5月基金從業(yè)資格考試真題及答案《基金法律法規(guī)》

2019年5月基金從業(yè)資格考試真題及答案

《基金法律法規(guī)》1、以下證券價(jià)格指數(shù)中，出現(xiàn)最早的是（）oA.中證全債指數(shù) B.道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)C.滬深300指數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)【答案】B2、以下常見的股票市場指數(shù)中，包含成份股數(shù)量最少的是（）oA.日經(jīng)225指數(shù) B.滬深300指數(shù)C.道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)【答案】C3、按計(jì)息方式分類，債券可以分為（）。A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券B.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、通脹聯(lián)結(jié)債券C.息票債券、貼現(xiàn)債券D.息票債券、零息債券【答案】A4、崗前基金職業(yè)道德教育的目標(biāo)不包括（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念C.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德與基金監(jiān)管法規(guī)存在區(qū)別D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】C5、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）oA.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、發(fā)布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料【答案】C6、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是（）oA.向投資者收取申購費(fèi)之外，還從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于向基金份額持有人提供服務(wù)B.向中國證監(jiān)會(huì)舉報(bào)某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈(zèng)高檔月餅券的行為C.某基金設(shè)置多個(gè)份額類別，其中專對機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費(fèi)用D.基金管理公司對基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支【答案】C7、關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿到基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金投資者提供全面豐富的產(chǎn)品和服務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評價(jià)【答案】C8、企業(yè)建立內(nèi)部控制機(jī)制，應(yīng)參與的人員是（）。A.企業(yè)合規(guī)部門人員 B.企業(yè)全體員工C.企業(yè)風(fēng)控部門人員 D.企業(yè)財(cái)務(wù)部門人員【答案】B9、關(guān)于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是（）0I.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)都可以制作基金宣傳資料H.基金銷售機(jī)構(gòu)制作某基金宣傳推介材料，需要經(jīng)過基金管理公司督察長審核簽字方可宣傳.不可以對有?；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳.在保證宣傳內(nèi)容合規(guī)性的前提下，向公眾分發(fā)的基金宣傳材料可以和提交備案的材料不一致IILIVB.I、II、C.I、III、IVD.I,III【答案】D10、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）oA.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會(huì)D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】C11、關(guān)于基金投資交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）oA.應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)，預(yù)警系統(tǒng)和反饋系統(tǒng)B.實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接交易，應(yīng)向交易員下達(dá)投資指令C.投資指令經(jīng)審核確認(rèn)合法合規(guī)與完整后方可以執(zhí)行D.應(yīng)建立科學(xué)的交易績效評價(jià)體系【答案】B12、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是（）oA.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行報(bào)考管理B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查C.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密D.采用問卷進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式【答案】C13、以下不屬于基金重大事件的是（）。A.封閉式基金召開持有人大會(huì)B.基金管理公司總經(jīng)理變更C.基金的基金經(jīng)理變更 D.股票型基金第二大重倉股臨時(shí)停牌【答案】D14、關(guān)于基金公司督察長，以下表述正確的是（）oA.督察長有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會(huì)阿B.為了保證投資活動(dòng)的合法合規(guī)性，投資決策委員會(huì)成員必須有督察長C.督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)D.督察長經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案【答案】D15、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請B.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回基金份額持有人所持有的開放式基金份額的C.開放式基金的申購是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請購買基金份額的行為D.開放式基金的申購和贖回，可以通過基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行【答案】C16、關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）oA.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念B.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督、自我評價(jià)和自我行為調(diào)整C.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障D.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】C17、每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)算利息的是（）oA.浮動(dòng)利率 B.單利C.復(fù)利D.固定利率【答案】C18、某投資者持有5000份A基金，當(dāng)前的基金份額凈值為1.2元。假設(shè)A基金按1：2的比例進(jìn)行了分拆，下列選項(xiàng)中表述正確的是（）oA.該投資者持有的A基金資產(chǎn)變?yōu)?000元A基金份額凈值變?yōu)?.4元C.A基金的資產(chǎn)規(guī)模不變D.該投資者持有的基金份額為5000份【答案】C19、在質(zhì)押式回購中，將回購債券出質(zhì)，以獲取對方首期資金的一方被稱為（）oA.正回購方B.受質(zhì)方C.逆回購方D.出質(zhì)方【答案】A20、關(guān)于期貨合約和期權(quán)合約，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約具有杠桿效應(yīng)，期權(quán)合約也具有杠桿效應(yīng)B.期貨合約是雙邊合約，期權(quán)合約也是雙邊合約C.期貨合約的損益對稱，期權(quán)合約的損益不對稱D.期貨合約在交易所交易，期權(quán)合約大部分在交易所交易【答案】B21、關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)，以下表述正確的是（）oA.反轉(zhuǎn)收益率曲線的特征是，短期債券收益率較低B.到期期限足以解釋不同債券收盜率的差異C.收益曲線只有4種類型D.拱形收益率曲線的特征是，期限相對較短的債券利率與期限成正向關(guān)系【答案】D22、存托憑證起源于20世紀(jì)20年代的（ ）證券市場，由J.P.摩根首創(chuàng)。A.美國B.英國C.日本D.澳大利亞【答案】A23、各項(xiàng)技術(shù)逐漸成熟，產(chǎn)品市場基金形成并不斷擴(kuò)大屬于（）oA.成熟期B.初創(chuàng)期C.衰退期D.成長期【答案】D24、價(jià)格一一收益率曲線的曲率就是債券的（）oA.久期B.凸性C.收益率D.修正久期【答案】B25、某家公司用部分現(xiàn)金購買了存貨，那么該公司流動(dòng)比率和速動(dòng)比率的變化將是（A.流動(dòng)比率不變，速動(dòng)比率變小B.流動(dòng)比率不變，速動(dòng)比率不變C.流動(dòng)比率變小，速動(dòng)比率不變D.流動(dòng)比率變小，速動(dòng)比率變小【答案】A26、2017年9月5日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，其中關(guān)于管理人的估值技術(shù)的表達(dá)錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人改變估值技術(shù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著最大限度保護(hù)投資者利益者的原則及時(shí)進(jìn)行臨時(shí)公告B.基金管理人改變估值技術(shù)之前必須咨詢會(huì)計(jì)事務(wù)所的專業(yè)意見C.基金管理人應(yīng)當(dāng)明確基金估值的程序和技術(shù)D.基金管理人改變估值技術(shù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中披露【答案】D27、關(guān)于資產(chǎn)組合分散化，以下表述正確的是（）oA.除非資產(chǎn)組合包含了至少30只以上的個(gè)股，否則分散化降低風(fēng)險(xiǎn)的好處不會(huì)充分地發(fā)揮出來B.分散化減少資產(chǎn)組合的期望收益，因?yàn)樗鼫p少了資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)C.當(dāng)把越來越多的證券加入到資產(chǎn)組合當(dāng)中時(shí)，資產(chǎn)組合的方差會(huì)逐步接近0D.適當(dāng)?shù)姆稚⒒梢詼p少或消除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D28、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B29、保本基金將大部分基金投資于（）A.股票B.衍生金融工具C.貨幣市場工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D30、基金的運(yùn)作包括（）I基金的募集II基金的投資管理III基金資產(chǎn)的托管IV基金份額的登記交易A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】B31、（）是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.指數(shù)型基金【答案】C32、股票基金以追求（）的資本增值為目標(biāo)A.短期B.中期C.中長期D.長期【答案】D33、（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申購贖回的種基金運(yùn)作方式。A.契約型基金 B.開放式基金 C.公司型基金D.封閉式基金【答案】D34、披露上市交易公告書的基金品種不包括（）A.封閉式基金 B.交易型開放式指數(shù)基金C.上市開放式基金D.分級(jí)基金母份額【答案】D35、訂立基金合同的當(dāng)事人不包括（）A.基金業(yè)協(xié)會(huì) B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金投資者【答案】A36、下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B37、我國分級(jí)基金的募集包括（）和（）兩種形式A.場內(nèi)募集;場外募集 B.合并募集;分開募集C.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集 D.直銷募集;分銷募集【答案】B38、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容包括（）oI.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況II.基金公司投資決策的依據(jù)IH.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否有效運(yùn)轉(zhuǎn)W.公平交易原則的遵循情況A.I、II、HI、IVB.I、II、WC.I、III、