2016年反洗錢考試題庫及答案

1、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是（ABD）oA、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多C、提前償還貸款D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付2、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調查中，對可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。A、轉移B、隱藏C、篡改D、毀損3、我國法律規(guī)定的洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC）A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社會性質組織犯罪D、盜竊犯罪4、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的5、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易（ABCD）A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機構內部調撥資金。6、根據(jù)《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符7、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：(ABCD)A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。8、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(BCD)oA、法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易9、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處(C)罰款。A.20萬元以上50萬元以下B,50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下10、反洗錢調查采取詢問措施，必須滿足條件(ABCD)A.前提必須是調查可疑交易活動B.對象僅限于金融機構有關人員C.必須制作詢問筆錄D.調查人員必須在詢問筆錄上簽字11、網(wǎng)點在辦理下列哪些業(yè)務，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復印件或影印件？(ABCD)A開立本外幣賬戶B單筆交易金額在人民幣1萬元以上(包括1萬)現(xiàn)金匯款業(yè)務C單筆交易金額在人民幣5萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務12、金融機構應在可疑交易發(fā)生后的(C)個工作日內以電子方式報告。13、根據(jù)人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確?(AB)TOC\o"1-5"\h\zA、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶；D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；14、中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？(ABCD)A.電話詢問B.走訪金融機C.書面詢問D.約見金融機構高級管理人員談話15、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)TOC\o"1-5"\h\zA、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構的運營風險；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；C、洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險16、根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)A、交易性質B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險17、下列說法不正確的一項是(D)A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕D、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施18、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構處()罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處()罰款。(A)B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下19、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（D）。A、只能是金融機構工作人B、只能是金融機構C、只能是金融機構工作人員或金融機構D、可以是任何單位和個人20、金融機構反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）A.《反洗錢法》B.《金融機構反洗錢規(guī)定》C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》21、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（c）A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》22、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（c）A:公安部B:國務院C:中國人民銀行D:財政部23、我國2003年修訂的《刑法》將哪下列（ABCDE）犯罪定為洗錢罪的上游犯罪。A.毒品犯罪B.黑社會性質的組織犯罪C.恐怖活動犯罪D.走私犯罪E.破壞金融管理秩序犯罪24、客戶身份資料和交易記錄保存制度應符合（ABCD）要求A.保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善；B.保存客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規(guī)定；C.保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的客戶交易資料應當足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程；D.有權機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。25、目前，我國通過非金融機構進行洗錢的主要類型包括（ABCD）A.以服務行業(yè)掩護進行洗錢B.通過各種投資工具進行洗錢C.通過拍賣進行洗錢D.通過賭博或博彩業(yè)進行洗錢。26、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中關于跨境交易的大額規(guī)定金額是A.1萬美元以上B.10萬美元以上C.1萬元人民幣D.10萬元人民幣27、反洗錢現(xiàn)場檢查主體有（ABCD）A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行上?？偛緾.省級城市中心支行D.地（市）中心支行和縣（市）支行。28、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（D）開始施行A.2007年1月1日B.2007年4月1日C.2007年6月15日D.2007年6月11日29、下列行為涉嫌洗錢的行為有（ABCDE）A.提供資金帳戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金或金融票據(jù)C.通過轉帳或其他結算方式協(xié)助資金轉移D.協(xié)助將資金匯往境外E.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源30、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。A:20萬B:50萬C:200萬D:500萬31、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。32、反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準備B:檢查實施C::檢查報告D:檢查處理33、金融機構個分支機構應于每月初（B）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當?shù)胤志?。A:3B:5C:10D15(ABCD)(ABCD)A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構C:獲