銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理及銷售人員管理知識(shí)規(guī)定

銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售人員管理規(guī)定

2011版

黑龍江分公司銀行保險(xiǎn)部二0一一年四月為了適應(yīng)新形勢(shì)下我司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，進(jìn)一步規(guī)范分公司和中支機(jī)構(gòu)在銀保銷售人員管理上的職責(zé)，統(tǒng)一銀保銷售人員組織架構(gòu)和職級(jí)，明確銀保銷售人員薪酬、績(jī)效和考核等關(guān)聯(lián)權(quán)益，完善銀保銷售人員職業(yè)規(guī)劃，充分調(diào)動(dòng)中支機(jī)構(gòu)銀保條線銷售人員的積極性，在總結(jié)既有管理規(guī)定的基礎(chǔ)上，特制定2011年度《中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司黑龍江分公司銀行保險(xiǎn)銷售人員管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）。背景主要內(nèi)容

銀保銷售管理的組織架構(gòu)職位等級(jí)、職責(zé)和專業(yè)資格認(rèn)證客戶經(jīng)理管理業(yè)務(wù)部經(jīng)理管理營(yíng)業(yè)區(qū)總監(jiān)管理我的考核？我的職責(zé)？我的薪酬？我的團(tuán)隊(duì)？我的前途？我的績(jī)效？我的點(diǎn)？職級(jí)？組織架構(gòu)分公司組織架構(gòu)省會(huì)中心支公司組織架構(gòu)各地市中心支公司職位等級(jí)、職責(zé)和專業(yè)認(rèn)證資格銷售系列職位等級(jí)銷售系列正式客戶經(jīng)理分三個(gè)職位九個(gè)等級(jí)。依次為客戶經(jīng)理，三級(jí)到一級(jí)；高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)到一級(jí)；資深客戶經(jīng)理三級(jí)至一級(jí)；新入司業(yè)務(wù)人員為見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理。職位等級(jí)資深客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理一級(jí)資深客戶經(jīng)理二級(jí)資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理一級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理—管理系列職位等級(jí)管理系列業(yè)務(wù)部經(jīng)理分六個(gè)等級(jí)。依次為見(jiàn)習(xí)經(jīng)理、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理、資深經(jīng)理。職位等級(jí)基本條件業(yè)務(wù)部經(jīng)理資深經(jīng)理1、城區(qū)（渠道）業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理人數(shù)不少于8人，不超過(guò)20人；2、縣域業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理人數(shù)不少于4人，不超過(guò)20人。高級(jí)經(jīng)理經(jīng)理副經(jīng)理經(jīng)理助理見(jiàn)習(xí)經(jīng)理管理系列職位位等級(jí)管理系列營(yíng)業(yè)業(yè)區(qū)總監(jiān)分五五個(gè)等級(jí)。依依次為助理總總監(jiān)、副總監(jiān)監(jiān)、總監(jiān)、高高級(jí)總監(jiān)、資資深總監(jiān)。職位等級(jí)基本條件備注營(yíng)業(yè)區(qū)總監(jiān)資深總監(jiān)下轄“中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師”客戶經(jīng)理占比≥60%該部分工作由總公司統(tǒng)一組織，具體事宜另行通知。高級(jí)總監(jiān)下轄“中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師”客戶經(jīng)理占比≥50%總監(jiān)下轄“中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師”客戶經(jīng)理占比≥40%副總監(jiān)下轄“中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師”客戶經(jīng)理占比≥30%助理總監(jiān)下轄“中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師”客戶經(jīng)理占比≥20%基本職責(zé)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)責(zé)所轄代理網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的日常服服務(wù)、培訓(xùn)、、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工工作；策劃組組織所轄代理理網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)咨詢活動(dòng)，，并輔助網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)人員擬定初初步保險(xiǎn)計(jì)劃劃并促成銷售售；按照公司司銀行保險(xiǎn)實(shí)實(shí)務(wù)流程，確確保正式保單單和保險(xiǎn)費(fèi)收收據(jù)（或銀郵郵代理渠道代代收據(jù)）送達(dá)達(dá)客戶并做好好記錄，按時(shí)時(shí)交回投保提提示書(shū)、投保保單副本、保保單副本、保保單回執(zhí)等相相關(guān)單證；定定期就所轄代代理網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)績(jī)情況進(jìn)行經(jīng)經(jīng)營(yíng)分析；負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)務(wù)部的網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)開(kāi)拓、維維護(hù)和培訓(xùn)訓(xùn)工作，確確保與所轄轄支行各級(jí)級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、合合作部門(mén)的的有效溝通通，理順業(yè)業(yè)務(wù)合作關(guān)關(guān)系；負(fù)責(zé)責(zé)本業(yè)務(wù)部部客戶經(jīng)理理的招聘、、培訓(xùn)及輔輔導(dǎo)；負(fù)責(zé)責(zé)本業(yè)務(wù)部部客戶經(jīng)理理新保保單單的品質(zhì)管管理；負(fù)責(zé)責(zé)本業(yè)務(wù)部部團(tuán)隊(duì)成員員的日常管管理和業(yè)務(wù)務(wù)幫扶，不不斷提升團(tuán)團(tuán)隊(duì)成員的的技能和優(yōu)優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)資資源配置；；協(xié)助分、、中支公司司銀行保險(xiǎn)險(xiǎn)部策劃業(yè)業(yè)務(wù)推動(dòng)活活動(dòng)并組織織實(shí)施;協(xié)協(xié)助做好本本業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)內(nèi)滿期給付付相關(guān)工作作；協(xié)助分分、中支公公司銀行保保險(xiǎn)部經(jīng)理理或營(yíng)業(yè)區(qū)區(qū)總監(jiān)做好好各項(xiàng)管理理工作。負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)業(yè)區(qū)業(yè)務(wù)部部經(jīng)理的選選拔和培養(yǎng)養(yǎng)；對(duì)業(yè)務(wù)務(wù)部經(jīng)理招招聘的客戶戶經(jīng)理進(jìn)行行復(fù)試把關(guān)關(guān)；負(fù)責(zé)本本營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)內(nèi)銀行分行行和重點(diǎn)支支行、網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)的開(kāi)拓和和維護(hù)工作作；負(fù)責(zé)本本營(yíng)業(yè)區(qū)續(xù)續(xù)期業(yè)務(wù)跟跟蹤、推動(dòng)動(dòng)、管理工工作，確保保各項(xiàng)續(xù)期期業(yè)務(wù)指標(biāo)標(biāo)的達(dá)成。。負(fù)責(zé)本營(yíng)營(yíng)業(yè)區(qū)內(nèi)的的業(yè)務(wù)品質(zhì)質(zhì)管理把關(guān)關(guān)工作；公公司指派的的其他工作作?？蛻艚?jīng)理業(yè)務(wù)部經(jīng)理理營(yíng)業(yè)區(qū)總監(jiān)監(jiān)職位等級(jí)專業(yè)資格認(rèn)證體系保險(xiǎn)代理人資格證初級(jí)理財(cái)規(guī)劃師中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師管理序列營(yíng)業(yè)區(qū)總監(jiān)資深總監(jiān)高級(jí)總監(jiān)總監(jiān)副總監(jiān)助理總監(jiān)業(yè)務(wù)部經(jīng)理資深經(jīng)理高級(jí)經(jīng)理經(jīng)理副經(jīng)理經(jīng)理助理見(jiàn)習(xí)經(jīng)理銷售序列客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司黑龍江分公司銀保銷售人人員的專業(yè)業(yè)資格認(rèn)證證客戶經(jīng)理管管理客戶經(jīng)理的的聘用聘用原則聘聘用用條件聘聘用流程程客戶經(jīng)理的的薪酬底薪長(zhǎng)長(zhǎng)期服服務(wù)津貼學(xué)學(xué)歷調(diào)整津津貼崗崗位津貼貼績(jī)績(jī)效客戶經(jīng)理的的考核考核期考考核指指標(biāo)指指級(jí)變變動(dòng)同同職級(jí)級(jí)掛靠客戶經(jīng)理的的網(wǎng)點(diǎn)分配配原則城區(qū)客戶經(jīng)經(jīng)理縣縣區(qū)客客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理的的聘用1、新增網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)所需人人力；2、為下一一步發(fā)展儲(chǔ)儲(chǔ)備人力；；3、客戶經(jīng)經(jīng)理的聘用用應(yīng)實(shí)行公公開(kāi)招聘，，招聘由分分公司或中中支公司銀銀行保保險(xiǎn)部提出出需求，分分公司人力力資源部統(tǒng)統(tǒng)一組織，，經(jīng)嚴(yán)格的的招聘程序序后錄用。。1、大專及及以上學(xué)歷歷；2、具備較較強(qiáng)的語(yǔ)言言表達(dá)能力力、溝通協(xié)協(xié)調(diào)能力和和分析問(wèn)題題解決問(wèn)題題的能力；；3、具有保保險(xiǎn)代理從從業(yè)人員基基本資格；；4、具有較較高的政治治素質(zhì)與道道德修養(yǎng)，，品行端正正并對(duì)公司司有一定的的認(rèn)同感；；1、初選:;由中支支機(jī)構(gòu)初試試通過(guò)后，，將入司申申請(qǐng)登記表表、學(xué)歷、、學(xué)位證書(shū)書(shū)掃描件，，相關(guān)證書(shū)書(shū)掃描件，，原單位離離職證明、、面試評(píng)價(jià)價(jià)表等材料料報(bào)到分公公司銀行保保險(xiǎn)部。2、面試：：分公司面面試時(shí)間為為每月第二二周（與人人力資源部部溝通協(xié)調(diào)調(diào)）3、培訓(xùn)：：通過(guò)分公公司面試者者應(yīng)參加相相關(guān)培訓(xùn)，，具體包括括新人崗前前培訓(xùn)和保保險(xiǎn)代理人人資格培訓(xùn)訓(xùn)；聘用原則招聘條件聘用流程客戶經(jīng)理的的薪酬底薪見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)經(jīng)理底薪每每月按照80%發(fā)放放，20%實(shí)行緩發(fā)發(fā)，緩發(fā)部部分在見(jiàn)習(xí)習(xí)客戶經(jīng)理理轉(zhuǎn)正后統(tǒng)統(tǒng)一發(fā)放職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)資深客戶經(jīng)理一級(jí)2600資深客戶經(jīng)理二級(jí)2500資深客戶經(jīng)理三級(jí)2400高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)2000高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)1900高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)1800客戶經(jīng)理一級(jí)1400客戶經(jīng)理二級(jí)1300客戶經(jīng)理三級(jí)1200見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理800客戶經(jīng)理的的薪酬長(zhǎng)期服務(wù)津津貼長(zhǎng)期服務(wù)津津貼根據(jù)見(jiàn)見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)經(jīng)理及以上上職級(jí)為我我司同一機(jī)機(jī)構(gòu)連續(xù)從從事銀行保保險(xiǎn)客戶經(jīng)經(jīng)理工作的的年限設(shè)定定，自客戶戶經(jīng)理入司司之日起開(kāi)開(kāi)始計(jì)算。?？蛻艚?jīng)理一一旦離職離離崗，長(zhǎng)期期服務(wù)津貼貼立即歸零零；即使其其今后再度度從事銀行行保險(xiǎn)客戶戶經(jīng)理工作作，長(zhǎng)期服服務(wù)津貼從從零開(kāi)始，，不能連續(xù)續(xù)計(jì)算。入司時(shí)間長(zhǎng)期服務(wù)津貼（元/月）第一年0第二年50第三年100第四年150第五年及以上200客戶經(jīng)理的的薪酬學(xué)歷調(diào)整津津貼學(xué)歷調(diào)整津津貼根據(jù)見(jiàn)見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)經(jīng)理開(kāi)始從從事銀行保保險(xiǎn)工作時(shí)時(shí)的最高學(xué)學(xué)歷設(shè)定。。崗位津貼以上年標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)保費(fèi)為基基準(zhǔn)，全年年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)費(fèi)在一億元元以上的機(jī)機(jī)構(gòu)，對(duì)資資深客戶經(jīng)經(jīng)理二級(jí)以以上級(jí)別，，每月發(fā)放放崗位津貼貼學(xué)歷學(xué)歷調(diào)整津貼（元/月）大專0本科50研究生100職級(jí)崗位津貼（元/月）資深客戶經(jīng)理二級(jí)100資深客戶經(jīng)理一級(jí)400客戶經(jīng)理的的薪酬績(jī)效客戶經(jīng)理的的績(jī)效由兩兩部分組成成，分別為為新保保費(fèi)費(fèi)績(jī)效、續(xù)期收費(fèi)績(jī)績(jī)效計(jì)算公式：：新保保費(fèi)績(jī)績(jī)效客戶經(jīng)理按按照各險(xiǎn)種種績(jī)效提成成比例，對(duì)對(duì)其完成的的新保保費(fèi)費(fèi)實(shí)行績(jī)效效提成，計(jì)計(jì)算公式為為：新保保保保費(fèi)費(fèi)績(jī)績(jī)效效＝＝∑∑（（當(dāng)當(dāng)月月新新保保規(guī)規(guī)模模保保費(fèi)費(fèi)××各各險(xiǎn)險(xiǎn)種種績(jī)績(jī)效效提提成成比比例例））續(xù)期期收收費(fèi)費(fèi)績(jī)績(jī)效效續(xù)期期績(jī)績(jī)效效＝＝∑∑（（當(dāng)當(dāng)月月續(xù)續(xù)期期保保費(fèi)費(fèi)××各各險(xiǎn)險(xiǎn)種種續(xù)續(xù)期期績(jī)績(jī)效效提提成成率率））客戶戶經(jīng)經(jīng)理理的的薪薪酬酬新保保保保費(fèi)費(fèi)績(jī)績(jī)效效新保保保保費(fèi)費(fèi)績(jī)績(jī)效效＝＝∑∑（（當(dāng)當(dāng)月月新新保保規(guī)規(guī)模模保保費(fèi)費(fèi)××各各險(xiǎn)險(xiǎn)種種績(jī)績(jī)效效提提成成比比例例））新保保保保費(fèi)費(fèi)包包括括客客戶戶經(jīng)經(jīng)理理通通過(guò)過(guò)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)實(shí)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)的的新新保保保保費(fèi)費(fèi)、、通通過(guò)過(guò)直直銷銷產(chǎn)產(chǎn)品品實(shí)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)的的新新保保保保費(fèi)費(fèi)和和通通過(guò)過(guò)滿滿期期轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)保保實(shí)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)的的新新保保保保費(fèi)費(fèi)。。新保保績(jī)績(jī)效效發(fā)發(fā)放放方方式式：：客客戶戶經(jīng)經(jīng)理理的的新新保?？?jī)績(jī)效效按按照照當(dāng)當(dāng)月月發(fā)發(fā)放放90%，，年年底底發(fā)發(fā)放放10%的的方方法法進(jìn)進(jìn)行行發(fā)發(fā)放放，，年年底底發(fā)發(fā)放放的的10%可可使使用用財(cái)財(cái)務(wù)務(wù)的的合合并并計(jì)計(jì)稅稅。。舉例：：客戶戶經(jīng)理理3月月份紅紅福寶寶5年年10萬(wàn)元元，紅紅福來(lái)來(lái)10萬(wàn)元元，紅紅利發(fā)發(fā)10年5萬(wàn)元元，績(jī)效工工資=10*2.510*45*0.26600元元：績(jī)效提成項(xiàng)目規(guī)模保費(fèi)提成率（％）紅福寶三年1.5％紅福寶五年2.5%紅福來(lái)五年2.5%紅福來(lái)十年4%紅利發(fā)10年期0.2％紅利發(fā)5年期0.1％紅利豐0.15%客戶經(jīng)經(jīng)理的的薪酬酬續(xù)期期績(jī)績(jī)效效續(xù)期期績(jī)績(jī)效效發(fā)發(fā)放放產(chǎn)產(chǎn)品品：：銀銀保保專專用用期期繳繳產(chǎn)產(chǎn)品品（（含含本本《《規(guī)規(guī)定定》》實(shí)實(shí)行行后后推推出出的的銀銀保保期期繳繳新新產(chǎn)產(chǎn)品品））續(xù)期期績(jī)績(jī)效效＝＝∑∑（（當(dāng)當(dāng)月月續(xù)續(xù)期期保保費(fèi)費(fèi)××各各險(xiǎn)險(xiǎn)種種續(xù)續(xù)期期績(jī)績(jī)效效提提率率））：：續(xù)期期績(jī)績(jī)效效發(fā)發(fā)放放時(shí)時(shí)間間：：在在續(xù)續(xù)期期繳繳費(fèi)費(fèi)成成功功的的情情況況下下，，年年繳繳業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)在在保保單單每每年年保保費(fèi)費(fèi)應(yīng)應(yīng)交交日日所所在在月月份份的的下下一一個(gè)個(gè)月月份份發(fā)發(fā)放放，，月月繳繳業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)在在保保單單每每月月保保費(fèi)費(fèi)應(yīng)應(yīng)交交日日所所在在月月份份的的下下一一個(gè)個(gè)月月份份發(fā)發(fā)放放。。客客戶戶經(jīng)經(jīng)理理的的續(xù)續(xù)期期績(jī)績(jī)效效與與累累計(jì)計(jì)13個(gè)個(gè)月月保保費(fèi)費(fèi)繼繼續(xù)續(xù)率率及及累累計(jì)計(jì)25個(gè)個(gè)月月保保費(fèi)費(fèi)繼繼續(xù)續(xù)率率掛掛鉤鉤：：續(xù)期期考考核核指指標(biāo)標(biāo)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)：：累累計(jì)計(jì)13個(gè)個(gè)月月保保費(fèi)費(fèi)繼繼續(xù)續(xù)率率為為94%，，累累計(jì)計(jì)25個(gè)個(gè)月月保保費(fèi)費(fèi)繼繼續(xù)續(xù)率率為為90%。。兩兩項(xiàng)項(xiàng)指指標(biāo)標(biāo)均均達(dá)達(dá)到到標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，，當(dāng)當(dāng)月月續(xù)續(xù)期期績(jī)績(jī)效效全全部部發(fā)發(fā)放放；；達(dá)達(dá)成成其其中中一一項(xiàng)項(xiàng)指指標(biāo)標(biāo)，，發(fā)發(fā)放放當(dāng)當(dāng)月月續(xù)續(xù)期期績(jī)績(jī)效效50%；；兩兩項(xiàng)項(xiàng)指指標(biāo)標(biāo)均均未未達(dá)達(dá)成成，，扣扣發(fā)發(fā)當(dāng)當(dāng)月月全全部部續(xù)續(xù)期期保保費(fèi)費(fèi)績(jī)績(jī)效效；；險(xiǎn)種續(xù)期第一年績(jī)效提成率續(xù)期第二年績(jī)效提成率紅福寶三年0.15％0.08%紅福寶五年0.2％0.1%紅福來(lái)五年0.2％0.1%紅福來(lái)十年0.4%0.2%客戶經(jīng)經(jīng)理的的考核核客戶經(jīng)經(jīng)理的的考核核指標(biāo)標(biāo)客戶經(jīng)經(jīng)理的的考核核指標(biāo)標(biāo)由““標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)保費(fèi)費(fèi)”、、“累累計(jì)13個(gè)個(gè)月保保費(fèi)繼繼續(xù)率率”、、累計(jì)計(jì)25個(gè)月月保費(fèi)費(fèi)繼續(xù)續(xù)率組組成。?？蛻艚?jīng)經(jīng)理的的考核核期客戶經(jīng)經(jīng)理的的考核核期為為三個(gè)個(gè)月，，每一一個(gè)季季度為為一個(gè)個(gè)考核核期；；客戶經(jīng)經(jīng)理的的職級(jí)級(jí)變動(dòng)動(dòng)客戶經(jīng)經(jīng)理的的職級(jí)級(jí)變動(dòng)動(dòng)通過(guò)過(guò)考核核實(shí)現(xiàn)現(xiàn)，包包括見(jiàn)見(jiàn)習(xí)客客戶經(jīng)經(jīng)理轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)正和和客戶戶經(jīng)理理晉升升、維維持、、降級(jí)級(jí)、離離職、、辭退退及退退出等等。考核期考核月對(duì)應(yīng)時(shí)段3個(gè)月1月上一年度10月1日-12月31日4月本年度1月1日-3月31日7月本年度4月1日-6月30日10月本年度7月1日-9月30日客戶經(jīng)理的的考核見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)經(jīng)理的轉(zhuǎn)正正1、見(jiàn)習(xí)客客戶經(jīng)理的的見(jiàn)習(xí)期為為3個(gè)月，，見(jiàn)習(xí)期滿滿并符合下下列要求時(shí)時(shí)可轉(zhuǎn)為正正式客戶經(jīng)經(jīng)理：①在考核期期內(nèi)達(dá)到分分公司本規(guī)規(guī)定實(shí)施細(xì)細(xì)則所規(guī)定定的晉升客客戶經(jīng)理的的考核標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)；②見(jiàn)習(xí)期內(nèi)內(nèi)無(wú)一次渠渠道網(wǎng)點(diǎn)和和客戶的投投訴；③見(jiàn)習(xí)期內(nèi)內(nèi)無(wú)一次業(yè)業(yè)務(wù)和單證證差錯(cuò)；④參加分公公司的晉升升培訓(xùn)且考考試合格；；⑤考勤記錄錄符合所在在公司的相相關(guān)規(guī)定。。見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)經(jīng)理在見(jiàn)習(xí)習(xí)期間其業(yè)業(yè)績(jī)達(dá)到二二級(jí)客戶經(jīng)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)，，可直接晉晉升為二級(jí)級(jí)客戶經(jīng)理理。2、見(jiàn)習(xí)客客戶經(jīng)理，，其轉(zhuǎn)正日日在客戶經(jīng)經(jīng)理考核期期期間的處處理辦法：：轉(zhuǎn)正日距離離客戶經(jīng)理理考核期結(jié)結(jié)束日不足足2個(gè)月的的，不再參參加本次考考核；轉(zhuǎn)正正日距離客客戶經(jīng)理考考核期結(jié)束束超過(guò)或等等于2個(gè)月月的，可以以參加本次次考核，考考核時(shí)將其其實(shí)際業(yè)績(jī)績(jī)折算成考考核周期業(yè)業(yè)績(jī)，即考考核業(yè)績(jī)＝＝實(shí)際月均均業(yè)績(jī)×3。客戶經(jīng)理的的考核客戶經(jīng)理的的晉升考核期內(nèi)，，客戶經(jīng)理理的考核指指標(biāo)達(dá)到晉晉升條件者者，經(jīng)分公公司銀行保保險(xiǎn)部和人人力資源部部審核，并并經(jīng)分公司司分管總經(jīng)經(jīng)理批準(zhǔn)后后晉升。在一一個(gè)個(gè)考考核核期期內(nèi)內(nèi)，，客客戶戶經(jīng)經(jīng)理理最最多多可可晉晉升升兩兩個(gè)個(gè)職職級(jí)級(jí)，，具具體體晉晉升升條條件件如如下下：：1、、在在同同一一職職位位內(nèi)內(nèi)晉晉升升的的，，只只需需達(dá)達(dá)到到業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)考考核核指指標(biāo)標(biāo)即即可可；；2、、跨跨職職位位晉晉升升的的，，除除了了要要達(dá)達(dá)到到業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)考考核核指指標(biāo)標(biāo)外外，，還還必必須須通通過(guò)過(guò)相相應(yīng)應(yīng)的的職職位位晉晉升升培培訓(xùn)訓(xùn)和和考考試試。?？蛻魬艚?jīng)經(jīng)理理的的維維持持考核核期期內(nèi)內(nèi)，，客客戶戶經(jīng)經(jīng)理理未未達(dá)達(dá)到到晉晉升升指指標(biāo)標(biāo)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，，但但達(dá)達(dá)到到維維持持指指標(biāo)標(biāo)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)者者，，維維持持原原職職級(jí)級(jí)不不變變。。客戶戶經(jīng)經(jīng)理理的的降降級(jí)級(jí)考核核期期內(nèi)內(nèi)，，客客戶戶經(jīng)經(jīng)理理未未達(dá)達(dá)到到維維持指指標(biāo)標(biāo)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)者者，，予予以以降降職職。。在在一一個(gè)個(gè)考核期內(nèi)，客客戶經(jīng)理最多多可降兩個(gè)職級(jí)。客戶經(jīng)理的考考核客戶經(jīng)理的辭辭退客戶經(jīng)理有下下列情形之一一時(shí)，公司予予以解聘辭退退：1、見(jiàn)習(xí)客戶戶經(jīng)理在入司司三個(gè)月未達(dá)達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)的；2、客戶經(jīng)理理被降級(jí)至見(jiàn)見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理理，經(jīng)延長(zhǎng)考考核三個(gè)月仍仍然達(dá)不到三三級(jí)客戶經(jīng)理理晉升考核指指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的；；客戶經(jīng)理的離離職客戶經(jīng)理提出出辭職申請(qǐng)，，中心支公司司銀行保險(xiǎn)部部上報(bào)《客戶戶經(jīng)理離職申申請(qǐng)表》至分分公司銀行保保險(xiǎn)部，同時(shí)時(shí)由中心支公公司在銀保綜綜合管理系統(tǒng)統(tǒng)中做人員離離職申請(qǐng)，分分公司批準(zhǔn)后后，由分公司司銀行保險(xiǎn)部部在銀保綜合合管理系統(tǒng)中中做人員離職職審批通過(guò)。?？蛻艚?jīng)經(jīng)理的的同職職級(jí)掛掛靠中心支支公司司可根根據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展需需要引引進(jìn)同同業(yè)或或公司司內(nèi)部部轉(zhuǎn)崗崗的優(yōu)優(yōu)秀人人員，，經(jīng)中中心支支公司司銀行行保險(xiǎn)險(xiǎn)部推推薦，，中心心支公公司人人力資資源部部及總總經(jīng)理理室批批準(zhǔn)，，可由由中心心支公公司銀銀行保保險(xiǎn)部部根據(jù)據(jù)引進(jìn)進(jìn)或轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)崗人人員的的基本本情況況（包包括學(xué)學(xué)歷、、工作作經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)、同同業(yè)經(jīng)經(jīng)驗(yàn)等等），，參考考現(xiàn)有有人員員的職職級(jí)情情況，，上報(bào)報(bào)客戶戶經(jīng)理理職級(jí)級(jí)掛靠靠申請(qǐng)請(qǐng)，進(jìn)進(jìn)行相相應(yīng)職職級(jí)的的對(duì)接接?？蛻艚?jīng)理的的考核客戶經(jīng)理的的網(wǎng)點(diǎn)分配配原則客客戶經(jīng)經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)以提提高專業(yè)化化管理和提提高網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)產(chǎn)能為宗旨旨，客戶經(jīng)經(jīng)理管理網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量量應(yīng)當(dāng)與網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)保費(fèi)規(guī)規(guī)模和客戶戶經(jīng)理的渠渠道開(kāi)拓與與維護(hù)能力力相匹配。。城城區(qū)客戶戶經(jīng)理：銷銷售管理的的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量量不超過(guò)6個(gè)，每位位客戶經(jīng)理理管理的網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)最多跨跨兩個(gè)渠道道?？h縣域客客戶經(jīng)理：：銷售管理理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)數(shù)量不超過(guò)過(guò)15個(gè)，，每位客戶戶經(jīng)理管理理的網(wǎng)點(diǎn)可可跨多個(gè)渠渠道?？涂蛻艚?jīng)理理的網(wǎng)點(diǎn)異異動(dòng)原則原原則則上不鼓勵(lì)勵(lì)客戶經(jīng)理理之間頻繁繁調(diào)換網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)，但以下下幾種情況況除外：1、客戶經(jīng)經(jīng)理轉(zhuǎn)崗或或離司或個(gè)個(gè)人原因（（如：重病病、懷孕或或休產(chǎn)假等等）不宜繼繼續(xù)管理網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的，可可將其網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)

調(diào)配給給其他客戶戶經(jīng)理管理理；2、因因客戶經(jīng)理理管理不善善，

網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)業(yè)績(jī)連續(xù)續(xù)三個(gè)月為為零業(yè)績(jī)的的，

或網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)合格率率持續(xù)偏低低的，可調(diào)調(diào)

整其所所轄網(wǎng)點(diǎn)。。直走！不要要看兩旁??！謝謝謝謝12月-2216:05:3716:0516:0512月-2212月-2216:0516:0516:05:3712月月-2212月月-2216:05:372022/12/3116:05:379、靜夜四無(wú)無(wú)鄰，荒居居舊業(yè)貧。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中中黃葉葉樹(shù)，，燈下下白頭頭人。。。16:05:3716:05:3716:0512/31/20224:05:37PM11、以我獨(dú)獨(dú)沈久，，愧君相相見(jiàn)頻。。。12月-2216:05:3716:05Dec-2231-Dec-2212、故人江江海別，，幾度隔隔山川。。。16:05:3716:05:3716:05Saturday,December31,202213、乍見(jiàn)翻疑疑夢(mèng)，相悲悲各問(wèn)年。。。12月-2212月-2216:05:3716:05:37December31,202214、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青青山。。31十二月月20224:05:37下午16:05:3712月-2215、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。十二月月224:05下下午午12月月-2216:05December31,202216、行動(dòng)出出成果，，工作出出財(cái)富。。。2022/12/3116:05:3716:05:3731December202217、做前，，能夠環(huán)環(huán)視四周周；做時(shí)時(shí)，你只只能或者者最好沿沿著以腳腳為起點(diǎn)點(diǎn)的射線線向前。。。4:05:37下午午4:05下午午16:05:3712月-229、沒(méi)有失敗，，只有暫時(shí)停停止成功！。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、很多事情情努力了未未必有結(jié)果果，但是不不努力卻什什么改變也也沒(méi)有。。。16:05:3716:05:3716:0512/31/20224:05:37PM11、成功功就是是日復(fù)復(fù)一日日那一一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小小努力力的積積累。。。12月月-2216:05:3716:05Dec-2231-Dec-2212、世間成事事，不求其其絕對(duì)圓滿滿，留一份份不足，可可得無(wú)限完完美。。16:05:3716:05:3716:05Saturday,December31,202213、不知香香積寺，，數(shù)里入入云峰。。。12月-2212月-2216:05:3716:05:37December31,202214、意志堅(jiān)強(qiáng)的的人能把世界界放在手中像像泥塊一樣任任意揉捏。31十二月月20224:05:37下午16:05:3712月-2215、楚楚塞塞三三湘湘接接，，荊荊門(mén)門(mén)九九派派通通。