反洗錢第一階段測試題答案

2012年反洗錢培訓(xùn)第一階段測試題姓名：成績：一、單選題（30題，每題1分，共30分）1、為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議在什么時(shí)間通過了《中華人民共和國反洗錢法》？（D）A:2007年10月31日B:2007年1月1日C:2006年1月1日D:2006年10月31日2、《中華人民共和國反洗錢法》實(shí)施時(shí)間是？（A）A:2007年1月1日B:2007年10月31日C:2006年10月31日D:2006年1月1日3、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。現(xiàn)在負(fù)責(zé)全國反洗錢監(jiān)督管理工作的反洗錢行政主管部門是（A）oA:中國人民銀行B:中國銀監(jiān)會(huì)C:中國彳^監(jiān)會(huì)D:公安部4、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（ B）A:10萬元以上50萬元以下B:20萬元以上50萬元以下C:30萬元以上50萬元以下D:20萬元以上40萬元以下5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向 通報(bào)。（A）A:中國人民銀行B:中國銀監(jiān)會(huì)C:中國彳^監(jiān)會(huì)D:公安部6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，，調(diào)查人員不得少于（A）A:二人B:三人C:四人D:五人7、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B）A:反洗錢刑事訴訟B:反洗錢彳f政調(diào)查C金融環(huán)境調(diào)查D:企業(yè)資金監(jiān)測8、由設(shè)立反洗錢信息中心。（D）A:公安部B:財(cái)政部C:中國銀監(jiān)會(huì)D:中國人民銀行9、破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。（B）A:貸款企業(yè)B:金融機(jī)構(gòu)C:存款企業(yè)D:中國人民銀行10、 辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。（C）A:貸款企業(yè)B:存款企業(yè)C:金融機(jī)構(gòu)D:企業(yè)會(huì)計(jì)11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由 制定。（D）A:公安部B:反洗錢信息中心C:中國銀監(jiān)會(huì)D:中國人民銀行12、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予什么處分？（C）A:行政處分B:刑事處分C:紀(jì)律處分D:經(jīng)濟(jì)處罰13、下列說法不正確的一項(xiàng)是（D）A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D.對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施14、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A）,受法律保護(hù)。A:大額交易和可疑交易報(bào)告B:現(xiàn)金交易報(bào)告C:財(cái)務(wù)報(bào)表D:義務(wù)報(bào)告15、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ D）舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A:金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B:財(cái)政部門C:檢察機(jī)關(guān)D:中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)16、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，不具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的是？（D）A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行17、我國《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》實(shí)施時(shí)間是？（A）A:2000年4月1日B:2000年10月1日C:1999年10月1日D:2000年1月1日18、居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，出示的實(shí)名證件為（A）A:戶口簿B:身份證C:臨時(shí)身份證D:護(hù)照19、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，查看身份證件不正確的是（ D）A:中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件B:中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件C:外國公民，為護(hù)照D:不同年齡段的中國公民，可以為戶口簿20、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（ D）。A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D,可以是任何單位和個(gè)人21、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪一情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（C）。A.按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)B.按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄C.違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“（D）”的原則。A.認(rèn)識(shí)你的客戶B.熟悉你的客戶C.見過你的客戶D.了解你的客戶23、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（C）或者其他身份證明文件。A.工作證B.駕駛證C.身份證件D.身份證復(fù)印件身份證復(fù)印件24、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，以下說法正確的是（ D）。A.無需確保第三方是否采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施B.第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施 C.金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施承擔(dān)責(zé)任D.金融機(jī)構(gòu)為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施承擔(dān)責(zé)任25、根據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下反洗錢行政主管部門的（A）機(jī)構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A.縣（市）分支機(jī)構(gòu)B.地市分支機(jī)構(gòu)C.設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)26、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A.了解你的客戶B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作27、《反洗錢法》要求反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)出示含法證件工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，所謂含法證件”應(yīng)該是（C）。A.居民身份證B.工作證C.執(zhí)法證D.介紹信28、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。A.法律B.行政法規(guī)C.國家有關(guān)規(guī)定D.上述三個(gè)方面29、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（ A）并登記。A.核對B.核實(shí)C.查證D.查對30、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢行政主管部門在反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)（A）批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C.省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D.縣級(jí)以上的反洗錢行政主管部門的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)二、多選題（10題，每題3分，共30分）1、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞 等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ABCDEA:毒品犯罪B:黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C恐怖活動(dòng)犯罪D:破壞金融管理秩序犯罪E:金融詐騙犯罪2、經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查人可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被 的文件、資料，可以予以封存。（AB。A:轉(zhuǎn)移B:隱藏C:篡改D:復(fù)制3、金融機(jī)構(gòu)有 行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCDEA:未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B:未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C:未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的； D:與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；E:違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；4、金融機(jī)構(gòu)有行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（AB。A:未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B:未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C:未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。D:未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對（B、D）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A.兩人的代理協(xié)議B.代理人的身份證件C.被代理人的委托書D.被代理人的身份證件6、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個(gè)人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（A、B）A.外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶； B.軍人身份證件、公民身份證件可作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；C.不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶；D.在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶； 7、不得作為實(shí)名證件使用的有（B、C、D、E）。A.臨時(shí)身份證B.學(xué)生證C.機(jī)動(dòng)車駕駛證D.介紹信E.法定身份證件的復(fù)印件8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（A、B、C、D）。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B.客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì) C.向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D.保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)9、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（B、C、D）。A.反洗錢立法B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C.對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控10、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ A、B、C、D）A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B.未按照規(guī)定要求單位