物流金融運作模式1.2.3.3組課件

物流金融運作模式之

1.墊資——代收貨款模式2.替代采購模式3.信用證擔(dān)保模式

10.3.1物流金融基本運作模式根據(jù)金融機構(gòu)（比如銀行等）參與程度的不同，可以把物流金融運作模式分為資產(chǎn)流通模式、資本流通模式和綜合模式。資產(chǎn)流通模式是指第三方物流企業(yè)利用自身綜合實力、良好的信譽，通過資產(chǎn)經(jīng)營方式，間接為客戶提供融資、物流、流通加工等集成服務(wù)。這種模式中，基本沒有金融機構(gòu)的參與，完全是由物流企業(yè)自己給借款企業(yè)提供融資服務(wù)。典型的資產(chǎn)流通模式有兩種：替代采購模式、信用證擔(dān)保模式。資本流通模式指物流金融提供商利用自身與金融機構(gòu)良好的合作關(guān)系，為客戶與金融機構(gòu)創(chuàng)造良好的合作平臺，協(xié)助中小型企業(yè)向金融機構(gòu)融資，提高企業(yè)運作效率。在這種模式中，主要由金融機構(gòu)向借款企業(yè)融資，但由物流企業(yè)替借款企業(yè)向金融機構(gòu)提供擔(dān)保，金融機構(gòu)根據(jù)物流企業(yè)提供的擔(dān)保向借款企業(yè)提供融資。典型的資本流通模式有倉單質(zhì)押模式、買方信貸模式、授信融資模式、墊付貸款模式。綜合模式是資產(chǎn)流通模式和資本流通模式的結(jié)合。1.墊付——代收貨款模式墊付——代收貨款模式是物流企業(yè)為供應(yīng)商承運貨物時先預(yù)付一定比例的貨款（比如50%）給供應(yīng)商，并且按約定取得貨物的代理權(quán)，同時代理供應(yīng)商收取貨款，采購方在提貨時一次性將貨款付給物流企業(yè)的服務(wù)模式。物流企業(yè)在將余款付給供應(yīng)商之前會有一個時間差，這樣該部分資金在交付前就有了一個沉淀期。1.墊付——代收貨款模式供應(yīng)商物流企業(yè)采購方(1)

物流企業(yè)按照供應(yīng)商和采購方簽訂的購銷合同，取得貨物承運權(quán)。（2）物流企業(yè)代采購方先預(yù)付一定比例貸款，獲得質(zhì)物所有權(quán)。（3）采購方支付物流企業(yè)所有貨款并取得貨物。（4）物流企業(yè)在一定的期限后將剩余貨款扣除服務(wù)費后支付給供應(yīng)商。（2)(4)(3)（1）2.替代采購模式

供應(yīng)商物流企業(yè)借款企業(yè)（1）由第三方物流企業(yè)代替借款企業(yè)向供應(yīng)商采購貨品并獲得貨物所有權(quán)。（2）第三方物流企業(yè)墊付扣除物流費用的部分或全部貸款。（3）借款企業(yè)向物流企業(yè)提交保證金。(4)物流企業(yè)根據(jù)借款企業(yè)提交保證金的比例發(fā)放貨品。（5）第三方物流企業(yè)與供應(yīng)商結(jié)清貨款。（1）（2）（3）（4）（5）

在物流企業(yè)的采購過程中，物流企業(yè)通常向供應(yīng)商開具商業(yè)承兌匯票并按照借款企業(yè)指定的貨物內(nèi)容簽訂購銷合同，物流企業(yè)同時負責(zé)貨物運輸、倉儲、拍賣變現(xiàn)，并協(xié)助客戶進行流通加工和銷售。除了供應(yīng)商與借款企業(yè)簽訂的購銷合同外，第三方物流公司還應(yīng)該與供應(yīng)商簽訂物流服務(wù)合同，在合同中供應(yīng)商應(yīng)該無條件承擔(dān)回購業(yè)務(wù)。

在物流企業(yè)的采購過程中，物流企業(yè)通常以信用證方式向供應(yīng)商支付貸款并按照采購商指定的貨物內(nèi)容簽訂購銷合同，此時物流企業(yè)負責(zé)貨物運輸、倉儲、拍賣變現(xiàn)，還要協(xié)助客戶進行流通加工和銷售。信用證，是指開證銀行應(yīng)申請人（買方）的要求并按其指示向受益人開立的載有一定