公司(企業(yè))風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定

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第一條為了防范、操縱、化解、處理企業(yè)在繁雜多變的經(jīng)營(yíng)環(huán)境中，隨時(shí)發(fā)生或展現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)，健全完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，特制定本規(guī)定。

其次條集團(tuán)公司及各子公司通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的操縱，合理處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失，以最小的本金獲得最大安好保障的管理活動(dòng)。

第三條建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制

（一）集團(tuán)公司及各子公司為第一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理單位，集團(tuán)總裁和子公司總經(jīng)理為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承受人，全盤(pán)負(fù)責(zé)本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理。

（二）各子公司按照組織架構(gòu)細(xì)分二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位的第一負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承受人，全盤(pán)負(fù)責(zé)本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理。

（三）各子公司及其二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位務(wù)必評(píng)估每一個(gè)操作程序所遇到的風(fēng)險(xiǎn)。再把每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為次風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)此制定風(fēng)險(xiǎn)管理的操作程序。

（四）各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任落實(shí)到每一環(huán)節(jié)的相關(guān)人員，真正做到風(fēng)險(xiǎn)操縱到人。

第四條建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

（一）建立財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。集團(tuán)及各子公司的財(cái)務(wù)部門(mén)，通過(guò)設(shè)置并查看一些敏感性財(cái)務(wù)指標(biāo)的變化，對(duì)可能或?qū)⒁媾R的財(cái)務(wù)危機(jī)實(shí)現(xiàn)舉行預(yù)料預(yù)報(bào)。

（二）建立經(jīng)營(yíng)管理預(yù)警系統(tǒng)。集團(tuán)及各子公司的經(jīng)營(yíng)管理人員，根據(jù)各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來(lái)設(shè)計(jì)不同的風(fēng)險(xiǎn)操縱機(jī)制，徹底掌管風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源和可能的影響。

（三）建立全面的風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告系統(tǒng)。各子公司及其二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理單位，有責(zé)任實(shí)時(shí)而且無(wú)暗藏地向集團(tuán)公司組織行政中心報(bào)告有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)信息。

第五條風(fēng)險(xiǎn)管理的操縱重點(diǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)管理同時(shí)從體制上、制度上和人力資源上來(lái)舉行風(fēng)險(xiǎn)操縱。

（一）從體制上舉行風(fēng)險(xiǎn)操縱的重點(diǎn)在于完善機(jī)制布局，降低決策風(fēng)險(xiǎn)，并就此制訂完整的決策機(jī)制和監(jiān)視體制。

（二）從制度上舉行風(fēng)險(xiǎn)操縱的重點(diǎn)在于建立授權(quán)管理制度，完善集團(tuán)公司與子公司及部門(mén)之間的風(fēng)險(xiǎn)防火墻。

（三）從人力資源上來(lái)舉行風(fēng)險(xiǎn)操縱的重點(diǎn)那么是在于把握管理人員的道德風(fēng)險(xiǎn)和專(zhuān)業(yè)才能，建立合理的鼓舞機(jī)制以抑制違規(guī)違法行為的發(fā)生。

第六條風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)的處理

當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，風(fēng)險(xiǎn)單位負(fù)責(zé)人務(wù)必立刻向集團(tuán)公司報(bào)告（可以越級(jí)報(bào)告）。

集團(tuán)組織行政中心對(duì)風(fēng)險(xiǎn)舉行初步的評(píng)判，確定是屬于一般性內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，還是對(duì)企業(yè)聲譽(yù)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和內(nèi)部管理造成強(qiáng)大壓力和負(fù)面影響的企業(yè)危機(jī)。對(duì)一般性風(fēng)險(xiǎn)責(zé)成子公司或有關(guān)人員負(fù)責(zé)組織處理。

對(duì)企業(yè)危機(jī)務(wù)必按照以下程序處理：

（一）成立風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)的處理機(jī)構(gòu)

危機(jī)處理小組應(yīng)由集團(tuán)總裁或副總裁承擔(dān)組長(zhǎng)。小組的其他成員，至少應(yīng)包括:發(fā)生危機(jī)的子公司總經(jīng)理，集團(tuán)公司的法律參謀、財(cái)務(wù)總監(jiān)、行政部、人力資源部、內(nèi)部審計(jì)、及其他相關(guān)人員，小組應(yīng)配備小組秘書(shū)及后勤保障人員。

危機(jī)處理小組的職權(quán)應(yīng)為處理危機(jī)事情的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，它有權(quán)調(diào)動(dòng)公司的全體資源，有權(quán)獨(dú)立代表公司作出任何聲明、承諾或妥協(xié)。

（二）制訂危機(jī)處理籌劃

危機(jī)小組成立之后，首要的工作便是根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報(bào)以及企業(yè)擁有或可支配的資源來(lái)制訂危機(jī)處理籌劃?；I劃務(wù)必表達(dá)出危機(jī)處理目標(biāo)、程序、組織、人員及分工、后勤保障和行動(dòng)時(shí)間表以及各個(gè)階段要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。其中還須包括社會(huì)資源的調(diào)動(dòng)和支配，費(fèi)用操縱和實(shí)施責(zé)任人及其目標(biāo)?；I劃制訂完成并獲通過(guò)后，便立刻開(kāi)頭舉行物質(zhì)資源調(diào)配和打定，開(kāi)展全面的危機(jī)處理行動(dòng)。

（三）危機(jī)處理

首先舉行事情的了解和核實(shí)，察覺(jué)是否有與匯報(bào)不符的事實(shí)和情節(jié)，如有那么須立刻舉行針對(duì)性的調(diào)整危機(jī)處理籌劃，如無(wú)那么按原籌劃舉行。危機(jī)處理根據(jù)危機(jī)事情的性質(zhì)和處境不同，一般按如下方式舉行處理：

假設(shè)危機(jī)事情尚未在媒體曝光時(shí)，那么務(wù)必操縱事情的影響，在對(duì)事情舉行了充分調(diào)查了解的根基上，根據(jù)法律和公理，決斷做出處理抉擇。以制止因事態(tài)的進(jìn)一步惡化所帶來(lái)的無(wú)法操縱的企業(yè)聲譽(yù)之損失。

假設(shè)危機(jī)事情已由媒介公開(kāi)并已造成廣泛影響，那么危機(jī)處理應(yīng)將重點(diǎn)轉(zhuǎn)到媒介公關(guān)上來(lái)。主要方式是讓媒介了解事實(shí)真相，引導(dǎo)其客觀公正地報(bào)道和評(píng)價(jià)事情。與此同時(shí)，危機(jī)處理小組還須通過(guò)法律專(zhuān)家和參謀，向危機(jī)事情的另一方施加法律行動(dòng)的壓力，迫使其供認(rèn)過(guò)錯(cuò)，承受責(zé)任，達(dá)成解決方案。

危機(jī)處理小組在通過(guò)引導(dǎo)媒介舉行事情報(bào)道的同時(shí)，可對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、業(yè)績(jī)、產(chǎn)品和服務(wù)的特色以及企業(yè)文化等舉行廣泛的宣傳，讓關(guān)注事情的受眾更多地了解企業(yè)和認(rèn)同企業(yè)。

在危機(jī)處理過(guò)程中，不管與媒介或是與另一方當(dāng)事人打交道，危機(jī)處理小組都務(wù)必留神權(quán)衡利弊得失，相機(jī)而動(dòng)，隨時(shí)調(diào)整處理策略，切忌沖動(dòng)和斤斤計(jì)較。除此之外，危機(jī)小組在處理過(guò)程中還須與當(dāng)?shù)卣３致?lián)系，必要時(shí)可尋求當(dāng)?shù)卣С趾头鲋?/p>

（四）總結(jié)閱歷教訓(xùn)

總結(jié)閱歷教訓(xùn)是危機(jī)處理最為重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。

在危機(jī)處理過(guò)程中，能夠察覺(jué)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中存在一些平日未能察覺(jué)的一些問(wèn)題，更加是與引發(fā)危機(jī)事情有關(guān)的問(wèn)題。這些問(wèn)題中有些是偶然的，有些那么是制度性的，有的那么是人為造成的。隨著危機(jī)事情的處理，這些問(wèn)題也逐步暴露出來(lái)，而且這些問(wèn)題的暴露還會(huì)察覺(jué)一些與之相關(guān)連的、與危機(jī)事情無(wú)關(guān)但也是很重要

的問(wèn)題。通過(guò)對(duì)暴露出來(lái)的問(wèn)題的分析，舉行必要的改革和調(diào)整，從而制止新的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)發(fā)生。

第七條對(duì)因決策失誤、管理失職、用人失察、行為失當(dāng)而致使企業(yè)展現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或危機(jī)，造成有形和無(wú)形損失