經(jīng)濟法章節(jié)練習(xí)4

第四章金融法律制度一、單選題1.根據(jù)我國商業(yè)銀行法律制度規(guī)定，設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）元人民幣，設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）元人民幣；注冊資本應(yīng)當是實繳資本。A.10億1億5000萬B.1億5000萬1000萬C.5000萬1億10億D.1000萬5000萬1億2.根據(jù)我國商業(yè)銀行法律制度規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立的說法中不正確的是（）。A.商業(yè)銀行的設(shè)立程序分為籌建申請、開業(yè)申請和申領(lǐng)證照三個程序B.商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的60%C.商業(yè)銀行在中國境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)，按照行政區(qū)劃層層設(shè)立D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責任由總行承擔3.根據(jù)我國商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，下列選項中屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中的資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。A.吸收存款B.借款C.發(fā)放貸款D.辦理國內(nèi)外結(jié)算4.根據(jù)我國商業(yè)銀行法律制度規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生信用危機，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管B.被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由接管組織繼承C.接管期限最長不得超過1年D.被接管銀行的法律主體資格并不因接管而喪失5.根據(jù)商業(yè)銀行法律制度規(guī)定，如儲戶不能辦理書面掛失手續(xù)，而用電話、電報、信函掛失，則必須在掛失（）之內(nèi)補辦書面掛失手續(xù)，否則掛失不再有效。儲蓄機構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲蓄存款。A.3天B.5天C.7天D.10天6.根據(jù)我國金融法律制度的規(guī)定，有權(quán)依法采取查詢、凍結(jié)個人儲蓄存款措施，但無權(quán)采取扣劃措施的是（）。A.人民檢察院B.人民法院C.稅務(wù)機關(guān)D.工商行政管理部門7.根據(jù)商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于單位存款業(yè)務(wù)的表述中，不正確的是（）。A.開戶單位的現(xiàn)金收入，除核定的庫存現(xiàn)金限額外，必須存入開戶銀行，不得自行保存B.存款單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶，不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金C.開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付（即坐支）D.財政撥款、預(yù)算內(nèi)資金及銀行貸款應(yīng)當作為單位定期存款存入金融機構(gòu)8.根據(jù)商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于貸款人的權(quán)利、義務(wù)以及限制的表述中，不正確的是（）。A.貸款人有權(quán)對借款人的貸款使用情況進行監(jiān)督檢查B.貸款人應(yīng)當及時答復(fù)是否給予借款人貸款，除國家另有規(guī)定外，短期貸款的答復(fù)時間不得超過1個月，長期貸款的答復(fù)時間不得超過6個月C.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，貸款的發(fā)放必須滿足資本充足率不得低于8%、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%D.商業(yè)銀行貸款，借款人必須提供擔保9.根據(jù)商業(yè)銀行法律制度規(guī)定，下列選項的表述中，不正確的是（）。A.不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個或者兩個以上同級分支機構(gòu)取得貸款B.長期貸款展期期限累計不得超過3年C.自營貸款期限一般不超過10年，超過10年的應(yīng)當報中國人民銀行批準D.單筆金額超過項目總投資5％或者超過500萬元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式10.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于證券非公開發(fā)行情形的是（）。A.向不特定對象發(fā)行證券的B.向累計不超過10人的不特定對象發(fā)行證券的C.向累計不超過200人的特定對象發(fā)行證券的D.上市公司向原股東配售股份11.根據(jù)我國證券法律制度的規(guī)定，股票發(fā)行采用溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由（）確定。A.發(fā)行人B.承銷的證券公司C.發(fā)行人與承銷的證券公司D.證券監(jiān)督管理委員會12.根據(jù)規(guī)定，下列不符合上市公司非公開發(fā)行股票條件或規(guī)定的是（）。A.發(fā)行對象不超過10名B.募集資金使用符合法律規(guī)定C.發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的80%D.控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，自本次發(fā)行結(jié)束之日起，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓13.恒源公司（上市公司）擬向公司原股東配售股份10萬股。根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列選項的表述中，不正確的是（）。A.恒源公司最近36個月內(nèi)財務(wù)會計文件需無虛假記載，且不存在重大違法行為B.恒源公司擬配售股份數(shù)量不得超過本次配售股份前股本總額的40％C.恒源公司控股股東應(yīng)當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量D.恒源公司應(yīng)當采用代銷方式發(fā)行14.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列選項關(guān)于公開募集基金的表述中，不正確的是（）。A.公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任B.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集，超過6個月的，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交注冊申請C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算D.公開募集基金，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊，未經(jīng)注冊，不得公開或變相公開募集基金15.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，關(guān)于公司債券的發(fā)行，下列說法不正確的是（）。A.公司債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行B.公開發(fā)行債券包括面向公眾投資者公開發(fā)行、面向合格投資者公開發(fā)行兩種方式C.發(fā)行債券募集的資金，不得轉(zhuǎn)借他人D.公開發(fā)行公司債券應(yīng)當經(jīng)過中國證監(jiān)會的核準16.單位或個人以獲取利益或減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)影響證券市場價格，制造市場假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實真相的情況下作出買賣證券的決定，擾亂證券市場的行為，這種行為屬于（）。A.內(nèi)幕交易行為B.操縱市場行為C.虛假陳述行為D.欺詐客戶行為17.根據(jù)我國證券法律制度的規(guī)定，投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達到或者超過一個上市公司已發(fā)行股份的一定比例，應(yīng)當編制詳式權(quán)益變動報告書。根據(jù)規(guī)定，該比例是（）。A.達到或超過5％，但未超過10％B.達到或超過10％，但未超過20％C.達到或超過10％，但未超過30％D.達到或超過20％，但未超過30％18.A公司租用B公司房屋用于辦公，租賃期為2012年10月1日至2013年12月31日，A公司向保險公司投?；馂?zāi)險，保險期間為2013年1月1日至2013年12月31日，被保險人為A公司。2013年9月A公司需搬離該房屋遂解除租賃合同，同年10月該房屋發(fā)生火災(zāi)。根據(jù)我國保險法律制度的規(guī)定，下列選項的表述中，正確的是（）。A.除法定無效情形外，A公司和保險公司的保險合同有效B.A公司和保險公司的保險合同無效C.A公司有權(quán)請求保險公司賠償損失D.B公司有權(quán)請求保險公司賠償損失19.根據(jù)我國保險法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險代理人的表述中，不正確的是（）。A.保險代理人是保險人的代理人B.保險代理人必須與保險人簽訂委托代理合同C.保險代理人可以是單位，也可以是個人D.保險代理人以自己的名義與投保人簽訂保險合同20.我國《保險法》規(guī)定，合同約定分期支付保險費，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當期保險費，或者超過約定的期限（）未支付當期保險費的，合同效力中止，或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。A.30日60日B.30日45日C.45日60日D.60日80日21.王某為其小轎車向甲保險公司投保盜搶險，保險費為2萬元；投保后6個月，王某謊稱其小轎車被盜，向甲保險公司提出賠償請求。根據(jù)保險法律制度規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.甲保險公司有權(quán)解除保險合同，且不退還2萬元保險費B.甲保險公司有權(quán)解除保險合同，但應(yīng)退還2萬元保險費C.甲保險公司有權(quán)解除保險合同，但須退還2萬元保險費的現(xiàn)金價值D.甲保險公司有權(quán)解除保險合同，但須退還2萬元保險費及其利息22.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項關(guān)于票據(jù)權(quán)利消滅時效的表述中，不正確的是（）。A.持票人對匯票承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年B.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月C.持票人對前手（不包括出票人、承兌人）的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6個月D.持票人對前手（不包括出票人、承兌人）的首次追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月23.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述不正確的是（）。A.票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人B.票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人C.凡是善意的、已付對價的正當持票人可以向票據(jù)上的一切債務(wù)人請求付款，不受前手權(quán)利瑕疵和前手互相間抗辯的影響D.即使持票人取得的票據(jù)是無對價或不相當對價的，票據(jù)債務(wù)人也不能以對抗持票人前手的抗辯事由對抗該持票人24.甲向乙出具了一張10萬元的銀行匯票，乙將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給了丙。丙將銀行匯票上的金額變造為100萬元后轉(zhuǎn)讓給了丁，丁又因為生意需要將該銀行匯票轉(zhuǎn)讓給了戊，戊按期提示付款遭拒。根據(jù)我國票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項的表述中，不正確的是（）。A.該票據(jù)無效B.乙承擔10萬元的票據(jù)責任C.丁承擔100萬元的票據(jù)責任D.如果無法辨別是在票據(jù)被變造之前或之后簽章的，視同在變造之前簽章25.下列票據(jù)有效的是（）。A.票據(jù)金額的中文大寫和數(shù)碼不一致的B.付款人名稱更改的C.票據(jù)金額更改的D.未記載出票日期的二、多選題1.根據(jù)我國商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)銀行接管的表述，正確的有（）。A.對于商業(yè)銀行的接管，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)決定并組織實施，接管自接管決定實施之日起開始B.被接管銀行的法律主體資格因接管而喪失，其債權(quán)債務(wù)由接管組織承擔C.自接管開始之日起，由接管組織行使商業(yè)銀行的經(jīng)營管理權(quán)力D.接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營能力的，需要終止接管2.根據(jù)我國商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，某商業(yè)銀行的下列行為中，需要經(jīng)過國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的有（）。A.增加注冊資本1000萬元B.將下屬某支行自海淀區(qū)移至朝陽區(qū)C.與另外一家銀行合并D.變更持有股份總額10%的股東甲公司3.天津市甲商業(yè)銀行擬向其監(jiān)事王某提供2000萬元的銀行貸款。根據(jù)我國商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，下列表述正確的有（）。A.王某可以不提供擔保B.王某必須提供擔保C.向王某發(fā)放貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款條件D.向王某發(fā)放貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件4.根據(jù)證券法律制度規(guī)定，下列選項中，屬于證券管理原則的有（）。A.公開、公平、公正原則B.自愿、有償、誠實信用原則C.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則D.保護投資者合法權(quán)益原則5.下列選項中，屬于貨幣證券的有（）。A.匯票B.本票C.股票D.公司債券6.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，上市公司配股的條件包括（）。A.擬配售股份數(shù)量不得超過本次配售股份前股本總額的40％B.控股股東在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量C.控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿原股東認購股票的數(shù)量未達到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認購的股東D.采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行7.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的規(guī)定有（）。A.股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已公開發(fā)行B.公司股本總額不少于人民幣5000萬元C.公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上D.公司最近2年無重大違法行為8.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，上市公司非公開發(fā)行股票的條件有（）。A.發(fā)行對象不超過10名B.發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當經(jīng)過國務(wù)院相關(guān)部門事先批準C.發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價D.控股股東本次認購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓9.甲公司擬以面向合格投資者方式公開發(fā)行公司債券。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，在投資者均具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風(fēng)險的情況下，下列選項所述投資者中，符合規(guī)定的有（）。A.經(jīng)相應(yīng)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的A商業(yè)銀行B.合格境外機構(gòu)投資者C.名下金融資產(chǎn)為人民幣350萬元的個人投資者王某D.凈資產(chǎn)為人民幣500萬元的B合伙企業(yè)10.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券承銷的表述中，正確的有（）。A.證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式B.向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當由承銷團承銷C.承銷團應(yīng)當由主承銷商和參與承銷的證券公司組成D.證券的代銷、包銷期限最長不得超過60日11.甲為乙上市公司的董事，并且持有乙公司股票10萬股，2015年5月4日，甲以每股25元價格賣出3萬股，2015年10月8日甲又以每股15元價格買入乙公司股票2萬股，下列說法正確的有（）。A.公司董事會應(yīng)該收回其所得收益B.公司股東會應(yīng)該收回其所得收益C.應(yīng)該收回其所得收益為20萬元D.應(yīng)該收回其所得收益為30萬元12.根據(jù)我國證券法律制度的規(guī)定，下列各項中屬于上市公司重大事件的有（）。A.公司不足1/3的董事發(fā)生變動B.持有公司5％以上股份的股東，其持有股份的情況發(fā)生重大變化C.涉及公司的重大訴訟D.公司監(jiān)事涉嫌犯罪被司法機關(guān)采取強制措施13.根據(jù)我國證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，不屬于欺詐客戶行為的有（）。A.證券公司從業(yè)人員督促客戶進行必要的證券買賣而收取傭金B(yǎng).證券公司從業(yè)人員在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件C.證券公司從業(yè)人員挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金D.證券公司從業(yè)人員未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券14.根據(jù)我國保險法律制度的規(guī)定，下列選項的表述中，正確的有（）。A.保險代理人根據(jù)保險人的授權(quán)代為辦理保險業(yè)務(wù)的行為，由保險人承擔責任B.保險的本質(zhì)是保證危險不發(fā)生并使投保人、被保險人或受益人獲得額外的利益C.如果保險代理人存在表見代理的情形，保險人可以依法追究越權(quán)的保險代理人的責任D.個人保險代理人在代辦人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托15.根據(jù)我國保險法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險的表述，正確的有（）。A.保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔的責任，不得超過其實有資本金加公積金總和的10%B.保險人將其承擔的保險業(yè)務(wù)以分保形式部分轉(zhuǎn)移給其他保險人的，為復(fù)保險C.構(gòu)成最大誠信原則內(nèi)容的保證，是保險合同的基礎(chǔ)D.保險人的賠付以投保時約定的保險金額為限，而且保險金額不得超過保險標的的實際價值，超過保險金額的損失，保險人不予賠償16.2013年5月1日，張某為其妻子（完全民事行為能力人）投保了一份以死亡為給付保險金條件的人身保險。受益人為張某的養(yǎng)子小張。根據(jù)我國保險法律制度的規(guī)定，下列選項的表述中，正確的有（）。A.張某指定小張為受益人時，應(yīng)當經(jīng)過其妻子的同意B.張某以其妻子為被保險人應(yīng)當經(jīng)過其同意并認可保險金額，否則保險合同無效C.張某以簽發(fā)的保險單質(zhì)押的，應(yīng)當經(jīng)過其妻子書面同意D.如果小張為獲取高額保險賠償金，故意殺死張某妻子的，保險公司有權(quán)拒絕支付保險金17.2010年4月1日，張某為其兒子小張投保了一份人身保險，保險合同約定每年的4月1日張某按期向保險公司繳納2萬元的保險費，張某均按期繳納保險費。2013年5月1日，小張因為故意殺人，被人民法院判處了死刑立即執(zhí)行。根據(jù)我國保險法律制度的規(guī)定，下列選項的表述中，正確的有（）。A.保險公司應(yīng)當給付保險金B(yǎng).保險公司無須給付保險金C.保險公司可以不退還給張某保險單的現(xiàn)金價值D.保險公司應(yīng)當退還給張某保險單的現(xiàn)金價值18.根據(jù)我國票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于票據(jù)簽章的表述中，正確的有（）。A.銀行承兌匯票承兌人的簽章，應(yīng)為經(jīng)中國人民銀行批準使用的該銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章B.支票的出票人和商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章C.商業(yè)匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財務(wù)專用章或者公章加其法定代表人、單位負責人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章D.銀行匯票的出票人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章的，票據(jù)無效19.甲簽發(fā)一張支票給乙，乙背書給丙，并記載如果丙提供的商品不符合約定，則不享有票據(jù)權(quán)利，丙因車禍成為無民事行為能力人，后丙背書給不知情的丁，到期丁被拒絕付款，則下列說法不正確的有（）。A.丁不享有票據(jù)權(quán)利B.丁可以向甲追索C.丁可以向乙追索D.丁可以向丙追索20.根據(jù)我國票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項中，屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項的有（）。A.付款人姓名B.收款人姓名C.出票日期D.付款日期21.根據(jù)我國票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項中，屬于禁止背書轉(zhuǎn)讓的匯票的有（）。A.被拒絕承兌的匯票B.被拒絕付款的匯票C.未記載付款日期的匯票D.超過付款提示期限的匯票22.根據(jù)我國票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項的表述中，正確的有（）。A.匯票出票記載附條件支付的，匯票無效B.承兌附有條件的，視同拒絕承兌C.保證附有條件的，視同拒絕保證D.背書附有條件的，條件無效23.根據(jù)票據(jù)法律制度規(guī)定，下列票據(jù)中，可以依法掛失止付的有（）。A.支票B.已承兌的商業(yè)匯票C.填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票D.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票24．根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的有（）。A.資本轉(zhuǎn)移屬于經(jīng)常項目B.我國對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制C.國家對外債實行預(yù)算管理D.境內(nèi)個人向境外直接投資應(yīng)當按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記25．根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列行為中，屬于非法套匯的有（）。A.將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移到境外B.違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當以人民幣收付的款項C.以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的D.以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)騙購?fù)鈪R的三、判斷題1.商業(yè)銀行實行自主經(jīng)營，自擔風(fēng)險，自負盈虧，自我約束。商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個人的干涉。商業(yè)銀行以其全部法人財產(chǎn)獨立承擔民事責任。（）2.自營貸款期限一般不超過10年，超過10年的應(yīng)當報中國人民銀行備案。（）3.貸款是商業(yè)銀行籌集信貸資金最主要、最基本的形式。（）4.商業(yè)銀行應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準備金，留足備付金。其中備付金主要表現(xiàn)為商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金和在中央銀行的存款。（）5.居住國外的繼承人繼承在我國國內(nèi)儲蓄機構(gòu)的存款，能否匯出國外，按我國外匯管理條例的有關(guān)規(guī)定辦理。（）6.單位定期存款的期限分3個月、半年、1年三個檔次；起存金額1萬元，多存不限。（）7.非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。（）8.根據(jù)我國公司法律制度的規(guī)定，股票發(fā)行可以采取溢價發(fā)行、平價發(fā)行和折價發(fā)行。（）9.上市公司董事會就發(fā)行新股形成相關(guān)決議，屬于重大事件，應(yīng)當及時履行重大事件的信息披露義務(wù)。（）10.除金融類企業(yè)外，募集資金不得轉(zhuǎn)借他人。發(fā)行人應(yīng)當指定專項賬戶，用于公司債券募集資金的接收、存儲、劃轉(zhuǎn)與本息償付。（）11.我國《證券法》規(guī)定，允許法人出借自己或者他人的證券賬戶。（）12.某上市公司的董事甲將公司收購計劃告知同學(xué)乙，乙據(jù)此買賣該公司股票并獲利。該行為屬于內(nèi)幕交易行為。（）13.上市公司收購的目的在于獲得上市公司的實際控制權(quán)。（）14.在一個上市公司中擁有權(quán)益的股份達到或者超過該公司已發(fā)行股份的30％的，自上述事實發(fā)生之日起一年后，每12個月內(nèi)增持不超過該公司已發(fā)行的2％的股份，該增持不超過2％的股份鎖定期為增持行為完成之日起6個月。（）15.經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，因公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)，經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準后解散。（）16.投保人因重大過失未履行如實告知義務(wù)，對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的，保險人對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償或給付保險金的責任，并不予退還保費。（）17.保險人不得兼營人身保險業(yè)務(wù)和財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。但是，經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)中國保監(jiān)會批準，可以經(jīng)營短期健康保險業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)。（）18.定值保險合同與不定值保險合同是根據(jù)保險合同中的保險價值是否先予確定為標準進行的劃分。（）19.對于保險憑證未列明的內(nèi)容，以相應(yīng)的保險單的記載為準。（）20.以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，如果保險合同屆滿1年后，被保險人自殺的，保險人應(yīng)按合同約定給付保險金。（）21.票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，兩者必須一致，兩者不一致的，票據(jù)無效。（）22.支票出票人可以在支票上記載自己為收款人。（）23.商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過6個月；遠期商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10日。（）24．依法終止的外商投資企業(yè)，依法進行清算、納稅后，屬于外方投資者所有的人民幣，可以向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)購匯匯出。（）25．外匯管理機關(guān)依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于2人，并應(yīng)當出示證件。（）四、簡答題2000年5月1日，甲有限責任公司（以下簡稱甲公司）成立，2010年甲公司擬公開發(fā)行債券。經(jīng)內(nèi)部審批程序后，向有關(guān)機構(gòu)報送發(fā)行公司債券并上市的方案要點如下：（1）截至2009年12月31日，甲公司注冊資本為人民幣5000萬元，凈資產(chǎn)為人民幣8000萬元。2007年度至2009年度的可分配利潤分別為500萬元、300萬元、400萬元。（2）甲公司從未發(fā)行過公司債券，現(xiàn)擬發(fā)行公司債券3000萬元，年利率為5%，期限為3年；籌集資金中的2000萬元用于核準的用途，其余部分作為公司的流動資金。要求：根據(jù)上述內(nèi)容和相關(guān)法律規(guī)定，回答下列問題：（1）甲公司的凈資產(chǎn)是否符合公開發(fā)行公司債券的條件？并說明理由。（2）甲公司的可分配利潤是否符合公開發(fā)行公司債券的條件？并說明理由。（3）甲公司公開發(fā)行公司債券的數(shù)額是否符合公開發(fā)行公司債券的規(guī)定？并說明理由。（4）甲公司籌集資金的用途是否符合規(guī)定？并說明理由。五、綜合題2010年8月8日，王某接受甲上市公司（以下稱甲公司）委托，為甲公司出具審計報告（非股票發(fā)行）；2010年9月8日，該審計報告公開；2010年9月10日，王某將持有的甲公司股票賣出。甲公司的監(jiān)事李某，持有甲公司股份10000股；2010年9月10日，一次性賣出3000股。甲公司的財務(wù)負責人劉某，2010年2月1日離職；2010年9月10日，將其持有的甲公司股份10000股一次性賣出。2010年3月1日，乙證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有甲公司10%的股份，2010年5月10日，乙證券公司將其持有的甲公司股份全部賣出。要求：根據(jù)上述事實和相關(guān)法律規(guī)定，回答下列問題：（1）王某賣出股票的行為是否符合規(guī)定？并說明理由。（2）李某賣出股票的行為是否符合規(guī)定？并說明理由。（3）劉某賣出股票的行為是否符合規(guī)定？并說明理由。（4）乙證券公司賣出股票的行為是否符合規(guī)定？并說明理由。答案解析一、單選題1.【答案】A【解析】設(shè)立商業(yè)銀行應(yīng)當符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限額。設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣，設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為5000萬元人民幣。2.【答案】C【解析】在中國境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立。3.【答案】C【解析】（1）選項AB屬于負債業(yè)務(wù)；（2）選項D屬于中間業(yè)務(wù)。4.【答案】D【解析】（1）選項A：商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管；（2）選項B：被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化；（3）選項C：接管期限最長不得超過2年。5.【答案】B6.【答案】A【解析】根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，有權(quán)依法采取查詢、凍結(jié)和扣劃措施的只有人民法院、稅務(wù)機關(guān)和海關(guān)（選項BC）。人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、軍隊保衛(wèi)部門、證監(jiān)會、反洗錢行政主管部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機關(guān)有權(quán)查詢和凍結(jié)個人儲蓄存款（選項A）。審計機關(guān)、監(jiān)察機關(guān)、價格主管部門、反壟斷執(zhí)法機構(gòu)、銀監(jiān)會、保監(jiān)會、財政部門、外匯管理機關(guān)、期貨監(jiān)督管理機構(gòu)、工商行政管理部門有權(quán)查詢個人儲蓄存款（選項D）。7.【答案】D【解析】選項D：財政撥款、預(yù)算內(nèi)資金及銀行貸款不得作為單位定期存款存入金融機構(gòu)。8.【答案】D【解析】選項D：商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當提供擔保。但經(jīng)商業(yè)銀行審查、評估，確認借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔保。9.【答案】C【解析】選項C：自營貸款期限一般不超過10年，超過10年的應(yīng)當報中國人民銀行“備案”（非批準）。10.【答案】C【解析】有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（1）向不特定對象發(fā)行證券（無論是否超過200人）（選項AB），向原股東配股屬于向不特定對象發(fā)行（選項D）；（2）向累計超過200人的特定對象發(fā)行證券（選項C）；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。11.【答案】C【解析】股票采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定。12.【答案】C【解析】選項C：發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90％。13.【答案】B【解析】選項B：擬配售股份數(shù)量不得超過本次配售股份前股本總額的“30％”。14.【答案】B【解析】選項B：基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交注冊申請。15.【答案】C【解析】除金融類企業(yè)外，募集資金不得轉(zhuǎn)借他人。16.【答案】B【解析】（1）選項A：內(nèi)幕交易行為是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息進行證券交易的行為；（2）選項C：虛假陳述行為是指行為人在提交和公布的信息披露文件中作出的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏的行為；（3）選項D：欺詐客戶行為是指證券公司及其從業(yè)人員在證券交易及相關(guān)活動中，違背客戶真實意愿，侵害客戶利益的行為。17.【答案】D【解析】投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達到或者超過一個上市公司已發(fā)行股份的20％但未超過30％的，應(yīng)當編制詳式權(quán)益變動報告書。18.【答案】A【解析】人身保險合同中，要求投保人在簽訂保險合同時必須對保險標的具有保險利益，否則合同無效。而在財產(chǎn)保險合同中，并不強調(diào)被保險人在訂立合同時對保險標的具有保險利益，只要求在保險事故發(fā)生時被保險人對保險標的應(yīng)當具有保險利益。因此，如果保險事故發(fā)生時，被保險人對保險標的不具有保險利益，不得對保險人行使請求賠償或給付保險金的權(quán)利。19.【答案】D【解析】選項D：保險代理人以“保險人”的名義，在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代為保險業(yè)務(wù)的行為，由保險人承擔責任。20.【答案】A【解析】我國《保險法》規(guī)定，合同約定分期支付保險費，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過30日未支付當期保險費，或者超過約定的期限60日未支付當期保險費的，合同效力中止，或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。21.【答案】A【解析】被保險人或者受益人未發(fā)生保險事故，謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)解除合同，并不退還保險費。22.【答案】C【解析】持票人對前手（不包括出票人、承兌人）的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。23.【答案】D【解析】選項D：持票人取得的票據(jù)是無對價或不相當對價的，由于其享有的權(quán)利不能優(yōu)于其前手，故票據(jù)債務(wù)人可以以對抗持票人前手的抗辯事由對抗該持票人。24.【答案】A【解析】票據(jù)的變造應(yīng)依照簽章是在變造之前或之后來承擔責任。如果當事人簽章在變造之前，應(yīng)按原記載內(nèi)容負責；如果當事人簽章在變造之后，則應(yīng)按變造后的記載內(nèi)容負責；如果無法辨別是在票據(jù)被變造之前或之后簽章的，視同在變造之前簽章。25.【答案】B【解析】選項BC：票據(jù)金額、出票日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。二、多選題1.【答案】ACD【解析】選項B：接管組織對商業(yè)銀行依法實施的接管是一種行政措施，其實質(zhì)是終止被接管商業(yè)銀行的所有者和經(jīng)營者對銀行行使的經(jīng)營管理權(quán)，被接管銀行的法律主體資格并不因接管而喪失，因此，我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。2.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行有下列變更事項之一的，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準：①變更名稱；②變更注冊資本（選項A）；③變更總行或者分支行所在地（選項B）；④調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；⑤變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東（選項D）；⑥修改章程；⑦國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他變更事項。商業(yè)銀行的合并、分立，應(yīng)當經(jīng)過國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準（選項C）。3.【答案】BD【解析】《商業(yè)銀行法》規(guī)定不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款（選項AB）；向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件（選項CD）。該規(guī)定表明，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，但是可以發(fā)放擔保貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件應(yīng)與非關(guān)系人的條件相同。此處的“關(guān)系人”是指：商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸人員及其近親屬；上述人員投資或者擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。4.【答案】ABCD【解析】根據(jù)我國法律規(guī)定，在證券發(fā)行、交易及監(jiān)管中應(yīng)當堅持以下原則：（1）公開、公平、公正原則；（2）自愿、有償、誠實信用原則；（3）守法原則；（4）分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理原則；（5）保護投資者合法權(quán)益原則；（6）監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合原則。5.【答案】AB【解析】選項CD：屬于資本證券。6.【答案】BCD【解析】選項A：向原股東配售股份，擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30％。7.【答案】AC【解析】（1）選項B：公司股本總額不少于人民幣3000萬元。（2）選項D：公司最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假陳述。8.【答案】ABD【解析】選項C：發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%。9.【答案】ABC【解析】所謂合格投資者，應(yīng)當具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風(fēng)險，并符合下列資質(zhì)條件：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司和信托公司等，以及經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人（選項A正確）；（2）上述金融機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金及基金子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品以及經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金；（3）凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元的企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)（選項D錯誤）；（4）合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）（選項B正確）；（5）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；（6）名下金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個人投資者（選項C正確）；（7）經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他合格投資者。10.【答案】ABC【解析】證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。11.【答案】AC【解析】上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份5%以上的股東，將持有的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應(yīng)當收回其所得收益。甲以25元賣出3萬股，以15元買入2萬股，故甲賣出的2萬股存在收益，即：（25-15）×2=20（萬元）。12.【答案】ABCD【解析】選項A：公司的董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動屬于重大事件，只有監(jiān)事有“1/3”的限制，董事只要變動就屬于重大事件。13.【答案】AB【解析】欺詐客戶，是指證券公司及其從業(yè)人員在證券交易及相關(guān)活動中，進行的違背客戶真實意愿，侵害客戶利益的行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券；（2）不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件；（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金（選項C）；（4）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券（選項D）；（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣；（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；（7）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。14.【答案】ACD【解析】選項B：保險的本質(zhì)并不是保證危險不發(fā)生，或不遭受損失，而是對危險發(fā)生后所遭受的損失予以經(jīng)濟補償。15.【答案】ACD【解析】選項B：根據(jù)保險人是否轉(zhuǎn)移保險責任劃分，保險可分為原保險和再保險。保險人將其承擔的保險業(yè)務(wù)，以分保形式部分轉(zhuǎn)移給其他保險人的，為再保險；復(fù)保險又稱重復(fù)保險，是指投保人對同一保險標的、同一保險利益、同一保險事故分別與兩個以上保險人訂立保險合同的行為。16.【答案】ABC【解析】選項D：根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，受益人故意造成被保險人死亡、傷殘、疾病的，或者故意殺害被保險人未遂的，只是受益人喪失受益權(quán)，并不能免除保險人承擔給付保險金的責任。17.【答案】BD【解析】我國《保險法》規(guī)定，被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強制措施導(dǎo)致其傷殘或者死亡的，保險人不承擔給付保險金的責任。投保人已交足2年以上保險費的，保險人應(yīng)當按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值。18.【答案】ABC【解析】選項D：銀行匯票、銀行本票的出票人以及銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，支票的出票人在票據(jù)上未加蓋與該單位在銀行預(yù)留簽章一致的財務(wù)專用章而加蓋該出票人公章的，簽章人應(yīng)當承擔票據(jù)責任。19.【答案】BCD【解析】丙是無民事行為能力人，丙背書給丁的背書行為無效，丁沒有取得票據(jù)權(quán)利。20.【答案】ABC【解析】選項D為匯票的相對應(yīng)記載事項。21.【答案】ABD【解析】根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓。如果匯票未記載付款日期，并不必然導(dǎo)致票據(jù)的無效，根據(jù)法律規(guī)定，此為見票即付。22.【答案】ABD【解析】選項C：保證附有條件的，條件無效，但不影響對匯票的保證責任。23.【答案】ABCD【解析】可以掛失止付的票據(jù)有：（1）已承兌的商業(yè)匯票；（2）支票；（3）填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票；（4）填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票。24．【答案】BD【解析】（1）選項A：資本轉(zhuǎn)移屬于資本項目；（2）選項C：國家對外債實行規(guī)模管理。25．【答案】BD【解析】（1）選項AC：違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移到境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的，屬于“逃匯”行為；（2）選項BD：違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)騙購?fù)鈪R的，屬于“套匯”行為。三、判斷題1.【答案】√2.【答案】√3.【答案】×【解析】存款是商業(yè)銀行籌集信貸資金最主要、最基本的形式。4.【答案】√5.【答案】√【解析】居住國外的繼承人繼承在我國國內(nèi)儲蓄機構(gòu)的存款，能否匯出國外，按我國外匯管理條例的有關(guān)規(guī)定辦理。6.【答案】√【解析】單位定期存款的期限分3個月、半年、1年三個檔次；起存金額1萬元，多存不限。7.【答案】√8.【答案】×【解析】我國《公司法》規(guī)定“股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額?！笨梢姡覈试S股票平價發(fā)行、溢價發(fā)行，但禁止折價發(fā)行，以保障公司資本的充足。9.【答案】√10.【答案】√11.【答案】×【解析】我國《證券法》規(guī)定，禁止法人出借自己或者他人的證券賬戶，禁止任何人挪用公款買賣證券。12.【答案】√【解析】內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，