反洗錢考試-題庫答案-2019年4月

反洗錢考試 -題庫答案一、判斷題1、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國臺灣等經(jīng)濟體對各TOC\o"1-5"\h\z種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。 （對）2、FATF（四十項建議）建議身份資料和交易記錄保存至少十年。 （錯）（至少五年）3、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式。 （對）4、對洗錢犯罪“明知”的認定需要結(jié)合被告人的認知能力、供述等主客觀因素進行綜合分析。 （對）5、金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后，自行確定的風(fēng)險評估標準或風(fēng)險控制措施的實施效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》 或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。 （對）6、中國否認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。 （對）7、埃格蒙特集團是由 12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。 （錯）（沃爾夫斯堡集團是由 12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會，埃格蒙特集團不是）8、為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理。 （錯）（非紙質(zhì)化）9、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。 （錯）（核心措施是可疑交易報告制度）10、在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制性要求， 是反洗錢義務(wù)主體TOC\o"1-5"\h\z及其工作人員必須履行的法定義務(wù)。 （對）11、客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險為本”原則，按照風(fēng)險程度分配資源。（對）12、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù) 《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)【 2013】2號），確立客戶洗錢風(fēng)險評估和分類的工作原則。 （對）13、洗錢者明知道是犯罪收益而清洗， “明知”指的是知道，不包括可能知道。（錯）14、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、 損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。 （錯）15、我國最高立法機關(guān) 2012年12月在《刑法修正案中》 ，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。 （對）16、隨著洗錢犯罪的集團化、組織化和國際化發(fā)展，上游犯罪范圍將不斷擴大。（對）17、在我國，若是上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審批。（對）18、中國的《反洗錢法》 ，即是一部反洗錢組織法，也是一部反洗錢行為法。19、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門， 承擔(dān)全國反洗錢組織協(xié)調(diào)和TOC\o"1-5"\h\z監(jiān)督管理的責(zé)任，負責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測。 （對）20、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判 20年有期徒刑。 （錯）洗錢行為首先是一種違法行為， 洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。 （錯）在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制性要求， 是反洗錢義務(wù)主體TOC\o"1-5"\h\z及其工作人員必須履行的法定義務(wù)。 （對）23、隨著洗錢犯罪的集團化、組織化和國際化發(fā)展，上游犯罪范圍將不斷擴大。（對）24、.證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)務(wù)時，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。 （對）25、金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。 （對）26、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）27、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。 （錯）28、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)， 可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。 （對）29、洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。 （對）30、客戶身份識別中識別“實際控制客戶的自然人和交易的實際收益人” 是指所有從事交易活動的客戶。 （錯）31、證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。（錯）32、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)必須利用計算機系統(tǒng)的手段輔助完成部分初評工作。（錯）國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)董事、 高級管TOC\o"1-5"\h\z理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。 （錯）上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。 （對）二、單選題1、亞太反洗錢組織成立于（ 1997）年。2、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（反洗錢調(diào)查） 。3、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)） 。4、（客戶身份識別）是證券期貨機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。5、以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)（證券行業(yè)）6、下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得） 。7、證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)當將反洗器工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的（量化考核指標） 。8、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體）。9、證券期貨業(yè)機構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，可由法定代表直接辦理也可（授權(quán)單位員工辦理）開戶。TOC\o"1-5"\h\z10、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（ 7）類。11、證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（客戶身份識別制度） 、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。證券期貨業(yè)機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時， 需要留存的客戶資料有 （客戶身份證件或者其他身份證明文件） 。我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定， 下列說法正確的是 （行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的） 。2001年，（埃格蒙特集團）組織發(fā)布《金融情報機構(gòu)間就洗錢案件進行信息交換的原則》 ，這個文件對不同國建的金融情報機構(gòu)進行信息交換的總體框架、信息交換的條件、信息的適用范圍和信息的保密進行了原則規(guī)定。公安部2003年12月15日至2012年4月6日共公布了 （三）批恐怖分子和恐怖組織名單?！督鹑跈C構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》頒布日期為（ 2007年6月11日）。17、FATF的（反洗錢與反恐怖融資建議）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。18金融行動特別工作 40項建議最初發(fā)布于（ 1990）年。TOC\o"1-5"\h\z19、金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標準應(yīng)報送（中國人民銀行） 。20、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（ 1992）年 .21、我國反洗錢行政主管部門是（中國人民銀行） 。22、證券期貨業(yè)機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)該進行（客戶身份識別） 。《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（ 2006年10月31日）。下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是 （不利于管理層作出正確決策） 。《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定） 。26、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（金融機構(gòu)（證券期貨業(yè)機構(gòu)）應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變） 。27、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（歐亞反洗錢與反恐怖融資組織） 。28、金融行動特別工作組全會討論通過新版的《四十條建議》是在（ 2012年2月1日）。29、根據(jù)實名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（臨時身份證） 。30、金融機構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則不包括（審慎性） 。31、國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（ 1994）年。32、客戶身份識別完整性是指（了解、核對、登記、留存過程中履行客戶身份識別完整性） 。33、我國負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機構(gòu)是（中國人民銀行） 。《反洗錢法》規(guī)定， （中國人民銀行）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就明知”規(guī)定為（推定明知）。三、多選題1、金融機構(gòu)客戶身份識別中的“保存”是指對（有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件反映開展客戶身份識別工作和可疑交易分析排查的各種記錄和資料）的保存。2、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（亞太反洗錢組織、歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會、 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織、 西非政府間反洗錢工作組）。3、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括（上游犯罪的范圍不斷擴大、行為方式更為多樣、主觀條件適當放寬、責(zé)任追究更加嚴厲） 。4、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息交流）。5、下列屬于高風(fēng)險客戶的有（來自國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單， 來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶） 。6、金融行動特別工作組 （FATF）1990年提出的《四十項建議》 ，在以下哪些年份進行了修改（ 1996、2003、2012）。7、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人， 金融機構(gòu)應(yīng)當了解以下 （資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況、經(jīng)營狀況）信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。8、埃格蒙特集團主要工作成果有（嚴格定義和評估金融情報機構(gòu)、金融情報交流）。9、反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作TOC\o"1-5"\h\z中分工明確，各司其職（單位領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人、每項具體工作的直接責(zé)任人） 。10、客戶身份識別中的身份是指 （是社會主體在社群中作為個體成員的地位、 是社會主體在社群中作為個體成員的標識和稱謂） 。11、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括（間歇性、持續(xù)性） 。（可能有誤）12、劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮因數(shù)有： （客戶的特點或者賬戶的屬性、業(yè)務(wù)類型、是否為外國政要） 。13、證券期貨業(yè)機構(gòu)在于客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，不得為哪些客戶開立賬戶。 （匿名、無記名、假名）14、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，涉嫌恐怖融資可疑交易包括（懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進行恐怖融資的人相關(guān)聯(lián)的， 客戶屬于國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)、 司法機關(guān)、 聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖） 。中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有 （負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測、 監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況、 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動、 代表國家開展反洗錢國際合作）反洗錢工作要求證券期貨業(yè)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當保密的內(nèi)容包括 （識別客戶身份信息數(shù)據(jù)、 報告可疑交易信息數(shù)據(jù)、 配合人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、 反洗TOC\o"1-5"\h\z錢調(diào)差可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)工作） 。下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有 （應(yīng)當明確專人負責(zé)大額和可疑交易報告工作、 應(yīng)當規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、 分析、審核及上報的工作流程、 應(yīng)當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程、 應(yīng)當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程） 。亞太反洗錢組織的職責(zé)包括 （通過系統(tǒng)的洗錢類型分析， 提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類型的認識、 監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況、向成員國提供技術(shù)支持、評估成員國執(zhí)行反洗錢標準情況） 。金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當按照（安全、準確、完整、保密）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄?？蛻羯矸葑R別制度的重要現(xiàn)實意義包括 （確認客戶真實身份、 有效識別客戶身份、開展客戶身份盡職調(diào)查，深入了解洗錢風(fēng)險狀況） 。金融行動特別工作組 （FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的 《四十項建議》 ，要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管， 包括（督促金融機構(gòu)制定和實施反洗錢內(nèi)部控制制度、 履行客戶身份識別義務(wù)、 履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)、 履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)）亞太反洗錢組織的職責(zé)包括 （通過系統(tǒng)的洗錢類型分析， 提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類型的認識、 監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標準的TOC\o"1-5"\h\z情況、向成員國提供技術(shù)支持、評估成員國執(zhí)行反洗錢標準情況） 。24、風(fēng)險等級劃分后，金融機構(gòu)應(yīng)（根據(jù)客戶或者賬戶風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息、 對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核、 對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶， 至少每半年進行一次審核、風(fēng)險劃分標準報送中國人民銀行） 。25、金融行動特別工作組（FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進入金融體系和其他領(lǐng)域， 或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有效性評估時， 包括以下哪些具體內(nèi)容 （監(jiān)管者對金融機構(gòu)、 特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面， 采取適當?shù)谋O(jiān)管、 檢測和管理措施； 金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施， 并上報可疑交易報告； 防止濫用法人