村鎮(zhèn)銀行客戶信息管理業(yè)務(wù)用戶手冊(cè)

村鎮(zhèn)銀行客戶信息管理業(yè)務(wù)用戶手冊(cè)交易說明交易清單交易菜單交易碼交易名稱客戶信息客戶信息管理FM144快速建立客戶信息FM144H個(gè)人客戶新增/維護(hù)FM144I企業(yè)客戶新增FM707客戶信息查詢/合并FM709賬戶客戶號(hào)變更FM710賬戶客戶號(hào)變更查詢FM706變更歷史查詢FM704客戶號(hào)查詢FM705客戶360度視圖交易操作客戶信息管理快速建立客戶信息（FM144）功能概述此交易主要用于個(gè)人客戶信息的快速建立，柜員可通過該交易錄入客戶的基本信息并通過聯(lián)動(dòng)交易為客戶辦理賬戶開立等。錄入界面輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明客戶編號(hào)否文本框交易成功，系統(tǒng)自動(dòng)回顯證件類型是下拉框柜員手工選擇：0第二代居民身份證、1第一代居民身份證、2戶口簿、3中國護(hù)照、4外國護(hù)照、5軍人身份證號(hào)、6武警身份證號(hào)、7港澳居民往來內(nèi)地通行證、9臺(tái)灣居民來往大陸通行證或有效旅行證件、10臨時(shí)身份證、11其他中國公民身份證、12外國人永久居留證、13邊民出入境通行證、X02對(duì)私其他證件證件號(hào)碼是文本框手工輸入，或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯發(fā)證國家是下拉列表柜員手工選擇：活期開戶否按鈕生成客戶號(hào)之后，點(diǎn)擊【活期開戶按鈕】，進(jìn)行活期開戶定期一本通賬戶開立否按鈕生成客戶號(hào)之后，點(diǎn)擊【定期一本通賬戶開立】，進(jìn)行定期一本通賬戶開立定期存單開立否按鈕生成客戶號(hào)之后，點(diǎn)擊【定期存單開立】，進(jìn)行定期存單開立非記名卡單筆發(fā)卡否按鈕生成客戶號(hào)之后，點(diǎn)擊【非記名卡單筆發(fā)卡】，進(jìn)行非記名卡單筆發(fā)卡記名卡單筆申請(qǐng)否按鈕生成客戶號(hào)之后，點(diǎn)擊【記名卡單筆申請(qǐng)】，進(jìn)行記名卡單筆申請(qǐng)重新輸入證件號(hào)碼是文本框手工輸入，或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯（兩次輸入證件號(hào)碼必須一致）簽發(fā)機(jī)關(guān)否文本框證件簽發(fā)機(jī)關(guān)證件有效起始日是文本框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯證件有效終止日是文本框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯客戶類型是下拉框柜員手工選擇：100個(gè)人客戶分類是下拉框柜員手工選擇：101儲(chǔ)蓄客戶、102內(nèi)部員工、103對(duì)公聯(lián)動(dòng)客戶、199個(gè)人-其他性別是下拉框柜員手工選擇：2男性、3女性、9未知；或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯客戶名稱（中）是文本框柜員輸入客戶中文名稱客戶名稱（英）否文本框柜員輸入客戶英文名稱職業(yè)是下拉框選擇客戶的職業(yè)：0黨的機(jī)關(guān)、國家機(jī)關(guān)、群眾團(tuán)體和社會(huì)組織、企事業(yè)單位負(fù)責(zé)人；1專業(yè)技術(shù)人員；3辦事人員和有關(guān)人員；4社會(huì)生產(chǎn)服務(wù)和生活服務(wù)人員；5農(nóng)、林、牧、漁業(yè)生產(chǎn)及輔助人員；6生產(chǎn)制造及有關(guān)人員；X軍人；Y不便分類的其他人員；境內(nèi)/境外是下拉框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯出生日期是文本框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯地址類型是下拉框柜員手工選擇：01居住地址、02單位地址、03戶籍地址、04通訊地址、90對(duì)賬單地址、99其他地址國家是下拉框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯地址信息是文本框柜員手工輸入客戶地址信息收入否文本框客戶收入金額，單位為“元”，最大可輸入2位小數(shù)點(diǎn)座機(jī)號(hào)碼否文本框柜員手工輸入，座機(jī)號(hào)碼和手機(jī)號(hào)碼必輸其一手機(jī)號(hào)碼否文本框柜員手工輸入，座機(jī)號(hào)碼和手機(jī)號(hào)碼必輸其一客戶經(jīng)理編號(hào)否文本框柜員手工輸入（用作績效考核）客戶經(jīng)理名稱否文本框輸入客戶經(jīng)理編號(hào)后，客戶經(jīng)理名稱自動(dòng)回顯輔助證件類型否下拉框置灰，當(dāng)證件類型為17-港澳居民居住證、18-臺(tái)灣居民居住證時(shí)，輔助證件類型、輔助證件號(hào)碼必輸輸入。輔助證件號(hào)碼否文本框置灰，當(dāng)證件類型為17-港澳居民居住證、18-臺(tái)灣居民居住證時(shí)，輔助證件類型、輔助證件號(hào)碼必輸輸入。操作步驟選擇證件類型；如果為二代身份證，直接放在讀卡器上進(jìn)行信息讀取，選擇客戶類型，進(jìn)行交易提交；如果為其他證件類型，輸入證件號(hào)碼/重新輸入證件號(hào)碼/證件有效起始日/證件有效終止日/；選擇客戶類型/客戶分類/性別；輸入客戶名稱；選擇境內(nèi)境外/出生日期/地址類型/國家；輸入地址信息/手機(jī)號(hào)碼；點(diǎn)擊【提交】，交易成功；打印“快速建立客戶信息憑證”；交易成功之后，可以在此交易里直接進(jìn)行活期開戶、定期一本通賬戶開立、定期存單開立、非記名卡單筆發(fā)卡、記名卡單筆申請(qǐng)。（點(diǎn)擊【活期開戶】/【定期一本通賬戶開立】/【定期存單開立】/【非記名卡單筆發(fā)卡】/【記名卡單筆申請(qǐng)】）。授權(quán)權(quán)限本交易不需要授權(quán)成功返回界面交易提交成功，彈出交易執(zhí)行成功提示框，返回客戶編號(hào)，如下圖所示：憑證打印快速建立客戶信息憑證||通用憑證A村鎮(zhèn)銀行BANKOFXXX快速建立客戶信息憑證機(jī)構(gòu)號(hào):1000交易日期:20150905柜員交易流水號(hào):TLE150905ZHAOJ100700客戶號(hào)：1015000021姓名：程珊證件類型:2戶口簿證件號(hào)碼定電話：85603300手機(jī)號(hào)碼件有效起始日：20150905證件有效終止日：20440913聯(lián)系地址：陜西省西安市高新區(qū)丈八四路20號(hào)操作時(shí)間:14:13:18交易柜員:ZHAOJ1趙娟注意事項(xiàng)不支持使用“第一代居民身份證”建立客戶信息；如果錄入證件已在核心存在對(duì)應(yīng)客戶，不允許新建客戶。如果“證件號(hào)碼”和“重新輸入證件號(hào)碼”不一致，提交不允許通過?！吧矸葑C號(hào)碼”必須符合身份證校驗(yàn)規(guī)則?！芭R時(shí)身份證”和“戶口簿”要滿足18位身份證位號(hào)碼校驗(yàn)規(guī)則。“證件有效起始日”不能晚于當(dāng)前系統(tǒng)日期?！白C件有效終止日”不能早于“證件有效起始日”?！翱蛻裘Q”不支持輸入空格；“座機(jī)號(hào)碼”和“手機(jī)號(hào)碼”二者必屬其一,且符合電話號(hào)碼校驗(yàn)規(guī)則。提交按鈕旁邊增加核查按鈕。錄入的客戶證件類型、證件號(hào)碼在黑名單客戶列表時(shí)，不允許辦理證件有效期若為長久，則可以輸入“99991231”或者“20991231”對(duì)客戶證件進(jìn)行黑名單檢查，如果該客戶的名單類型為20買賣賬戶、冒名開戶名單且，判斷當(dāng)前日期-名單錄入日期<=5年時(shí)，則提示：“該客戶為買賣賬戶或冒名開戶客戶”，終止交易。如果當(dāng)前日期-名單錄入日趨>5年時(shí)，系統(tǒng)提示：“該客戶為買賣賬戶或冒名開戶客戶，但懲戒期已滿5年，請(qǐng)確認(rèn)是否繼續(xù)辦理？”，由柜員自行決定是否繼續(xù)交易，如果是，則交易繼續(xù)；如果否，則交易終止；系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)處理[103052]此證件存在于人行黑名單列表中，不能建立客戶信息！出錯(cuò)原因：已存在與黑名單中的證件號(hào)碼，不允許做此交易出錯(cuò)建議：禁止此證件開立客戶號(hào)，或者對(duì)該證件進(jìn)行客戶黑名單維護(hù)核心或企業(yè)級(jí)客戶信息已存在，請(qǐng)?jiān)凇畟€(gè)人客戶新增/維護(hù)交易’中維護(hù)此客戶!出錯(cuò)原因：該證件號(hào)碼已經(jīng)開立過客戶號(hào)出錯(cuò)建議：在個(gè)人客戶新增/維護(hù)交易里進(jìn)行客戶信息維護(hù)[336697]該客戶為買賣賬戶或冒名開戶客戶出錯(cuò)原因：已存在于黑名單中名單類型為20買賣賬戶、冒名開戶名單，不允許做此交易出錯(cuò)建議：禁止此證件開立客戶號(hào)，或者對(duì)該證件進(jìn)行客戶黑名單維護(hù)個(gè)人客戶新增和維護(hù)（FM144H）功能概述此交易主要用于個(gè)人客戶信息的建立和維護(hù)，通過此交易柜員可以創(chuàng)建和維護(hù)個(gè)人客戶信息。錄入界面輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明操作模式是下拉框柜員手工選擇：01新增、02修改客戶號(hào)否文本框交易成功，系統(tǒng)自動(dòng)回顯客戶類型是下拉框柜員手工選擇：100個(gè)人客戶分類是下拉框柜員手工選擇：101儲(chǔ)蓄客戶、102內(nèi)部員工、103對(duì)公聯(lián)動(dòng)客戶、199個(gè)人-其他證件類型是下拉框柜員手工選擇：0第二代居民身份證、1第一代居民身份證、2戶口簿、3中國護(hù)照、4外國護(hù)照、5軍人身份證號(hào)、6武警身份證號(hào)、7港澳居民往來內(nèi)地通行證、9臺(tái)灣居民來往大陸通行證或有效旅行證件、10臨時(shí)身份證、11其他中國公民身份證、12外國人永久居留證、13邊民出入境通行證、X02對(duì)私其他證件證件號(hào)碼是文本框手工輸入，或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯簽發(fā)國家是下拉列表柜員手工選擇重新輸入證件號(hào)碼是文本框手工輸入，或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯（兩次輸入證件號(hào)碼必須一致）歸屬機(jī)構(gòu)是下拉列表系統(tǒng)置灰不可改，客戶所屬機(jī)構(gòu)，交易成功自動(dòng)回顯信息完整性評(píng)級(jí)是下拉列表系統(tǒng)置灰不可改客戶名稱（中）是文本框柜員手工輸入或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯客戶名稱（英）否文本框柜員手工輸入疑義標(biāo)志否下拉框系統(tǒng)置灰不可改（選擇客戶信息維護(hù)時(shí)可以對(duì)疑義標(biāo)志進(jìn)行修改，疑義標(biāo)志選擇：Y是時(shí)，可以在待合并客戶匯總查詢(CM039)交易查詢出匯總信息）輔助證件類型否下拉框置灰，當(dāng)證件類型為17-港澳居民居住證、18-臺(tái)灣居民居住證時(shí)，輔助證件類型、輔助證件號(hào)碼必輸輸入。輔助證件號(hào)碼否文本框置灰，當(dāng)證件類型為17-港澳居民居住證、18-臺(tái)灣居民居住證時(shí)，輔助證件類型、輔助證件號(hào)碼必輸輸入。輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明性別是下拉框柜員手工選擇：2男性、3女性、9未知；或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯出生日期是文本框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯民族是下拉框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯員工標(biāo)志是下拉框柜員手工選擇：N否、Y是職業(yè)是下拉框柜員手工選擇：選擇客戶的職業(yè)：0黨的機(jī)關(guān)、國家機(jī)關(guān)、群眾團(tuán)體和社會(huì)組織、企事業(yè)單位負(fù)責(zé)人；1專業(yè)技術(shù)人員；3辦事人員和有關(guān)人員；4社會(huì)生產(chǎn)服務(wù)和生活服務(wù)人員；5農(nóng)、林、牧、漁業(yè)生產(chǎn)及輔助人員；6生產(chǎn)制造及有關(guān)人員；X軍人；Y不便分類的其他人員；工作單位性質(zhì)否下拉框柜員手工選擇：10國企、20集企、30機(jī)關(guān)、40事業(yè)、50股份制、60民營、70三資、80部隊(duì)、90其他工作單位名稱否文本框柜員手工輸入客戶工作單位名稱持卡等級(jí)否下拉框柜員手工選擇：0無持卡級(jí)別、3普通卡、4白金卡、是否代理否下拉框柜員手工選擇：Y是、N否（選擇：Y是，表示代理，聯(lián)系人頁簽可以打開，聯(lián)系人信息必輸（即代理人信息）；選擇：N否，聯(lián)系人頁簽置灰）居民類型否下拉框系統(tǒng)置灰不可改，默認(rèn)1居民收入否文本框單位：元，最多可以輸入2位小數(shù)位客戶類型否下拉框柜員手工選擇：1香港、2澳門、3臺(tái)灣、4大陸、5外國是否黑名單否下拉框系統(tǒng)默認(rèn)置灰，N否（黑名單客戶不允許進(jìn)行開戶，和資金動(dòng)賬）備注否文本框境內(nèi)外標(biāo)志是下拉框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯客戶標(biāo)識(shí)是下拉框柜員手工選擇：M潛力客戶、N普通客戶、S重要客戶、VVIP客戶客戶經(jīng)理編號(hào)否文本框柜員手工輸入（用作績效考核）客戶經(jīng)理名稱否文本框輸入客戶經(jīng)理編號(hào)后，客戶經(jīng)理名稱自動(dòng)回顯輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明操作類型是文本框新增時(shí)系統(tǒng)默認(rèn)新增，修改時(shí)默認(rèn)修改證件類型是下拉框柜員手工選擇：0第二代居民身份證、1第一代居民身份證、2戶口簿、3中國護(hù)照、4外國護(hù)照、5軍人身份證號(hào)、6武警身份證號(hào)、7港澳居民往來內(nèi)地通行證、9臺(tái)灣居民來往大陸通行證或有效旅行證件、10臨時(shí)身份證、11其他中國公民身份證、12外國人永久居留證、13邊民出入境通行證、X02對(duì)私其他證件證件號(hào)碼是文本框手工輸入，或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯簽發(fā)國家是下拉列表柜員手工選擇簽發(fā)地是文本框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯地區(qū)代碼是文本框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯簽發(fā)機(jī)關(guān)否文本框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯簽發(fā)日期是文本框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯有效日期是文本框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯是否首選證件是文本框柜員手工選擇：Y是、N否（必須有首選證件）其他證明文件名稱否文本框柜員手工輸入，證明客戶身份（選擇輸入）輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明操作類型是文本框新增時(shí)系統(tǒng)默認(rèn)新增，修改時(shí)默認(rèn)修改地址類型是下拉框柜員手工選擇：01居住地址、02單位地址、03戶籍地址、04通訊地址、90對(duì)賬單地址、99其他地址固定電話否文本框柜員手工輸入，固定電話和手機(jī)號(hào)碼必輸其一手機(jī)電話否文本框柜員手工輸入，固定電話和手機(jī)號(hào)碼必輸其一，“手機(jī)號(hào)碼”應(yīng)符合現(xiàn)階段號(hào)碼規(guī)則國家/地區(qū)是下拉框柜員手工選擇或者讀二代身份證時(shí)進(jìn)行回顯詳細(xì)地址是文本框輸入詳細(xì)地址信息郵政編碼是文本框6位數(shù)字EMALL否文本框應(yīng)符合EMAIL地址規(guī)則網(wǎng)址否文本框是否首選地址是下拉框柜員手工選擇：Y是、N否輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是下拉框柜員手工選擇：A極低風(fēng)險(xiǎn)客戶B低風(fēng)險(xiǎn)客戶C中風(fēng)險(xiǎn)客戶D高風(fēng)險(xiǎn)客戶E禁止交易客戶反洗錢主管行是下拉框柜員手工選擇：21機(jī)構(gòu)99機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)理由是下拉框柜員手工選擇：101102首次評(píng)級(jí)日期否文本框柜員手工輸入變更評(píng)級(jí)日期否文本框柜員手工輸入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估到期日是文本框柜員手工輸入操作步驟新增：選擇操作模式、客戶類型、客戶分類、證件類型、簽發(fā)國家；輸入證件號(hào)碼或者將身份證直接放在讀卡器上進(jìn)行信息讀取；輸入客戶名稱（中）、客戶名稱（英）；選擇個(gè)人客戶信息，輸入性別、出生日期、民族、員工標(biāo)志、職業(yè)、工作單位性質(zhì)、工作單位名稱、持卡等級(jí)、是否代理、居民類型、客戶類別、是否黑名單、備注、境內(nèi)外標(biāo)志、客戶標(biāo)識(shí)、客戶經(jīng)理編號(hào)、客戶經(jīng)理名稱（性別、出生日期、民族、員工標(biāo)志、是否代理、境內(nèi)外標(biāo)志、客戶標(biāo)識(shí)、客戶經(jīng)理編號(hào)、客戶經(jīng)理名稱必輸）；個(gè)人客戶信息里的“是否代理”選擇“是”，聯(lián)系人信息頁簽必輸；選擇證件信息，輸入操作類型、證件類型、證件號(hào)碼、簽發(fā)國家、簽發(fā)地、地區(qū)代碼、簽發(fā)機(jī)關(guān)、簽發(fā)日期、有效日期、是否首選證件、其他證明文件名稱（必須有一條首選證件信息、“簽發(fā)地”、“地區(qū)代碼”、“簽發(fā)日期”、“有效日期”必輸）選擇地址信息，輸入操作類型、地址類型、固定電話、手機(jī)號(hào)碼、國際地區(qū)、詳細(xì)地址、郵政編碼、EMALL地址（至少有一條首選地址信息，“固定電話”和“手機(jī)號(hào)碼”二者不能同時(shí)為空，“詳細(xì)地址”為必輸項(xiàng)）；點(diǎn)擊【提交】，交易成功；打印“個(gè)人客戶信息新增憑證”。修改：選擇操作模式、客戶類型、客戶分類、證件類型、簽發(fā)國家；對(duì)要修改的內(nèi)容進(jìn)行修改；點(diǎn)擊【提交】，提示交易成功；彈出條件授權(quán)框，選擇授權(quán)柜員，輸入授權(quán)密碼；點(diǎn)擊【確認(rèn)】；打印“個(gè)人客戶信息維護(hù)憑證”。授權(quán)權(quán)限本交易需要進(jìn)行條件授權(quán)成功返回界面交易提交成功，彈出交易執(zhí)行成功提示框：交易成功后，返回客戶編號(hào)，如下圖所示：憑證打印個(gè)人客戶信息新增憑證||通用憑證A村鎮(zhèn)銀行BANKOFXXX個(gè)人客戶信息新增憑證機(jī)構(gòu)號(hào):1000交易日期:20150921柜員交易流水號(hào):TLE150921ZHAOJ101410操作類型：01新增客戶號(hào)：1015000039客戶名稱：李睿證件類型：3中國護(hù)照證件號(hào)碼：1231230證件有效起始日：20150901證件有效終止日：20151210固定電話：手機(jī)號(hào)碼系地址：實(shí)時(shí)操作時(shí)間:13:22:43交易柜員:ZHAOJ1趙娟個(gè)人客戶信息維護(hù)憑證||個(gè)人特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書村鎮(zhèn)銀行BANKOFCENTRALCHINA20150921柜員交易流水號(hào):TLE150921ZHAOJ101350個(gè)人客戶信息維護(hù)憑證操作類型:02修改客戶號(hào):1015000015機(jī)構(gòu)號(hào):1000客戶名稱:神馬測(cè)試004證件類型:5軍人身份證證件號(hào)碼:111222333客戶經(jīng)理編號(hào):1000客戶經(jīng)理名稱:維護(hù)項(xiàng)目維護(hù)前維護(hù)后操作時(shí)間:13:15:10授權(quán)柜員:ZHAOJ2趙娟交易柜員:ZHAOJ1趙娟20150921柜員交易流水號(hào):TLE150921ZHAOJ101350個(gè)人客戶信息維護(hù)憑證操作類型:02修改客戶號(hào):1015000015機(jī)構(gòu)號(hào):1000客戶名稱:神馬測(cè)試004證件類型:5軍人身份證證件號(hào)碼:111222333客戶經(jīng)理編號(hào):1000客戶經(jīng)理名稱:維護(hù)項(xiàng)目維護(hù)前維護(hù)后操作時(shí)間:13:15:10授權(quán)柜員:ZHAOJ2趙娟交易柜員:ZHAOJ1趙娟注意事項(xiàng)“證件信息”頁簽至少有一條首選證件信息。存量數(shù)據(jù)存在一代身份證號(hào)開立的客戶信息，柜員必須將原一代身份證信息刪除后，新增二代身份證信息并為該客戶的首先證件?！白C件信息”頁簽必須有一條首選證件信息。“簽發(fā)地”、“地區(qū)代碼”、“簽發(fā)日期”、“有效日期”字段必須填寫完整，且“簽發(fā)日期”不得晚于系統(tǒng)當(dāng)前日期，“有效日期”不得早于“簽發(fā)日期”和系統(tǒng)當(dāng)前日期。當(dāng)證件類型選擇“X02對(duì)私其他證件”時(shí)，“其它證明文件名稱”為必輸項(xiàng)；“地址信息”頁簽，至少有一條首選地址信息?！肮潭娫挕焙汀笆謾C(jī)號(hào)碼”二者不能同時(shí)為空，“手機(jī)號(hào)碼”應(yīng)符合現(xiàn)階段號(hào)碼規(guī)則?！霸敿?xì)地址”為必輸項(xiàng)，“郵政編碼”為6位數(shù)字，“EMAIL地址”應(yīng)符合EMAIL地址規(guī)則；當(dāng)“個(gè)人客戶信息”的“是否代理”選擇“是”時(shí)，“聯(lián)系人”信息頁簽，需要有一條類型為“90個(gè)人客戶代理人”的記錄?！帮L(fēng)險(xiǎn)信息”頁簽維護(hù)時(shí)需根據(jù)需求進(jìn)行手工修改，不得隨意更改客戶風(fēng)險(xiǎn)信息；當(dāng)操作類型為“維護(hù)”時(shí)，在錄入“客戶號(hào)”以后，如果域后查詢出的客戶為“對(duì)公”客戶，系統(tǒng)提示報(bào)錯(cuò)。不允許刪除二代身份證件。當(dāng)交易為受控交易時(shí)，正常進(jìn)行操作，點(diǎn)擊【提交】，如果為高風(fēng)險(xiǎn)客戶彈出提示“該客戶為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，是否繼續(xù)”；當(dāng)做批量開立交易（RB9C）或批量開立存單（RB9F）時(shí)，不彈出提示信息，高風(fēng)險(xiǎn)客戶不能進(jìn)行批量開戶；錄入的客戶的證件類型、證件號(hào)碼在黑名單客戶列表中時(shí)不允許辦理對(duì)客戶證件進(jìn)行黑名單檢查，如果該客戶的名單類型為20買賣賬戶、冒名開戶名單且，判斷當(dāng)前日期-名單錄入日期<=5年時(shí)，則提示：“該客戶為買賣賬戶或冒名開戶客戶”，終止交易。如果當(dāng)前日期-名單錄入日趨>5年時(shí)，系統(tǒng)提示：“該客戶為買賣賬戶或冒名開戶客戶，但懲戒期已滿5年，請(qǐng)確認(rèn)是否繼續(xù)辦理？”，由柜員自行決定是否繼續(xù)交易，如果是，則交易繼續(xù)；如果否，則交易終止；系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)處理“證件號(hào)碼重復(fù)域”不能為空出錯(cuò)原因：重新輸入證件號(hào)碼域?yàn)榭粘鲥e(cuò)建議：重新輸入證件號(hào)碼郵政編碼必須為6位數(shù)字出錯(cuò)原因：郵政編碼有輸入其他非數(shù)字的字符出錯(cuò)建議：輸入6為有效數(shù)字3）[336697]該客戶為買賣賬戶或冒名開戶客戶出錯(cuò)原因：已存在于黑名單中名單類型為20買賣賬戶、冒名開戶名單，不允許做此交易出錯(cuò)建議：禁止此證件開立客戶號(hào)，或者對(duì)該證件進(jìn)行客戶黑名單維護(hù)企業(yè)客戶新增和維護(hù)（FM144I）功能概述本交易主要用于企業(yè)客戶信息的新增和維護(hù)，并與ECIF企業(yè)級(jí)客戶信息實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)同步。柜員可通過本交易對(duì)已存在的客戶信息進(jìn)行維護(hù)。錄入界面輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明操作模式是下拉框柜員手工選擇：01新增、02修改客戶號(hào)否文本框交易成功，系統(tǒng)自動(dòng)回顯客戶類型是下拉框柜員手工選擇：200公司、300金融機(jī)構(gòu)、400政府、500其他、600內(nèi)部客戶細(xì)類是下拉框柜員手工選擇：201國有企業(yè)、202集體企業(yè)、203股份合作企業(yè)、204聯(lián)營企業(yè)、205有限責(zé)任公司、206股份有限公司、207私營企業(yè)、208港、澳、臺(tái)投資企業(yè)、209外商投資企業(yè)、210個(gè)體經(jīng)營、211鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、299其他證件類型是下拉框200社會(huì)信用代碼證、201組織機(jī)構(gòu)代碼、300內(nèi)部免校驗(yàn)、05-基金會(huì)登記號(hào)、06-宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記號(hào)、08-商事與非商事登記證號(hào)、99-其他證件號(hào)碼是文本框手工輸入簽發(fā)國家是下拉列表柜員手工選擇重新輸入證件號(hào)碼是文本框手工輸入（兩次輸入證件號(hào)碼必須一致）是否持有組織機(jī)構(gòu)代碼證是下拉框柜員手工選擇：Y是、N否（選擇N否，證件號(hào)碼不需要輸入）歸屬機(jī)構(gòu)是下拉列表系統(tǒng)置灰不可改，交易成功界面自動(dòng)回顯信息完整性評(píng)級(jí)是下拉列表系統(tǒng)置灰不可改，交易提交之后界面自動(dòng)回顯客戶名稱（中）是文本框柜員手工輸入客戶名稱（英）否文本框柜員手工輸入疑義標(biāo)志否下拉框系統(tǒng)置灰不可改（修改客戶信息時(shí)不置灰，可修改）輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明人行行業(yè)類型是下拉框柜員手工選擇：A農(nóng)、林、牧、漁業(yè)B采礦業(yè)C制造業(yè)D電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)E建筑業(yè)F批發(fā)和零售業(yè)G交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)和郵政業(yè)H住宿和餐飲業(yè)I信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)J金融業(yè)K房地產(chǎn)業(yè)L租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)M科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)N水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)O居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)P教育Q衛(wèi)生和社會(huì)工作R文化、體育和娛樂業(yè)S公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織T國際組織銷售額否文本框單位：元注冊(cè)資本幣種否下拉框目前系統(tǒng)只支持人民幣注冊(cè)資本否文本框輸入對(duì)公客戶的注冊(cè)資本境內(nèi)外標(biāo)志是文本框柜員手工選擇：I境內(nèi)、O境外客戶標(biāo)識(shí)是下拉框柜員手工選擇：柜員手工選擇：M潛力客戶、N普通客戶、S重要客戶、VVIP客戶企業(yè)居民類型是下拉框1-居民企業(yè)2-有非居民控制人的消極非金融機(jī)構(gòu)3-非居民機(jī)構(gòu)，不包含消極非金融機(jī)構(gòu)4-非居民消極非金融機(jī)構(gòu)，但沒有非居民控制人納稅人識(shí)別號(hào)否文本框納稅人識(shí)別號(hào)識(shí)別號(hào)發(fā)放國家否下拉框納稅人發(fā)放國家上級(jí)法人或主管單位名稱否文本框輸入上級(jí)法人或主管單位名稱上級(jí)法人或主管單位組織機(jī)構(gòu)代碼否文本框輸入上級(jí)法人或主管單位組織機(jī)構(gòu)代碼經(jīng)營范圍否文本框柜員手工輸入是否黑名單否下拉框柜員手工選擇：Y是、N否客戶經(jīng)理編號(hào)是文本框柜員手工輸入客戶經(jīng)理名稱是文本框界面自動(dòng)回顯輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明操作類型是文本框新增時(shí)系統(tǒng)默認(rèn)新增證件類型是下拉框柜員手工選擇：證件號(hào)碼是文本框界面回顯；繼續(xù)新增證件類型時(shí)：需要手工輸入；簽發(fā)國家是下拉列表柜員手工選擇簽發(fā)地是文本框柜員手工選擇地區(qū)代碼是文本框柜員手工選擇簽發(fā)機(jī)關(guān)否文本框柜員手工選擇簽發(fā)日期是日期列表柜員手工選擇；（是否持有組織機(jī)構(gòu)代碼證選擇：N否是界面回顯）有效日期是日期列表柜員手工選擇；（是否持有組織機(jī)構(gòu)代碼證選擇：N否是界面回顯）是否首選證件是下拉框必須有首選證件其他證明文件名稱否文本框柜員手工輸入輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明操作類型是文本框新增時(shí)系統(tǒng)默認(rèn)新增地址類型是下拉框柜員手工選擇（必須有注冊(cè)地址，且同時(shí)為首選地址）固定電話否文本框柜員手工輸入，固定電話和手機(jī)號(hào)碼必輸其一手機(jī)電話否文本框柜員手工輸入，固定電話和手機(jī)號(hào)碼必輸其一，“手機(jī)號(hào)碼”應(yīng)符合現(xiàn)階段號(hào)碼規(guī)則國家/地區(qū)是下拉框柜員手工選擇詳細(xì)地址是文本框輸入詳細(xì)地址信息郵政編碼否文本框6位數(shù)字EMALL否文本框應(yīng)符合EMAIL地址規(guī)則網(wǎng)址否文本框是否首選地址是下拉框柜員手工選擇：Y是、N否輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明操作類型是文本框新增時(shí)系統(tǒng)默認(rèn)新增聯(lián)系人類型是下拉框柜員手工選擇：01法定代表人/負(fù)責(zé)人、02財(cái)務(wù)主管、03授權(quán)代辦業(yè)務(wù)人員1、07授權(quán)代辦業(yè)務(wù)人員2、99其他（聯(lián)系人類型必須有一條聯(lián)系人為：01法定代表人/負(fù)責(zé)人）聯(lián)系人姓名是文本框柜員手工輸入或者從二代身份證閱讀器中進(jìn)行讀取證件類型是文本框柜員手工進(jìn)行選擇證件號(hào)碼是文本框柜員手工輸入或者從二代身份證閱讀器中進(jìn)行讀取固定電話否文本框柜員手工輸入，固定電話和手機(jī)號(hào)碼必輸其一手機(jī)電話否文本框柜員手工輸入，固定電話和手機(jī)號(hào)碼必輸其一，“手機(jī)號(hào)碼”應(yīng)符合現(xiàn)階段號(hào)碼規(guī)則詳細(xì)地址是文本框輸入詳細(xì)地址信息郵政編碼否文本框6位數(shù)字職務(wù)否文本框柜員手工輸入傳真號(hào)碼否文本框符合現(xiàn)階段傳真號(hào)碼規(guī)則最佳聯(lián)系時(shí)間否下拉列表柜員手工選擇：1任何時(shí)間、2周一至周五白天3周一至周五上午、4周一至周五下午、5周一至周五晚間、6周末、99其他時(shí)間輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是下拉框柜員手工選擇：A極低風(fēng)險(xiǎn)客戶B低風(fēng)險(xiǎn)客戶C中風(fēng)險(xiǎn)客戶D高風(fēng)險(xiǎn)客戶E禁止交易客戶反洗錢主管行是下拉框柜員手工選擇：21機(jī)構(gòu)99機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)理由是下拉框柜員手工選擇：101102評(píng)級(jí)理由描述否文本框自動(dòng)回顯所選擇的評(píng)級(jí)理由的描述首次評(píng)級(jí)日期否文本框柜員手工輸入變更評(píng)級(jí)日期否文本框柜員手工輸入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估到期日是文本框柜員手工輸入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估到期日是文本框柜員手工輸入風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整原因否文本框柜員手工輸入政治敏感人物否下拉列表Y-是，N-否輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明股權(quán)證號(hào)否文本框柜員手工輸入是否股東否文本框Y-是，N-否是否受益人否文本框Y-是，N-否股東/受益人名稱否文本框柜員手工輸入股東類型否下拉框法人/自然人證件類型否下拉框股東類型為“01-法人”時(shí)，證件類型為企業(yè)的證件類型；股東類型為“02-自然人”時(shí)，證件類型為個(gè)人的證件類型證件號(hào)碼否文本框柜員手工輸入證件有效期否日歷控件選擇或者手工輸入組織機(jī)構(gòu)代碼否文本框柜員手工輸入國籍否下拉列表手工選擇地址否文本框柜員手工輸入幣種否下拉框柜員手工輸入出資金額否文本框柜員手工輸入出資比例否文本框柜員手工輸入是否實(shí)際控制人否下拉框是/否出資方式否下拉框貨幣/實(shí)物/技術(shù)/權(quán)利/其他備注否文本框柜員手工輸入輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明姓名否文本框柜員手工輸入控制人類型否下拉框柜員手工輸入國籍否下拉框柜員手工輸入納稅人識(shí)別號(hào)否文本框柜員手工輸入識(shí)別號(hào)發(fā)放國家否下拉框柜員手工輸入出生日期否文本框柜員手工輸入出生國家否下拉框根據(jù)情況選擇稅收國家代碼否下拉框根據(jù)情況選擇地址類型否下拉框根據(jù)情況選擇地址模式否下拉框中文、英文省/州否下拉框根據(jù)情況選擇城市否下拉框根據(jù)情況選擇區(qū)（縣）否下拉框根據(jù)情況選擇詳細(xì)地址否文本框柜員手工輸入郵編否文本框柜員手工輸入街道否文本框柜員手工輸入樓號(hào)否文本框柜員手工輸入房門號(hào)否文本框柜員手工輸入樓層否文本框柜員手工輸入郵箱否文本框柜員手工輸入輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明操作類型否文本框新增時(shí)系統(tǒng)默認(rèn)新增姓名否文本框柜員手工輸入證件類型否下拉框柜員手工進(jìn)行選擇證件號(hào)碼否文本框柜員手工輸入或者從二代身份證閱讀器中進(jìn)行讀取出生日期否日歷控件柜員手工輸入證件有效日期否日歷控件柜員手工輸入地址否文本框柜員手工輸入是否受益人否文本框Y-是，N-否是否董事會(huì)成員否文本框Y-是，N-否擔(dān)任職務(wù)否文本框0-實(shí)際控制人1-董事長2-總經(jīng)理/主要負(fù)責(zé)人3-財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人4-監(jiān)事長5-法定代表人備注否文本框輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明操作類型否文本框新增時(shí)系統(tǒng)默認(rèn)新增關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱否文本框柜員手工輸入關(guān)聯(lián)類型否下拉框20-實(shí)際控制人21-除本企業(yè)的股東外，直接或間接控制本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)22-本企業(yè)直接或間接控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)23-直接或間接被同一控制方控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)24-符合《企業(yè)會(huì)計(jì)制度》第147條規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)企業(yè)證件類型否下拉框柜員手工輸入證件號(hào)碼否文本框柜員手工輸入組織機(jī)構(gòu)代碼否文本框柜員手工輸入機(jī)構(gòu)信用代碼否文本框柜員手工輸入備注否文本框柜員手工輸入輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明上級(jí)機(jī)構(gòu)/主管單位類別否下拉表柜員手工輸入上級(jí)機(jī)構(gòu)/專管單位名稱否文本框柜員手工輸入證件類型否下拉框柜員手工輸入證件號(hào)碼否文本框柜員手工輸入組織機(jī)構(gòu)代碼否文本框柜員手工輸入機(jī)構(gòu)信用代碼否文本框柜員手工輸入 操作步驟新增：選擇操作模式、客戶類型、客戶細(xì)類、證件類型、簽發(fā)國家、是否持有組織機(jī)構(gòu)代碼證；（是否持有組織機(jī)構(gòu)代碼證選擇:N否時(shí)，不需要輸入證件號(hào)碼）；輸入證件號(hào)碼、重新輸入證件號(hào)碼、客戶名稱（中）、客戶名稱（英）、；選擇企業(yè)客戶信息頁簽，選擇人行行業(yè)類型、注冊(cè)資本幣種、境內(nèi)外標(biāo)志、客戶標(biāo)識(shí)、是否黑名單，輸入注冊(cè)資本、上級(jí)法人或主管單位名稱、上級(jí)法人或主管單位組織機(jī)構(gòu)代碼、經(jīng)營范圍、客戶經(jīng)理編號(hào)、客戶經(jīng)理名稱（人行行業(yè)類型、境內(nèi)外標(biāo)志、客戶標(biāo)識(shí)、客戶經(jīng)理編號(hào)、客戶經(jīng)理名稱必輸，其他選擇輸入）；選擇證件信息頁簽，輸入操作類型、證件類型、證件號(hào)碼、簽發(fā)國家、簽發(fā)地、地區(qū)代碼、簽發(fā)機(jī)關(guān)、簽發(fā)日期、有效日期、是否首選證件、其他證明文件名稱（必須有一條首選證件信息、“簽發(fā)地”、“地區(qū)代碼”、“簽發(fā)日期”、“有效日期”為必輸項(xiàng)）；選擇地址信息，輸入操作類型、地址類型、固定電話、手機(jī)號(hào)碼、國際地區(qū)、詳細(xì)地址、郵政編碼、網(wǎng)址、EMALL地址、是否首選地址（至少有一條首選地址信息且必須為注冊(cè)地址，“固定電話”和“手機(jī)號(hào)碼”二者不能同時(shí)為空，“詳細(xì)地址”為必輸項(xiàng)）；選擇聯(lián)系人信息頁簽，輸入操作類型、聯(lián)系人類型、聯(lián)系人姓名、證件類型、證件號(hào)碼、固定電話、手機(jī)號(hào)碼、詳細(xì)地址、郵政編碼、職務(wù)、傳真號(hào)碼、最佳聯(lián)系時(shí)間（聯(lián)系人類型、聯(lián)系人姓名、證件類型、證件號(hào)碼、詳細(xì)地址必輸，固定電話和手機(jī)號(hào)碼必須輸入一個(gè)，聯(lián)系人類型里邊至少有一個(gè)為法定代表人/負(fù)責(zé)人）；點(diǎn)擊【提交】，交易執(zhí)行成功；彈出授權(quán)框，選擇授權(quán)柜員，輸入柜員密碼；打印“企業(yè)客戶信息新增憑證”。修改：選擇操作模式對(duì)要修改的內(nèi)容進(jìn)行修改；點(diǎn)擊【提交】，提示交易成功；彈出條件授權(quán)框，選擇授權(quán)柜員，輸入授權(quán)密碼；點(diǎn)擊【確認(rèn)】；打印“企業(yè)客戶信息修改憑證”。授權(quán)權(quán)限本交易需要條件授權(quán)成功返回界面交易提交成功，彈出交易執(zhí)行成功提示框：是否持有組織機(jī)構(gòu)代碼證選擇“N否”交易成功時(shí)的返回客戶號(hào)和證件號(hào)碼，界面是否持有組織機(jī)構(gòu)代碼證選擇“Y是”交易成功時(shí)的返回界面憑證打印企業(yè)客戶信息新增憑證||通用憑證A村鎮(zhèn)銀行BANKOFXXX企業(yè)客戶信息新增憑證機(jī)構(gòu)號(hào):1000交易日期:20150921柜員交易流水號(hào):TLE150921ZHAOJ101280操作類型：01新增證件有效起始日：20150921證件有效終止日：21991231客戶號(hào)：2015000034證件類型：201組織機(jī)構(gòu)代碼證件號(hào)碼：10000027-V姓名：科技公司固定電話：手機(jī)號(hào)碼系地址：西安高新區(qū)丈八四路20號(hào)操作時(shí)間:09:54:30授權(quán)柜員:交易柜員:ZHAOJ1趙娟企業(yè)客戶信息修改憑證||通用憑證A村鎮(zhèn)銀行BANKOFCENTRALCHINA企業(yè)客戶信息修改憑證機(jī)構(gòu)號(hào)：交易日期：柜員交易流水號(hào)：操作類型：02修改客戶號(hào)：機(jī)構(gòu)號(hào)：客戶名稱：證件類型：證件號(hào)碼：客戶經(jīng)理編號(hào)：客戶經(jīng)理名稱：法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名：法定代表人/負(fù)責(zé)人證件類型：法定代表人/負(fù)責(zé)人證件號(hào)碼：維護(hù)項(xiàng)目維護(hù)前維護(hù)后操作時(shí)間：授權(quán)柜員：交易柜員：注意事項(xiàng)如果“證件號(hào)碼”和“重新輸入證件號(hào)碼”不一致，提交不允許通過?！白C件號(hào)碼”必須漢字、字母、數(shù)字或下劃線組成。中文名稱中，不能包含空格及其它特殊字符?！敖M織機(jī)構(gòu)代碼”必須符合組織機(jī)構(gòu)代碼校驗(yàn)規(guī)則：長度10位，8位字符（數(shù)字或字母）加“-”加一位字符（數(shù)字或字母）?！白C件信息”頁簽中，必須有條“組織機(jī)構(gòu)代碼證”為首選證件類型?！白C件信息”頁簽中，當(dāng)新增的證件為“299-其它證件（公司）”時(shí)，需要錄入“其它證明文件名稱”?！奥?lián)系人信息”頁簽中，必須有條“聯(lián)系人類型”為“法定代表人/負(fù)責(zé)人”的記錄。“證件有效起始日”不能晚于當(dāng)前系統(tǒng)日期?！白C件有效終止日”不能早于“證件有效起始日”?！暗刂沸畔ⅰ焙汀奥?lián)系人信息”的“座機(jī)號(hào)碼”和“手機(jī)號(hào)碼”二者必輸其一，且符合電話號(hào)碼校驗(yàn)規(guī)則?！暗刂沸畔ⅰ敝械泥]政編碼必須為6為數(shù)字；“地址信息”中的EMAIL地址必須符合郵箱地址規(guī)范?！暗刂沸畔ⅰ敝袘?yīng)至少包含一條“注冊(cè)地址”信息為必輸?shù)刂沸畔?。?dāng)交易為受控交易時(shí)，正常進(jìn)行操作，點(diǎn)擊【提交】，如果為高風(fēng)險(xiǎn)客戶彈出提示“該客戶為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，是否繼續(xù)”；當(dāng)做批量開立交易（RB9C）或批量開立存單（RB9F）時(shí)，不彈出提示信息，高風(fēng)險(xiǎn)客戶不能進(jìn)行批量開戶；錄入的客戶的證件類型、證件號(hào)碼在黑名單客戶列表中時(shí)不允許辦理；風(fēng)險(xiǎn)信息會(huì)在批處理自動(dòng)同步反洗錢評(píng)定數(shù)據(jù)；“股東/受益人信息”、“企業(yè)控制人信息”、“高管信息”、“關(guān)聯(lián)企業(yè)信息”及“上級(jí)機(jī)構(gòu)/主管單位”這些非必填項(xiàng)頁簽可以不填寫，根據(jù)客戶提供信息或者行方規(guī)章要求選擇填寫；若不填寫則不需新增，若需新增則會(huì)校驗(yàn)該項(xiàng)的必輸字段；系統(tǒng)會(huì)校驗(yàn)這些字段的證件到期日是否大于系統(tǒng)日期，證件到期后，若到期天數(shù)在展期天數(shù)內(nèi)則給出提示信息，若超過展期天數(shù)則禁止交易。對(duì)客戶證件進(jìn)行黑名單檢查，如果該客戶的名單類型為20買賣賬戶、冒名開戶名單且，判斷當(dāng)前日期-名單錄入日期<=5年時(shí)，則提示：“該客戶為買賣賬戶或冒名開戶客戶”，終止交易。如果當(dāng)前日期-名單錄入日趨>5年時(shí)，系統(tǒng)提示：“該客戶為買賣賬戶或冒名開戶客戶，但懲戒期已滿5年，請(qǐng)確認(rèn)是否繼續(xù)辦理？”，由柜員自行決定是否繼續(xù)交易，如果是，則交易繼續(xù)；如果否，則交易終止；修改客戶信息維護(hù)打印憑證：增加法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名、法定代表人/負(fù)責(zé)人證件類型、法定代表人/負(fù)責(zé)人證件號(hào)碼字段。法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名：取聯(lián)系人信息頁簽中聯(lián)系人類型為01法定代表人/負(fù)責(zé)人的聯(lián)系人姓名，如果該字段有修改，取修改后的值；法定代表人/負(fù)責(zé)人證件類型：取聯(lián)系人信息頁簽中聯(lián)系人類型為01法定代表人/負(fù)責(zé)人的證件類型，如果該字段有修改，取修改后的值；法定代表人/負(fù)責(zé)人證件號(hào)碼：取聯(lián)系人信息頁簽中聯(lián)系人類型為01法定代表人/負(fù)責(zé)人的證件號(hào)碼，如果該字段有修改，取修改后的值。系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)處理地址信息頁簽，首選地址必須有一個(gè)，且地址類型必須為'注冊(cè)地址'!出錯(cuò)原因：首選地址必須有一個(gè)，且地址類型必須為'注冊(cè)地址'!出錯(cuò)建議：添加一條地址類型為注冊(cè)地址的賬戶類型同時(shí)首選地址必須為注冊(cè)地址聯(lián)系人信息頁簽，必須具有'法定代表人/負(fù)責(zé)人'聯(lián)系信息！出錯(cuò)原因：聯(lián)系人信息頁簽必須具備法定代表人/負(fù)責(zé)人'聯(lián)系信息！出錯(cuò)建議：聯(lián)系人頁簽里邊至少有一條法定代表人/負(fù)責(zé)人'聯(lián)系信息3）[336697]該客戶為買賣賬戶或冒名開戶客戶出錯(cuò)原因：已存在于黑名單中名單類型為20買賣賬戶、冒名開戶名單，不允許做此交易出錯(cuò)建議：禁止此證件開立客戶號(hào)，或者對(duì)該證件進(jìn)行客戶黑名單維護(hù)客戶號(hào)查詢（FM704）功能概述本交易支持以證件、賬號(hào)、客戶名稱（客戶名稱支持模糊查詢）為查詢條件查詢出客戶的客戶號(hào)、證件類型和證件號(hào)碼等其他詳細(xì)信息，可聯(lián)動(dòng)“客戶360視圖”交易。錄入界面選擇證件查詢：輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明簽發(fā)國家是下拉框柜員手工選擇證件類型是下拉框柜員手工選擇證件號(hào)碼是文本框柜員手工輸入選擇賬/卡號(hào)查詢：輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明賬/卡號(hào)是文本框柜員手工輸入或者刷卡/折輸入輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明客戶中文名稱否文本框客戶中文名稱/客戶英文名稱必須輸其一客戶英文名稱否文本框客戶中文名稱/客戶英文名稱必須輸其一操作步驟證件查詢時(shí)：選擇簽發(fā)國家、證件類型；輸入證件號(hào)碼；點(diǎn)擊【查詢】，查詢出客戶客戶號(hào)、中文名、英文名；雙擊【詳細(xì)信息】，可以聯(lián)動(dòng)到360視圖?？?折賬號(hào)查詢時(shí)：刷卡折或者手工輸入，賬/卡號(hào)；點(diǎn)擊【查詢】，查詢出客戶號(hào)、客戶中文名、客戶英文名；點(diǎn)擊【詳細(xì)信息】，可以聯(lián)動(dòng)到360視圖?？蛻裘Q查詢時(shí)：輸入客戶名稱（支持模糊查詢，必須輸入關(guān)鍵字）；點(diǎn)擊【查詢】，查詢出客戶號(hào)、客戶中文名、客戶英文名；點(diǎn)擊【詳細(xì)信息】，可以聯(lián)動(dòng)到360視圖。授權(quán)權(quán)限本交易不需要授權(quán)，如果要通過本交易進(jìn)入360視圖，需要強(qiáng)制授權(quán)。成功返回界面查詢成功，返回詳細(xì)信息、客戶號(hào)、客戶中文名、客戶英文名，如下圖所示：憑證打印本交易不打印憑證。注意事項(xiàng)“客戶名稱”查詢時(shí)，“客戶中文名稱”和“客戶英文名稱”至少輸入其一。系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)處理無客戶信息查詢/合并（FM707）功能概述本交易用于移植數(shù)據(jù)中存在的證件類型、證件號(hào)碼相同但客戶名稱不同的多個(gè)客戶號(hào)的查詢合并。只有經(jīng)過核實(shí)確定被合并客戶號(hào)下的所有產(chǎn)品都?xì)w屬于主客戶號(hào)才能使用該交易進(jìn)行客戶號(hào)合并。本交易也可以進(jìn)行客戶信息維護(hù)。錄入界面輸入說明數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型展示形式校驗(yàn)說明備注合并類型輸入CMP下拉選項(xiàng)：01按證件號(hào)碼02按客戶號(hào)默認(rèn)01按證件號(hào)碼客戶號(hào)輸入CDF當(dāng)合并類型為02按客戶號(hào)時(shí)，錄入后反顯客戶號(hào)及其他信息操作步驟客戶信息查詢操作步驟：選擇證件類型，輸入證件號(hào)碼，點(diǎn)擊【查詢】，查詢出證件號(hào)對(duì)應(yīng)的客戶信息；雙擊【詳細(xì)信息】，進(jìn)入“個(gè)人客戶新增/維護(hù)”交易；查看賬戶的詳細(xì)信息并進(jìn)行客戶信息維護(hù)；點(diǎn)擊【提交】；彈出強(qiáng)制授權(quán)框，選擇授權(quán)柜員，輸入柜員密碼；打印【個(gè)人客戶信息維護(hù)憑證】。客戶信息按證件號(hào)碼合并操作步驟選擇證件類型，輸入證件號(hào)碼，點(diǎn)擊【查詢】，查詢出證件號(hào)對(duì)應(yīng)的客戶信息；選擇待合并客戶號(hào)、是否主客戶號(hào)；點(diǎn)擊【合并】；彈出強(qiáng)制授權(quán)框，選擇授權(quán)柜員，輸入柜員密碼；點(diǎn)擊【確認(rèn)】；打印【客戶信息查詢/合并憑證】?？蛻粜畔纯蛻籼?hào)合并操作步驟選擇按客戶號(hào)合并，輸入客戶號(hào)，自動(dòng)反顯對(duì)應(yīng)的客戶信息；選擇待合并客戶號(hào)、是否主客戶號(hào)；點(diǎn)擊【合并】；彈出強(qiáng)制授權(quán)框，選擇授權(quán)柜員，輸入柜員密碼；點(diǎn)擊【確認(rèn)】；打印【客戶信息查詢/合并憑證】。授權(quán)權(quán)限本交易需要強(qiáng)制授權(quán)成功返回界面查詢成功，返回是否主客戶號(hào)、客戶號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、客戶名稱、客戶性別、開戶機(jī)構(gòu)、客戶信息維護(hù)，如下圖所示：交易提交成功，彈出交易執(zhí)行成功提示框：憑證打印客戶信息查詢/合并憑證||通用憑證A村鎮(zhèn)銀行BANKOFXXX客戶信息證查詢/合并憑機(jī)構(gòu)號(hào):1000交易日期:20150921柜員交易流水號(hào):TLE150921ZHAOJ101460證件類型：0第二代居民身份證證件號(hào)碼否主客戶號(hào)證件類型客戶號(hào)客戶名稱開戶機(jī)構(gòu)Y是0第二代居民身份證1015000003張黎1000N否10臨時(shí)身份證1015000027李煦1000客戶簽名/簽章確認(rèn)：_______________操作時(shí)間:13:47:43授權(quán)柜員:ZHAOJ2趙娟經(jīng)辦柜員:ZHAOJ1趙娟個(gè)人客戶信息維護(hù)憑證||個(gè)人特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書村鎮(zhèn)銀行20170121柜員交易流水號(hào):TLE170121LI9900300BANKOFXXX個(gè)人客戶信息維護(hù)憑證操作類型:02修改客戶號(hào):1015000080機(jī)構(gòu)號(hào):9999客戶名稱:蘇蘇0證件類型:0第二代居民身份證證件號(hào)碼戶經(jīng)理編號(hào):1000客戶經(jīng)理名稱:蘇晨維護(hù)項(xiàng)目維護(hù)前維護(hù)后客戶名稱蘇蘇蘇蘇0證件有效終止日2016121520170415操作時(shí)間:15:43:46授權(quán)柜員:00000科比交易柜員:LI99LI99注意事項(xiàng)需要合并的客戶信息必須是證件類型、證件號(hào)碼相同且客戶號(hào)不同，核心至少存在兩個(gè)客戶號(hào)；當(dāng)日已參與客戶合并的客戶不允許再次合并；跨機(jī)構(gòu)的客戶號(hào)不允許合并?？蛻籼?hào)合并交易中客戶的證件類型僅限0第二代身份證、1第一代居民身份證、2戶口簿、10臨時(shí)身份證四種證件類型，其他證件類型不支持此合并交易；當(dāng)合并類型為按證件號(hào)碼合并時(shí)，錄入證件號(hào)碼，系統(tǒng)返回該證件號(hào)碼下不同客戶號(hào)的所有個(gè)人客戶查詢結(jié)果，即同證件號(hào)碼下的個(gè)人客戶相關(guān)信息，根據(jù)查詢出的數(shù)據(jù)選定主客戶號(hào)，進(jìn)行客戶號(hào)合并，其他處理同現(xiàn)有系統(tǒng)；當(dāng)合并類型為按客戶號(hào)合并時(shí)，新增條數(shù)后，錄入客戶號(hào)反顯出客戶信息，新增多條后確定主客戶號(hào)，進(jìn)行客戶號(hào)合并，其他處理同現(xiàn)有系統(tǒng)；客戶號(hào)合并均需要強(qiáng)制授權(quán)；控制核心客戶號(hào)合并交易，對(duì)于被合并客戶號(hào)已開通網(wǎng)銀/手機(jī)銀行/微信銀行，且狀態(tài)有效的客戶號(hào)，不允許進(jìn)行客戶號(hào)合并。在合并時(shí)彈出錯(cuò)誤提示：被合并客戶已簽約網(wǎng)銀/微信/手機(jī)銀行，請(qǐng)注銷后操作。主客戶號(hào)簽約網(wǎng)銀，被合并客戶號(hào)未簽約網(wǎng)銀/手機(jī)銀行/微信銀行或簽約網(wǎng)銀/手機(jī)銀行/微信銀行已注銷，不影響合并。控制核心客戶號(hào)合并交易，對(duì)于被合并客戶號(hào)有未結(jié)清的貸款，則不允許進(jìn)行客戶號(hào)合并。在合并時(shí)彈出錯(cuò)誤提示：被合并客戶貸款未結(jié)清，不允許進(jìn)行客戶號(hào)合并，請(qǐng)結(jié)清后操作。貸款結(jié)清后方可進(jìn)行客戶號(hào)合并。主客戶號(hào)有未結(jié)清貸款，被合并客戶號(hào)無未結(jié)清貸款，不影響合并。核心系統(tǒng)在客戶進(jìn)行合并交易時(shí)進(jìn)行判斷，如被合并客戶為一類戶，則不允許進(jìn)行合并，在合并時(shí)彈出錯(cuò)誤提示：被合并客戶為一類戶，不允許進(jìn)行客戶號(hào)合并。需要柜員操作降級(jí)后可繼續(xù)進(jìn)行合并。系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)處理無客戶信息合并查詢/撤銷(FM708)功能概述本交易用來查詢待合并/已撤銷/已合并的客戶信息；撤銷只能對(duì)待合并狀態(tài)的合并信息進(jìn)行撤銷。錄入界面輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明證件類型否下拉框柜員手工選擇證件號(hào)碼否文本框柜員手工輸入合并狀態(tài)否下拉框柜員手工選擇：0待合并、1已撤銷、2已合并操作步驟輸入證件類型、證件號(hào)碼，點(diǎn)擊【查詢】，查詢出待合并/已撤銷 /已合并狀態(tài)的賬戶信息，點(diǎn)擊【詳細(xì)信息】查詢更詳細(xì)的賬戶信息；點(diǎn)擊【撤銷】，交易成功。授權(quán)權(quán)限本交易需要強(qiáng)制授權(quán)成功返回界面查詢成功，返回詳細(xì)信息（是否主客戶號(hào)、客戶號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、客戶名稱、客戶性別、開戶機(jī)構(gòu)）、證件類型、證件號(hào)碼、合并客戶號(hào)數(shù)量、合并狀態(tài)、操作柜員，如下圖所示：交易提交成功，彈出交易執(zhí)行成功提示框：憑證打印客戶信息查詢/撤銷憑證||通用憑證A村鎮(zhèn)銀行BANKOFXXX客戶信息查詢/撤銷憑證機(jī)構(gòu)號(hào):1000交易日期:20150921柜員交易流水號(hào):TLE150921ZHAOJ101480證件類型：第二代居民身份證證件號(hào)碼否主客戶號(hào)客戶號(hào)客戶名稱開戶機(jī)構(gòu)Y是1015000003張黎1000N否1015000027張黎1000客戶簽名/簽章確認(rèn)：_______________操作時(shí)間:14:22:51授權(quán)柜員:ZHAOH1ZHAOH1經(jīng)辦柜員:ZHAOJ1趙娟注意事項(xiàng)系統(tǒng)合并后，未進(jìn)行日終跑批的合并信息，可以由原合并柜員進(jìn)行撤銷；系統(tǒng)合并后，且跑批的合并信息，變?yōu)橐押喜顟B(tài)，系統(tǒng)不支持進(jìn)行撤銷；該交易可以查詢本機(jī)構(gòu)下所有的合并信息。系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)處理該記錄只允許原操作柜員進(jìn)行撤銷！出錯(cuò)原因：非合并柜員進(jìn)行待合并撤銷出錯(cuò)建議：用合并柜員進(jìn)行待合并撤銷賬戶客戶號(hào)變更（FM709）功能概述本交易用于移植數(shù)據(jù)中存在的客戶信息預(yù)留證件信息有誤，而又不能通過維護(hù)證件信息的情況下使用的交易。在核實(shí)確定賬戶歸屬于擬變更客戶而又不能確定該賬戶對(duì)應(yīng)客戶號(hào)下的所有賬戶均歸屬于擬變更客戶的情況，柜員可通過此交易變更該賬戶對(duì)應(yīng)的客戶號(hào)。錄入界面輸入說明欄位名稱是否必輸界面形式詳細(xì)說明賬/卡號(hào)是文本框刷賬/卡，輸入賬/卡號(hào)幣種否下拉框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改客戶號(hào)否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改客戶狀態(tài)否下拉框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改客戶中文名稱否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改客戶英文名稱否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改證件類型否下拉框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯證件號(hào)碼否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改開戶行否下拉框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯產(chǎn)品類型否下拉框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯賬戶中文名稱否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改賬戶英文名稱否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改賬戶屬性否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改新客戶號(hào)是文本框柜員手工輸入客戶狀態(tài)否下拉框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改客戶中文名稱否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改客戶英文名稱否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改證件類型否下拉框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯證件號(hào)碼否文本框點(diǎn)擊【查詢】，界面回顯，置灰不可改操作步驟輸入賬/卡號(hào)，點(diǎn)擊【查詢】，回顯出賬戶信息；輸入新客戶號(hào)，點(diǎn)擊空白域，回顯出新客戶號(hào)的客戶信息；點(diǎn)擊【提交】；彈出強(qiáng)制授權(quán)框，選擇授權(quán)柜員，輸入授權(quán)密碼；點(diǎn)擊【確定】，提示交易成功；打印“賬戶客戶號(hào)變更憑證”。授權(quán)權(quán)限本交易需要強(qiáng)制授權(quán)成功返回界面交易提交成功，彈出交易執(zhí)行成功提示框：憑證打印賬戶客戶號(hào)變更憑證||通用憑證A村鎮(zhèn)銀行BANKOFXXX賬戶客戶號(hào)變更憑證機(jī)構(gòu)號(hào):1000交易日期:20150921柜員交易流水號(hào):TLE150921ZHAOJ101530賬/卡號(hào):1000011030000000209原客戶號(hào):1015000003客戶狀態(tài):ACT正?？蛻艨蛻裘Q:張黎證件類型:0第二代居民身份證證件號(hào)碼戶行:1000金融云村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部新客戶號(hào):1015000032客戶狀態(tài):ACT正常客戶客戶名稱:李曦證件類型:0第二代居民身份證證