2023年反洗錢考試題庫及答案

1、根據(jù)?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是(ABD)。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多C、提前歸還貸款D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付2、?中華人民共和國反洗錢法?規(guī)定在反洗錢調(diào)查中，對可能被(ABCD)的文件、資料，可以予以封存。A、轉(zhuǎn)移B、隱藏C、篡改D、毀損3、我國法律規(guī)定的“洗錢罪〞主要針對以下那些違法所得(ABC)A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社會性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪4、根據(jù)?反洗錢法?的規(guī)定，金融機構(gòu)有以下哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款(ABC)A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的5、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告〞的大額交易(ABCD)A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或局部利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或局部利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或局部利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。6、根據(jù)?金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理方法?的規(guī)定，以下支付交易哪些屬于可疑交易(ABD)A、提前歸還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符7、?金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法?所稱的恐怖融資是指以下行為：(ABCD)A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。8、以下屬于?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?所規(guī)定的大額交易的是(BCD)。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易9、?中華人民共和國反洗錢法?規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處(C)罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下10、反洗錢調(diào)查采取詢問措施，必須滿足條件(ABCD)A.前提必須是調(diào)查可疑交易活動B.對象僅限于金融機構(gòu)有關(guān)人員C.必須制作詢問筆錄D.調(diào)查人員必須在詢問筆錄上簽字11、網(wǎng)點在辦理以下哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶根本信息，并留存復(fù)印件或影印件?(ABCD)A開立本外幣賬戶B單筆交易金額在人民幣1萬元以上(包括1萬)現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)C單筆交易金額在人民幣5萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)12、金融機構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的(C)個工作日內(nèi)以電子方式報告。A.2B.5C.10D.1513、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，以下哪些表述正確?(AB)A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶;B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶;C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶;D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實名證件開立個人銀行賬戶;14、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些?(ABCD)A.詢問B.走訪金融機C.書面詢問D.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話15、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風(fēng)險;B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動亂和匯率波動;C、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的根底，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險;D、金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)時機的巨大風(fēng)險16、根據(jù)?金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定?，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險17、以下說法不正確的一項為哪一項(D)A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合?反洗錢法?要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否那么，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施18、?中華人民共和國反洗錢法?規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處()罰款，并以直接負責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。(A)A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下19、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是(D)。A、只能是金融機構(gòu)工作人B、只能是金融機構(gòu)C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D、可以是任何單位和個人20、金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有(ABCD)A.?反洗錢法?B.?金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定?C.?金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理方法?D.?金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法?21、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的(c)A:?介紹信?B:?辦案協(xié)查函?C:?協(xié)助查詢存款通知書?D:?查詢令?22、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是(c)A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D:財政部23、我國2003年修訂的?刑法?將哪以下(ABCDE)犯罪定為洗錢罪的上游犯罪。A.毒品犯罪B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪C.恐怖活動犯罪D.走私犯罪E.破壞金融管理秩序犯罪24、客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合(ABCD)要求A.保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實、完善;B.保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和平安的有關(guān)規(guī)定;C.保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的客戶交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程;D.有權(quán)機關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。25、目前，我國通過非金融機構(gòu)進行洗錢的主要類型包括(ABCD)A.以效勞行業(yè)掩護進行洗錢B.通過各種投資工具進行洗錢C.通過拍賣進行洗錢D.通過賭博或博彩業(yè)進行洗錢。26、?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法?中關(guān)于跨境交易的大額規(guī)定金額是(A)A.1萬美元以上B.10萬美元以上C.1萬元人民幣D.10萬元人民幣27、反洗錢現(xiàn)場檢查主體有(ABCD)A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行上?？偛緾.省級城市中心支行D.地(市)中心支行和縣(市)支行。28、?金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法?(D)開始施行A.2007年1月1日B.2007年4月1日C.2007年6月15日D.2007年6月11日29、以下行為涉嫌洗錢的行為有(ABCDE)A.提供資金帳戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)C.通過轉(zhuǎn)帳或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.協(xié)助將資金匯往境外E.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源30、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為(C)。A:20萬B:50萬C:200萬D:500萬31、洗錢的過程具有以下哪些特征(ABCD)A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量防止留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。32、反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括(ABCD)的檔案整理階段。A:檢查準備B:檢查實施C:：檢查報告D:檢查處理33、金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初(B)工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:3B:5C:10D1534、?金融行動特別工作組四十項建議?規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有(ABCD)A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制