企業(yè)年金業(yè)務(wù)知識(shí)及營(yíng)銷(xiāo)技巧

企業(yè)年金業(yè)務(wù)知識(shí)及營(yíng)銷(xiāo)技巧金融機(jī)構(gòu)部整理課件什么是企業(yè)年金企業(yè)年金產(chǎn)品的好處如何營(yíng)銷(xiāo)我們的年金客戶目錄整理課件一、什么是企業(yè)年金整理課件企業(yè)年金概念企業(yè)和職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保障計(jì)劃，是一項(xiàng)由企業(yè)發(fā)起的既定繳費(fèi)型退休福利計(jì)劃。

1、依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)；2、具有相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)能力；3、已建立集體協(xié)商機(jī)制。

整理課件企業(yè)年金計(jì)劃內(nèi)容覆蓋范圍適用于企業(yè)試用期滿的員工是否面向全部員工由企業(yè)自行決定資金籌集方式企業(yè)和員工共同繳費(fèi)企業(yè)繳費(fèi)上限（1/12）企業(yè)和員工共同繳費(fèi)上限（1/6）基金管理方式年金采取個(gè)人賬戶管理方式雙方繳費(fèi)記入個(gè)人賬戶，全部積累整理課件主要法規(guī)制度2004年頒布的《企業(yè)年金試行辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》《深圳市企業(yè)年金實(shí)施意見(jiàn)》，由深圳市政府頒布，自2006年12月8日起施行。整理課件《企業(yè)年金試行辦法》主要內(nèi)容：

★企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度?！锝⑵髽I(yè)年金，應(yīng)當(dāng)由企業(yè)與工會(huì)或職工代表通過(guò)集體協(xié)商確定，并制定企業(yè)年金方案。

★企業(yè)年金所需費(fèi)用由企業(yè)和職工個(gè)人共同繳納?！锲髽I(yè)年金基金實(shí)行完全積累，采用個(gè)人賬戶方式進(jìn)行管理?！锲髽I(yè)年金基金可以按照國(guó)家規(guī)定投資運(yùn)營(yíng)，投資運(yùn)營(yíng)收益并入企業(yè)年金基金。整理課件《企業(yè)年金基金管理試行辦法》★由勞動(dòng)和社會(huì)保障部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同頒布，自2004年5月1日起施行。主要內(nèi)容：★出發(fā)點(diǎn)：維護(hù)企業(yè)年金各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，規(guī)范企業(yè)年金基金管理。★適用范圍：企業(yè)年金基金的受托管理、賬戶管理、托管以及投資管理。整理課件受托人：以受益人利益為重，管理企業(yè)年金基金，實(shí)現(xiàn)保值增值，即選擇、監(jiān)督和評(píng)估管理機(jī)構(gòu)，制定投資策略，編制財(cái)務(wù)報(bào)告賬戶管理人：記錄受益人企業(yè)年金基金的權(quán)益及其變化情況，即管理賬戶信息，計(jì)算待遇給付，提供查詢服務(wù)托管人：安全保管企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，辦理清算交割，監(jiān)督投資運(yùn)作，會(huì)計(jì)核算投資管理人：對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的投資運(yùn)作相關(guān)當(dāng)事人整理課件企業(yè)年金之市場(chǎng)化運(yùn)作框架企業(yè)和職工企業(yè)年金受托人賬戶管理人投資管理人托管人受益人證監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)勞動(dòng)部

信托關(guān)系委托關(guān)系支付整理課件年金基金資產(chǎn)投資范圍低收益性高高安全性低產(chǎn)品類(lèi)別產(chǎn)品名稱(chēng)比例限制流動(dòng)性產(chǎn)品銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金不低于基金凈資產(chǎn)的20%固定收益類(lèi)產(chǎn)品銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債等固定收益類(lèi)產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金不高于基金凈資產(chǎn)的50%。其中，投資國(guó)債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的20%權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%整理課件二、企業(yè)年金產(chǎn)品的好處整理課件企業(yè)年金之產(chǎn)品的特殊功能

通過(guò)企業(yè)繳款的分配原則，以及年金運(yùn)營(yíng)后投資運(yùn)作，增加員工退休后的收入，能夠有效提高員工的工作積極性，并且抵御通脹風(fēng)險(xiǎn)

整理課件企業(yè)年金之對(duì)客戶有什么好處實(shí)現(xiàn)企業(yè)的遠(yuǎn)期激勵(lì)，提高員工的忠誠(chéng)度。通過(guò)繳費(fèi)比例，實(shí)現(xiàn)員工差異化激勵(lì)。增加了員工退休后的養(yǎng)老收入來(lái)源通過(guò)合法的手段避稅整理課件企業(yè)年金之對(duì)銀行有什么好處企業(yè)年金業(yè)務(wù)是新興的中間業(yè)務(wù)，能為我行提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金來(lái)源。賬戶管理業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、企業(yè)年金資金歸集和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)等，并派生企業(yè)年金存款、結(jié)算、個(gè)人投資等相關(guān)業(yè)務(wù)。

整理課件企業(yè)年金之對(duì)客戶經(jīng)理有什么好處提高自身管理客戶的忠誠(chéng)度。一旦營(yíng)銷(xiāo)成功，維系成本低，鎖定客戶整理課件《中國(guó)銀行股份有限公司深圳市分行重點(diǎn)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法（2009版）》、明確對(duì)開(kāi)展年金業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。我行對(duì)口合作伙伴平安養(yǎng)老對(duì)我行提供的客戶營(yíng)銷(xiāo)成功的進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。企業(yè)年金之對(duì)客戶經(jīng)理有什么好處整理課件賬戶在200戶（含）以下的，追加獎(jiǎng)勵(lì)5000元賬戶在200與500（含）之間的，追加獎(jiǎng)勵(lì)1萬(wàn)元賬戶在500與1000（含）之間的，追加獎(jiǎng)勵(lì)2萬(wàn)元賬戶在1000戶以上的的，追加獎(jiǎng)勵(lì)3萬(wàn)元企業(yè)年金之對(duì)客戶經(jīng)理有什么好處整理課件王行明確指出利用全板塊的力量實(shí)現(xiàn)09年底營(yíng)銷(xiāo)賬戶4000戶的目標(biāo)。板塊各部門(mén)應(yīng)充分利用交叉營(yíng)銷(xiāo)、過(guò)程管理等手段積極推進(jìn)年金業(yè)務(wù)的發(fā)展，對(duì)于客戶流失營(yíng)銷(xiāo)不力的將進(jìn)行問(wèn)責(zé)。企業(yè)年金業(yè)務(wù)目標(biāo)整理課件三、如何營(yíng)銷(xiāo)我們的年金客戶整理課件中行企業(yè)年金服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)種類(lèi)

企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)企業(yè)年金基金賬戶管理服務(wù)企業(yè)年金計(jì)劃設(shè)計(jì)咨詢企業(yè)年金機(jī)構(gòu)供應(yīng)商推介等服務(wù)整理課件中小企業(yè)潛在客戶國(guó)有企業(yè)集團(tuán)下屬子公司；優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)事業(yè)單位（事業(yè)單位轉(zhuǎn)制）以及下屬企業(yè)整理課件從行業(yè)定位客戶傳統(tǒng)制造；如機(jī)械設(shè)備、工業(yè)產(chǎn)品、化工、生物制藥、包裝材料紡織金融投資；如農(nóng)村信用社、投資公司、基金公司交通運(yùn)輸；如汽運(yùn)、路橋、鐵路、船運(yùn)電力能源；如農(nóng)電公司、地方發(fā)電、電力投資、電力建設(shè)、電力通訊工程市政工程；如工程建設(shè)、自來(lái)水公司整理課件如何營(yíng)銷(xiāo)我們的中小企業(yè)客戶作為中小企業(yè)授信產(chǎn)品的附加條款，鎖定潛在中小客戶。與新增中小企業(yè)客戶拓展聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)交叉銷(xiāo)售梳理存量客戶，對(duì)于有確定意向建立年金計(jì)劃的中小企業(yè)，推薦其加入我行與平安確定集合年金方案對(duì)于暫時(shí)無(wú)意向的中小企業(yè)，可考慮簽署補(bǔ)充養(yǎng)老賬戶服務(wù)協(xié)議整理課件專(zhuān)家在哪里企業(yè)年金業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理P：齊家鑫22331894霍巖22332972