鄭森源如何運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)提高產(chǎn)能福州

如何運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)提高產(chǎn)能中國(guó)福州IARFC中國(guó)發(fā)展中心

79年本科財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)畢業(yè)

83年加入保險(xiǎn)

歷經(jīng)展業(yè)區(qū)主任、展業(yè)課課長(zhǎng)、業(yè)務(wù)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)區(qū)部總監(jiān)

2006年世界華人保險(xiǎn)大會(huì)【財(cái)經(jīng)論壇】主持人

2006年世界華人保險(xiǎn)大會(huì)系列演講會(huì)講師

2007年廈門(mén)國(guó)際龍獎(jiǎng)IDA年會(huì)理財(cái)規(guī)劃課程講師

2008年馬來(lái)西亞第12屆華語(yǔ)壽險(xiǎn)研討大會(huì)講師

IARFC《國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)》會(huì)員、

【理財(cái)規(guī)劃流程】實(shí)務(wù)操作課程專(zhuān)任講師現(xiàn)任IARFC中國(guó)發(fā)展中心秘書(shū)長(zhǎng)鄭森源如何運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)提高產(chǎn)能中國(guó)福州IARFC中國(guó)發(fā)展中心扮演角色行銷(xiāo)技巧對(duì)應(yīng)客戶(hù)群理財(cái)顧問(wèn)師企業(yè)化行銷(xiāo)高端客戶(hù)群多元行銷(xiāo)理財(cái)顧問(wèn)財(cái)務(wù)規(guī)劃中上層客戶(hù)群壽險(xiǎn)顧問(wèn)需求分析專(zhuān)職業(yè)務(wù)員兼職業(yè)務(wù)員商品推銷(xiāo)廣大客戶(hù)群緣故法紅海市場(chǎng)藍(lán)海市場(chǎng)『全球財(cái)富報(bào)告』中國(guó)到2010年擁有百萬(wàn)美元資產(chǎn)的家庭將達(dá)到61萬(wàn)戶(hù)；而資產(chǎn)在10萬(wàn)～100萬(wàn)美元之間的中產(chǎn)階級(jí)家庭將從現(xiàn)在的325萬(wàn)戶(hù)增加到640萬(wàn)戶(hù)在危機(jī)中尋找機(jī)會(huì)在機(jī)會(huì)中察覺(jué)危機(jī)在【理財(cái)時(shí)代】保險(xiǎn)從業(yè)人員會(huì)面對(duì)哪些挑戰(zhàn)？（一）社會(huì)大眾追求短期投機(jī)財(cái)富的激情，導(dǎo)致資金的排擠現(xiàn)象形成異業(yè)競(jìng)爭(zhēng)（二）收入的提升，改變社會(huì)大眾的生活價(jià)值觀，消費(fèi)升級(jí)形成資金運(yùn)用選擇性的排擠（三）在低利率時(shí)代，面對(duì)金融領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)，保險(xiǎn)商品的設(shè)計(jì)結(jié)合金融商品成為必然的趨勢(shì)，保單的復(fù)雜度成為新的挑戰(zhàn)（四）媒體快速發(fā)展，豐富的資訊帶動(dòng)消費(fèi)意識(shí)普遍的提升，中高端客戶(hù)群成為難以逾越的大山為什么要理財(cái)？人一生的現(xiàn)金流概況25歲60歲生命終期生命始期仰賴(lài)父母成家立業(yè)增值自己實(shí)現(xiàn)家庭目標(biāo)追求人生夢(mèng)想學(xué)習(xí)期社保退休金企業(yè)退休金自籌退休金創(chuàng)業(yè)期養(yǎng)老期養(yǎng)兒育女奉養(yǎng)雙親子女教育買(mǎi)房換房買(mǎi)車(chē)換車(chē)海內(nèi)外旅游優(yōu)質(zhì)退休興趣嗜好…保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)該銷(xiāo)售的是一套【完整、有系統(tǒng)的家庭財(cái)務(wù)計(jì)劃】而不是單純銷(xiāo)售一張保單『保險(xiǎn)』在家庭理財(cái)規(guī)劃中扮演的角色與功能家庭理財(cái)金字塔保障儲(chǔ)蓄增值家庭保障風(fēng)險(xiǎn)管理家庭理財(cái)目標(biāo)資金投資管理時(shí)間通貨膨脹率報(bào)酬率需求規(guī)格投入資金現(xiàn)在未來(lái)正確理財(cái)觀夢(mèng)想合適工具投資屬性家庭理財(cái)金字塔保障儲(chǔ)蓄增值家庭保障風(fēng)險(xiǎn)管理財(cái)富管理家庭理財(cái)目標(biāo)資金投資管理安全性流動(dòng)性獲利性資產(chǎn)配置交叉獲利避險(xiǎn)對(duì)沖緊急預(yù)備金中高端客戶(hù)群不需要『保險(xiǎn)』彌補(bǔ)的功能但需要『保單』理財(cái)?shù)墓δ芗彝ダ碡?cái)金字塔保障儲(chǔ)蓄增值家庭保障風(fēng)險(xiǎn)管理財(cái)富管理家庭理財(cái)目標(biāo)資金投資管理定期險(xiǎn)、終身險(xiǎn)意外險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)失能險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)彌補(bǔ)功能儲(chǔ)蓄險(xiǎn)分紅險(xiǎn)兩全險(xiǎn)萬(wàn)能