內(nèi)控總結(jié)報(bào)告（優(yōu)選5篇）

———內(nèi)控總結(jié)報(bào)告（優(yōu)選5篇）【導(dǎo)語(yǔ)】?jī)?nèi)控總結(jié)報(bào)告怎么寫(xiě)受歡迎？本為整理了5篇優(yōu)秀的內(nèi)控總結(jié)報(bào)告范文，為便于您查看，點(diǎn)擊下面《名目》可以快速到達(dá)對(duì)應(yīng)范文。以下是我為大家收集的內(nèi)控總結(jié)報(bào)告，僅供參考，盼望對(duì)您有所關(guān)心。

名目第1篇郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告第2篇銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告第3篇郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告第4篇2022銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控年終總結(jié)報(bào)告第5篇公司財(cái)務(wù)內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告

【第1篇】郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

導(dǎo)語(yǔ)：對(duì)于企業(yè)的內(nèi)部掌握，使我熟悉到假如一個(gè)公司的組織構(gòu)架設(shè)計(jì)不科學(xué)，權(quán)責(zé)安排不合理，可能導(dǎo)致機(jī)構(gòu)重疊、職能交叉、推諉扯皮，運(yùn)行效率低下;假如一個(gè)企業(yè)缺乏明確的進(jìn)展戰(zhàn)略或?qū)嵤┎坏轿?，可能?dǎo)致企業(yè)盲目進(jìn)展，丟失進(jìn)展機(jī)遇、動(dòng)如和后勁;假如一個(gè)企業(yè)人力資源缺乏或過(guò)剩、結(jié)構(gòu)不合理、開(kāi)發(fā)機(jī)制不健全，可能導(dǎo)致企業(yè)進(jìn)展戰(zhàn)略難以實(shí)現(xiàn)。

郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

合規(guī)運(yùn)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必需履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動(dòng)，作為一名柜員，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的熟悉。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門(mén)、掩蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必需將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次活動(dòng)，結(jié)合我平常在工作中的實(shí)際狀況。對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的熟悉?，F(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié)：

一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地溝通制度相互制衡機(jī)制。

二、提高自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)中找到答案，應(yīng)當(dāng)說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)的培育，就是從源頭上熟悉合規(guī)文化，所以要自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，仔細(xì)按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。

三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的詳細(xì)狀況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符規(guī)定的一律賜予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和消失漏洞，事后整攻放在最終，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后狀況，如發(fā)覺(jué)不良事態(tài)苗頭，準(zhǔn)時(shí)實(shí)行措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。

總之，通過(guò)這次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找到了工作立足點(diǎn)，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增加了識(shí)別和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵擋力量，樂(lè)觀規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患。樹(shù)立了對(duì)農(nóng)行工作的信念，增加了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。

郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為削減違規(guī)主要實(shí)行了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞心情與懲處心情對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞心情綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲處心情綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難過(guò)，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面心情與負(fù)面心情的安排的過(guò)程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。心情經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的大事相結(jié)合，即為文化建設(shè)。

二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的緣由與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞心情遭受親情、友情的犒賞心情時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間經(jīng)常會(huì)有遭受戰(zhàn)。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。

三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好來(lái)源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種心情支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要賜予重托來(lái)建立。賜予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要緣由。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和力量。人的綜合素養(yǎng)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的閱歷，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)特殊漂亮、干凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)消失自覺(jué)維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素養(yǎng)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是由于不憐憫緒能夠敏捷。角色理論告知我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是心情側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的肯定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵擋傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不行能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部掌握就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。內(nèi)部掌握的缺失或者不完善都將對(duì)企業(yè)的進(jìn)展產(chǎn)生不利的影響。

企業(yè)內(nèi)部掌握是以專(zhuān)業(yè)管理制度為基礎(chǔ)，以防范風(fēng)險(xiǎn)、有效監(jiān)管為目的，通過(guò)全方位建立過(guò)程掌握體系、描述關(guān)鍵掌握點(diǎn)和以流程形式直觀表達(dá)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程而形成的管理規(guī)范。

內(nèi)部掌握是指作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，在維護(hù)財(cái)產(chǎn)物資的完整性、保證會(huì)計(jì)信息的精確?????性、保證財(cái)務(wù)信息的合法性、保證經(jīng)營(yíng)決策的貫徹執(zhí)行、保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性、效率性和效果性和保證國(guó)家法律法規(guī)的遵守執(zhí)行等方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。

本學(xué)期開(kāi)設(shè)了《內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)》專(zhuān)業(yè)必修課，現(xiàn)在課程過(guò)半，而對(duì)內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)的狀況，通過(guò)老師的講解以及自己平常課下的閱讀，也已經(jīng)有一些了解和熟悉，下面談一下自己在上了《內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)》課程后的心得體會(huì)：

一、內(nèi)部掌握對(duì)企業(yè)有著至關(guān)重要的意義，企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部掌握。

1.能夠愛(ài)護(hù)財(cái)產(chǎn)物資的平安完整。內(nèi)部掌握制度對(duì)財(cái)產(chǎn)物資的保管和使用實(shí)行各種掌握手段，可以防止和削減財(cái)產(chǎn)物資被損壞，杜絕鋪張、貪污、盜竊、挪用和不合理使用等問(wèn)題的發(fā)生。這對(duì)于一個(gè)企業(yè)來(lái)講是極其需要掌握的方面，有利于降低企業(yè)成本。

2.能夠提高會(huì)計(jì)資料的正確性和牢靠性。正確牢靠的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者了解過(guò)去、掌握目前、猜測(cè)將來(lái)、做出決策的必要條件，而內(nèi)部掌握系統(tǒng)通過(guò)制定和執(zhí)行業(yè)務(wù)處理程序，科學(xué)地進(jìn)行職責(zé)分工，使會(huì)計(jì)資料在相互牽制的條件下產(chǎn)業(yè)，從而有效地防止錯(cuò)誤和弊端的發(fā)生，保證會(huì)計(jì)資料的正確性和牢靠性。

3.能夠保證國(guó)家對(duì)企業(yè)的宏觀掌握。國(guó)家制定的一系列財(cái)政紀(jì)律及法規(guī)，都要求企業(yè)通過(guò)建立內(nèi)部掌握制度來(lái)落實(shí)，企業(yè)通過(guò)實(shí)施內(nèi)部掌握制度以進(jìn)行自我約束，遵循國(guó)家的財(cái)政紀(jì)律和法規(guī)。

4.能夠保證企業(yè)高效率經(jīng)營(yíng)?？茖W(xué)的內(nèi)部掌握制度，能夠合理地對(duì)企業(yè)內(nèi)部各個(gè)職能部門(mén)和人員進(jìn)行分工掌握、協(xié)調(diào)和考核，促使企業(yè)各部門(mén)及人員履行職責(zé)、明確目標(biāo)，保證企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有序、高效地進(jìn)行。

綜上內(nèi)部掌握的意義，可見(jiàn)良好完善的內(nèi)部掌握制度對(duì)于一個(gè)企業(yè)是多么的至關(guān)重要。而我們通過(guò)這門(mén)課程的學(xué)習(xí)，就是學(xué)習(xí)如何去設(shè)計(jì)一款完善嚴(yán)謹(jǐn)適用的企業(yè)內(nèi)部掌握制度。這當(dāng)然一方面應(yīng)當(dāng)遵守內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性以及成本效益原則。另外還要遵循要求的基本程序，比如首先進(jìn)行細(xì)致調(diào)查;其次按相關(guān)理論和方法的要求劃分單位內(nèi)部機(jī)構(gòu);再次確定所屬信息活動(dòng)過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié);最終形成內(nèi)部掌握的.文本規(guī)定。企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，設(shè)計(jì)出完善適用于本企業(yè)的內(nèi)部掌握制度，這樣才能真正起到內(nèi)部掌握的效果，從而真正的達(dá)到內(nèi)部掌握的意義。

二、內(nèi)部掌握制度的執(zhí)行與設(shè)計(jì)同等重要。

在學(xué)習(xí)這門(mén)課程中遇到了不少案例分析題，就是發(fā)覺(jué)企業(yè)的內(nèi)部掌握消失問(wèn)題，一方面是由于本身制度建立的問(wèn)題，存在實(shí)質(zhì)性的缺陷以及漏洞，但是也發(fā)覺(jué)，還有很重要的一部分緣由在于執(zhí)行不力?；蛟S企業(yè)建立了較為完善和良好的內(nèi)掌握度，但是公司員工并未完全根據(jù)內(nèi)掌握度來(lái)執(zhí)行，這樣也很簡(jiǎn)單導(dǎo)致問(wèn)題的產(chǎn)生，而建立的內(nèi)掌握度也僅僅是形同虛設(shè)，一紙空文了。沒(méi)有任何意義。因此，內(nèi)掌握度的執(zhí)行也很重要，企業(yè)在建立好后，應(yīng)監(jiān)督其按要求規(guī)定來(lái)實(shí)施，從而真正的實(shí)現(xiàn)企業(yè)完善的內(nèi)部掌握。

三、作為學(xué)習(xí)了《內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)》課程的同學(xué)，應(yīng)當(dāng)學(xué)以致用。

雖然我們并沒(méi)有進(jìn)入企業(yè)，也不行能真的去關(guān)心其他企業(yè)單位設(shè)計(jì)其內(nèi)掌握度，但是，我們現(xiàn)在應(yīng)當(dāng)做的是，利用所學(xué)到的學(xué)問(wèn)，自己去分析企業(yè)的內(nèi)部掌握制度，看其制度是否存在缺陷等問(wèn)題?？吹絻?yōu)秀內(nèi)部掌握制度的企業(yè)的良好運(yùn)用，看到由于內(nèi)掌握度不健全執(zhí)行不力導(dǎo)致企業(yè)的衰退，這些都是要利用到所學(xué)學(xué)問(wèn)來(lái)實(shí)踐運(yùn)用的。比如，海爾集團(tuán)的勝利閱歷就在于內(nèi)控的完善制定及執(zhí)行，而巨人集團(tuán)以及巴林銀行則給我們以警示，內(nèi)部掌握制度的缺失不健全，會(huì)嚴(yán)峻影響企業(yè)的進(jìn)展。

因此，內(nèi)部掌握對(duì)于一個(gè)企業(yè)至關(guān)重要，我們現(xiàn)在僅僅是學(xué)習(xí)了理論性的東西，下一步應(yīng)當(dāng)努力加強(qiáng)的方面就是提高實(shí)際運(yùn)用分析力量。這一方面通過(guò)平常對(duì)案例的分析爭(zhēng)論思索熬煉，另外也可以通過(guò)實(shí)際去調(diào)查采訪企業(yè)的內(nèi)部掌握制度，了解真實(shí)狀況。總之，我們不能只是單純的學(xué)習(xí)了理論性的東西就止步不前，應(yīng)當(dāng)連續(xù)深化下去，否則，有一天會(huì)發(fā)覺(jué)，當(dāng)時(shí)學(xué)的東西，就完全不為己用了。

通過(guò)對(duì)《內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)》這門(mén)課程的學(xué)習(xí)，了解到對(duì)于企業(yè)來(lái)講，內(nèi)部掌握的重要意義，并且也發(fā)覺(jué)，制定好完善的制度僅僅是建立良好內(nèi)控的第一步，還需要后續(xù)良好地實(shí)施，從而使得內(nèi)部掌握真正在企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)，達(dá)到真正掌握的目的。另外，從一名同學(xué)的角度，學(xué)習(xí)理論學(xué)問(wèn)參與考試并非長(zhǎng)遠(yuǎn)意義，應(yīng)當(dāng)更多的是學(xué)習(xí)學(xué)問(wèn)，學(xué)會(huì)運(yùn)用分析，從而真正的實(shí)現(xiàn)為我所用，那才是真的自己的東西。而熟悉到這一點(diǎn)后，也會(huì)在以后的時(shí)間里，多多運(yùn)用所學(xué)去分析去了解關(guān)于公司企業(yè)內(nèi)部掌握的信息，從而讓這門(mén)學(xué)問(wèn)敏捷起來(lái)，為我所用。

【第2篇】銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告

自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部掌握綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行非常重視內(nèi)部掌握管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、方法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順當(dāng)貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了樂(lè)觀促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理狀況報(bào)告

一、內(nèi)部掌握管理的基本狀況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(zhǎng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分別;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上準(zhǔn)時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范力量日益提高。找范文

二、當(dāng)年內(nèi)控管理實(shí)行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上實(shí)行了以下措施

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來(lái)抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參與人員xx人次，依據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作方案，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行延長(zhǎng)檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、準(zhǔn)時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后準(zhǔn)時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟把握國(guó)家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到詳細(xì)業(yè)務(wù)進(jìn)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核方法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資安排方法、xxx工作質(zhì)量考核方法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、方法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供應(yīng)了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《xx通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并依據(jù)《xx通知書(shū)》深化基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。xx月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，根據(jù)xx銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計(jì)處理懲罰方法進(jìn)行了嚴(yán)厲?懲罰，共懲罰xx人次，金額xx元。

6、樂(lè)觀組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

【第3篇】郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

自1998年郵政獨(dú)立運(yùn)營(yíng)以來(lái),中國(guó)郵政人在近幾年的時(shí)間時(shí)始終在摸索郵政運(yùn)營(yíng)的最佳模式,查找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國(guó)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)36000個(gè)，其中2/3以上網(wǎng)點(diǎn)分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國(guó)連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌成立，是我國(guó)郵政金融事業(yè)進(jìn)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國(guó)郵政體制XX取得的又一重大階段性成果，也是在國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，金融體制XX取得的又一項(xiàng)新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過(guò)渡期的結(jié)束，中國(guó)郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)漸漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國(guó)商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力提倡銀行自身的合規(guī)文化，建立一個(gè)有效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急。淮南子有訓(xùn)：“矩不正，不行為方;規(guī)不正，不行為圓”。因此，必需把'合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)'放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)同等重要的`程度來(lái)重視。

一、正確理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)'指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能患病法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的必要性

(一)樹(shù)立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)心理。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求,在銀行員工中樹(shù)立'合規(guī)人人有責(zé)'、'主動(dòng)合規(guī)意識(shí)'、'合規(guī)制造價(jià)值'等理念，要將績(jī)效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行提倡合規(guī)經(jīng)營(yíng)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門(mén)。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需要設(shè)立專(zhuān)職的合規(guī)部門(mén)，并要確保合規(guī)部門(mén)不受干擾地發(fā)覺(jué)、調(diào)查問(wèn)題，讓合規(guī)人員準(zhǔn)時(shí)地參加到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過(guò)程，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工。

合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)漸漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)，因此，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要討論課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行XX與順當(dāng)進(jìn)展的重要舉措。

郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

為全面提升內(nèi)控管理水平，有效支撐全行XX進(jìn)展，依據(jù)總、省行支配，郵儲(chǔ)銀行鞍山市分行結(jié)合自身實(shí)際狀況，于2022年起連續(xù)三年分別開(kāi)展以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。

據(jù)了解，本年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)意在通過(guò)與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深化查找在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題，持續(xù)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，使該行內(nèi)控管理水平達(dá)到同業(yè)先進(jìn)水平。

為提高活動(dòng)開(kāi)展效果，該行聯(lián)合市郵政公司成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，一把手親自掛帥，制定了詳實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，詳細(xì)分為“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)、與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)、與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)、落實(shí)整改問(wèn)責(zé)、內(nèi)控學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試、內(nèi)控文化建設(shè)與宣揚(yáng)”六大模塊。并于10月10日召開(kāi)了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，對(duì)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)做了有序部署，對(duì)活動(dòng)各階段開(kāi)展的內(nèi)容、時(shí)間和形式要求做了具體規(guī)定和充分傳達(dá)。并要求轄內(nèi)支行高度重視，加強(qiáng)督導(dǎo)，郵銀協(xié)作，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化宣揚(yáng)，仔細(xì)總結(jié)，以有序推動(dòng)活動(dòng)開(kāi)展和落實(shí)，目前各階段活動(dòng)正在有條不紊的推動(dòng)中。

郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)防控是其生命線。內(nèi)部掌握是為保證組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)而建立的掌握機(jī)制和實(shí)施的管控措施，在防范和化解銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮著重要作用，良好的內(nèi)部掌握是銀行有效抵擋風(fēng)險(xiǎn)，保持健康持續(xù)進(jìn)展的基礎(chǔ)保障。實(shí)施有效的內(nèi)控合規(guī)管理是銀行為提升核心競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)而進(jìn)行的一項(xiàng)重要的工作，是加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的一項(xiàng)重要任務(wù)。

一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的熟悉理解

內(nèi)控建設(shè)目前已成為銀行經(jīng)營(yíng)進(jìn)展的內(nèi)在需求和內(nèi)生動(dòng)力。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行制造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消退于無(wú)形。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的進(jìn)展肯定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)進(jìn)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展服務(wù)的。在進(jìn)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、提高思想素養(yǎng)，增加依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。作為員工，我們應(yīng)每天從自己的崗位做起，嚴(yán)格遵守總行“十禁”，遵循職業(yè)操守，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我愛(ài)護(hù)意識(shí)。

【第4篇】2022銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控年終總結(jié)報(bào)告

自20xx年總行開(kāi)展內(nèi)部掌握綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行非常重視內(nèi)部掌握管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、方法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順當(dāng)貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了樂(lè)觀促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理狀況報(bào)告如下：一、內(nèi)部掌握管理的基本狀況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人，其中長(zhǎng)期合同工**人，短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分別；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上準(zhǔn)時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范力量日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理實(shí)行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上實(shí)行了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來(lái)抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參與人員**人次，今年以來(lái)，依據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作方案，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作；重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用；對(duì)監(jiān)管中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行延長(zhǎng)檢查；建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、準(zhǔn)時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后準(zhǔn)時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟把握國(guó)家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到詳細(xì)業(yè)務(wù)進(jìn)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核方法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資安排方法、***工作質(zhì)量考核方法；修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、方法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供應(yīng)了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《**通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況；業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并依據(jù)《**通知書(shū)》深化基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，根據(jù)**銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計(jì)處理懲罰方法進(jìn)行了嚴(yán)厲?懲罰，共懲罰**人次，金額**元。

6、樂(lè)觀組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。今年來(lái)支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員**多人次，并樂(lè)觀組織、督導(dǎo)全行員工參與總行**培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，全行員工基本把握了新業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識(shí)。

通過(guò)內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工仔細(xì)學(xué)習(xí)新政策、新制度、新方法，使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策

制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展的理念進(jìn)一步樹(shù)立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大，全年無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)進(jìn)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足進(jìn)展，肯定額、增長(zhǎng)率再創(chuàng)新高。

三、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題

從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)覺(jué)問(wèn)題看，存在以下主要問(wèn)題：

1、員工對(duì)內(nèi)掌握度管理的熟悉不到位。有的把內(nèi)部掌握簡(jiǎn)潔地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與進(jìn)展的關(guān)系等問(wèn)題上，熟悉有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與進(jìn)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的選擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，并且員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生，屢查屢整屢犯狀況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書(shū)填寫(xiě)不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問(wèn)題。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、會(huì)計(jì)憑證要素不全、科目使用不當(dāng)?shù)葐?wèn)題。

2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、托付貸款業(yè)務(wù)管理、國(guó)際業(yè)務(wù)管理等由于歷年來(lái)內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評(píng)價(jià)未列入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，由于這些業(yè)務(wù)客觀上較新、較少，主觀上對(duì)這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在肯定的欠缺。

3、由于其它因素，有些問(wèn)題難在近期整改。如***原**萬(wàn)元以上貸款存在錯(cuò)用合同現(xiàn)象，一般消費(fèi)合同代替住房貸款合同已無(wú)法整改，只能加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，到合同履行完畢才能結(jié)束

四、對(duì)以前評(píng)價(jià)和檢查發(fā)覺(jué)問(wèn)題整改狀況

**年以來(lái)，我行共迎接**年操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查（含法人客戶）、**內(nèi)控評(píng)價(jià)、“**檢查”后續(xù)跟蹤檢查、**年個(gè)人貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查、**年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、**年非信貸資產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)、*年銀行卡自律監(jiān)管共八個(gè)項(xiàng)目的內(nèi)外部檢查，依據(jù)分行傳送的整改臺(tái)賬統(tǒng)計(jì)，共發(fā)覺(jué)問(wèn)題**個(gè)，經(jīng)整改落實(shí)，已整改**個(gè)，整改率**，部分整改**個(gè)，部分整改率**，未整改*個(gè)，未整改率**。

五、轄區(qū)評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的狀況

今年以來(lái)，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。

六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和支配

1、提高思想熟悉，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用熟悉，理順業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)熟悉，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；三是提高對(duì)存在問(wèn)題的整改熟悉，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行熟悉，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)掌握度落實(shí)不到位，是內(nèi)控機(jī)制乏力的重要緣由之一，因此，我們把落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)掌握度擺上議事日程，一是要落實(shí)責(zé)任使內(nèi)掌握度的每條每款都有責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。二是要加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)覺(jué)問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)通報(bào)，準(zhǔn)時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過(guò)考核評(píng)價(jià)看法反饋等方式落實(shí)整改看法，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制不斷完善。一是要加強(qiáng)審核監(jiān)督，尤其是要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責(zé)任人審計(jì)制度和評(píng)價(jià)考核機(jī)制，二是加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)基本制度的執(zhí)行和落實(shí)。三是實(shí)行干部溝通和重要崗位輪換制度，在保持相對(duì)穩(wěn)定的狀況下，加強(qiáng)對(duì)干部和重要崗位的橫向溝通，根據(jù)中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)行這期溝通和崗位輪換。四是實(shí)行強(qiáng)制休假和臨時(shí)換班實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督，進(jìn)行賬賬、賬表，賬實(shí)、賬款、內(nèi)外賬的核對(duì)，達(dá)到準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)問(wèn)題的目的。五是完善職工代表大會(huì)等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。

4、充分發(fā)揮合規(guī)部門(mén)再監(jiān)督作用。合規(guī)部門(mén)對(duì)監(jiān)管中存在問(wèn)題抓好職能部門(mén)督辦工作，對(duì)已整改的問(wèn)題進(jìn)行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問(wèn)題臺(tái)賬，真正把整改工作落實(shí)到位。合規(guī)部門(mén)不定期對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和職能部門(mén)內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行內(nèi)控管理工作健康運(yùn)轉(zhuǎn)。

5、通過(guò)分行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)，正視內(nèi)控管理中存在問(wèn)題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)掌握度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。

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【第5篇】公司財(cái)務(wù)內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告

公司財(cái)務(wù)內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告1

根據(jù)公司內(nèi)部掌握與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的指導(dǎo)思想，貫徹落實(shí)公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作部署，以《內(nèi)部掌握管理手冊(cè)》為基礎(chǔ)結(jié)合分公司實(shí)際狀況，梳理分公司工作流程，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，實(shí)現(xiàn)分公司健康進(jìn)展?，F(xiàn)就詳細(xì)工作開(kāi)展?fàn)顩r匯報(bào)如下：

一、上半年主要開(kāi)展的內(nèi)控工作

以《內(nèi)部掌握管理手冊(cè)》為參照，樂(lè)觀動(dòng)員全面組織。半年來(lái)，樂(lè)觀組織機(jī)關(guān)各部門(mén)以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參加公司組織開(kāi)展《手冊(cè)》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次，根據(jù)公司培訓(xùn)周的支配在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過(guò)不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)關(guān)心大家完成了從最初的熟悉到深層次的了解過(guò)程。

根據(jù)公司要求全面開(kāi)展內(nèi)部掌握體系跟單核查工作2次。各個(gè)部門(mén)以及配送中心結(jié)合自己的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況全面開(kāi)展跟單核查，并將核查結(jié)果簽字準(zhǔn)時(shí)反饋，匯總后統(tǒng)一上報(bào)給公司內(nèi)控處。在跟單核查過(guò)程中，內(nèi)控各部門(mén)人員都能夠結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)掌握在操作中存在的問(wèn)題。

二、下一步內(nèi)控工作

1、連續(xù)仔細(xì)開(kāi)展業(yè)務(wù)流程梳理

針對(duì)公司內(nèi)部掌握工作相關(guān)要求，連續(xù)仔細(xì)開(kāi)展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營(yíng)范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依舊存在著風(fēng)險(xiǎn)，將連續(xù)加強(qiáng)與有關(guān)部門(mén)溝通實(shí)行有效措施進(jìn)行規(guī)避。

2、進(jìn)一步開(kāi)展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作。

內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方方面面，關(guān)鍵在于執(zhí)行，要確保內(nèi)部掌握在分公司更有效執(zhí)行，還應(yīng)連續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)不但使全體人員在思想上熟悉到內(nèi)部掌握和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要性;還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深化人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控，以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行。

3、結(jié)合《手冊(cè)》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。

分公司將在《手冊(cè)》的基礎(chǔ)上對(duì)以前各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行重新梳理，依據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實(shí)際，對(duì)在執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題進(jìn)行修改完善，對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修訂，達(dá)到與內(nèi)控要求相全都。

在今后的工作中，分公司將連續(xù)根據(jù)公司的要求，結(jié)合自身的特點(diǎn)，以《手冊(cè)》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署，完善內(nèi)部掌握，提高分公司經(jīng)營(yíng)管理水平和抗風(fēng)險(xiǎn)力量，為建設(shè)“國(guó)內(nèi)一流的.跨國(guó)運(yùn)輸物流企業(yè)”做出樂(lè)觀貢獻(xiàn)。

公司財(cái)務(wù)內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告2

xxxx年以來(lái)，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。

二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，依據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際狀況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并方案部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的熟悉。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性看法，在會(huì)議上評(píng)估。

三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少支配2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培育員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新?tīng)顩r登記備案。

公司財(cái)務(wù)內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告3

自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部掌握綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行非常重視內(nèi)部掌握管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、方法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順當(dāng)貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了樂(lè)觀促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理狀況報(bào)告

一、內(nèi)部掌握管理的基本狀況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人，其中長(zhǎng)期合同工**人，短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分別;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上準(zhǔn)時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范力量日益提高。找范文

二、當(dāng)年內(nèi)控管理實(shí)行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上實(shí)行了以下措施

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來(lái)抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參與人員**人次，依據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作方案，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行延長(zhǎng)檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、準(zhǔn)時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后準(zhǔn)時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟把握國(guó)家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到詳細(xì)業(yè)務(wù)進(jìn)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核方法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資安排方法、***工作質(zhì)量考核方法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、方法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供應(yīng)了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《**通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并依據(jù)《**通知書(shū)》深化基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，根據(jù)**銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計(jì)處理懲罰方法進(jìn)行了嚴(yán)厲?懲罰，共懲罰**人次，金額**元。

6、樂(lè)觀組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

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名目第1篇郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告第2篇銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告第3篇郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告第4篇2022銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控年終總結(jié)報(bào)告第5篇公司財(cái)務(wù)內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告

【第1篇】郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

導(dǎo)語(yǔ)：對(duì)于企業(yè)的內(nèi)部掌握，使我熟悉到假如一個(gè)公司的組織構(gòu)架設(shè)計(jì)不科學(xué)，權(quán)責(zé)安排不合理，可能導(dǎo)致機(jī)構(gòu)重疊、職能交叉、推諉扯皮，運(yùn)行效率低下;假如一個(gè)企業(yè)缺乏明確的進(jìn)展戰(zhàn)略或?qū)嵤┎坏轿?，可能?dǎo)致企業(yè)盲目進(jìn)展，丟失進(jìn)展機(jī)遇、動(dòng)如和后勁;假如一個(gè)企業(yè)人力資源缺乏或過(guò)剩、結(jié)構(gòu)不合理、開(kāi)發(fā)機(jī)制不健全，可能導(dǎo)致企業(yè)進(jìn)展戰(zhàn)略難以實(shí)現(xiàn)。

郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

合規(guī)運(yùn)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必需履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動(dòng)，作為一名柜員，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的熟悉。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門(mén)、掩蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必需將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次活動(dòng)，結(jié)合我平常在工作中的實(shí)際狀況。對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的熟悉?，F(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié)：

一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地溝通制度相互制衡機(jī)制。

二、提高自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)中找到答案，應(yīng)當(dāng)說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)的培育，就是從源頭上熟悉合規(guī)文化，所以要自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，仔細(xì)按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。

三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的詳細(xì)狀況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符規(guī)定的一律賜予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和消失漏洞，事后整攻放在最終，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后狀況，如發(fā)覺(jué)不良事態(tài)苗頭，準(zhǔn)時(shí)實(shí)行措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。

總之，通過(guò)這次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找到了工作立足點(diǎn)，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增加了識(shí)別和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵擋力量，樂(lè)觀規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患。樹(shù)立了對(duì)農(nóng)行工作的信念，增加了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。

郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為削減違規(guī)主要實(shí)行了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞心情與懲處心情對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞心情綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲處心情綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難過(guò)，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面心情與負(fù)面心情的安排的過(guò)程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。心情經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的大事相結(jié)合，即為文化建設(shè)。

二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的緣由與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞心情遭受親情、友情的犒賞心情時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間經(jīng)常會(huì)有遭受戰(zhàn)。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。

三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好來(lái)源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種心情支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要賜予重托來(lái)建立。賜予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要緣由。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和力量。人的綜合素養(yǎng)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的閱歷，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)特殊漂亮、干凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)消失自覺(jué)維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素養(yǎng)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是由于不憐憫緒能夠敏捷。角色理論告知我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是心情側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的肯定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵擋傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

郵儲(chǔ)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不行能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部掌握就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。內(nèi)部掌握的缺失或者不完善都將對(duì)企業(yè)的進(jìn)展產(chǎn)生不利的影響。

企業(yè)內(nèi)部掌握是以專(zhuān)業(yè)管理制度為基礎(chǔ)，以防范風(fēng)險(xiǎn)、有效監(jiān)管為目的，通過(guò)全方位建立過(guò)程掌握體系、描述關(guān)鍵掌握點(diǎn)和以流程形式直觀表達(dá)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程而形成的管理規(guī)范。

內(nèi)部掌握是指作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，在維護(hù)財(cái)產(chǎn)物資的完整性、保證會(huì)計(jì)信息的精確?????性、保證財(cái)務(wù)信息的合法性、保證經(jīng)營(yíng)決策的貫徹執(zhí)行、保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性、效率性和效果性和保證國(guó)家法律法規(guī)的遵守執(zhí)行等方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。

本學(xué)期開(kāi)設(shè)了《內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)》專(zhuān)業(yè)必修課，現(xiàn)在課程過(guò)半，而對(duì)內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)的狀況，通過(guò)老師的講解以及自己平常課下的閱讀，也已經(jīng)有一些了解和熟悉，下面談一下自己在上了《內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)》課程后的心得體會(huì)：

一、內(nèi)部掌握對(duì)企業(yè)有著至關(guān)重要的意義，企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部掌握。

1.能夠愛(ài)護(hù)財(cái)產(chǎn)物資的平安完整。內(nèi)部掌握制度對(duì)財(cái)產(chǎn)物資的保管和使用實(shí)行各種掌握手段，可以防止和削減財(cái)產(chǎn)物資被損壞，杜絕鋪張、貪污、盜竊、挪用和不合理使用等問(wèn)題的發(fā)生。這對(duì)于一個(gè)企業(yè)來(lái)講是極其需要掌握的方面，有利于降低企業(yè)成本。

2.能夠提高會(huì)計(jì)資料的正確性和牢靠性。正確牢靠的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者了解過(guò)去、掌握目前、猜測(cè)將來(lái)、做出決策的必要條件，而內(nèi)部掌握系統(tǒng)通過(guò)制定和執(zhí)行業(yè)務(wù)處理程序，科學(xué)地進(jìn)行職責(zé)分工，使會(huì)計(jì)資料在相互牽制的條件下產(chǎn)業(yè)，從而有效地防止錯(cuò)誤和弊端的發(fā)生，保證會(huì)計(jì)資料的正確性和牢靠性。

3.能夠保證國(guó)家對(duì)企業(yè)的宏觀掌握。國(guó)家制定的一系列財(cái)政紀(jì)律及法規(guī)，都要求企業(yè)通過(guò)建立內(nèi)部掌握制度來(lái)落實(shí)，企業(yè)通過(guò)實(shí)施內(nèi)部掌握制度以進(jìn)行自我約束，遵循國(guó)家的財(cái)政紀(jì)律和法規(guī)。

4.能夠保證企業(yè)高效率經(jīng)營(yíng)?？茖W(xué)的內(nèi)部掌握制度，能夠合理地對(duì)企業(yè)內(nèi)部各個(gè)職能部門(mén)和人員進(jìn)行分工掌握、協(xié)調(diào)和考核，促使企業(yè)各部門(mén)及人員履行職責(zé)、明確目標(biāo)，保證企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有序、高效地進(jìn)行。

綜上內(nèi)部掌握的意義，可見(jiàn)良好完善的內(nèi)部掌握制度對(duì)于一個(gè)企業(yè)是多么的至關(guān)重要。而我們通過(guò)這門(mén)課程的學(xué)習(xí)，就是學(xué)習(xí)如何去設(shè)計(jì)一款完善嚴(yán)謹(jǐn)適用的企業(yè)內(nèi)部掌握制度。這當(dāng)然一方面應(yīng)當(dāng)遵守內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性以及成本效益原則。另外還要遵循要求的基本程序，比如首先進(jìn)行細(xì)致調(diào)查;其次按相關(guān)理論和方法的要求劃分單位內(nèi)部機(jī)構(gòu);再次確定所屬信息活動(dòng)過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié);最終形成內(nèi)部掌握的.文本規(guī)定。企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，設(shè)計(jì)出完善適用于本企業(yè)的內(nèi)部掌握制度，這樣才能真正起到內(nèi)部掌握的效果，從而真正的達(dá)到內(nèi)部掌握的意義。

二、內(nèi)部掌握制度的執(zhí)行與設(shè)計(jì)同等重要。

在學(xué)習(xí)這門(mén)課程中遇到了不少案例分析題，就是發(fā)覺(jué)企業(yè)的內(nèi)部掌握消失問(wèn)題，一方面是由于本身制度建立的問(wèn)題，存在實(shí)質(zhì)性的缺陷以及漏洞，但是也發(fā)覺(jué)，還有很重要的一部分緣由在于執(zhí)行不力?；蛟S企業(yè)建立了較為完善和良好的內(nèi)掌握度，但是公司員工并未完全根據(jù)內(nèi)掌握度來(lái)執(zhí)行，這樣也很簡(jiǎn)單導(dǎo)致問(wèn)題的產(chǎn)生，而建立的內(nèi)掌握度也僅僅是形同虛設(shè)，一紙空文了。沒(méi)有任何意義。因此，內(nèi)掌握度的執(zhí)行也很重要，企業(yè)在建立好后，應(yīng)監(jiān)督其按要求規(guī)定來(lái)實(shí)施，從而真正的實(shí)現(xiàn)企業(yè)完善的內(nèi)部掌握。

三、作為學(xué)習(xí)了《內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)》課程的同學(xué)，應(yīng)當(dāng)學(xué)以致用。

雖然我們并沒(méi)有進(jìn)入企業(yè)，也不行能真的去關(guān)心其他企業(yè)單位設(shè)計(jì)其內(nèi)掌握度，但是，我們現(xiàn)在應(yīng)當(dāng)做的是，利用所學(xué)到的學(xué)問(wèn)，自己去分析企業(yè)的內(nèi)部掌握制度，看其制度是否存在缺陷等問(wèn)題?？吹絻?yōu)秀內(nèi)部掌握制度的企業(yè)的良好運(yùn)用，看到由于內(nèi)掌握度不健全執(zhí)行不力導(dǎo)致企業(yè)的衰退，這些都是要利用到所學(xué)學(xué)問(wèn)來(lái)實(shí)踐運(yùn)用的。比如，海爾集團(tuán)的勝利閱歷就在于內(nèi)控的完善制定及執(zhí)行，而巨人集團(tuán)以及巴林銀行則給我們以警示，內(nèi)部掌握制度的缺失不健全，會(huì)嚴(yán)峻影響企業(yè)的進(jìn)展。

因此，內(nèi)部掌握對(duì)于一個(gè)企業(yè)至關(guān)重要，我們現(xiàn)在僅僅是學(xué)習(xí)了理論性的東西，下一步應(yīng)當(dāng)努力加強(qiáng)的方面就是提高實(shí)際運(yùn)用分析力量。這一方面通過(guò)平常對(duì)案例的分析爭(zhēng)論思索熬煉，另外也可以通過(guò)實(shí)際去調(diào)查采訪企業(yè)的內(nèi)部掌握制度，了解真實(shí)狀況。總之，我們不能只是單純的學(xué)習(xí)了理論性的東西就止步不前，應(yīng)當(dāng)連續(xù)深化下去，否則，有一天會(huì)發(fā)覺(jué)，當(dāng)時(shí)學(xué)的東西，就完全不為己用了。

通過(guò)對(duì)《內(nèi)部掌握設(shè)計(jì)》這門(mén)課程的學(xué)習(xí)，了解到對(duì)于企業(yè)來(lái)講，內(nèi)部掌握的重要意義，并且也發(fā)覺(jué)，制定好完善的制度僅僅是建立良好內(nèi)控的第一步，還需要后續(xù)良好地實(shí)施，從而使得內(nèi)部掌握真正在企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)，達(dá)到真正掌握的目的。另外，從一名同學(xué)的角度，學(xué)習(xí)理論學(xué)問(wèn)參與考試并非長(zhǎng)遠(yuǎn)意義，應(yīng)當(dāng)更多的是學(xué)習(xí)學(xué)問(wèn)，學(xué)會(huì)運(yùn)用分析，從而真正的實(shí)現(xiàn)為我所用，那才是真的自己的東西。而熟悉到這一點(diǎn)后，也會(huì)在以后的時(shí)間里，多多運(yùn)用所學(xué)去分析去了解關(guān)于公司企業(yè)內(nèi)部掌握的信息，從而讓這門(mén)學(xué)問(wèn)敏捷起來(lái)，為我所用。

【第2篇】銀行內(nèi)控工作總結(jié)報(bào)告

自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部掌握綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行非常重視內(nèi)部掌握管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、方法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順當(dāng)貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了樂(lè)觀促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理狀況報(bào)告

一、內(nèi)部掌握管理的基本狀況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(zhǎng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分別;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上準(zhǔn)時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范力量日益提高。找范文

二、當(dāng)年內(nèi)控管理實(shí)行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上實(shí)行了以下措施

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來(lái)抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參與人員xx人次，依據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作方案，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行延長(zhǎng)檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、準(zhǔn)時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后準(zhǔn)時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟把握國(guó)家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到詳細(xì)業(yè)務(wù)進(jìn)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核方法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資安排方法、xxx工作質(zhì)量考核方法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、方法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供應(yīng)了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《xx通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并依據(jù)《xx通知書(shū)》深化基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。xx月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，根據(jù)xx銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計(jì)處理懲罰方法進(jìn)行了嚴(yán)厲?懲罰，共懲罰xx人次，金額xx元。

6、樂(lè)觀組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

【第3篇】郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

自1998年郵政獨(dú)立運(yùn)營(yíng)以來(lái),中國(guó)郵政人在近幾年的時(shí)間時(shí)始終在摸索郵政運(yùn)營(yíng)的最佳模式,查找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國(guó)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)36000個(gè)，其中2/3以上網(wǎng)點(diǎn)分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國(guó)連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌成立，是我國(guó)郵政金融事業(yè)進(jìn)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國(guó)郵政體制XX取得的又一重大階段性成果，也是在國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，金融體制XX取得的又一項(xiàng)新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過(guò)渡期的結(jié)束，中國(guó)郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)漸漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國(guó)商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力提倡銀行自身的合規(guī)文化，建立一個(gè)有效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急?；茨献佑杏?xùn)：“矩不正，不行為方;規(guī)不正，不行為圓”。因此，必需把'合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)'放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)同等重要的`程度來(lái)重視。

一、正確理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)'指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能患病法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的必要性

(一)樹(shù)立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)心理。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求,在銀行員工中樹(shù)立'合規(guī)人人有責(zé)'、'主動(dòng)合規(guī)意識(shí)'、'合規(guī)制造價(jià)值'等理念，要將績(jī)效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行提倡合規(guī)經(jīng)營(yíng)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門(mén)。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需要設(shè)立專(zhuān)職的合規(guī)部門(mén)，并要確保合規(guī)部門(mén)不受干擾地發(fā)覺(jué)、調(diào)查問(wèn)題，讓合規(guī)人員準(zhǔn)時(shí)地參加到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過(guò)程，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工。

合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)漸漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)，因此，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要討論課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行XX與順當(dāng)進(jìn)展的重要舉措。

郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

為全面提升內(nèi)控管理水平，有效支撐全行XX進(jìn)展，依據(jù)總、省行支配，郵儲(chǔ)銀行鞍山市分行結(jié)合自身實(shí)際狀況，于2022年起連續(xù)三年分別開(kāi)展以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。

據(jù)了解，本年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)意在通過(guò)與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深化查找在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題，持續(xù)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，使該行內(nèi)控管理水平達(dá)到同業(yè)先進(jìn)水平。

為提高活動(dòng)開(kāi)展效果，該行聯(lián)合市郵政公司成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，一把手親自掛帥，制定了詳實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，詳細(xì)分為“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)、與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)、與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)、落實(shí)整改問(wèn)責(zé)、內(nèi)控學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試、內(nèi)控文化建設(shè)與宣揚(yáng)”六大模塊。并于10月10日召開(kāi)了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，對(duì)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)做了有序部署，對(duì)活動(dòng)各階段開(kāi)展的內(nèi)容、時(shí)間和形式要求做了具體規(guī)定和充分傳達(dá)。并要求轄內(nèi)支行高度重視，加強(qiáng)督導(dǎo)，郵銀協(xié)作，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化宣揚(yáng)，仔細(xì)總結(jié)，以有序推動(dòng)活動(dòng)開(kāi)展和落實(shí)，目前各階段活動(dòng)正在有條不紊的推動(dòng)中。

郵儲(chǔ)銀行金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報(bào)告

銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)防控是其生命線。內(nèi)部掌握是為保證組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)而建立的掌握機(jī)制和實(shí)施的管控措施，在防范和化解銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮著重要作用，良好的內(nèi)部掌握是銀行有效抵擋風(fēng)險(xiǎn)，保持健康持續(xù)進(jìn)展的基礎(chǔ)保障。實(shí)施有效的內(nèi)控合規(guī)管理是銀行為提升核心競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)而進(jìn)行的一項(xiàng)重要的工作，是加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的一項(xiàng)重要任務(wù)。

一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的熟悉理解

內(nèi)控建設(shè)目前已成為銀行經(jīng)營(yíng)進(jìn)展的內(nèi)在需求和內(nèi)生動(dòng)力。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行制造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消退于無(wú)形。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的進(jìn)展肯定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)進(jìn)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展服務(wù)的。在進(jìn)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、提高思想素養(yǎng)，增加依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。作為員工，我們應(yīng)每天從自己的崗位做起，嚴(yán)格遵守總行“十禁”，遵循職業(yè)操守，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我愛(ài)護(hù)意識(shí)。

【第4篇】2022銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控年終總結(jié)報(bào)告

自20xx年總行開(kāi)展內(nèi)部掌握綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行非常重視內(nèi)部掌握管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、方法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順當(dāng)貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了樂(lè)觀促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理狀況報(bào)告如下：一、內(nèi)部掌握管理的基本狀況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人，其中長(zhǎng)期合同工**人，短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分別；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上準(zhǔn)時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范力量日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理實(shí)行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上實(shí)行了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來(lái)抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參與人員**人次，今年以來(lái)，依據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作方案，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作；重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用；對(duì)監(jiān)管中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行延長(zhǎng)檢查；建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、準(zhǔn)時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后準(zhǔn)時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟把握國(guó)家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到詳細(xì)業(yè)務(wù)進(jìn)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺(tái)了**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核方法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資安排方法、***工作質(zhì)量考核方法；修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、方法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供應(yīng)了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《**通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況；業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并依據(jù)《**通知書(shū)》深化基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，根據(jù)**銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計(jì)處理懲罰方法進(jìn)行了嚴(yán)厲?懲罰，共懲罰**人次，金額**元。

6、樂(lè)觀組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。今年來(lái)支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員**多人次，并樂(lè)觀組織、督導(dǎo)全行員工參與總行**培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，全行員工基本把握了新業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識(shí)。

通過(guò)內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工仔細(xì)學(xué)習(xí)新政策、新制度、新方法，使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策

制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展的理念進(jìn)一步樹(shù)立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大，全年無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)進(jìn)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足進(jìn)展，肯定額、增長(zhǎng)率再創(chuàng)新高。

三、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題

從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)覺(jué)問(wèn)題看，存在以下主要問(wèn)題：

1、員工對(duì)內(nèi)掌握度管理的熟悉不到位。有的把內(nèi)部掌握簡(jiǎn)潔地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與進(jìn)展的關(guān)系等問(wèn)題上，熟悉有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與進(jìn)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的選擇中，側(cè)重于抓