孤單經(jīng)營培訓電預見的目的流程常見問題處理課堂演練1課件

2021孤單訓練營銷售篇“萬一網(wǎng)保險資料下載門戶網(wǎng)站”“萬一網(wǎng)制作整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究”2021孤單訓練營銷售篇“萬一網(wǎng)保險資料下載門1目錄一電預見的目的一電預見的流程常見問題處理課堂演練“萬一網(wǎng)保險資料下載門戶網(wǎng)站”“萬一網(wǎng)制作整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究”目錄一電預見的目的“萬一網(wǎng)保險資料下載門戶網(wǎng)站21 ONE一電預見的目的1 ONE一電預見的目的31.一電預見的目的通過對孤單客戶的保單分析，找出客戶的需求，為“一電”找到約訪理由，提升“一電”

約訪成功率。約訪成功1.一電預見的目的通過對孤單客戶的保單分析，找出客戶的需求，42.一電預見的關鍵點快速了解客戶提高分析、判斷客戶的能力督促自己有計劃、有步驟地工作及時修正工作中的不足便于與客戶良好溝通

熟悉客戶的過程

養(yǎng)成良好工作習慣的過程熟悉專業(yè)的過程發(fā)現(xiàn)客戶需求過程2.一電預見的關鍵點快速了解客戶熟悉客戶的過程養(yǎng)成良52 TWO一電預見的流程2 TWO一電預見的流程6討論你日常是如何對孤單客戶的信息進行整理和分析？你日常是用什么理由約訪客戶？你日常的電話約訪成功率如何？討論你日常是如何對孤單客戶的信息進行整理和分析？7一電預見的流程獲取客戶資料分析客戶資料建立客戶檔案一電預見的流程81.獲取客戶資料**e店孤單信息查詢方式途徑：打開e店——客戶——孤單客戶——點擊你想要了解的客戶名字1.獲取客戶資料**e店91.獲取客戶資料云助理孤單信息查詢方式途徑：打開云助理——人脈經(jīng)營——通訊錄——篩選客戶——孤兒單——點擊你想要了解的客戶名字1.獲取客戶資料云助理102.分析客戶資料看查判薦看保單查信息薦服務/保障判畫像2.分析客戶資料看查判薦看保單查信息薦服務/保障112.1看保單保單信息基本信息看保單家庭信息2.1看保單保單基本家庭122.2查信息查產(chǎn)品條款查客戶權益查基礎服務2.2查信息132.2查信息查客戶權益繳費：繳費多少、繳納多久？給付：給付多少？什么時候給付？怎么給付、誰享有給付利益？理賠：可以賠多少？怎么賠？查基礎服務在條件允許的情況下，通過公司保單服務專員或客服前臺窗口查詢客戶曾經(jīng)是否辦理過保全服務、是否申請過理賠、是否給付生存金等情況。（如果確實無法查詢，在成功面見時，也可以通過客戶的壽險APP查詢）2.2查信息查客戶權益繳費：繳費多少、繳納多久？查基礎服務在142.3判畫像客戶服務需求客戶經(jīng)濟狀況客戶投保偏好客戶社會地位2.3判畫像152.3.1判畫像——客戶服務需求基礎服務增值服務2.3.1判畫像——客戶服務需求基礎服務增值服務162.3.2判畫像——客戶經(jīng)濟狀況從客戶過去的投保情況分析客戶的購買力客戶曾經(jīng)具有是購買力，同時認同保險客戶當年所購買保險的總保費與當年年度社平工資20%的比值，比值越大購買力越強。2.3.2判畫像——客戶經(jīng)濟狀況從客戶過去的投保情況分析客戶172.3.3判畫像——客戶投保偏好從客戶過去的投保情況分析未來的投保趨勢分類類型特點按經(jīng)濟實力分經(jīng)濟適用型年繳保費低于當時的社會平均水平，保額不足豪華投資型件均保費遠高于大眾水平，經(jīng)濟實力較強按投保對象分主力型家庭保障的對象為家庭經(jīng)濟支柱關愛型家庭保障對象為子女等非家庭支柱按投保險種分保障型偏愛意外、醫(yī)療、重疾類產(chǎn)品給付型偏愛子女教育、養(yǎng)老、新型類產(chǎn)品2.3.3判畫像——客戶投保偏好從客戶過去的投保情況分析未來182.3.4判畫像——客戶社會地位從客戶的社會地位，設想投保可能以及投保注意事項家庭住址（客戶身份證的住址）：從客戶的居住地可以側面反映出客戶辦保險時社會狀況，以及客戶所受到的人文環(huán)境的影響。（注意了解客戶所留的地址是否是實際居住地）電話號碼：注意觀察客戶的電話號碼：如1380825，1380280，說明客戶是比較有實力的第一批中國移動的客戶。了解客戶對于特殊數(shù)字的愛好，有助于拉近與客戶之間的距離。人文環(huán)境2.3.4判畫像——客戶社會地位從客戶的社會地位，設想投保可192.4薦服務/保障薦服務：從看-查-判的詳細分析后，為“一電”尋找到服務的N個理由，提升“一電”約訪成功率。公司保全項目一覽表壽險APP支持保全項目2.4薦服務/保障薦服務：從看-查-判的詳細分析后，為“一電202.4薦服務/保障薦保障：從看-查-判的詳細分析后，找到客戶的保障需求，為“面見”做好充足準備。保障匹配度家庭成員是否均有保險保障是否足額保障計劃設計根據(jù)客戶保險匹配度和保障完善度初步設計出3套計劃備用保障完善度人生七張保單（意外保障保單、重疾醫(yī)療保單、家庭保障保單、子女教育保單、養(yǎng)老保障保單、新型保單、財產(chǎn)保單）2.4薦服務/保障薦保障：從看-查-判的詳細分析后，找到客戶213.建立客戶檔案傳統(tǒng)工具孤單營專屬工具電子工具3.建立客戶檔案傳統(tǒng)工具孤單營專屬工具電子工具223.1傳統(tǒng)工具客戶服務卡（FC）

即“客戶家庭保障管理卡”它是記錄投保人及其家屬親友的基本情況，掌握其相對完善的保障信息，并通過持續(xù)的拜訪活動，逐步實現(xiàn)對客戶長久經(jīng)營和持續(xù)開發(fā)的工具。工作日志與FC卡相配套，可根據(jù)拜訪記錄給出繼續(xù)經(jīng)營的建議和方法；每月月底，認真整理FC卡，可以選出下月的準客戶；遇到業(yè)務競賽，平臺搭建，整理FC卡，迅速鎖定客戶；根據(jù)經(jīng)營記錄做好后續(xù)服務，建立自己的品牌，贏得長遠效益。3.1傳統(tǒng)工具客戶服務卡（FC）即“客戶家庭保障管理卡”工233.2電子工具PAC客戶檔案：完善客戶基本信息、拜訪事宜3.2電子工具PAC客戶檔案：完善客戶基本信息、拜訪事宜243.3孤單營專屬工具客戶信息分析表它是訓練營的學員在分析孤單客戶資料時，遵守“看-查-判-薦”的流程，逐步完善客戶資料的工具。同時要對現(xiàn)有的客戶資料做出成果呈現(xiàn)，確定出電話約訪的理由，初步判斷出面見的行動指南。132有支持能落地超簡單3.3孤單營專屬工具客戶信息分析表132有支持能落地超簡單253.3.1客戶信息分析表正面：分析客戶資料。主要是根據(jù)“看-查-判-薦”的流程逐一整理出客戶的有效信息，對部分信息作出初步的分析。（部分信息需面見客戶后再進行完善）流程項目有效信息分析看保單基本信息看星級□準星

□一星 □二星 □三星 □四星

□五星看年齡看性別□男 □女看**APP注冊□已注冊壽險APP □未注冊壽險APP看收入看電話號碼看地址看職業(yè)看單位看客戶畫像1.當前保障額度分析：

醫(yī)療類 萬元身故類

萬元殘疾類

萬元重疾類

萬元養(yǎng)老儲蓄類 萬元2.件數(shù)分析：為自己買健康

件為家人買健康 件3.保費分析：累計已交

萬元當期期交

萬元有效分紅累計 萬元保單信息看保險合同投保年份 險種代碼看產(chǎn)品名稱□意外保障保單

□重疾醫(yī)療保單 □家庭保障保單□子女教育保單

□養(yǎng)老保障保單 □新型保單

□財產(chǎn)保單看保單狀態(tài)□正常有效 □失效 □終止看生效日看保險金額從險種類型看保額從保險責任看保額看交付期間

看當期保費看交費方式□月交 □年交看繳費賬號銀行 賬號后四位看被保人與投保人的關系：□本人

□父母

□子女

□夫妻

□其他看受益人是否有受益人：□是

□否與被保人的關系：□本人

□父母

□子女

□夫妻

□其他看領取項目生存給付領取項目： 項目名稱

領取標準

下次預測日期

紅利領取項目:領取方式看附加險信息家庭信息看家庭成員□本人 □父親 □母親 □妻子□丈夫 □兒子 □女兒 □其他家庭周期：□單身期

□家庭形成期

□家庭成長期

□家庭成熟期看關聯(lián)保單非本人客戶關聯(lián)保單張數(shù)：查信息查產(chǎn)品條款利益條款云助理-工作臺-隨手寶-險種查詢-輸入險種代碼查客戶權益怎么繳費繳費多少、繳納多久？

怎么給付給付多少？什么時候給付？怎么給付、誰享受給付權益？怎么理賠可以賠多少？怎么賠？查基礎服務是否有保全記錄□是 □否是否有理賠記錄□是 □否是否有給付領取□是 □否判畫像服務需求基礎服務□續(xù)期收費 □轉(zhuǎn)賬授權 □借還款 □領取類□保單復效 □變更受益人

□信息變更類

□E化服務□保單檢視 □生日問候 □其他經(jīng)濟狀況購買力客戶當年所購買保險的總保費與當年年度社平工資20%的比值，比值越大購買力越強?！跞酰ǎ?.5

） □適度（≤1） □強（＞1）投保偏好投保產(chǎn)品按經(jīng)濟實力分：□經(jīng)濟適用型 □豪華投資型按投保對象分：□主力型 □關愛型按投保險種分：□保障型 □給付型社會地位人文環(huán)境薦服務/保障薦服務基礎服務□續(xù)期收費□保單復效□保單檢視□轉(zhuǎn)賬授權□變更受益人□生日問候□借還款 □領取類□信息變更類

□E化服務□其他增值服務□節(jié)日問候□客養(yǎng)活動□線上交流□銷售平臺□資訊傳達□其他□星級服務薦保障保險匹配度是否家庭成員均有保險：□是是否保足額：□是 □否□否保障完善度人生七張保單（選擇客戶沒有的保單類型）：□意外保障保單

□重疾醫(yī)療保單 □家庭保障保單□子女教育保單

□養(yǎng)老保障保單 □新型保單

□財產(chǎn)保單保障計劃設計根據(jù)客戶保險匹配度和保障完善度初步設計出3套計劃備用3.3.1客戶信息分析表正面：分析客戶資料。主要是根據(jù)“看-263.3.1客戶信息分析表背面：分析成果呈現(xiàn)，由5個版塊組成，是對有效信息的總結以及為后續(xù)的“一電一面”做好鋪墊。孤單客戶的結果描述電話約訪可能的理由電話約訪理由的排序面見行動指南的初判斷確認電話約訪理由與致電時間根據(jù)“看-查-判-薦”的分析流程，請描述出你對客戶的初步認知。根據(jù)對客戶資料的分析，請勾選出電話約訪的理由。結合當前公司經(jīng)營節(jié)奏，對你所選出的電話約訪理由進行排序并說明理由。因“服務”面見還是因“保障”見面。為“一電”做好準備。3.3.1客戶信息分析表背面：分析成果呈現(xiàn)，由5個版塊組成，273 THREE常見問題處理3 THREE常見問題處理281.客戶電話號碼有誤部分孤單客戶的電話號碼因多方面因素，雖有電話號碼，但可能是錯誤的或者改號碼為空號。通過原業(yè)務員協(xié)助完善信息借助公司項目運作獲取信息公司層面客戶住址大門貼聯(lián)系單通過客戶原住址現(xiàn)住戶或詢問客戶鄰居客戶層面1.客戶電話號碼有誤部分孤單客戶的電話號碼因多方面因素，雖有292.客戶同時面對多個收展員因歷史遺留和孤單分配制度原因，存在不同的收展員可能同時對應同一個孤單客戶。平和心態(tài)：孤單資源是公司賦予收展員的最大財富，每個收展員都有權利享有公司的福利.及時行動：你不積極主動客戶，那么他也許就真的成為了別人的客戶。專業(yè)服務：專業(yè)、真誠的服務才會贏得客戶的信任。2.客戶同時面對多個收展員因歷史遺留和孤單分配制度原因，存在303.**e店中只有客戶保單信息因系統(tǒng)多次升級、多系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交互，造成**e店中客戶的基本信息和家庭信息均無，只能看到客戶的保單信息。對于無法看到客戶的基本信息的情況，我們需花費更多的精力在“查”這個流程。通過保單服務專員或公司客服前臺，查找客戶在投保時原始保單上填寫的基本信息、或客戶投保時留下電子影印件。最后，根據(jù)這些信息整理出客戶的資料，判斷出客戶的畫像。3.**e店中只有客戶保單信息因系統(tǒng)多次升級、多系統(tǒng)之間的314 FOUR課堂演練4 FOUR課堂演練322.課堂實作實作時間：30分鐘實作任務：根據(jù)“一電預見的流程”，初步完成《孤單客戶信息分析表》。實作要求：獨立完成（10分鐘）小組內(nèi)部分享（10分鐘）認真投入實作發(fā)布（10分鐘）2.課堂實作實作時間：30分鐘33課程回顧01/一電預見的目標02/一電預見的流程03/常見問題處理課程回顧01/一電預見的目標342021孤單訓練營2021孤單訓練營352021孤單訓練營銷售篇“萬一網(wǎng)保險資料下載門戶網(wǎng)站”“萬一網(wǎng)制作整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究”2021孤單訓練營銷售篇“萬一網(wǎng)保險資料下載門36目錄一電預見的目的一電預見的流程常見問題處理課堂演練“萬一網(wǎng)保險資料下載門戶網(wǎng)站”“萬一網(wǎng)制作整理，未經(jīng)授權請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究”目錄一電預見的目的“萬一網(wǎng)保險資料下載門戶網(wǎng)站371 ONE一電預見的目的1 ONE一電預見的目的381.一電預見的目的通過對孤單客戶的保單分析，找出客戶的需求，為“一電”找到約訪理由，提升“一電”

約訪成功率。約訪成功1.一電預見的目的通過對孤單客戶的保單分析，找出客戶的需求，392.一電預見的關鍵點快速了解客戶提高分析、判斷客戶的能力督促自己有計劃、有步驟地工作及時修正工作中的不足便于與客戶良好溝通

熟悉客戶的過程

養(yǎng)成良好工作習慣的過程熟悉專業(yè)的過程發(fā)現(xiàn)客戶需求過程2.一電預見的關鍵點快速了解客戶熟悉客戶的過程養(yǎng)成良402 TWO一電預見的流程2 TWO一電預見的流程41討論你日常是如何對孤單客戶的信息進行整理和分析？你日常是用什么理由約訪客戶？你日常的電話約訪成功率如何？討論你日常是如何對孤單客戶的信息進行整理和分析？42一電預見的流程獲取客戶資料分析客戶資料建立客戶檔案一電預見的流程431.獲取客戶資料**e店孤單信息查詢方式途徑：打開e店——客戶——孤單客戶——點擊你想要了解的客戶名字1.獲取客戶資料**e店441.獲取客戶資料云助理孤單信息查詢方式途徑：打開云助理——人脈經(jīng)營——通訊錄——篩選客戶——孤兒單——點擊你想要了解的客戶名字1.獲取客戶資料云助理452.分析客戶資料看查判薦看保單查信息薦服務/保障判畫像2.分析客戶資料看查判薦看保單查信息薦服務/保障462.1看保單保單信息基本信息看保單家庭信息2.1看保單保單基本家庭472.2查信息查產(chǎn)品條款查客戶權益查基礎服務2.2查信息482.2查信息查客戶權益繳費：繳費多少、繳納多久？給付：給付多少？什么時候給付？怎么給付、誰享有給付利益？理賠：可以賠多少？怎么賠？查基礎服務在條件允許的情況下，通過公司保單服務專員或客服前臺窗口查詢客戶曾經(jīng)是否辦理過保全服務、是否申請過理賠、是否給付生存金等情況。（如果確實無法查詢，在成功面見時，也可以通過客戶的壽險APP查詢）2.2查信息查客戶權益繳費：繳費多少、繳納多久？查基礎服務在492.3判畫像客戶服務需求客戶經(jīng)濟狀況客戶投保偏好客戶社會地位2.3判畫像502.3.1判畫像——客戶服務需求基礎服務增值服務2.3.1判畫像——客戶服務需求基礎服務增值服務512.3.2判畫像——客戶經(jīng)濟狀況從客戶過去的投保情況分析客戶的購買力客戶曾經(jīng)具有是購買力，同時認同保險客戶當年所購買保險的總保費與當年年度社平工資20%的比值，比值越大購買力越強。2.3.2判畫像——客戶經(jīng)濟狀況從客戶過去的投保情況分析客戶522.3.3判畫像——客戶投保偏好從客戶過去的投保情況分析未來的投保趨勢分類類型特點按經(jīng)濟實力分經(jīng)濟適用型年繳保費低于當時的社會平均水平，保額不足豪華投資型件均保費遠高于大眾水平，經(jīng)濟實力較強按投保對象分主力型家庭保障的對象為家庭經(jīng)濟支柱關愛型家庭保障對象為子女等非家庭支柱按投保險種分保障型偏愛意外、醫(yī)療、重疾類產(chǎn)品給付型偏愛子女教育、養(yǎng)老、新型類產(chǎn)品2.3.3判畫像——客戶投保偏好從客戶過去的投保情況分析未來532.3.4判畫像——客戶社會地位從客戶的社會地位，設想投?？赡芤约巴侗Ｗ⒁馐马椉彝プ≈罚蛻羯矸葑C的住址）：從客戶的居住地可以側面反映出客戶辦保險時社會狀況，以及客戶所受到的人文環(huán)境的影響。（注意了解客戶所留的地址是否是實際居住地）電話號碼：注意觀察客戶的電話號碼：如1380825，1380280，說明客戶是比較有實力的第一批中國移動的客戶。了解客戶對于特殊數(shù)字的愛好，有助于拉近與客戶之間的距離。人文環(huán)境2.3.4判畫像——客戶社會地位從客戶的社會地位，設想投保可542.4薦服務/保障薦服務：從看-查-判的詳細分析后，為“一電”尋找到服務的N個理由，提升“一電”約訪成功率。公司保全項目一覽表壽險APP支持保全項目2.4薦服務/保障薦服務：從看-查-判的詳細分析后，為“一電552.4薦服務/保障薦保障：從看-查-判的詳細分析后，找到客戶的保障需求，為“面見”做好充足準備。保障匹配度家庭成員是否均有保險保障是否足額保障計劃設計根據(jù)客戶保險匹配度和保障完善度初步設計出3套計劃備用保障完善度人生七張保單（意外保障保單、重疾醫(yī)療保單、家庭保障保單、子女教育保單、養(yǎng)老保障保單、新型保單、財產(chǎn)保單）2.4薦服務/保障薦保障：從看-查-判的詳細分析后，找到客戶563.建立客戶檔案傳統(tǒng)工具孤單營專屬工具電子工具3.建立客戶檔案傳統(tǒng)工具孤單營專屬工具電子工具573.1傳統(tǒng)工具客戶服務卡（FC）

即“客戶家庭保障管理卡”它是記錄投保人及其家屬親友的基本情況，掌握其相對完善的保障信息，并通過持續(xù)的拜訪活動，逐步實現(xiàn)對客戶長久經(jīng)營和持續(xù)開發(fā)的工具。工作日志與FC卡相配套，可根據(jù)拜訪記錄給出繼續(xù)經(jīng)營的建議和方法；每月月底，認真整理FC卡，可以選出下月的準客戶；遇到業(yè)務競賽，平臺搭建，整理FC卡，迅速鎖定客戶；根據(jù)經(jīng)營記錄做好后續(xù)服務，建立自己的品牌，贏得長遠效益。3.1傳統(tǒng)工具客戶服務卡（FC）即“客戶家庭保障管理卡”工583.2電子工具PAC客戶檔案：完善客戶基本信息、拜訪事宜3.2電子工具PAC客戶檔案：完善客戶基本信息、拜訪事宜593.3孤單營專屬工具客戶信息分析表它是訓練營的學員在分析孤單客戶資料時，遵守“看-查-判-薦”的流程，逐步完善客戶資料的工具。同時要對現(xiàn)有的客戶資料做出成果呈現(xiàn)，確定出電話約訪的理由，初步判斷出面見的行動指南。132有支持能落地超簡單3.3孤單營專屬工具客戶信息分析表132有支持能落地超簡單603.3.1客戶信息分析表正面：分析客戶資料。主要是根據(jù)“看-查-判-薦”的流程逐一整理出客戶的有效信息，對部分信息作出初步的分析。（部分信息需面見客戶后再進行完善）流程項目有效信息分析看保單基本信息看星級□準星

□一星 □二星 □三星 □四星

□五星看年齡看性別□男 □女看**APP注冊□已注冊壽險APP □未注冊壽險APP看收入看電話號碼看地址看職業(yè)看單位看客戶畫像1.當前保障額度分析：

醫(yī)療類 萬元身故類

萬元殘疾類

萬元重疾類

萬元養(yǎng)老儲蓄類 萬元2.件數(shù)分析：為自己買健康

件為家人買健康 件3.保費分析：累計已交

萬元當期期交

萬元有效分紅累計 萬元保單信息看保險合同投保年份 險種代碼看產(chǎn)品名稱□意外保障保單

□重疾醫(yī)療保單 □家庭保障保單□子女教育保單

□養(yǎng)老保障保單 □新型保單

□財產(chǎn)保單看保單狀態(tài)□正常有效 □失效 □終止看生效日看保險金額從險種類型看保額從保險責任看保額看交付期間

看當期保費看交費方式□月交 □年交看繳費賬號銀行 賬號后四位看被保人與投保人的關系：□本人

□父母

□子女

□夫妻

□其他看受益人是否有受益人：□是

□否與被保人的關系：□本人

□父母

□子女

□夫妻

□其他看領取項目生存給付領取項目： 項目名稱

領取標準

下次預測日期

紅利領取項目:領取方式看附加險信息家庭信息看家庭成員□本人 □父親 □母親 □妻子□丈夫 □兒子 □女兒 □其他家庭周期：□單身期

□家庭形成期

□家庭成長期

□家庭成熟期看關聯(lián)保單非本人客戶關聯(lián)保單張數(shù)：查信息查產(chǎn)品條款利益條款云助理-工作臺-隨手寶-險種查詢-輸入險種代碼查客戶權益怎么繳費繳費多少、繳納多久？

怎么給付給付多少？什么時候給付？怎么給付、誰享受給付權益？怎么理賠可以賠多少？怎么賠？查基礎服務是否有保全記錄□是 □否是否有理賠記錄□是 □否是否有給付領取□是 □否判畫像服務需求基礎服務□續(xù)期收費 □轉(zhuǎn)賬授權 □借還款 □領取類□保單復效 □變更受益人

□信息變更類

□E化服務□保單檢視 □生日問候 □其他經(jīng)濟狀況購買力客戶當年所購買保險的總保費與當年年度社平工資20%的比值，比值越大購買力越強。□弱（＜0.5

） □適度（≤1） □強（＞1）投保偏好投保產(chǎn)品按經(jīng)濟實力分：□經(jīng)濟適用型 □豪華投資型按投保對象分：□主力型 □關愛型按投保險種分：□保障型 □給付型社會地位人文環(huán)境薦服務/保障薦服務基礎服務□續(xù)期收費□保單復效□保單檢視□轉(zhuǎn)賬授權□變更受益人□生日問候□借還款 □領取類□信息變更類

□E化服務□其他增值服務□節(jié)日問候□客養(yǎng)活動□線上交流□銷售平臺□資訊傳達□其他□星級服務薦保障保險匹配度是否家庭成員均有保險：□是是否保足額：□是 □否□否保障完善度人生七張保單（選擇客戶沒有的保單類型）：□意外保障保單

□重疾醫(yī)療保單 □家庭保障保單□子女教育保單

□養(yǎng)老保障保單 □新型保單

□財產(chǎn)保單保障計劃設計根據(jù)客戶保險匹配度和保障完善度初步設計出3套計劃備用3.3.1客戶信息分析表正面：分析客戶資料。主要是根據(jù)“看-613.3.1