2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識試題匯總含歷年真題

2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識

試題匯總含歷年真題1.深圳證券交易所現(xiàn)行的收盤集合競價時間為每個交易日的（）o[2015年11月真題]14：57?15：0014：56?15：0014：58?15：0014：59?15：00【答案】:A【解析】：深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15?9：25為開盤集合競價時間，9：30~11：30、13：00~14：57為連續(xù)競價時間，14：57?15：00為收盤集合競價時間。2.深股通的股票包括（）oI.聯(lián)交所恒生綜合大型股指數(shù).市值60億元人民幣及以上的深證成分指數(shù)和深證中小創(chuàng)新指數(shù)的成分股.深圳證券交易所上市的A+H股公司股票.同時在聯(lián)交所、上交所上市的A+H股公司股票I、IIII、IVI、IVII、m【答案】:D【解析】：深股通的股票范圍是市值60億元人民幣及以上的深證成分指數(shù)和深證中小創(chuàng)新指數(shù)的成分股，以及深圳證券交易所上市的A+H股公司股票。I、IV兩項，聯(lián)交所恒生綜合大型股指數(shù)和同時在聯(lián)交所、上交所上市的A+H股公司股票屬于滬港通下港股通的股票范圍，除這兩項外，還包括恒生綜合中型股指數(shù)成分股。3.下列關(guān)于證券市場的說法正確的是（）o[2018年9月真題]A.證券市場是證券發(fā)行和交易的場所B.證券市場僅指證券發(fā)行的場所C.證券市場是財產(chǎn)直接交換的場所D.證券市場是資本直接交換的場所【答案】:A【解析】：證券市場指的是所有證券發(fā)行和交易的場所，非證券金融市場則是指除有價證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場所。.有關(guān)委托形式，說法錯誤的是（）o[2015年3月真題]A.非柜臺委托主要有電話委托或傳真委托、自助和電話自助委托、網(wǎng)上委托等形式B.柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺書面表達委托意向C.柜臺委托也可由委托人親自或其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺用口頭表達委托的意向D.委托形式可分為柜臺委托和非柜臺委托【答案】：c【解析】：C項，柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得從業(yè)資格具備的條件有（）。［2017年6月真題］I.具有大學本科以上學歷.證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務兩年以上的經(jīng)歷.期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務兩年以上的經(jīng)歷.通過證券、期貨從業(yè)人員資格考試A.II、IVII、in、ivI、11、in、ivD.I、in【答案】：c【解析】：證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得從業(yè)資格具備八個條件：①具有中華人民共和國國籍；②具有完全民事行為能力；③品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德；④未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務有關(guān)的嚴重行政處罰；⑤具有大學本科以上學歷；⑥證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務兩年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務兩年以上的經(jīng)歷；⑦通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試；⑧中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。6.我國證券公司債券（）o[2014年6月真題]I.不屬于金融債券.約定在一定期限內(nèi)還本付息.包括證券公司短期融資券.由證券公司依法發(fā)行A.I、II、IIII、n、wI、in、ivn、in、IV【答案】:D【解析】：證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，屬于金融債券。證券公司債券包括普通債券、短期融資券和次級債務。.證券經(jīng)紀商在接受客戶委托后，下列進行申報時的做法中錯誤的是()o[2014年9月真題]A.在同時接受兩個以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價.在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素C.在交易市場買賣證券均必須公開申報競價D.按“時間優(yōu)先、價格優(yōu)先”的原則進行申報競價【答案】:D【解析】：D項，證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進行申報競價；證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交。8.證券服務機構(gòu)包括（）等從事證券服務業(yè)務的機構(gòu)。［2016年5月真題］I.資信評級機構(gòu).投資評級機構(gòu).資產(chǎn)評估機構(gòu).財務評估機構(gòu)I、IIIII、IIII、IIII、IV【答案】：A【解析】：證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)，主要包括投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構(gòu)O9.按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外,商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務有（）oI.從事信托投資業(yè)務.從事證券經(jīng)營業(yè)務.向非自用不動產(chǎn)投資.向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資I、II、III、IVI、II、IIII、II、IVI、HI、IV【答案】:A【解析】：按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。10.《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當事人之一?；鹜泄苋说穆氊熤饕w現(xiàn)在（）等方面。.資產(chǎn)保管.基金估值.會計復核.資金清算A.I、II、IIII、n、w11、in、ivD.I、in、IV【答案】:D【解析】：基金托管人的職責主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會計復核以及對投資運作的監(jiān)督等方面?；鸸芾砣瞬粌H負責基金的投貸管理，而且還承擔著產(chǎn)品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算等多方面的職責。11QDII可投資于下列哪些金融產(chǎn)品或工具？（）I.銀仃存款.政府債券.遠期合約.互換I、II、IIIII、III、IVI、II、IVI、II、III、IV【答案】:D【解析】：QDII可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①貨幣市場工具；②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券；③已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金；⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；⑥遠期合約、互換及在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；⑦限額特定資產(chǎn)管理計劃除可投資于上述金融產(chǎn)品或工具外，還可投資于在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的私募基金。12.劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計算，應符合下列哪些規(guī)定？（）I.銀行存款的投資比例不得低于10%.在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的40%.企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%.證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%I、III、II、IIII、III、IVI、II、III、IV【答案】:C劃入社保基金的貨幣資產(chǎn)的投資，按成本計算，應符合下列規(guī)定：①銀行存款和國債投資的比例不得低于50%。其中，銀行存款的比例不得低于10%o在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50%。②企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%o③證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%o.溫和通貨膨脹對固定收益證券價格波動的負面影響，一般要比浮動利率證券（）o[2014年11月真題]A.大B,差不多C.小D.無影響【答案】:A【解析】：固定利率債券的債券發(fā)行人和投資者必須承擔市場利率波動的風險。浮動利率債券與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，因此浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險，固定收益證券則不能。所以溫和的通貨膨脹對固定收益證券影響更大。.股票未來收益的現(xiàn)值是股票的（）o[2014年11月真題]A.賬面價值B.票面價值C.清算價值D.內(nèi)在價值【答案】:D【解析】：股票內(nèi)在價值即股票未來收益的現(xiàn)值，取決于預期股息收入和市場收益率。15.1998年9月，財政部向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元，年利率為5.5%,期限為（）的國債。10年6年3年1年【答案】：A【解析】：財政部于1998年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎(chǔ)設施投入，屬于長期建設國債。16.證券市場的發(fā)展得益于（）。I.社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展H.股份制的發(fā)展.資本主義的誕生.信用制度的發(fā)展a.I、mB.I、IVc.i、ii、ni、ivD.IV【解析】：證券市場從無到有，主要歸因于以下三點：①證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展；②證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展；③證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。17.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。3個月6個月C.9個月D.1年【答案】:B【解析】：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。18.QDII基金是指在一國境（）設立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境（）證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.內(nèi)；夕卜B.內(nèi)；內(nèi)C.外;夕卜D.夕卜；內(nèi)【答案】:A【解析】：QDII是QualifiedDomesticInstitutionalInvestors（合格境內(nèi)機構(gòu)投資者）的首字母縮寫。QDII基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。19.投資者認購記名股票時可以（）繳納出資。［2014年9月真題］A.二次B.一次C.三次D.一次或分次【答案】:D【解析】：記名股票有如下特點：①股東權(quán)利歸屬于記名股東；②可以一次或分次繳納出資；③轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制；④便于掛失，相對安全。而無記名股票認購股票時要求投資者一次繳納出資。20.下列關(guān)于股票的參與性特征的說法，正確的有（）o.股票持有人有權(quán)參與公司管理.股票持有人有權(quán)出席股東大會.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策.股東參與公司重大決策的權(quán)利大小始終是相等的II、IVI、II、WI、II>IIId.i、m、iv【答案】：c【解析】：普通股股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。股票的種類不同，決定了股東參與公司重大決策的權(quán)利不同。21.常見的直接融資方式有（）oI.銀行信用融資II.商業(yè)信用融資HI.股票市場融資IV.風險投資融資I、II、IIII、IKIVc.H、m、IVD.I、III、IV【答案】：c【解析】：常見的直接融資方式主要包括股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。銀行信用融資屬于間接融資。22.中央政府發(fā)行的債券也稱（）。［2014年3月真題］A.國債B.地方債C.公司債券D.金融債券【答案】:A【解析】：B項，地方債是指地方政府發(fā)行的債券；C項，公司債券是公司依照法定程序發(fā)行，約定在一定期限還本付息的有價證券；D項，金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。23.市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機構(gòu)，因為這類公司的資產(chǎn)（）更加接近市場價值。A.內(nèi)在價值B.賬面價值C.票面價值D.清算價值【答案】:B【解析】：市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機構(gòu)，因為這類公司的資產(chǎn)賬面價值更加接近市場價值。例如，銀行業(yè)的估值通常會用市凈率倍數(shù)法。而運營歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)往往不適合采用市凈率倍數(shù)法。24.證券公司主要業(yè)務包括（）。［2011年6月真題］I.擔保業(yè)務.證券承銷與保薦業(yè)務.證券資產(chǎn)管理業(yè)務.證券投資咨詢業(yè)務I、II、IIII、III、IVI、II、IVII、HI、IV【答案】:D【解析】：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國證券公司的業(yè)務范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務。25.基金認購費用統(tǒng)一按（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認購金額B.凈認購份額C.認購金額D.認購份額【答案】:A【解析】：為統(tǒng)一規(guī)范基金認購費用及認購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取。26.由于（）的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內(nèi)在價值”只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值。［2017年6月真題］I.未來收益.賬面價值.年度預算.市場利率I、IVII、III、IVI、II、IIII、II、III、IV【答案】：A【解析】：股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內(nèi)在價值只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值。27.科創(chuàng)板新增的交易方式是（）。A.連續(xù)競價交易B.集合競價交易C.盤后固定價格交易D.大宗交易【答案】:C【解析】：盤后固定價格交易是科創(chuàng)板新增的交易方式，在收盤集合競價結(jié)束后，上交所交易系統(tǒng)按照時間優(yōu)先順序?qū)κ毡P定價申報進行撮合，并采用當日收盤價成交的交易方式。盤后固定價格交易申報時間為9：28.債券的凈價報價是指()o[2014年11月真題]A.累計應付利息股價B.現(xiàn)金流貼現(xiàn)報價C.買賣雙方實際支付價格D.扣除累積應付利息后的報價【答案】:D【解析】：債券的凈價報價是扣除累積應付利息后的報價。凈價報價的優(yōu)點是把利息累積因素從債券價格中剔除，能更好地反映債券價格的波動程度。29.除國務院批準的其他資金運用形式外，證券投資者保護基金的資金還可以用于()o.銀行存款.購買國債.中央銀行債券.中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券I、II、IIII、III、IVH、m、ivi、ii、in、iv【答案】:D【解析】：證券投資者保護基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）和中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用形式。30.下列有關(guān)憑證式國債的表述，錯誤的是（）o[2017年6月真題]A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易B.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售C.利率按實際持有天數(shù)分檔計付D,憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券【答案】：D【解析】：D項，憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。31.債券是實際運用的（）證書。［2011年3月真題］A.真實資本B.實收資本C.固定資本D.流動資本【答案】:A【解析】：債券的本質(zhì)是證明債權(quán)債務關(guān)系的證書，在債權(quán)債務關(guān)系建立時所投入的資金已被債務人占用，因此債券是實際運用的真實資本的證書。債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外。32.關(guān)于證券委托中的網(wǎng)上委托，下列表述中正確的是（）oA.證券公司需要通過互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供服務B.網(wǎng)上委托是柜臺委托的一種形式C.客戶需要通過營業(yè)部設置的專用委托電腦終端，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)D.上網(wǎng)終端包括電子計算機、手機、傳真機等設備【答案】:A【解析】：網(wǎng)上委托，是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通信網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務方式，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計算機、手機等設備。33.布雷頓森林協(xié)議的其中一個成果是將（）與黃金掛鉤。［2018年3月真題］A.歐元B.英鎊C.美元D.日元【答案】:C【解析】：布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。34.優(yōu)先股票的特征包括（）o[2018年5月真題]I.可以約定固定的股息率.股息分派優(yōu)先.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先.任何情況下無表決權(quán)II、IIII、IVd.i、ikin【答案】:D【解析】：優(yōu)先股的特征包括：①優(yōu)先股收益相對固定；②優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息；③優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人；④優(yōu)先股的權(quán)利范圍小。在表決權(quán)方面，優(yōu)先股在公司剩余控制權(quán)方面是受到限制的，只有在某些特殊情況下，比如公司發(fā)生財務困難無法支付優(yōu)先股股息或者當公司發(fā)生變更支付股息的次數(shù)、公司發(fā)行新的優(yōu)先股等影響優(yōu)先股股東的利益時，優(yōu)先股股東才具備有限的投票權(quán)。35.下列各個國際組織中，（）屬于全球金融體系的主要參與者。［2017年2月真題］A.國際交流發(fā)展計劃B.世界知識產(chǎn)權(quán)組織C.國際貨幣基金組織D.國際戰(zhàn)略研究所【答案】：c【解析】：根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務的非營利機構(gòu)、廣義政府、公共部門。其中，國際貨幣基金組織屬于為住戶服務的非盈利機構(gòu)。A項，國際交流計劃的宗旨是要建立一套經(jīng)費來源體系，幫助發(fā)展中國家發(fā)展本國的交流事業(yè)，克服目前發(fā)展中國家與發(fā)達國家之間在交流領(lǐng)域中的不平衡狀態(tài)，以便建立一個“新的、更為公正和更為有效的世界新聞和交流秩序”。B項，世界知識產(chǎn)權(quán)組織是一個致力于促進使用和保護人類智力作品的國際組織；D項，國際戰(zhàn)略研究所主要研究核時代的國防安全和防務政策。36.下列關(guān)于債券估值原理的說法，正確的有（）o.債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn).債券的嵌入式期權(quán)條款不會影響其未來現(xiàn)金流模式.用適當?shù)馁N現(xiàn)率對現(xiàn)金流進行貼現(xiàn)并求和可得到債券的理論價格IV.債券估值使用的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率I、III、IVII、IVd.i、n、in、iv【答案】:A【解析】：債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當?shù)馁N現(xiàn)率進行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價格。通常，債券條款中可能包含發(fā)行人提前贖回權(quán)、債券持有人提前返售權(quán)、轉(zhuǎn)股權(quán)、轉(zhuǎn)股修正權(quán)、償債基金條款等嵌入式期權(quán)，這些條款極大地影響了債券的未來現(xiàn)金流模式。一般來說，凡是有利于發(fā)行人的條款都會相應降低債券價值；反之，有利于持有人的條款則會提高債券價值。根據(jù)定義，債券的貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回報率。37.證券投資基金是一種（）投資工具。［2014年11月真題］I.專家管理.降低風險.分散投資.集中資金i、ii、inii、in、ivi、n、in、iv【答案】:D【解析】：證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風險的投資工具，但投資者投資于基金仍有可能面臨風險。38.下列說法中，符合證券投資基金內(nèi)涵的有（）o[2014年11月真題]I.基金資產(chǎn)主要投資于證券.投資操作與財產(chǎn)保管相分離.利益共享、風險共擔.實行組合投資A.I、HII、mii、m、ivi、n、ni>iv【答案】：D【解析】：證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。證券投資基金是一種間接投資工具：①證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象；②基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。39.證券公司從事中間介紹業(yè)務，所提供的服務不包括（）o[2014年9月真題]A.代期貨公司收付期貨保證金B(yǎng).提供期貨行情信息C.協(xié)助辦理開戶手續(xù)D.提供期貨交易設施【答案】:A證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務，應當提供下列服務：①協(xié)助辦理開戶手續(xù)；②提供期貨行情信息、交易設施；③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。40.普通股的紅利是不固定的，它取決于股份公司的（）o[2017年4月真題]I.股票面值.經(jīng)營狀況.股票市值.盈利水平I、IIII、II、IIIn、ivn、m、iv【答案】：c普通股票的紅利是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。而優(yōu)先股在發(fā)行時就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。41.下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是（）oI.它是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具.實施對象是局部的經(jīng)濟和某一領(lǐng)域的金融活動.可供選擇的工具包括三大工具.側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響I、IIII、IIIC.III、IVD.I、HI【答案】：D【解析】：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務三大工具。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。42.下列不是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的主要宗旨的是（）oA.交換各國監(jiān)管安排方面的信息B.改善國際銀行業(yè)務監(jiān)管技術(shù)的有效性C.建立資本充足率的最低標準D.保護投資者【答案】:D【解析】：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會主要宗旨在于交換各國監(jiān)管安排方面的信息、、改善國際銀行業(yè)務監(jiān)管技術(shù)的有效性、建立資本充足率的最低標準及研究在其他領(lǐng)域確立標準的有效性。國際證監(jiān)會組織的綱領(lǐng)性文件確立了證券監(jiān)管的三項目標，即保護投資者，確保市場的公平、高效和透明，減少系統(tǒng)性風險。.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（）o[2015年11月真題]A.證券投資者B.證券中介機構(gòu)C.監(jiān)管部門D.證券發(fā)行人【答案】:A【解析】：證券市場投資者是證券市場中資金的供給者，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。.信息披露的主體包括（）oI.證券發(fā)行人.證券監(jiān)管者.證券旁觀者.證券交易者I、II、IIII、II、IVii、in、ivi、11、in、iv【答案】：B【解析】：信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。.我國創(chuàng)業(yè)板正式啟動的時間是（）o[2018年5月真題]2011年2009年2012年2010年【答案】：B經(jīng)國務院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。.關(guān)于證券公司次級債務，下列說法正確的有（）oI.證券公司次級債務的清償順序在普通債務之后，先于證券公司股權(quán)資本II.證券公司不得向其實際控制的子公司借入次級債務HI.債權(quán)人將次級債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)，且次級債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定并經(jīng)批準的，證券公司可提前償還次級債務IV.證券公司提前償還長期次級債務后2年之內(nèi)再次借入新的長期次級債務的，新借入的次級債務在提前償還的次級債務合同期限屆滿后，再按規(guī)定比例計入凈資本I、II.IIII、II、IVI、III、IVII、01、IV【答案】：AIV項，根據(jù)《證券公司借入次級債務規(guī)定》第十七條，證券公司提前償還長期次級債務后一年之內(nèi)再次借入新的長期次級債務的，新借入的次級債務應先按照提前償還的長期次級債務剩余到期期限對應的比例計入凈資本；在提前償還的次級債務合同期限屆滿后，再按規(guī)定比例計入凈資本。47.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券應具備的條件有（）。[2017年4月真題]I.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系.無到期不能支付債務的情形.最近3年平均可分配利潤達到所發(fā)行金融債券1年利息的1.5倍IV.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為I、II.IIII、HI、IVII、III、IVd.I、n、w【答案】：D根據(jù)《關(guān)于金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)行金融債券有關(guān)事宜的公告》第五項，金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系。②具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員。③金融租賃公司注冊資本金不低于5億元或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣。④資產(chǎn)質(zhì)量良好，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備計提充足。⑤無到期不能支付債務。⑥凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑦經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，最近1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盛利預期。⑧最近3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。⑨風險監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求。⑩最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。?中國人民銀行和原中國銀監(jiān)會要求的其他條件。48.我國證券交易所現(xiàn)行競價方式有（）。［2013年12月真題］I.招標競價.連續(xù)競價.集合競價.拍賣競價I、IVII、IIII、IId.n、iv【答案】：B【解析】：目前，我國證券交易所采用兩種競價方式：①集合競價，是指對在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式；②連續(xù)競價，是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。49.目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采用（）o[2017年6月真題]A.雙邊凈額結(jié)算B.余額結(jié)算C.統(tǒng)一結(jié)算D.多邊凈額結(jié)算【答案】：D證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。全額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行逐筆清算，并逐筆轉(zhuǎn)移證券和資金；凈額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。50.在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以（）原則作為第一優(yōu)先原則。［2018年3月真題］A.價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先C.數(shù)量優(yōu)先D.席位優(yōu)先【答案】:A【解析】：證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成空。成交時價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。成交時時間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。因此價格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。51.可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（）。［2018年10月真題］A.債券持有人B.股票持有人C.期權(quán)持有人D.基金持有人【答案】:B【解析】：A項，債券是一種債權(quán)債務憑證，作為債權(quán)人即債券的購買方擁有到期收回本息的權(quán)利，除此之外，不能參與公司運營決策。C項，股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權(quán)利和義務，可參與公司的重大決策。期權(quán)是提前支付一定費用，約定在未來買賣某樣東西的權(quán)力，到期履約即可，不參與經(jīng)營決策。D項，基金是通過向投資者募資，由專業(yè)投資基金進行運作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權(quán)力，同樣不參與運營決策。B項，普通股股票持有人作為股份公司的股東，有權(quán)出席股東大會，行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)。特別股股東相對于普通股股東，根據(jù)約定在參與性上有特別權(quán)利或特別限制。52.下列關(guān)于開放式基金贖回的說法，正確的有（）oI.贖回指基金持有人要求基金管理人購回其所有的開放式基金份額的行為II.基金贖回可以通過基金管理人的直銷中心或者基金管理機構(gòu)代銷網(wǎng)點辦理.開放式基金贖回時遵守“未知價”交易原則.開放式基金贖回采取金額贖回原則，贖回應以金額申請I、II、III、IVI、IIIII、IVI、II、III【答案】:D【解析】：開放式基金的贖回，是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理。對一般開放式基金而言，在申購、贖回時則遵循“未知價”交易原則，投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并不能即時獲知成交價格。開放式基金遵循“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。.關(guān)于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯誤的是（）o[2018年3月真題]A.可以到原購買網(wǎng)點提前兌取B,可以掛失C.可以記名D.可以上市流通【答案】:D【解析】：我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點提前兌取。.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指債券與（）可以分離交易。［2018年3月真題］A.可贖回權(quán)B.認沽權(quán)C.可回售權(quán)D.認股權(quán)【答案】：D【解析】：附認股權(quán)證的公司債券是