金融法自考資料

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！金融法1期限。過程中金融機構(gòu)與客戶之間建立14、商業(yè)銀行進行破產(chǎn)清算的清銀監(jiān)會。的契約關(guān)系。12）要調(diào)整金融機構(gòu)的拆借資金最長公安機關(guān)、安全機關(guān)、海關(guān)、稅（4（IC5）最重要的分類是按照發(fā)卡銀行是否提供信用來進行2清償所欠職工的工資和勞動保險291）按照貸款371）按資金融宏觀調(diào)控。（3期限分：短期貸款、中期貸款與通關(guān)系的主體分，有中央銀行與342商業(yè)銀行間的存貸款利率，商業(yè)核心，它是發(fā)行貨幣的銀行、銀5信用貸款、擔保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)銀行及金融機構(gòu)之間的同業(yè)拆借行的銀行以及政府的銀行。我國債務(wù)（6）股東分配剩余財產(chǎn)。（3利率，銀行與客戶之間的存貸款的中央銀行是中國人民銀行。15、人民幣匯率制度：我國現(xiàn)行類：自營貸款、委托貸款（4）按2的人民幣匯率制度是以市場供求照貸款組織方式分類：單一銀行）4、中國人民銀行行長產(chǎn)生的程10條為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)5按利率所反映的貨幣價值分，有規(guī)定了行長產(chǎn)生的具體程序：中節(jié)、有管理的浮動匯率制度。準的貸款種類：同業(yè)拆借貸款、名義利率與實際利率。國人民銀行總行長由國務(wù)院總理16、金融資產(chǎn)管理公司存續(xù)期信用證貸款、信用卡貸款、援助38、中國投資有限責任公司的資17、商業(yè)銀行的組織形式，設(shè)立性貸款等。由國家主席任免。在全國人民代商業(yè)銀行的批準機構(gòu)：批準機構(gòu)30、短期貸款的期限：1年以內(nèi)39、有限責任公司的股份出質(zhì)，表大會閉會期間，由全國人大常是銀監(jiān)會。（含1質(zhì)權(quán)設(shè)立的時間委會決定。中國人民銀行總行副18、商業(yè)銀行領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后應(yīng)311）租賃40、中國人民幣的發(fā)行銀行：中行長由國務(wù)院總理任免。當開業(yè)的最長時間：6個月。2國人民銀行。本來源519、商業(yè)銀行撥付給各分支機構(gòu)341、現(xiàn)行中國實行的人民幣匯率6的營運資金額的總和，不得超過4制度：我國現(xiàn)行的人民幣匯率制業(yè)銀行利率水平、進而影響全社總行注冊資本金融的60%。本息。度是以市場供求為基礎(chǔ)、參考一會貨幣供應(yīng)量的一種形式。201）按照貸款32籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮7、中國人民銀行貨幣政策的目期限分：短期貸款、中期貸款與《擔保法》規(guī)定，有代為清償能動匯率制度。標：保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以2力的法人、其他組織或者公民，42、證券法的核心原則：公開、此促進經(jīng)濟增長。信用貸款、擔保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)可以作為保證人，禁止下列主體公正、公平原則。8、中國人民銀行的資本來源（3為保證人（1）國家機關(guān)（2）學431）債9類：自營貸款、委托貸款（4）按校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目券是債權(quán)憑證，債券持有人享有的主要用途：解決商業(yè)銀行臨時照貸款組織方式分類：單一銀行對公司的還本付息請求權(quán)，不參性資金不足。5業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門。與公司的決策經(jīng)營；股票是股東10、整個社會利率體系中處于最準的貸款種類：同業(yè)拆借貸款、1）權(quán)憑證，股東享有參與公司的經(jīng)低水平最核心地位的利率：基準信用證貸款、信用卡貸款、援助32利率。性貸款等。與反擔保。有償還期限，股票沒有償還期限、政策性銀行：多指由政府創(chuàng)21、不良貸款：按照中國人民銀331（3立、參股或保證的，不以營利為行2001支票、本票、債券、存款單、倉公司的經(jīng)營業(yè)績沒有直接聯(lián)系，目的，專門為貫徹、配合政府社）會經(jīng)濟政策或意圖，在特定的業(yè)大小分成五類：正常、關(guān)注、次在公司破產(chǎn)時，債券持有人享有務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事政級、懷疑、損失，其中后三類貸標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的優(yōu)先于股東對公司剩余資產(chǎn)的索策性融資活動，充當政府發(fā)展經(jīng)款屬于不良貸款。濟、促進社會進步、進行宏觀經(jīng)22權(quán)利。濟管理工具的金融機構(gòu)。1994年341）式：集合競價、連續(xù)競價。進行的金融體制改革中，國務(wù)院信用原則。如果票面殘缺不超過1/545、有公司債券經(jīng)法定最低交易4取權(quán)。44、證券交易規(guī)則競價交易的方批準成立了三家政策性銀行，即23、存款合同成立的時間：存款分圖案、文字能照原樣連接者，國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和人將款項交入銀行并經(jīng)銀行簽發(fā)為1001000元面值中國進出口銀行。12、商業(yè)銀行的資本充足率：是款合同成立。指銀行資本與經(jīng)過風險加權(quán)后的24、銀行業(yè)金融機構(gòu)拆入資金的至1/246、內(nèi)幕交易：是指內(nèi)幕人員以銀行資產(chǎn)之比，是衡量爭行抵御最長期限：1年。連接者，照原面額半數(shù)兌換（3）獲取利益或者減少損失為目的，貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)損失風險能力的25、商業(yè)銀行對同一借款人的貸票面殘缺超過1/2以上，或票面利用內(nèi)幕信息進行證券發(fā)行、交重要指標。款余額與商業(yè)銀行資本余額的比污損、熏焦、水濕、油浸、變色，易的活動。13、同業(yè)拆借及其期限：同業(yè)拆例：不得超過10%。不能辨認真假者，或故意挖補、471）根據(jù)借是金融機構(gòu)因為資金周轉(zhuǎn)需26、設(shè)立信托公司的批準部門：發(fā)行對象的范圍，分為公開發(fā)行要，相互之間借入、借出的資金銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)，在我國由中國不予兌換，也不能流通使用。2銀監(jiān)會批準。35、經(jīng)常項目、資本項目：經(jīng)常發(fā)行中介，分為直接發(fā)行與間接存折、存單或者存款憑條時，存變色，但能照原樣連接者，可以（即10份債券）為一交易單位，全額兌換（2）票面殘缺1/5以上拆入資金的最長期限為1年（）271）項目是指國際收支中經(jīng)常發(fā)生的3金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公信托財產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移到受托人交易項目，包括貿(mào)易收支、勞務(wù)4司、汽車金融公司、保險公司拆手中，受益人不能要求受托人向收支、單方轉(zhuǎn)移等項目。資本項券監(jiān)管的目的，分為首次公開發(fā)入資金的最長期限為3個月（）2目是指國際收支中因資本輸出和行和上市公司發(fā)行新股。企業(yè)集團財務(wù)公司、信托公司、來源于信托財產(chǎn)的經(jīng)營利潤，沒輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負債的增減48、收購預警制度：是對持有上證券公司、保險資產(chǎn)管理公司拆3市公司股份達到一定程度的公司入資金的最長期限為74的受托人為委托人的利益進行經(jīng)證券投資等。融機構(gòu)拆出資金的最長期限不得營，受托人得到勞務(wù)報酬，而不361）按使用提醒證券市場中的公眾股東，公超過對手方由中國人民銀行規(guī)定是與委托人分享紅利。2司控制權(quán)可能在未來會發(fā)生變或個人施加的信息披露義務(wù)，以的拆入資金最長期限。中國人民28、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃商業(yè)信譽等級分為金卡與普通卡（3）化。銀行可根據(jù)市場發(fā)展和管理的需按幣種劃分為人民幣卡與外幣卡49、收購預警的標準定：5%。50、證券投資基金，及其分類與2尺度、支付手段、信用手段和儲款約定在未來某一特定時間和地特點：證券投資基金是一種利益約是由期貨交易所制訂的標準化2點。共享、風險共擔的集合證券投資合約（3）實物交割率低（4）期用：國際支付手段、信用手段和83、中國人民銀行可以采用的貨方式，通過公開發(fā)售基金份額募5國際儲備手段（3）對我國來說，1）貨幣政策工具集設(shè)立的證券投資基金，由基金交易所為交易雙方提供結(jié)算交割外匯的作用主要是國際貿(mào)易中的（2）存款準備金（3）中央銀行管理人管理，基金托管人托管，服務(wù)和履約擔保，實行嚴格的結(jié)支付手段和儲備手段。基準利率（4）再貼現(xiàn)率為基金份額持有人的利益，以資算交割制度，違約的風險很小。72、中國代表國家依法行使利率842006產(chǎn)組合方式進行證券投資活動。61、中國中央銀行貨幣政策的目管理權(quán)的機關(guān)：中國人民銀行。11）根據(jù)基金運作方式的標及立法作用：目標：保持貨幣731）普通股和取消人民幣業(yè)務(wù)的地域和客戶限不同，分為封閉式基金與開放式22基金（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，1）對貨幣政策目標3外資銀行公平競爭創(chuàng)造法律環(huán)境分為公司型投資基金和契約型投的表述引入了法律的準確性，從內(nèi)上市外資股和境外上市外交（343而使中央銀行運用貨幣政策工具股。不同，分為公募基金與私募基金274險監(jiān)管、合并監(jiān)管和審慎監(jiān)管的（4人民銀行績效的工作有了法律的第32理念，保護存款人利益、維護銀同，分為股票基金、債券基金、標準：貨幣幣值保持穩(wěn)定，表明開發(fā)行的證券票面總值超過人民行體系穩(wěn)健運行。貨幣市場基金和混合基金等。特中國人民銀行的工作做好了；反幣5000851）證券投資基金是由專家銷。這一規(guī)定主要是為了分散單私存”除獲得了本來無法獲得的運作、管理的委托理財方式（2）的角度否定了通貨膨脹的貨幣政一承銷商在籌資規(guī)模較大的證券1）證券投資基金是一種間接的投資策，開始從雙重目標制向單一目發(fā)行交易中承擔的市場風險。3標制過渡。75、證券投資基金：是一種利益2點和交易費用較低，方便中小投621）共享、風險共擔的集合證券投資34有符合《商業(yè)銀行法》和《公司方式。通過公開發(fā)售基金份額募漏稅（4）易滋生腐敗。法》規(guī)定的章程（2）符合《商業(yè)集設(shè)立的證券投資基金，由基金86、證券交易所暫停股票上市交券投資基金流動性強，投資者可銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限管理人管理，基金托管人托管，1）公司股本總額、以方便地買賣基金。3為基金份額持有人的利益，以資股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上51、期貨交易所、金融期貨的主務(wù)工作經(jīng)驗的董事、高級管理人產(chǎn)組合方式進行證券投資活動。2要品種：期貨交易所是專門進行476、金融管理關(guān)系：是指政府主財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告期貨合約買賣的場所，一般實行5管部門對金融機構(gòu)、金融市場和）會員制，即由會員共同出資聯(lián)合安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其金融產(chǎn)品交易的管理所形成的社4組建，每個會員享有同等的權(quán)利6會關(guān)系。承擔同等的義務(wù)。金融期貨主要性條件。77、中國人民銀行法定限制辦理上市規(guī)則規(guī)定的其他情形，如未1）利率期貨（2）貨幣期63、上市公司持續(xù)信息披露的作1）禁止向金融機構(gòu)的能按期披露定期報告，經(jīng)交易所貨（3）股票指數(shù)期貨。2給予一定時間的寬限后仍未披露52、股票承銷：是指證券公司依合理估價公司股票提供信息，便3）的。5照其發(fā)行人之間的承銷協(xié)議，承2禁止向任何單位和個人提供擔87、以偽造、變造、虛開存單進1）偽造存辦股票發(fā)行事宜，籌集發(fā)行人所上市公司管理層的經(jīng)營活動進行保。需資金的行為。53年度報告、中期報告、季度報告改革開放后以地方政府或者企業(yè)變造的虛假存單質(zhì)押的，質(zhì)押合54、商業(yè)銀行表內(nèi)業(yè)務(wù)：資產(chǎn)業(yè)（2）臨時報告的披露。為主體投資設(shè)立的股份制銀行，2務(wù)、負債業(yè)務(wù)。64、中國人民銀行貨幣政策委員前者又稱地方性銀行，如深圳發(fā)單持有人以銀行開具的、未有實178、股份制商業(yè)銀行：此處特此單的質(zhì)押：存單持有人以偽造、55、存款準備金制度：是指商業(yè)會的當然委員：中國人民銀行行展銀行、浦東發(fā)展銀行、已經(jīng)被際存款或與實際存款不符的存單銀行按照中央銀行規(guī)定的比例，長、國家外匯管理局局長、中國關(guān)閉的海南發(fā)展銀行等。后者如進行質(zhì)押，以騙取或占用他人財將其吸收的存款總額的一定比例證券監(jiān)督管理委員會主席。65、商業(yè)銀行的分支機構(gòu)和總行銀行等。繳存中央銀行指定賬戶的款項，之間的關(guān)系：是總公司與分公司79、商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來的人與開具存單的銀行為共同被稱為存款準備金。之間的關(guān)系。3）虛假存單或者虛開存單5666、商業(yè)銀行接管的期限：最長自愿原則、信用原則。的核押：在存單持有人持偽造、2條對商業(yè)銀行下了一個定義：不超過兩年，自接管決定實施之80、逃匯：指境內(nèi)機構(gòu)和個人逃“本法所稱的商業(yè)銀行是指依照日起算。避外匯管理，將應(yīng)該結(jié)售給國家當質(zhì)權(quán)人向存單所指的銀行進行招商銀行、華夏銀行、中信實業(yè)產(chǎn)的，該質(zhì)押合同無效。接受存單質(zhì)押的人起訴的，該存單持有67、存款帳戶實名制：是指客戶的外匯私自保存、轉(zhuǎn)移、使用、詢問時，如果該銀行對存單給予應(yīng)當以自己的真實姓名開戶，不存放境外，或?qū)⑼鈪R、外匯資產(chǎn)了核押，則質(zhì)押合同有效，該銀得使用假名、化名、筆名。實名私自攜帶、托帶或者郵寄出境的行應(yīng)當依法向質(zhì)權(quán)人兌付存單所行為。記載的款項。57、資本充足率：是指銀行資本制有利于保護真正存款人的利與經(jīng)過風險加權(quán)后的銀行資產(chǎn)之益，建立個人信用，同時也便利81、可轉(zhuǎn)換公司債券：簡稱可轉(zhuǎn)88、法律禁止的股票交易行為：比，是衡量爭行抵御貸款等資產(chǎn)國家的稅收管理、懲治腐敗以及換債券或可轉(zhuǎn)債，按照中國證監(jiān)（1）禁止內(nèi)幕交易（2）禁止操業(yè)務(wù)損失風險能力的重要指標。洗錢行為。58、非法吸收公眾存款罪：68、短期貸款的期限：1年以內(nèi)述（4）禁止欺詐客戶。59、抵押：是指債務(wù)人或者第三（含1法定程序發(fā)行、在一定期間內(nèi)依89、保證合同無效有幾種情況應(yīng)人不轉(zhuǎn)移對財產(chǎn)的占有，將該財695據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的當如何處理：保證合同無效有兩產(chǎn)作為債權(quán)的擔保，債務(wù)人不履5年）以上。公司債券。1行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照法律70、保證期間：指保證人承擔保82、期貨交易：是一種集中交易反的法律的強制性規(guī)定或誠實信規(guī)定就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。證責任的期間。標準化遠期合約的交易形式，即用原則而無效（2）主合同無效，會20063601）711）自由外匯交易雙方在期貨交易所通過買賣導致作為從合同的保證合同無期貨交易以在期貨交易所內(nèi)買賣在國際市場上的四種作用：價值期貨合約，并根據(jù)合約規(guī)定的條無效：1非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但保證人有過錯，則保證人需要與國家另有規(guī)定的除外。債務(wù)人對主合同債權(quán)人的經(jīng)濟損100失承擔連帶賠償責任2）如果僅2債權(quán)人有過錯，而保證人無過錯式。的，如主合同債權(quán)人采取欺詐、101、股票發(fā)行申請的審批類型脅迫等手段，使保證人在違背真102、騙購外匯的行為的類型實意思的情況下提供保證，則保103證人不承擔責任32006年，中國人民銀行擔保人都有過錯的，各承擔一部發(fā)布了《關(guān)于構(gòu)建中國貨幣市場分責任，其中，擔保人承擔民事責任的部分不應(yīng)超過債務(wù)人不能[2006]316清償部分的1/2.2幣市場基準利率機制——“上海1擔民事責任2104、證券承銷期限的最長期限：擔保人承擔民事責任的部分不應(yīng)不得超過90日。超過債務(wù)人