存在論方面的優(yōu)越性，他們彼此獨(dú)立，但相互依存并協(xié)同演化。個人生活在特定社會中并持續(xù)不斷地與其他人聯(lián)系（hodgson,p7）。制度不是獨(dú)立于個人而存在，而是個人的系統(tǒng)。第三節(jié)人類行為與制度一、制度與人類行為的關(guān)系——個人——其他人——個人個人的行為是其他人環(huán)境的一部分，其他人的行為是個人環(huán)境的一部分：——個人——制度——個人個人創(chuàng)造制度，所創(chuàng)造的制度進(jìn)一步規(guī)范個人行為，反過來個人行為進(jìn)一步修正正式或非正式制度。（hodgson,p8）——個人——其他人——個人制度如何影響人?何謂制度?凡勃倫舒爾茨諾斯安德魯.肖特制度有何功能？博弈論世界銀行制度如何影響人?何謂制度?凡勃倫舒爾茨諾斯安德魯.肖特制度有制度影響人類行為的舉例上課中的制度及其對師生行為的協(xié)調(diào)《勞動法》對企業(yè)、雇主和勞動者行為的協(xié)調(diào)制度影響人類行為的舉例上課中的制度及其對師生行為的協(xié)調(diào)制度是用以協(xié)調(diào)人類行為的法規(guī)、組織和社會規(guī)范，從非正規(guī)的一面來說，它們包括的內(nèi)容從信譽(yù)到其他各種形式的社會資本（包括根深蒂固的支配社會行為的規(guī)范）到非正規(guī)的機(jī)制和協(xié)調(diào)網(wǎng)絡(luò)。從正規(guī)的一面來看，它們包括國家列入法典的規(guī)章條例和法律，以及制訂、修改、解釋和執(zhí)行規(guī)章條例和法律的程序和機(jī)構(gòu)。如果制度運(yùn)行良好，它們就能使人們互相合作，為他們自己、為他們家庭以及為他們更大的社區(qū)規(guī)劃一個未來。如果制度軟弱無力或者不合理，結(jié)果就會疑云重重、撲朔迷離。制度是用以協(xié)調(diào)人類行為的法規(guī)、組織和社會規(guī)范，從非正規(guī)的一面二、協(xié)調(diào)人類行為的制度（一）市場（二）政府（三）民間社團(tuán)二、協(xié)調(diào)人類行為的制度（一）市場市場與市場機(jī)制價格機(jī)制競爭機(jī)制供求機(jī)制發(fā)現(xiàn)市場機(jī)制亞當(dāng).斯密哈耶克認(rèn)為，市場實(shí)際上是一種將分散在許多人中的知識，通過價格相連接的機(jī)制。在價格的導(dǎo)引下，人們分離的行為能夠協(xié)調(diào)起來薩繆爾森市場與市場機(jī)制價格機(jī)制發(fā)現(xiàn)市場機(jī)制政府機(jī)制與人類行為的協(xié)調(diào)在組織分散的利益方面起著主導(dǎo)的作用：使之符合國家的目標(biāo)并對相互競爭的利益進(jìn)行平衡。政府控制著制定規(guī)章條例的過程。建立政府，制定具有權(quán)威性的法律、規(guī)章和制度作為協(xié)調(diào)的規(guī)則，可以從根本上減少人們行為的盲目性和利益矛盾發(fā)生的可能性做出仲裁經(jīng)濟(jì)手段政府機(jī)制與人類行為的協(xié)調(diào)在組織分散的利益方面起著主導(dǎo)的作用：民間社會與行為其作用在于動員人們對特殊問題的支持，提供信息，提供第三方核查等方面表現(xiàn)得最為出色。在政策和制度供給的咨詢、法規(guī)的執(zhí)行、制度發(fā)展的建議等方面發(fā)揮作用。監(jiān)督作用。民間社會與行為其作用在于動員人們對特殊問題的支持，提供信息，案例節(jié)約型社會中的消費(fèi)者行為與消費(fèi)制度研究案例節(jié)約型社會中的消費(fèi)者行為與消費(fèi)制度研究兩型社會由此就建立起來了嗎？

2005年國務(wù)院召開會議，討論節(jié)約型社會的建設(shè)問題2006年全國人民代表大會通過十一五規(guī)劃綱要，把兩型社會建設(shè)作為重要目標(biāo)2007年國家有關(guān)部門批準(zhǔn)武漢城市圈、長株潭城市群兩型社會建設(shè)試驗(yàn)區(qū)…………兩型社會由此就建立起來了嗎？

2005年國務(wù)院召開會議，討論

如果是，那么問題很簡單；

如果沒有？那么如何建？怎么建？為誰建？由誰建？由此會有什么利益？沒有人、企業(yè)會受損嗎？

但問題是建設(shè)資源節(jié)約型社會是要花費(fèi)成本的，誰來買單？是政府、企業(yè)或者是消費(fèi)者個人？在建設(shè)過程中，可能出現(xiàn)什么樣的利益矛盾或利益沖突？企業(yè)需要承擔(dān)什么樣的社會責(zé)任？如何建立資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的利益共享、成本分?jǐn)倷C(jī)制？近年來，相關(guān)的研究雖然較多，但對資源節(jié)約型的主體和內(nèi)在動力的研究比較缺乏。政府通過政策和相關(guān)的制度安排對消費(fèi)和生產(chǎn)進(jìn)行引導(dǎo)，企業(yè)、消費(fèi)者則是建設(shè)的主體，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，消費(fèi)引導(dǎo)生產(chǎn)，需求決定供給，消費(fèi)者和廠商的共同演進(jìn)是建設(shè)資源節(jié)約、環(huán)境友好型社會的動力之源。在這樣的社會中，需要怎樣的消費(fèi)者行為和生產(chǎn)者行為，或者說，怎樣的消費(fèi)行為和生產(chǎn)行為是資源節(jié)約型社會所需要的？如何平衡建設(shè)過程中的受益或受損？政府需要供給什么樣的制度？現(xiàn)在有什么制度？還需要什么制度?

如果是，那么問題很簡單；

如果沒有？那么如何建國外相關(guān)研究重視節(jié)儉成為凱恩斯以前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流。二次世界大戰(zhàn)以后，鼓勵消費(fèi)成為西方發(fā)達(dá)國家宏觀政策的主調(diào)，但節(jié)儉仍受到經(jīng)濟(jì)學(xué)家重視。劉易斯的《經(jīng)濟(jì)增長理論》探討了節(jié)約的努力、決定努力程度大小的信仰和制度以及節(jié)約在經(jīng)濟(jì)增長中的作用（1955）。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅斯托、蒙戴爾、索羅等也強(qiáng)烈意識到節(jié)儉和儲蓄對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。發(fā)達(dá)資本主義國家通過消費(fèi)主義和大規(guī)模生產(chǎn)、大規(guī)模消費(fèi)模式的推廣，一方面帶來了經(jīng)濟(jì)繁榮，另一方面卻使人類陷于嚴(yán)重的生存困境。L.Brown警告：“依照現(xiàn)在的變革步伐，我們子孫后代極有可能繼承一個癱瘓、癌癥流行、生活質(zhì)量下降、饑荒遍布的世界”，呼吁建設(shè)一個持續(xù)發(fā)展的社會。AlanDurning(1992)指出：在以消費(fèi)衡量成功的社會，多少算夠？向全世界推廣美國的生活方式，地球和生態(tài)系統(tǒng)將不堪重負(fù)。人類和自然王國的命運(yùn)掌握在消費(fèi)者手中，通過持久文化和需求的培養(yǎng)，打破“不消費(fèi)就衰退”的神話，馴服消費(fèi)主義。國外相關(guān)研究重視節(jié)儉成為凱恩斯以前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流。二次世界聯(lián)合國《我們共同的未來》、《里約宣言》和《21世紀(jì)議程》以及1998年的《人類發(fā)展報告》等呼吁全世界共同行動，改變不可持續(xù)的生產(chǎn)模式與消費(fèi)模式。許多國際機(jī)構(gòu)強(qiáng)調(diào)富裕國家減少過度消費(fèi)的生活方式是可持續(xù)發(fā)展的前提條件，OECD、UNCSD、UNEP等國際組織認(rèn)為，造成環(huán)境退化、起關(guān)鍵作用的是消費(fèi)問題，而不是生產(chǎn)問題。2002年，《世界可持續(xù)發(fā)展高峰會議》就促進(jìn)“可持續(xù)消費(fèi)10年行動框架”達(dá)成協(xié)議。Stahel(1994)指出，邁向可持續(xù)經(jīng)濟(jì)的一個途徑是努力減少物質(zhì)使用的數(shù)量。M.A.Janssen和W.Jager(2002)建立了消費(fèi)者和廠商共同演進(jìn)的綠色產(chǎn)品傳播模型，分析了綠色產(chǎn)品的傳播機(jī)制。綠色產(chǎn)品的傳播涉及廠商和消費(fèi)者行為的變化，創(chuàng)新的生產(chǎn)者認(rèn)識到綠色產(chǎn)品可能成為潛在市場，因此采用綠色產(chǎn)品的生產(chǎn)流程。而意識到綠色產(chǎn)品更具吸引力的創(chuàng)新的消費(fèi)者可能首先使用，并對其他消費(fèi)者產(chǎn)生示范效應(yīng)，從而加快了綠色產(chǎn)品的傳播。美國學(xué)者M(jìn).J.Cohen（2005）分析了可持續(xù)消費(fèi)在不同國家的情況，認(rèn)為可持續(xù)消費(fèi)的推廣受制于特定國家背景中的政治文化和政策方式。世界銀行（2003）強(qiáng)調(diào)，通過改進(jìn)制度、增長模式與生活質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)變革世界中的可持續(xù)發(fā)展。良好的制度，能有效協(xié)調(diào)人類行為。Hodgson(1999)和A.Schmid(2005)論述了制度和個人既彼此獨(dú)立、又相互依存并協(xié)同演化的特征，個人創(chuàng)造制度，制度規(guī)范個人行為，反過來個人行為進(jìn)一步修正正式或非正式制度。聯(lián)合國《我們共同的未來》、《里約宣言》和《21世紀(jì)議程》以及對消費(fèi)者行為的重視為可追溯到馬克思以前的古典經(jīng)濟(jì)學(xué)，馬克思關(guān)于“消費(fèi)也是生產(chǎn)”、“生產(chǎn)與消費(fèi)同一性”的原理對于分析消費(fèi)行為在社會經(jīng)濟(jì)中的作用迄今仍有指導(dǎo)和啟發(fā)。20世紀(jì)后期以來，消費(fèi)者行為的研究已獨(dú)立成專門學(xué)科。Duesenberry、Friedman、Modigliani、Houthakker、Tobin、Kornai、Becker、GregoryChow、Deaton&Muellbauer、Zeldes等國外經(jīng)濟(jì)學(xué)家和中國的臧旭恒、賀菊煌、張平、余永定、袁志剛、孫鳳等用消費(fèi)函數(shù)和效用最大化工具，在消費(fèi)者行為分析方面做出了杰出貢獻(xiàn)。市場營銷和社會心理學(xué)側(cè)重于消費(fèi)者對具體商品和服務(wù)需求的微觀社會心理分析。消費(fèi)制度研究在轉(zhuǎn)型國家、特別是消費(fèi)轉(zhuǎn)型國家，已引起學(xué)者關(guān)注，但關(guān)于消費(fèi)制度的系統(tǒng)和專門成果鳳毛麟角。消費(fèi)是人與自然界聯(lián)系的基本形式，消費(fèi)者的購買驅(qū)動是廠商的利潤之源和組織生產(chǎn)的內(nèi)在動力，也是建設(shè)節(jié)約型社會的主體和動力之一。但以節(jié)約型社會為背景的消費(fèi)者行為與消費(fèi)制度研究尚未引起足夠重視，節(jié)約型社會與消費(fèi)行為、消費(fèi)制度和消費(fèi)引導(dǎo)之間的橋梁沒有建立。中國建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的理論和實(shí)踐，迫切需要這種努力。對消費(fèi)者行為的重視為可追溯到馬克思以前的古典經(jīng)濟(jì)學(xué)，馬克思關(guān)問題與思考1、主要概念價值理性與工具理性、目的-手段理性、適應(yīng)性理性、創(chuàng)新理性、有限理性、利他主義、建構(gòu)理性與演進(jìn)理性、制度2、如何理解人類與制度的關(guān)系？3、試舉例說明制度與人的關(guān)系：個人創(chuàng)造制度，制度規(guī)范個人行為，反過來個人行為進(jìn)一步修正制度。問題與思考1、主要概念演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！第6章制度與人類行為李通屏第6章制度與人類行為李通屏ContentsClicktoedittextstylesEdityourcompanyslogan1.理性與有限理性2.人類行為的一般模式

3.人類行為與制度

4.案例

ContentsClicktoedittextsty第一節(jié)理性與有限理性rationalityandboundedrationality一、理性Rationality,reason傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論中的“經(jīng)濟(jì)人”在經(jīng)濟(jì)過程中是理性的，他被假設(shè)為具有關(guān)于其環(huán)境相關(guān)方面的知識；他也被假設(shè)為具有良好組織和穩(wěn)定的偏好系統(tǒng)，以及計(jì)算上的技能使他能夠在可用的替代性行動過程中，計(jì)算其中的哪一個會允許他在偏好大小上達(dá)到可獲得的最高。

——HerbertSimon第一節(jié)理性與有限理性rationalityandbou根據(jù)西蒙的觀點(diǎn)，理性包括三個方面：①具有關(guān)于自身環(huán)境方面的相關(guān)知識②具有良好的組織和偏好系統(tǒng)③計(jì)算技能，即計(jì)算在替代性行動中，哪一種行動會使他的偏好最大根據(jù)西蒙的觀點(diǎn)，理性包括三個方面：①具有關(guān)于自身環(huán)境方面的相“完善的理性行為”關(guān)注：每一個局中人在博弈中為了促進(jìn)自身利益應(yīng)該怎樣做，而不是在這種類型的博弈中事實(shí)上怎樣做。

——J.C.Harsanyi交易成本理論的奠基人威廉姆森認(rèn)為，理性應(yīng)該包括三個層次。一是強(qiáng)理性，即預(yù)期收益最大化；二是弱理性，即有組織的理性；三是中等理性，介于二者之間。此外理性問題可能還包括非理性（nonrationality）和無理性（irrationality）。“完善的理性行為”關(guān)注：每一個局中人在博弈中為了促進(jìn)自身利益馬克斯·韋伯（MaxWeber）西蒙哈耶克二、理性的形式ClicktoedittextstylesEdityourcompanyslogan柯武剛、史漫飛二、理性的形式馬克斯·韋伯（MaxWeber）西蒙哈耶克二、理性的形式C馬克斯·韋伯（MaxWeber）的理性價值理性工具理性（instrumentalrationality）西蒙的理性分類本質(zhì)理性程序理性馬克斯·韋伯（MaxWeber）的理性價值理性工具理性（i柯武剛、史漫飛目的-手段理性End-meansrationality適應(yīng)性理性AdaptingRationality創(chuàng)新理性哈耶克的理性分類建構(gòu)理性可以設(shè)計(jì)秩序、立法者的意志即法律的起源演進(jìn)理性一個自然選擇的進(jìn)化過程的產(chǎn)物，而非人為設(shè)計(jì)柯武剛、史漫飛目的-手段理性適應(yīng)性理性AdaptingRa三、有限理性西蒙最早提出有限理性概念。西蒙認(rèn)為現(xiàn)實(shí)生活中作為管理者或決策者的人是介于完全理性與非理性之間的“有限理性”的“管理人”。“管理人”的價值取向和目標(biāo)往往是多元的，不僅受到多方面因素的制約，而且處于變動之中乃至彼此矛盾狀態(tài)；“管理人”的知識、信息、經(jīng)驗(yàn)和能力都是有限的，他不可能也不企望達(dá)到絕對的最優(yōu)解，而只以找到滿意解為滿足。在實(shí)際決策中，“有限理性”表現(xiàn)為：決策者無法尋找到全部備選方案，也無法完全預(yù)測全部備選方案的后果，還不具有一套明確的、完全一致的偏好體系，以使它能在多種多樣的決策環(huán)境中選擇最優(yōu)的決策方案。三、有限理性西蒙最早提出有限理性概念。閱讀張茉楠

，從有限理性到適應(yīng)性理性FromBoundedRationalitytoAdaptingRationality，經(jīng)濟(jì)社會體制比較，2004年鄧,張子剛,西蒙的有限理性研究綜述Simon‘sBoundedRationalityBehaviorTheory，中國地質(zhì)大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）2004年第06期閱讀張茉楠，從有限理性到適應(yīng)性理性FromBounde第二節(jié)人類行為的一般模式一、人的行為的一般模式美國社會心理學(xué)家KurtLewin的行為模型第二節(jié)人類行為的一般模式一、人的行為的一般模式二、人類行為的類型經(jīng)濟(jì)行為非經(jīng)濟(jì)行為（如貝克爾揭示的家庭里的利他主義）經(jīng)濟(jì)行為生產(chǎn)行為交易行為分配行為消費(fèi)行為二、人類行為的類型經(jīng)濟(jì)行為經(jīng)濟(jì)行為生產(chǎn)行為交易行為分配行為消三、人類的經(jīng)濟(jì)行為（一）廠商的生產(chǎn)行為1、中央計(jì)劃體制下國有企業(yè)的簡易模式2、改革后國有企業(yè)的行為模式目標(biāo)函數(shù)v=v(py-qx,m1)生產(chǎn)函數(shù)y=f(k,n,x,m1)目標(biāo)函數(shù)：u=u(y,1-m1-m2)

生產(chǎn)函數(shù)：y=f[k,n,x(m2),m1]三、人類的經(jīng)濟(jì)行為（一）廠商的生產(chǎn)行為2、改革后國有企業(yè)的行（二）交易行為按亞當(dāng).斯密的論述，即互通有無，物物交換，互相交易這種傾向?yàn)槿祟愃灿?，亦為人類所特有，在其他動物中是找不到的?！祟悗缀蹼S時隨地都需要同胞的協(xié)助，要想緊緊依賴于他人的恩惠，那是一定不行的?！藗兠刻焖枰氖沉虾惋嬃希皇浅鲎酝缿?、釀酒家伙烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算。由于我們所需要的相互幫忙，大部分是通過契約、交換和買賣取得的，所以當(dāng)初產(chǎn)生分工的也正是人類要求相互交換這個傾向。使各種職業(yè)家的才能形成極顯著差異的，是交換的傾向。許多同種但不同屬的動物，得自天性的天資上的差異，比人類未受教育和未受習(xí)俗熏陶以前得自自然的天資上的差別大得多。就天賦資質(zhì)說，哲學(xué)家與街上的挑夫的差異，比猛犬與獵狗的差異，比獵狗與長耳狗的差異，比長耳狗與牧畜家犬的差異，少得多。但是，這些同種但不同屬的動物，并沒有相互利用的機(jī)會?！鼈円?yàn)闆]有交換交易的能力和傾向，所以，不能把這種種不同的資質(zhì)才能，結(jié)成一個共同的資源，因而對于同種的幸福和便利，不能有所增進(jìn)。人類的情況就完全兩樣了。他們彼此間，哪怕是極不類似的才能也能交相為用。他們依著互通有無、物物交換和互相交易的一般傾向，好像把各種才能所生產(chǎn)的不同產(chǎn)物，結(jié)成一個共同的資源，各個個人都可以從這個資源隨意購取自己需要的別人生產(chǎn)的物品。（二）交易行為按亞當(dāng).斯密的論述，即互通有無，物物交換，互相采購過程開始決定初始需求產(chǎn)品A在她去的地方有嗎？購買產(chǎn)品A5此時此地她愿意替代嗎？8搜尋還是等待？等待10當(dāng)她等待購買時，她支出打算用于購買的貨幣嗎？11強(qiáng)制支出12貨幣未被支出6修改需求：從可以得到的產(chǎn)品中選擇什么？7進(jìn)行強(qiáng)制替代的購買她不買產(chǎn)品A，要買另外的產(chǎn)品123無不9否是搜尋愿意有4她要買產(chǎn)品A采購過決定初始需求產(chǎn)品A在她去的地方有嗎？購買產(chǎn)品A5此時Clicktoedittextstyles1、抑制消費(fèi)制度下的消費(fèi)者行為2、市場經(jīng)濟(jì)下消費(fèi)者行為的理論（三）消費(fèi)行為Clicktoedittextstyles1、抑制消1、抑制消費(fèi)制度下的消費(fèi)者行為

在圖中，OABqi是選擇的約束集，ABqi是預(yù)算線，ABC是不存在直接定量配給制約束下的預(yù)算線。q*是不存在數(shù)量約束時的最佳消費(fèi)量。若q*>qi，數(shù)量約束將減少消費(fèi)者的效用水平(U1<U2)；若q*≤qi，數(shù)量約束(直接定量配給制)不改變消費(fèi)者的效用水平。qiBU1U2mAXCq*O圖直接定量配給制下消費(fèi)者的選擇行為1、抑制消費(fèi)制度下的消費(fèi)者行為

在圖中，OABqi是選擇的約（1）對直接定量配給制來說，消費(fèi)者的最優(yōu)選擇可用公式和圖表示如下：maxU=U（x1，x2，…xi，…xn）x≤qi(i?S)式中所涉及的第i種商品屬于配給商品集合S，而qi為第i種商品的最高限額。（2）對記分定量配給制而言，消費(fèi)者的選擇可表示為式maxU=U（x1，x2，…xi，…xn）s.t.xiR式中pi*為所有配給商品的集合S中第i種商品的分值價格,同時全部配給商品的分值總價格不得超過R。（1）對直接定量配給制來說，消費(fèi)者的最優(yōu)選擇可用公式和圖表示2、市場經(jīng)濟(jì)下消費(fèi)者行為的理論凱恩斯的“絕對收入假說”（1936）；杜森貝里的“相對收入假說”（1949、1952）；弗里德曼的“持久收入”或莫迪利安尼的“生命周期假說”（1957、1963）；摩根（J.Morgan）的“消費(fèi)決策影響收入”假說；霍撒克（HHouthaker）、泰勒（L.Taylor）的“消費(fèi)品存量調(diào)整”假說；霍爾的“隨機(jī)游走假說”；位置消費(fèi)理論（杜森貝里1948；來賓斯坦1957；王建國1999）；顯示偏好理論；貝克爾的新消費(fèi)者行為理論；弗來文（Flavin）的過度敏感性與過度平滑性理論；流動性約束、預(yù)防性儲蓄理論以及效用最大化和成本最小化假說等。這些假說和模型在很大程度上主宰了經(jīng)濟(jì)學(xué)家對消費(fèi)者行為的思考。其它一些影響消費(fèi)者行為的經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素，如國家的經(jīng)濟(jì)體制、經(jīng)濟(jì)政策、消費(fèi)制度等也受到研究者的重視，特別是對轉(zhuǎn)型國家消費(fèi)者行為的研究（科爾內(nèi)1980；鄒至莊1984；臧旭恒1994；孫鳳2002；李通屏2005）。2、市場經(jīng)濟(jì)下消費(fèi)者行為的理論凱恩斯的“絕對收入假說”（19Diagram“絕對收入假說消費(fèi)行為模型Edityourcompanyslogan弗里德曼莫迪利安尼Keynes生命周期假說持久收入相對收入假說DusenberryDiagram“絕對收入假說消費(fèi)行為模型Edityour3、影響消費(fèi)行為的因素消費(fèi)者行為外部環(huán)境因素消費(fèi)者個人因素ClicktoedittextstylesEdityourcompanyslogan3、影響消費(fèi)行為的因素消費(fèi)者行為外部環(huán)境因素消費(fèi)者個人因素C消費(fèi)者個人因素個人生理因素個人心理因素消費(fèi)者個人因素個人生理因素個人心理因素影響消費(fèi)行為的外部環(huán)境因素自然環(huán)境社會環(huán)境包括人口環(huán)境、社會群體環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治法律環(huán)境、科技環(huán)境和文化環(huán)境等。

影響消費(fèi)行為的外部自然環(huán)境社會環(huán)境四、利他主義(一)概述利他主義在市場上是罕見的，而在家庭里卻是較為普遍的。家庭內(nèi)部的配置大部分是通過利他主義和有關(guān)的義務(wù)確定的，而廠商內(nèi)部的配置則大部分通過隱含的或明顯的契約確定的。利他主義在市場上沒有什么收益，而在家庭里卻可以提高家庭成員抵御災(zāi)變和其他不測事件的能力，分散風(fēng)險和損失。貝克爾認(rèn)為，利他主義者愿意減少自己的消費(fèi)以增加他人的消費(fèi)。而利己主義者的自身消費(fèi)會超過具有同等能力的利他主義者自身的消費(fèi)，如果利己主義者與利他主義的財(cái)富相等，那么，由于利他主義者將自己的一些財(cái)富分配給他人消費(fèi)，所以利己主義者自身的消費(fèi)會更多一些，而且，由于利己主義者愿意采取能夠增進(jìn)他們財(cái)富的一切行為而不考慮對其他人的影響，所以利己主義者的財(cái)富從表面上看也會趨于更多；另一方面，如果利他主義者的某些增進(jìn)自身財(cái)富的行為會對他人產(chǎn)生不利影響，那么利他主義者就會自動放棄這些行為。進(jìn)一步，貝克爾給出了利他主義的行為模型(1976)。四、利他主義(一)概述(二)利他主義模型Uh=Uh（Xh，Xi）s.t.pXh+hi=Ihh效用函數(shù)最大化的均衡條件(h的最優(yōu)行為)是(二)利他主義模型Uh=Uh（Xh，Xi）第三節(jié)人類行為與制度一、制度與人類行為的關(guān)系個人創(chuàng)造制度還是制度塑造個人？個人影響制度，制度影響個人的偏好與認(rèn)知，改變?nèi)祟愋袨槭菫榱诉m應(yīng)環(huán)境和改變環(huán)境。個人塑造制度，制度塑造個人。不論是個人或制度均沒有存在論方面的優(yōu)越性，他們彼此獨(dú)立，但相互依存并協(xié)同演化。個人生活在特定社會中并持續(xù)不斷地與其他人聯(lián)系（hodgson,p7）。制度不是獨(dú)立于個人而存在，而是個人的系統(tǒng)。第三節(jié)人類行為與制度一、制度與人類行為的關(guān)系——個人——其他人——個人個人的行為是其他人環(huán)境的一部分，其他人的行為是個人環(huán)境的一部分：——個人——制度——個人個人創(chuàng)造制度，所創(chuàng)造的制度進(jìn)一步規(guī)范個人行為，反過來個人行為進(jìn)一步修正正式或非正式制度。（hodgson,p8）——個人——其他人——個人制度如何影響人?何謂制度?凡勃倫舒爾茨諾斯安德魯.肖特制度有何功能？博弈論世界銀行制度如何影響人?何謂制度?凡勃倫舒爾茨諾斯安德魯.肖特制度有制度影響人類行為的舉例上課中的制度及其對師生行為的協(xié)調(diào)《勞動法》對企業(yè)、雇主和勞動者行為的協(xié)調(diào)制度影響人類行為的舉例上課中的制度及其對師生行為的協(xié)調(diào)制度是用以協(xié)調(diào)人類行為的法規(guī)、組織和社會規(guī)范，從非正規(guī)的一面來說，它們包括的內(nèi)容從信譽(yù)到其他各種形式的社會資本（包括根深蒂固的支配社會行為的規(guī)范）到非正規(guī)的機(jī)制和協(xié)調(diào)網(wǎng)絡(luò)。從正規(guī)的一面來看，它們包括國家列入法典的規(guī)章條例和法律，以及制訂、修改、解釋和執(zhí)行規(guī)章條例和法律的程序和機(jī)構(gòu)。如果制度運(yùn)行良好，它們就能使人們互相合作，為他們自己、為他們家庭以及為他們更大的社區(qū)規(guī)劃一個未來。如果制度軟弱無力或者不合理，結(jié)果就會疑云重重、撲朔迷離。制度是用以協(xié)調(diào)人類行為的法規(guī)、組織和社會規(guī)范，從非正規(guī)的一面二、協(xié)調(diào)人類行為的制度（一）市場（二）政府（三）民間社團(tuán)二、協(xié)調(diào)人類行為的制度（一）市場市場與市場機(jī)制價格機(jī)制競爭機(jī)制供求機(jī)制發(fā)現(xiàn)市場機(jī)制亞當(dāng).斯密哈耶克認(rèn)為，市場實(shí)際上是一種將分散在許多人中的知識，通過價格相連接的機(jī)制。在價格的導(dǎo)引下，人們分離的行為能夠協(xié)調(diào)起來薩繆爾森市場與市場機(jī)制價格機(jī)制發(fā)現(xiàn)市場機(jī)制政府機(jī)制與人類行為的協(xié)調(diào)在組織分散的利益方面起著主導(dǎo)的作用：使之符合國家的目標(biāo)并對相互競爭的利益進(jìn)行平衡。政府控制著制定規(guī)章條例的過程。建立政府，制定具有權(quán)威性的法律、規(guī)章和制度作為協(xié)調(diào)的規(guī)則，可以從根本上減少人們行為的盲目性和利益矛盾發(fā)生的可能性做出仲裁經(jīng)濟(jì)手段政府機(jī)制與人類行為的協(xié)調(diào)在組織分散的利益方面起著主導(dǎo)的作用：民間社會與行為其作用在于動員人們對特殊問題的支持，提供信息，提供第三方核查等方面表現(xiàn)得最為出色。在政策和制度供給的咨詢、法規(guī)的執(zhí)行、制度發(fā)展的建議等方面發(fā)揮作用。監(jiān)督作用。民間社會與行為其作用在于動員人們對特殊問題的支持，提供信息，案例節(jié)約型社會中的消費(fèi)者行為與消費(fèi)制度研究案例節(jié)約型社會中的消費(fèi)者行為與消費(fèi)制度研究兩型社會由此就建立起來了嗎？

2005年國務(wù)院召開會議，討論節(jié)約型社會的建設(shè)問題2006年全國人民代表大會通過十一五規(guī)劃綱要，把兩型社會建設(shè)作為重要目標(biāo)2007年國家有關(guān)部門批準(zhǔn)武漢城市圈、長株潭城市群兩型社會建設(shè)試驗(yàn)區(qū)…………兩型社會由此就建立起來了嗎？

2005年國務(wù)院召開會議，討論

如果是，那么問題很簡單；

如果沒有？那么如何建？怎么建？為誰建？由誰建？由此會有什么利益？沒有人、企業(yè)會受損嗎？

但問題是建設(shè)資源節(jié)約型社會是要花費(fèi)成本的，誰來買單？是政府、企業(yè)或者是消費(fèi)者個人？在建設(shè)過程中，可能出現(xiàn)什么樣的利益矛盾或利益沖突？企業(yè)需要承擔(dān)什么樣的社會責(zé)任？如何建立資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的利益共享、成本分?jǐn)倷C(jī)制？近年來，相關(guān)的研究雖然較多，但對資源節(jié)約型的主體和內(nèi)在動力的研究比較缺乏。政府通過政策和相關(guān)的制度安排對消費(fèi)和生產(chǎn)進(jìn)行引導(dǎo)，企業(yè)、消費(fèi)者則是建設(shè)的主體，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，消費(fèi)引導(dǎo)生產(chǎn)，需求決定供給，消費(fèi)者和廠商的共同演進(jìn)是建設(shè)資源節(jié)約、環(huán)境友好型社會的動力之源。在這樣的社會中，需要怎樣的消費(fèi)者行為和生產(chǎn)者行為，或者說，怎樣的消費(fèi)行為和生產(chǎn)行為是資源節(jié)約型社會所需要的？如何平衡建設(shè)過程中的受益或受損？政府需要供給什么樣的制度？現(xiàn)在有什么制度？還需要什么制度?

如果是，那么問題很簡單；

如果沒有？那么如何建國外相關(guān)研究重視節(jié)儉成為凱恩斯以前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流。二次世界大戰(zhàn)以后，鼓勵消費(fèi)成為西方發(fā)達(dá)國家宏觀政策的主調(diào)，但節(jié)儉仍受到經(jīng)濟(jì)學(xué)家重視。劉易斯的《經(jīng)濟(jì)增長理論》探討了節(jié)約的努力、決定努力程度大小的信仰和制度以及節(jié)約在經(jīng)濟(jì)增長中的作用（1955）。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家羅斯托