基金從業(yè)資格考試每日一練一

..v基金從業(yè)資格考試每日一練（一）基金法律法規(guī)【單項(xiàng)選擇題】基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于銷售人員的管理檔案可以不包括()。A.獎(jiǎng)懲情況B.社會(huì)關(guān)系C.銷售人員的行為D.誠(chéng)信記錄【正確答案】B【答案解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】托管人可以委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，境外資產(chǎn)托管人必須具備的條件不包括()。A.在中國(guó)大陸以外的國(guó)家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于5億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查【正確答案】B【答案解析】托管人可以委托符合下列條件的境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)：①在中國(guó)大陸以外的國(guó)家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管;②最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣;③有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員;④具備安全保管資產(chǎn)的條件;⑤具備安全、高效的清算、交割能力;⑥最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，股權(quán)投資基金的合格投資者應(yīng)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于100萬元B.對(duì)于單位投資者，要求其凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.對(duì)個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于300萬元D.對(duì)個(gè)人投資者，要求最近三年個(gè)人年均收入不低于100萬元【正確答案】D【答案解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，股權(quán)投資基金的合格投資者應(yīng)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于100萬元。此外，對(duì)于單位投資者，要求其凈資產(chǎn)不低于1000萬元;對(duì)個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元。基金法律法規(guī)【單項(xiàng)選擇題】證券投資基金公開披露的信息不包括()。A.基金份額持有人大會(huì)決議B.基金招募說明書C.基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告D.基金托管協(xié)議【正確答案】C【答案解析】基金信息披露的內(nèi)容包括：(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;(2)基金份額發(fā)售公告;(3)基金募集情況;(4)基金合同生效公告;(5)基金份額上市交易公告書;(6)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;(7)基金份額申購、贖回價(jià)格;(8)基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告;(9)臨時(shí)報(bào)告;(10)基金份額持有人大會(huì)決議;(11)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(dòng);(12)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;(13)澄清公告;(14)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】假設(shè)某公募基金3月17日的基金資產(chǎn)凈值為50000萬元，3月18日的基金資產(chǎn)凈值為46000萬元，該基金的管理費(fèi)率為1%，該年實(shí)際天數(shù)為365天，則該基金3月18日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為()萬元。A.1.45B.1.26C.1.30D.1.37【正確答案】D【答案解析】每日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)=前一日的基金資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)率/當(dāng)年實(shí)際天數(shù)=50000×1%/365=1.37(萬元)。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】私募基金管理人披露過往業(yè)績(jī)以及私募基金運(yùn)行情況，其依據(jù)是以私募基金管理人()。A.向第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)B.向托管銀行報(bào)送的信息為準(zhǔn)C.向私募基金信息披露備份平臺(tái)報(bào)送的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)D.向合作方披露的信息為準(zhǔn)【正確答案】C【答案解析】私募基金管理人過往業(yè)績(jī)以及私募基金運(yùn)行情況以私募基金管理人向私募基金信息披露備份平臺(tái)報(bào)送的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)?；鸱煞ㄒ?guī)【單項(xiàng)選擇題】基金銷售費(fèi)用不包括()。A.申購費(fèi)B.銷售服務(wù)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.轉(zhuǎn)換費(fèi)【正確答案】D【答案解析】基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。證券基金基礎(chǔ)【單項(xiàng)選擇題】作為封閉式基金的分紅條款，以下不符合《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的是()。A.分紅比例不低于年度可分配利潤(rùn)的90%B.每年至少分紅一次C.基金分紅后單位凈值不低于面值D.投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投【正確答案】D【答案解析】《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定：封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次;封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%?；鹗找娣峙浜蠡鸱蓊~凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅。私募股權(quán)投資基金【單項(xiàng)選擇題】()是我國(guó)股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，依法對(duì)股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國(guó)證