2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題匯編2（含答案）

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務

規(guī)范真題匯編2一、單項選擇題1.甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。根據(jù)以上材料，回答題。.下列屬于購買該基金的合格投資人的是（）。A.乙VB.丙C.TD.甲解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。甲、丙、丁均不符合此資格。.本題中屬于違規(guī)行為的是（）。I.乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品II.乙購買100萬元基金產(chǎn)品III.甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金IV.乙用湊齊的資金以自己的名義購買150萬元基金產(chǎn)品II、III、IVI、III、IVJI、II、IVI、II、III解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，［項錯誤。投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，III,IV項錯誤。.該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。I.非法匯集他人資金n.違反規(guī)定向合格投資人以外的個人募集資金in.向特定的對象宣傳推介基金產(chǎn)品IV.違規(guī)接受低于最低限額的申購II、III、IVI、III、IVI、II、IVI、II、IIIV解析：投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，I項錯誤。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人，H項錯誤。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，in項錯誤。2.（）是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.風險控制教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.權益保護教育V解析：權益保護教育是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。3.中國證監(jiān)會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.進行基金注冊登記VC.制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況解析：中國證監(jiān)會的職責有：（1）制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權；（2）辦理基金備案；（3）對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；（4）制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；（6）指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。4.在基金合同生效的()，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當日C.次日VD.下一日解析：在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。5.私募基金管理人自成為基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起滿()年，同時符合管理規(guī)模標準和合規(guī)經(jīng)營目標，可以申請為普通會員。A.1VB.半23解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務的金融機構加入?yún)f(xié)會，應當先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準及合規(guī)經(jīng)營標準的，可申請成為普通會員。6.()是在基金管理人確定相關業(yè)務基礎上，對業(yè)務的性質(zhì)、種類以及相關的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務人員上崗操作的指南。A.基本管理制度B.部門規(guī)章C.業(yè)務操作手冊JD.內(nèi)控大綱解析：業(yè)務操作手冊是在基金管理人確定相關業(yè)務基礎上，對業(yè)務的性質(zhì)、種類以及相關的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務人員上崗操作的指南。.對于短期交易而言，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額()的贖回費用。1.0%1.5%J2%0.75%解析：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費。.關于基金銷售結算資金，下列說法錯誤的是（）。A.是基金投資人的交易結算資金B(yǎng).是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)D.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金V解析：基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產(chǎn)或清算賦產(chǎn)。.投資基金的主要當事人不包括（）。A.基金委托人JB.基金托管人C.基金管理人D.基金投資者解析：投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人，其中基金投資者即為基金份額持有人。10.在我國，負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構是（）。A.基金管理公司及子公司B.私募機構C.證券公司及其資管子公司JD.商業(yè)銀行解析：基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。.（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。A.基金管理人B.基金服務機構VC.證券期貨交易所D.地方基金業(yè)協(xié)會解析：基金服務機構加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.法律規(guī)范V解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。13.某基金管理公司出現(xiàn)以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。A.貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現(xiàn)估值負偏離B.投資組合重倉限售證券，從而無法應對客戶大額贖回要求的資金C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務欠佳無法如期支付本息JD.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大解析：AB項屬于流動性風險，D項屬于匯率風險。14.關于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是（）。I.基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機構之間簽署的協(xié)議H.具有基金代銷資格的銷售機構可以先銷售基金產(chǎn)品，再補充簽訂銷售協(xié)議III.基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定IV.基金銷售協(xié)議可以約定銷售機構根據(jù)銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護費A.I、IIn、ivvI、mD.IlkIV解析：基金銷售機構銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。15.根據(jù)合規(guī)管理的要求，基金公司在日常業(yè)務活動中應當遵守（）。I.基本法律規(guī)則H.適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等III.公司章程IV.職業(yè)道德I、ILIVI、IIII,IlkIVI、II、III、IVJ解析：基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對基金管理人的相關業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動”。上述相關規(guī)則包括：立法機關和中國證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。16.（）指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則JB.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則解析：健全性原則指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門（或機構）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。17.基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.家庭住址VB.從業(yè)資質(zhì)證明C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質(zhì)證明編號解析：基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。18.下列不屬于信息披露內(nèi)容應遵循的原則的是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則V解析：在披露內(nèi)容上，信息披露應遵循的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和余平性原則。19.關于法律與道德的內(nèi)容結構，下列表述正確的是（）。A.法律規(guī)范的結構是假定、處理和制裁VB.法律規(guī)范要求明確的義務，道德規(guī)范要求明確的權利C.道德規(guī)范有明確的制裁措施或行為后果D.法律和道德都要求權利和義務對等解析：道德與法律在內(nèi)容結構方面的不同為：法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權利。法律規(guī)范的結構是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。20.設立基金管理公司，股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，最近（）年沒有違法記錄。A.半123V解析：設立基金管理公司，股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。.聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進來，做大（）的規(guī)模。推動基金的投資。A.指數(shù)基金VB.分級基金C.混合基金D.綜合指數(shù)基金解析：聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進來，做大指數(shù)基金的規(guī)模。推動指數(shù)基金的投資。.基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。1236V解析：基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。.某投資者通過場外申購10萬元的某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%,申購當日基金份額凈值為1.15元。則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45V解析：按照中國證監(jiān)會《關于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認（申）購費用及認（申）購份額計算方法有關問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=100000+（1+1.5%）=98522.17（元）；申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=98522.174-1.15=85671.45（份）。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點兩位以后部分舍去”的方式。.下列關于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面差異的說法中，錯誤的是（）OA.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預先設定的計劃進行長期投資B.開放式基金的基金資產(chǎn)可全額投資于流動性較弱而預期收益較高的證券JC.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小D.開放式基金需要考慮贖回對投資策略的影響解析：相對而言，由于封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動性相對較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。.托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項包括（）oI.托管部門的主要業(yè)務人員在一年內(nèi)變動超過30%II.托管人召集基金份額持有人大會III.托管人的法定名稱和住所發(fā)生變更IV.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查和受到嚴重行政處罰ILIlkIVI、II、III、IVVI、II.IVd.i、in、iv解析：托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項包括：基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過30%；托管人召集基金份額持有人大會；托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更；發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰。26.()是判定是否構成操縱市場的關鍵因素。A.是否有誤導市場參與者的意圖VB.實施了歪曲證券價格的行為C.人為虛增交易量D.提高虛假信息解析：有誤導市場參與者的意圖是判定是否構成操縱市場的關鍵因素。27.金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。A.收益類金融資產(chǎn)B.權益類金融資產(chǎn)C.股權類金融資產(chǎn)D.債券類金融資產(chǎn)V解析：債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產(chǎn)以各類股票為主。28.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。I.基金銷售機構總部應當建立銷售的基金產(chǎn)品池n.基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓HI.在銷售業(yè)務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊IV.基金銷售分支機構應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序II、III、IVI、II、IVI、II、IIII、II、III、IVV解析：基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池，在銷售業(yè)務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊?；痄N售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序?；痄N售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓。29.下列屬于基金客戶服務宣傳與推介的內(nèi)容的是（）。A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息以及最新的投資報告C.遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性JD.擬訂、組織、實施及評估年度客戶關懷計劃解析：ABD項均屬于基金投資咨詢與互動交流的內(nèi)容。.ETF基金在基金合同生效日后不超過（）個月的時間起開始辦理贖回。23V46解析：在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金，自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。.中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時間原則上不超過（）個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。10；620；6VC.10；15D.20；15解析：中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查按照普通程序注冊，審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。32.甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點（）。A.利益共享、風險共擔B.嚴格監(jiān)管、信息透明C.組合投資、分散風險VD.獨立托管、保障安全解析：為降低投資風險，一些國家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般須以組合投資的方式進行投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。33.（）是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。A.合規(guī)風險部門B.合規(guī)管理部門VC.基金管理部門D.基金銷售部門解析：合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。34.中國證監(jiān)會對基金機構的檢查內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)監(jiān)控B.內(nèi)部稽核C.收益大小VD.行為規(guī)范解析：中國證監(jiān)會對基金機構的檢查內(nèi)客包括：合規(guī)監(jiān)控、風險管理、內(nèi)部稽核和行為規(guī)范。35.某公募基金的信息披露文件包含了最近3個月的凈值表現(xiàn)以及基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等。該信息披露文件可能是（）。A.基金季度報告B.基金托管協(xié)議C.基金合同D.基金招募說明書V解析：招募說明書包含的重要信息包括：（1）基金運作方式。（2）從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式。（3）基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款。（4）基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等。（5）基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式。（6）基金風險提示。（7）招募說明書摘要。36.當公司運作中存在問題時，下列不屬于督察長可以行使的權利是（）。A.及時告知公司總經(jīng)理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議B.對公司運作中存在的問題進行善后工作JC.監(jiān)督整改措施的指定和落實D.基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經(jīng)理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的指定和落實；基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。37.（）是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。A.規(guī)范的投資運作B.高效的風險控制C.良好的內(nèi)部治理結構JD.適度的投資范圍解析：良好的內(nèi)部治理結構是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。38.CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中（）與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。A.現(xiàn)時總值B.風險資產(chǎn)VC.投資組合價值平均線D.保本收益解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。39.公募基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務是（）。A.私募股權基金管理業(yè)務VB.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務C.證券投資基金管理業(yè)務D.為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務解析：私募股權基金管理業(yè)務，是指基金管理公司可以設立專門子公司，通過設立特殊目的機構或者設立合伙企業(yè)或者公司形式的私募股權投資基金來從事私募股權投資基金管理業(yè)務。.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。730J6090解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。.我國首只ETF是（）。A.上證50ETFVB.上證100ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.綜合指數(shù)ETF解析：我國首只ETF是上證50ETF。.基金管理人的基金宣傳推介材料，應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會派出機構備案。35V710解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會派出機構備案。.某基金銷售機構對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。I.要求基金銷售人員持續(xù)參與培訓H.定期對基金銷售人員行為規(guī)范進行檢查和監(jiān)督HI.委托有從業(yè)資質(zhì)的人員代理銷售基金IV.銷售人員以個人名義完成執(zhí)業(yè)注冊登記I、II、IIIVI、IIIkIlkIVd.i、ii、in、iv解析：基金銷售機構人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。.對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理其申請之日起（）日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。15304560J解析：基金管理公司變更持有5%以上的股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理其申請之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。.在ETF的招募說明書中，需明確投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的（）。A.對價種類VB.證券價格C.資金金額D.現(xiàn)金替代比例解析：在ETF的基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認購、申購、贖回方式，以及投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的對價種類等。46.某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（）。A.不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結果B.對于有認購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認大額資金的認購申請VC.直銷柜臺拒絕受理當日15點后的基金申購D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應當公平地對待所有客戶。.某基金管理人存在以下（）的現(xiàn)象，說明該公司的合規(guī)文化建設存在缺陷。A.公司總經(jīng)理因業(yè)務繁忙，很長時間未申報自己的股票投資情況VB.公司總經(jīng)理在全員大會上解讀從業(yè)人員股票投資制度中的關鍵內(nèi)容C.公司總經(jīng)理指定合規(guī)部門制定公司從業(yè)人員股票投資制度D.公司總經(jīng)理親自給獨立董事打電話要求其申報股票投資情況解析：在避免利益沖突的情況下，允許基金從業(yè)人員投資股票、債券、封閉式基金、可轉(zhuǎn)債等證券；同時，要求相關人員進行事先申報。披露其投資行為，接受各方面的監(jiān)督。.（）是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A.系列基金B(yǎng).ETFC.避險策略基金D.LOFV解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。49.基金的募集一般要經(jīng)過（）四個步驟。A.申請、發(fā)售、注冊、登記B.發(fā)售、注冊、登記、合同生效C.注冊、發(fā)售、登記、合同生效D.申請、注冊、發(fā)售、合同生效V解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售和基金合同生效四個步驟。50.關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.側重內(nèi)在自我學習，不需要外在教育灌輸JC.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念?；鹇殬I(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容，基金職業(yè)道德修養(yǎng)不能脫離基金職業(yè)道德規(guī)范，一定是針對基金職業(yè)道德規(guī)范的自我教育、自我改造和自我完善?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)，一方面要自我學習基金職業(yè)道德規(guī)范，另一方面要主動接受基金職業(yè)道德教育。樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。.私募基金管理人在備案私募基金時，應如實填報的信息包括I.基金名稱II.資本規(guī)模III.投資者IV.基金合同I、III、IVI、II、III、IVJI、IVI、II、IV解析：私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實填報基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同（基金公司章程或者合伙協(xié)議，統(tǒng)稱基金合同）等基本信息。.當貨幣市場基金管理人正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。0.20%0.50%-J0.25%0.40%解析：當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。.QDH基金的凈值在估值后的（）個工作日披露。1?2V3-57-88-10解析：QDII基金的凈值在估值后的1?2個工作日披露。.基金經(jīng)營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。5101520V解析：根據(jù)基金經(jīng)營機構客戶信息保存期限有關規(guī)定：基金經(jīng)營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。510V1520解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。.下列關于證券投資基金概念的表述，正確的是（）。I.基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費收入n.證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式III.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風險IV.證券投資基金的資產(chǎn)獨立于管理人和托管人的資產(chǎn)I、III、IVJI、II.IIIII,IlkIVI、II、IV解析：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報酬。.根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，下列做法正確的是（）。I.不與同事交流所知道的秘密信息n.不透漏尚處于禁止公開期間的信息III.不泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息IV.向上級領導匯報自己獲知的秘密I、II、IVI、II、IIIVII、III、IVI、II、III、IV解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息。.誠實守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務VC.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進行不正當競爭解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。B項屬于客戶利益優(yōu)先的要求。59.下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全VB.組合投資、分散風險C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、風險共擔解析：證券投資基金的特點有：（1）集合理財、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風險；（3）利益共享、風險共擔；（4）嚴格監(jiān)管、信息透明；（5）獨立托管、保障安全。60.基金合同的主要內(nèi)容中不包括（）。A.基金收益分配原則、執(zhí)行方式B.基金風險揭示VC.基金管理人、基金托管人的名稱和住所D.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制解析：ACD項屬于基金合同的主要內(nèi)容。61.貨幣市場是指專門融通（）以內(nèi)短期資金的場所。A.3個月B.6個月9個月1年J解析：貨幣市場是指融資期限在一年以下的金融交易市場。62.下列關于ETF份額的說法，錯誤的是（）。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停VETF份額折算的登記是由基金管理人辦理ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購和贖回業(yè)務的辦理，并予以公告。63.關于基金管理人合規(guī)管理目標，以下表述正確的是（）。A.確?；鸸芾砣顺掷m(xù)快速運營B.確?；鸸芾砣藢崿F(xiàn)利潤最大化C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營JD.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風險解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。64.下列不屬于基金服務提供的方式的是（）。A.電話服務中心B.郵寄服務C.上門服務VD.互聯(lián)網(wǎng)的應用解析：基金服務提供的方式通常包括：電話服務中心；郵寄服務；自動傳真、電子信箱與手機短信；“一對一”專人服務；互聯(lián)網(wǎng)的應用；媒體和宣傳手冊的應用；講座、推介會和座談會；微信和移動客戶端的應用。.以下公開交易的投資標的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品VB.貨幣C.股票D.金融衍生工具解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)?；鹚顿Y的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。A.取消資格B.沒收違法所得C.罰款D.電話提示、警告V解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。A.檢查公司的財務B.提議召開臨時股東會C.編制年度報告VD.列席董事會會議解析：監(jiān)事會的職權包括：（1）檢查公司的財務；（2）對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督；（3）當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正；（4）提議召開臨時股東會；（5）列席董事會會議；（6）公司章程規(guī)定的其他職權。68.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基礎要求，基金從業(yè)人員守法合規(guī)的目的包括（）。I.避免實施違法違規(guī)行為II.與監(jiān)管機構共同制定監(jiān)督政策III.避免參與他人實施的違法違規(guī)行為IV.參與監(jiān)管機構的執(zhí)法活動A.I、II、III、IVb.I、mjC.I、II、IIId.i、in、iv解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。69.下列不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容的是（）。A.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C.參與基金管理人的組織架構和業(yè)務流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持D.定期或不定期報送檢查工作報告V解析：合規(guī)管理的內(nèi)容包括：（1）定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。（2）審核各業(yè)務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務部門修訂的制度；負責審核公司對外披露的各類信息。（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中各項活動的合規(guī)性，防范運作風險。（4）梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓。（5）參與基金管理人的組織架構和業(yè)務流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及訴訟。.關于證券投資基金利益共享、風險共擔的特點，下列說法錯誤的是（）。A.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有VB.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔D.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬解析：證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份額比例而按照基金合同的規(guī)定分配收益，如分級基金。也有一些基金根據(jù)基金合同規(guī)定按照基金的投資收益采取浮動費率制度或者提取業(yè)績報酬。.關于貨幣市場和資本市場的理解，下列表述錯誤的是()。A.貨幣市場和資本市場交易標的物的期限不同B.廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場C.貨幣市場是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所D.貨幣市場是資本市場的組成部分J解析：金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：(1)銀行中長期存貸款市場；(2)有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。72.下列關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是()oI.可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額或部分延期贖回II.延期辦理贖回的，基金管理當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%III.在3個工作日內(nèi)在指定信息披露媒體公告，說明相關處理方法IV.已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間10個工作日I、II、IIIVII.IIII、III、II、III、IV解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。73.基金宣傳材料可以含有的信息是（）。A.預測基金的證券投資業(yè)績B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.登載單位或者個人的名稱、地址VD.違規(guī)承諾收益或者承擔損失解析：基金宣傳材料不得含有的信息：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）預測基金的證券投資業(yè)績；（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；（4）詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；（6）登載單位或者個人的推薦性文字；（7）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。74.在公開募集基金的基金管理人被責令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關依法阻止其出境B.申請司法機關禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C.在財產(chǎn)上設定其權利D.凍結資金賬戶或證券賬戶J解析：在公開募集基金的基金管理人被責令停業(yè)整頓、被依法制，托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施包括：（1）通知出境管理機關依法阻止其出境；（2）申請司法機關禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設定其權利。75.基金信息披露中，基金托管人不具有復核責任的是（）。A.基金定期報告B.基金份額凈值報告C.更換基金經(jīng)理報告VD.定期更新的招募說明書解析：托管人復核的內(nèi)容主要與基金業(yè)績相關的內(nèi)容，更換基金經(jīng)理報告為基金公司內(nèi)部行政人員調(diào)整與托管人無關。.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.捐贈B.繼承C.司法強制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換V解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等方式。.某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風險等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機構劃分為最高風險承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B.確認劉女士的風險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務C.向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點和風險、費率、可能承擔的損失等后，為其辦理申購業(yè)務JD.拒絕為其辦理該風險等級的產(chǎn)品購買解析：C5型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產(chǎn)品或者服務。基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。.關于基金份額轉(zhuǎn)換的規(guī)則，下列說法正確的是（）。A.基金份額的轉(zhuǎn)換額外支付轉(zhuǎn)換費用B.一般采用未知價法VC.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費D.按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金。因此，綜合費用仍較低。.（）不是較常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。A.金融衍生產(chǎn)品VB.股票C.債券D.基金解析：股票、債券和基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。.()能有效分散風險，是一種風險相對集中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。A.股票B.債券C.金融衍生工具D.基金V解析：基金可以投資于眾多的金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對集中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。81.()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信VD.保守秘密解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。.基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)遞交報告材料。35V710解析：基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料。.下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。A.確定價原則B.未知價交易原則VC.金額申購原則D.份額贖回原則解析：貨幣市場基金的申購和贖回原則包括：(1)確定價原則。(2)金額申購、份額贖回原則。84.（）主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.對沖保險策略JB.對沖投資策略C.固定比例投資組合保險策略D.浮動比例投資組合保險策略解析：對沖保險策略主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，如股票期權、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。.每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關系，都承擔著特定的職業(yè)義務和責任。這說明了職業(yè)道德的（）特征。A.特殊性B.繼承性C.具體性VD.規(guī)范性解析：職業(yè)道德具有的具體性是指職業(yè)是多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關系，都承擔著特定的職業(yè)義務和責任。.投資者基金份額賬戶由（）建立。A.基金注冊登記機構VB.中央結算公司C.基金銷售機構D.基金托管人解析：基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負責基金份額登記，確認基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。87.以下從基金財產(chǎn)計提的費用是（）。I.客戶維護費H.銷售服務費III.基金管理費IV.基金托管費II、III、IVVI、II、III、IVI、III、IVI、II、III解析：下列與基金有關的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：（1）基金管理人的管理費；（2）基金托管人的托管費；（3）銷售服務費；（4）基金合同生效后的信息披露費用；（5）基金合同生效后的會計師費和律師費；（6）基金份額持有人大會費用；（7）基金的證券交易費用；（8）按照國家有關規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。.向特定對象募集資金累計超過（）人稱為公開募集基金。50100150200V解析：公開募集