個人理財09財產分配與傳承規(guī)劃課件

財產分配與傳承規(guī)劃

PropertyDistribution

Planning財產分配與傳承規(guī)劃

PropertyDistributio1本章內容包括：分析客戶財產需求制定財產分配方案分析客戶財產狀況制定調整財產規(guī)劃本章內容包括：分析客戶制定財產分析客戶制定調整2個人家庭可能遭遇的風險1、經營所涉及的風險2、喪失勞動能力或經濟能力

的風險3、離婚或者再婚的風險4、家庭成員去世的風險對財產進行預先安排，就可以最大限度的消除或減少損失個人家庭可能遭遇的風險1、經營所涉及的風險2、喪失勞動能力或3第一節(jié)分析客戶財產狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況（一）判斷客戶婚姻狀況（二）婚姻成立的法律條件（三）無效婚姻問題的處理（四）可撤銷的婚姻第一節(jié)分析客戶財產狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況（一）判斷4第一節(jié)分析客戶財產狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況重婚同居禁婚親第一節(jié)分析客戶財產狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況重婚同居禁5第一節(jié)分析客戶財產狀況二、財產分配規(guī)劃中的注意事項（一）撫養(yǎng)（二）贍養(yǎng)（三）夫妻債務（四）財產中的股權構成（五）房屋財產第一節(jié)分析客戶財產狀況二、財產分配規(guī)劃中的注意事項（一）撫6案例5-1（P428）：撫養(yǎng)案例5-1（P428）：撫養(yǎng)7案例5-2（P430）：贍養(yǎng)案例5-2（P430）：贍養(yǎng)8案例5-3（P433）：夫妻債務案例5-3（P433）：夫妻債務9案例5-4（P437）：夫妻股權案例5-4（P437）：夫妻股權10案例5-5（P439）：夫妻股權案例5-5（P439）：夫妻股權11案例5-6（P441）：房屋財產案例5-6（P441）：房屋財產12案例5-7（P441）：房屋財產案例5-7（P441）：房屋財產13案例5-8（P442）：房屋財產案例5-8（P442）：房屋財產14案例5-9（P443）：房屋財產案例5-9（P443）：房屋財產15案例5-10（P444）：房屋財產案例5-10（P444）：房屋財產16第二節(jié)制定財產分配方案一、原則和目標（一）風險隔離的原則（二）合情合法的原則（三）照顧婦女兒童的原則（四）有利方便的原則（五）不得損害他人的原則第二節(jié)制定財產分配方案一、原則和目標（一）風險隔離的原則17案例5-11（P447）：風險隔離案例5-11（P447）：風險隔離18案例5-12（P448）：照顧婦女兒童案例5-12（P448）：照顧婦女兒童19案例5-13（P451）：照顧婦女兒童案例5-13（P451）：照顧婦女兒童20第二節(jié)制定財產分配方案二、分析財產分配工具（一）公證（二）信托第二節(jié)制定財產分配方案二、分析財產分配工具（一）公證21案例5-14（P455）：公證案例5-14（P455）：公證22（二）信托委托人受托人指定受益人信托行為轉移信托財產信托監(jiān)管人專業(yè)團隊管理（二）信托委托人受托人指定受益人信托行為轉移信托財產信托監(jiān)管23案例5-15（P461）：離婚贍養(yǎng)信托案例5-15（P461）：離婚贍養(yǎng)信托24案例5-16（P465）：防范無限連帶責任風險案例5-16（P465）：防范無限連帶25案例5-17（P466）：離婚贍養(yǎng)信托案例5-17（P466）：離婚贍養(yǎng)信托26第三節(jié)分析客戶財產傳承需求知識要求（一）配偶（二）子女（三）父母（四）兄弟姐妹（五）（外）祖父母（六）喪偶兒媳、女婿第三節(jié)分析客戶財產傳承需求知識要求27案例5-18（P472）：子女案例5-18（P472）：子女28案例5-19（P474）：子女案例5-19（P474）：子女29案例5-20（P474）：子女案例5-20（P474）：子女30案例5-21（P478）：喪偶兒媳女婿案例5-21（P478）：喪偶兒媳女婿31第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃知識要求（一）原則（二）目標（三）工具（四）分析（五）影響因素第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃知識要求32案例5-22（P482）：目標案例5-22（P482）：目標33第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃三、工具（一）遺囑1、遺囑與遺囑繼承2、遺囑的有效3、遺囑的修訂和撤銷4、遺囑的執(zhí)行第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃三、工具（一）遺囑34案例5-23（P484）：遺囑的有效案例5-23（P484）：遺囑的有效35第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃三、工具（二）遺囑信托（三）人壽保險信托第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃三、工具（二）遺囑信托36第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃四、分析（一）遺囑分析工具（二）分析遺囑工具1、遺囑信托2、人壽保險信托第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃四、分析（一）遺囑分析工具37案例5-24（P492）：遺囑工具案例5-24（P492）：遺囑工具38案例5-25（P493）：遺囑工具案例5-25（P493）：遺囑工具39第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃五、影響因素（一）子女的出生或死亡（二）配偶或繼承者的死亡（三）結婚或離異（四）身患重?。ㄎ澹┘彝コ蓡T成年（六）遺產繼承（七）房地產的出售（八）財富的變化（九）有關稅制的變化第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃五、影響因素（一）子女的出生或40案例5-26（P501）：財富的變化案例5-26（P501）：財富的變化41案例5-27（P504）：稅制的變化案例5-27（P504）：稅制的變化42工作程序

財產傳承規(guī)劃的步驟審核材料

計算評估

分析工具制定方案調整方案工作程序財產傳承規(guī)劃的步驟審核材料計算評估43個人理財09財產分配與傳承規(guī)劃課件44財產分配與傳承規(guī)劃

PropertyDistribution

Planning財產分配與傳承規(guī)劃

PropertyDistributio45本章內容包括：分析客戶財產需求制定財產分配方案分析客戶財產狀況制定調整財產規(guī)劃本章內容包括：分析客戶制定財產分析客戶制定調整46個人家庭可能遭遇的風險1、經營所涉及的風險2、喪失勞動能力或經濟能力

的風險3、離婚或者再婚的風險4、家庭成員去世的風險對財產進行預先安排，就可以最大限度的消除或減少損失個人家庭可能遭遇的風險1、經營所涉及的風險2、喪失勞動能力或47第一節(jié)分析客戶財產狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況（一）判斷客戶婚姻狀況（二）婚姻成立的法律條件（三）無效婚姻問題的處理（四）可撤銷的婚姻第一節(jié)分析客戶財產狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況（一）判斷48第一節(jié)分析客戶財產狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況重婚同居禁婚親第一節(jié)分析客戶財產狀況一、分析客戶的家庭婚姻狀況重婚同居禁49第一節(jié)分析客戶財產狀況二、財產分配規(guī)劃中的注意事項（一）撫養(yǎng)（二）贍養(yǎng)（三）夫妻債務（四）財產中的股權構成（五）房屋財產第一節(jié)分析客戶財產狀況二、財產分配規(guī)劃中的注意事項（一）撫50案例5-1（P428）：撫養(yǎng)案例5-1（P428）：撫養(yǎng)51案例5-2（P430）：贍養(yǎng)案例5-2（P430）：贍養(yǎng)52案例5-3（P433）：夫妻債務案例5-3（P433）：夫妻債務53案例5-4（P437）：夫妻股權案例5-4（P437）：夫妻股權54案例5-5（P439）：夫妻股權案例5-5（P439）：夫妻股權55案例5-6（P441）：房屋財產案例5-6（P441）：房屋財產56案例5-7（P441）：房屋財產案例5-7（P441）：房屋財產57案例5-8（P442）：房屋財產案例5-8（P442）：房屋財產58案例5-9（P443）：房屋財產案例5-9（P443）：房屋財產59案例5-10（P444）：房屋財產案例5-10（P444）：房屋財產60第二節(jié)制定財產分配方案一、原則和目標（一）風險隔離的原則（二）合情合法的原則（三）照顧婦女兒童的原則（四）有利方便的原則（五）不得損害他人的原則第二節(jié)制定財產分配方案一、原則和目標（一）風險隔離的原則61案例5-11（P447）：風險隔離案例5-11（P447）：風險隔離62案例5-12（P448）：照顧婦女兒童案例5-12（P448）：照顧婦女兒童63案例5-13（P451）：照顧婦女兒童案例5-13（P451）：照顧婦女兒童64第二節(jié)制定財產分配方案二、分析財產分配工具（一）公證（二）信托第二節(jié)制定財產分配方案二、分析財產分配工具（一）公證65案例5-14（P455）：公證案例5-14（P455）：公證66（二）信托委托人受托人指定受益人信托行為轉移信托財產信托監(jiān)管人專業(yè)團隊管理（二）信托委托人受托人指定受益人信托行為轉移信托財產信托監(jiān)管67案例5-15（P461）：離婚贍養(yǎng)信托案例5-15（P461）：離婚贍養(yǎng)信托68案例5-16（P465）：防范無限連帶責任風險案例5-16（P465）：防范無限連帶69案例5-17（P466）：離婚贍養(yǎng)信托案例5-17（P466）：離婚贍養(yǎng)信托70第三節(jié)分析客戶財產傳承需求知識要求（一）配偶（二）子女（三）父母（四）兄弟姐妹（五）（外）祖父母（六）喪偶兒媳、女婿第三節(jié)分析客戶財產傳承需求知識要求71案例5-18（P472）：子女案例5-18（P472）：子女72案例5-19（P474）：子女案例5-19（P474）：子女73案例5-20（P474）：子女案例5-20（P474）：子女74案例5-21（P478）：喪偶兒媳女婿案例5-21（P478）：喪偶兒媳女婿75第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃知識要求（一）原則（二）目標（三）工具（四）分析（五）影響因素第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃知識要求76案例5-22（P482）：目標案例5-22（P482）：目標77第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃三、工具（一）遺囑1、遺囑與遺囑繼承2、遺囑的有效3、遺囑的修訂和撤銷4、遺囑的執(zhí)行第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃三、工具（一）遺囑78案例5-23（P484）：遺囑的有效案例5-23（P484）：遺囑的有效79第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃三、工具（二）遺囑信托（三）人壽保險信托第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃三、工具（二）遺囑信托80第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃四、分析（一）遺囑分析工具（二）分析遺囑工具1、遺囑信托2、人壽保險信托第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃四、分析（一）遺囑分析工具81案例5-24（P492）：遺囑工具案例5-24（P492）：遺囑工具82案例5-25（P493）：遺囑工具案例5-25（P493）：遺囑工具83第四節(jié)制定并調整財產傳承規(guī)劃五、影響因素（一）子女的出生或死亡（二）配偶或繼承者的死亡（三）結婚或