銀企對賬等賬戶其他業(yè)務(wù)樹悅

公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0

銀企對賬等賬戶其他業(yè)務(wù)樹悅目錄一.銀企對賬簽約管理二.紙質(zhì)對賬單發(fā)出/收回/催收登記三.客戶對賬單打印四.印鑒卡維護五.臨時戶展期六.賬戶年檢設(shè)置七.賬戶年檢登記八.久懸戶管理2

一.銀企對賬簽約管理

主要內(nèi)容基本規(guī)定新舊交易的功能對照業(yè)務(wù)處理流程概述系統(tǒng)操作4基本規(guī)定銀企對賬的類型分為：紙質(zhì)對賬和電子對賬。其中，紙質(zhì)對賬的種類為余額對賬和明細(xì)對賬。電子對賬的種類為網(wǎng)銀對賬和銀企直聯(lián)對賬。不管選擇哪種對賬服務(wù)類型，都需進行余額對賬。（定期賬戶可不對賬）紙質(zhì)對賬對賬單的對賬周期分為：月度、季度、半年、個性化對賬。其中，個性化銀企對賬，是除了固定頻次以外的一種對賬方式，決定是否對賬的要素分三種：1、月末賬戶余額下限；2、當(dāng)月結(jié)算筆數(shù)下限；3、當(dāng)月單筆最大發(fā)生額下限。（三者中選則其一）月末賬戶余額下限是指月末賬戶余額大于等于此限額時，則當(dāng)月需進行對賬；當(dāng)月結(jié)算筆數(shù)下限是指當(dāng)月賬戶結(jié)算筆數(shù)大于等于此限額時，則當(dāng)月需進行對賬；當(dāng)月單筆最大發(fā)生額下限是指當(dāng)月賬戶單筆結(jié)算金額大于等于此限額時，則當(dāng)月需進行對賬。若月末時賬戶滿足選定條件時，則需進行對賬。若未達(dá)到條件時，則系統(tǒng)半年生成一次對賬單?；疽?guī)定選擇紙質(zhì)對賬方式的客戶必須簽訂《銀企對賬服務(wù)協(xié)議》，若需變更對賬相關(guān)內(nèi)容，需重新簽訂對賬服務(wù)協(xié)議。企業(yè)網(wǎng)銀客戶，可選擇在網(wǎng)銀客戶端上自行開通企業(yè)網(wǎng)銀電子對賬服務(wù)，無需到網(wǎng)點前臺辦理。網(wǎng)銀對賬當(dāng)月成功開通后，次月生效。銀企直聯(lián)對賬是通過核心系統(tǒng)與企業(yè)內(nèi)部系統(tǒng)在線直接連接后自動發(fā)送并接收對賬信息的功能?？蛻舯仨毰c本行實現(xiàn)銀企直聯(lián)后才能開通該功能。新舊交易的功能對照系統(tǒng)簡稱交易名稱功能點公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1.0無無公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0銀企對賬簽約管理支持本外幣賬戶余額及明細(xì)對賬的簽約；支持可按每月、每季、半年、個性化對賬方式進行對賬。7業(yè)務(wù)處理流程概述銀企對賬簽約管理屬于前臺分散處理模式；用于新增、修改、注銷銀企對賬簽約服務(wù)。8銀企對賬簽約管理-功能選項賬戶簽約修改注銷業(yè)務(wù)處理流程概述客戶提交簽訂的《銀企對賬服務(wù)協(xié)議》后。前臺柜員審核是否填寫完整，是否加蓋客戶公章+法人章或客戶指定的對賬專用章，審核完畢后交營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管復(fù)核。網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管復(fù)核完畢后，將協(xié)議交還給前臺柜員。前臺柜員收到后在系統(tǒng)中辦理簽約交易，并選擇相應(yīng)的事項種類，輸入完畢后提交，由營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管授權(quán)。營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管授權(quán)成功后，系統(tǒng)提示交易成功，并打印相應(yīng)憑證。系統(tǒng)操操作前臺柜柜員調(diào)調(diào)用““230122-銀企對對賬簽簽約管管理””交易易，根根據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)類類型的的不同同，選擇“新增增、修修改或或注銷銷”。（1）當(dāng)選選擇“新增增”時，準(zhǔn)準(zhǔn)確錄錄入賬賬戶類類型、、客戶戶賬號號、定定活標(biāo)標(biāo)志、、子賬賬號、、余額額對賬賬周期期、明明細(xì)對對賬周周期（（支持持不對對賬））等相相關(guān)域域；；（2）當(dāng)選選擇“修改改”時，需需客戶戶重新新提交交的《銀企對對賬服服務(wù)協(xié)協(xié)議》對需更更改項項進行行修改改；（（3）當(dāng)選選擇““注銷””時，則則輸入入賬戶戶基本本信息息，進進行注注銷。。提示：：當(dāng)客客戶為為定期期一本本通賬賬戶或或定活活一本本通賬賬戶時時，若若不輸輸入““子賬賬號””則對對該賬賬戶下下的所所有子子賬號號統(tǒng)一一進行行簽約約、修修改或或是注注銷，，若輸輸入““子賬賬號””時可可根據(jù)據(jù)客戶戶的對對賬需需求的的不同同對其其賬戶戶下的的某一一子賬賬戶進進行單單獨簽簽約、、修改改或是是注銷銷。前臺柜柜員輸輸入完完畢后后提交交由營營業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點業(yè)業(yè)務(wù)主主管授授權(quán)；；交易成成功后后系統(tǒng)統(tǒng)自動動登記記《銀企對對賬簽簽約登登記簿簿》。系統(tǒng)操操作輸入界界面-修改輸入界界面-注銷二.紙質(zhì)對對賬單單發(fā)出出/收回/催收登登記主要內(nèi)內(nèi)容基本規(guī)定新舊交易的功能對照業(yè)務(wù)處理流程概述系統(tǒng)操作16基本規(guī)規(guī)定對賬單單發(fā)出出后，，應(yīng)同同時完完成發(fā)發(fā)出登登記。。成功收收回對對賬單單回執(zhí)執(zhí)后，，必須須對對對賬單單進行行掃描描驗印印。驗驗印通通過后后，應(yīng)應(yīng)在月月底之之前完完成收收回登登記。。對未在在規(guī)定定時限限內(nèi)反反饋對對賬回回執(zhí)的的賬戶戶，集集中處處理中中心或或開戶戶行應(yīng)應(yīng)有序序開展展電話話催收收工作作，促促使客客戶對對賬交交并回回余額額對賬賬單回回執(zhí)。。若客客戶已已連續(xù)續(xù)兩期期未在在規(guī)定定時限限內(nèi)反反饋余余額對對賬回回執(zhí)的的，應(yīng)應(yīng)采取取上門門對賬賬。上上門對對賬由由開戶戶網(wǎng)點點指定定對賬賬人員員與客客戶經(jīng)經(jīng)理雙雙人共共同辦辦理，，并持持介紹紹信及及工作作證件件，以以備查查驗。。對成成功收收回的的對賬賬回執(zhí)執(zhí)，由由上門門對賬賬人員員交還還開戶戶網(wǎng)點點；若若經(jīng)過過多方方查找找仍無無法聯(lián)聯(lián)系上上的客客戶，，則將將由開開戶網(wǎng)網(wǎng)點的的指定定對賬賬人員員與客客戶經(jīng)經(jīng)理共共同出出具相相關(guān)證證明材材料，，交至至集中中處理理中心心或開開戶網(wǎng)網(wǎng)點進進行審審批確確認(rèn)。。能證證明該該客戶戶已查查尋不不到，，才視視同對對賬成成功。。17新舊交易的的功能對照照系統(tǒng)簡稱交易名稱功能點公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1.0對賬單發(fā)出/收回登記支持對賬單的發(fā)出、收回進行登記公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0紙質(zhì)對賬單發(fā)出/收回/催收登記支持開戶行或集中處理中心批量對對賬單的發(fā)出、收回及催收記錄進行登記18該交易屬于于前后臺均均可處理模模式和后臺集中中處理模式式，用于登登記對公本本幣賬戶及及外匯賬戶戶紙質(zhì)對賬賬單的發(fā)出出、回收和和催收情況況。19業(yè)務(wù)處理流流程概述業(yè)務(wù)處理流流程概述對賬單發(fā)出后發(fā)出登記對賬單收回后收回登記對賬單催收催收登記前后臺均可可處理模式式發(fā)出：每月月初發(fā)出對對賬單后，，前臺柜員員應(yīng)規(guī)定時時間內(nèi)完成成發(fā)出登記記；收回：前臺臺柜員收到到對賬單回回執(zhí)后，應(yīng)應(yīng)在當(dāng)月完完成對對賬賬回執(zhí)的驗驗印工作，，并在系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)做對賬賬收回操作作。對于核核驗發(fā)現(xiàn)加加蓋印鑒與與預(yù)留印鑒鑒不一致的的，應(yīng)及時時整理，與與客戶進行行二次對賬賬，并在規(guī)規(guī)定時間內(nèi)內(nèi)收回對賬賬單回執(zhí)。。催收：對未未在規(guī)定時時限內(nèi)反饋饋余額對賬賬回執(zhí)的，，應(yīng)采取催催收工作。。催收完畢畢后前臺柜柜員操作催催收登記。。集中處理模模式集中處理模模式下，銀銀企對賬單單的發(fā)送、、收回、催催收交易由由集中處理理中心銀企企對賬員辦辦理，業(yè)務(wù)務(wù)操作流程程同前后臺臺均可處理理模式。22系統(tǒng)操作流流程-前后臺均可可處理模式式前臺柜員調(diào)調(diào)用“230121-紙質(zhì)對賬單單發(fā)出/收回/催收”交易易，根據(jù)操操作類型的的不同，選擇“發(fā)出、收收回或催收收”功能。操作類型選選擇“發(fā)出出”時當(dāng)功能項選選擇“手工工逐筆發(fā)出出”時錄入入“對賬單單類型、對對賬單種類類、客戶編編號、賬戶戶類型、客客戶賬號、、對賬月份份等信息””；若功能能項選擇““指定機構(gòu)構(gòu)全部發(fā)出出”時錄入入“對賬單單月份”。。操作類型選選擇“收回回”時當(dāng)功能項選選擇“手工工逐筆收回回”時錄入入“對賬單單類型、客客戶編號、、客戶賬號號、對賬單單月份、對對賬是否相相符”等相相關(guān)域；若若功能選擇擇“指定機機構(gòu)全部收收回”時準(zhǔn)準(zhǔn)確錄入““對賬月份份”；若有有全部收回回的對賬單單中存在對對賬不符等等情況的，，則不允許許選擇全部部收回，可可選擇“批批量文件導(dǎo)導(dǎo)入”進行行登記。23系統(tǒng)操作流流程-前后臺均可可處理模式式操作類型選選擇“催收收”時當(dāng)功能項選選擇“手工工逐筆登記記”時準(zhǔn)確確錄入“對對賬單類型型、對賬單單種類、客客戶編號、、客戶賬號號、逾期未未收回對賬賬單月份、、逾期未收收回原因、、被催收單單位聯(lián)系人人姓名、被被催收單位位聯(lián)系人聯(lián)聯(lián)系電話、、對賬催收收人名稱””等相關(guān)域域；若有多多張已催收收的對賬，，可選擇““批量文件件導(dǎo)入”進進行登記。。前臺柜員輸輸入完畢后后點擊“執(zhí)執(zhí)行”按鈕鈕；交易成功后后系統(tǒng)自動動登記《銀企對賬發(fā)發(fā)出/收回/催收登記簿簿》。24輸入界面-發(fā)出-手工逐筆發(fā)發(fā)出25輸入界面-發(fā)出-指定機構(gòu)全全部發(fā)出26輸入界面-收回-收工逐筆收收回27輸入界面-收回-指定機構(gòu)全全部收回28輸入界面-收回-批量文件導(dǎo)導(dǎo)入29輸入界面-催收-手工逐筆登登記30輸入界面-催收-批量文件導(dǎo)導(dǎo)入31三.客戶對賬單單打印32主要內(nèi)容基本規(guī)定新舊交易的功能對照業(yè)務(wù)處理流程概述系統(tǒng)操作33基本規(guī)定集中處理中中心或營業(yè)業(yè)機構(gòu)應(yīng)在在每月初完完成對賬單單的打印。。集中處理中中心或營業(yè)業(yè)機構(gòu)應(yīng)按按照與客戶戶簽訂對賬賬協(xié)議時的的對賬頻次次要求統(tǒng)一一打印對賬賬單，并與與客戶進行行余額對賬賬?？蛻舻綘I業(yè)業(yè)機構(gòu)要求求對賬時，，前臺人員員應(yīng)當(dāng)場為為其打印對對賬單。34新舊交易的的功能對照照系統(tǒng)簡稱交易名稱功能點公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1.0單位對賬單打印支持按月打印銀企對賬單公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0客戶對賬單打印支持按客戶對賬周期的不同分別打印對賬單35該交易屬于于前后臺均均可處理模模式，用于提供打打印客戶余余額對賬單單和余額對對賬單。36業(yè)務(wù)處理流流程概述業(yè)務(wù)操作流流程概述每月第一個個工作日，，前臺網(wǎng)點點柜員、后后臺集中處處理中心銀銀企對賬員員均可操作作“客戶對賬賬單打印””。輸入項項說明詳見見系統(tǒng)操作作。系統(tǒng)操作流流程前臺柜員或或集中處理理中心銀企企對賬員操操作“230202-客戶戶對賬單打打印”，根據(jù)據(jù)打印需求求的不同，，可選擇““單筆打印印和批量打打印”當(dāng)選擇單筆筆打印時：：前臺柜員錄錄入“打印印范圍、機機構(gòu)代碼、、對賬單形形式、客戶戶賬號、子子賬號、對對賬年月””當(dāng)選擇批量量打印時：：前臺柜員錄錄入“、、對賬單形形式、對賬賬年月”按“執(zhí)行””鍵后系統(tǒng)統(tǒng)直接打印印。38輸入界面-單筆打印39輸入界面-批量打印40四.印鑒卡維護護41主要內(nèi)容基本規(guī)定新舊交易的功能對照業(yè)務(wù)處理流程概述系統(tǒng)操作42基本規(guī)定客戶預(yù)留印印鑒是指在在我行開立立本外幣單單位銀行賬賬戶的客戶戶所預(yù)留的的與賬戶名名稱完全一一致的財務(wù)務(wù)專用章或或者公章加加其法定代代表人或其其授權(quán)的代代理人的蓋蓋章?？蛻纛A(yù)留留印鑒是是客戶憑憑以辦理理款項支支付結(jié)算算的權(quán)利利證明，，也是開開戶銀行行辦理支支付結(jié)算算的審核核依據(jù)。。無字號個個體工商商戶憑營營業(yè)執(zhí)照照以經(jīng)營營者姓名名開立的的銀行賬賬戶，其其預(yù)留印印鑒為個個體戶戶名連同同營業(yè)執(zhí)執(zhí)照載明明的經(jīng)營營者姓名名的簽章章。注冊冊驗資賬賬戶其預(yù)預(yù)留印鑒鑒為“企企業(yè)名稱稱預(yù)先核核準(zhǔn)通知知書”所所載的投投資人個個人簽章章。本行各類類內(nèi)部賬賬戶對外外結(jié)算的的,視同客客戶賬戶戶管理,需要進進行印鑒鑒的預(yù)留留和電子子驗印。?？蛻粼谖椅倚虚_立立單位銀銀行賬戶戶時，必必須在我我行預(yù)留留印鑒。。已開立立單位銀銀行結(jié)算算賬戶（（注冊驗驗資戶除除外）并并已預(yù)留留印鑒的的單位客客戶，在在該開戶戶行開立立其他結(jié)結(jié)算賬戶戶及定期期一本通通賬戶等等不同的的單位銀銀行賬戶戶時可申申請使用用同一套套預(yù)留印印鑒。43基本規(guī)定定客戶預(yù)留留印鑒時時，應(yīng)保保證印鑒鑒清晰、、符合電電子驗印印建檔標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。加加蓋預(yù)留留印鑒的的印章必必須為硬硬質(zhì)材料料刻制，，不得使使用原子子印章。。空白印鑒鑒卡片納納入重要要空白憑憑證管理理。加蓋蓋單位預(yù)預(yù)留印鑒鑒的印鑒鑒卡應(yīng)作作為重要要資料進進行保管管，指定定專人負(fù)負(fù)責(zé)，非非經(jīng)管人人員不得得隨意翻翻閱印鑒鑒卡片。。印鑒卡一一式三聯(lián)，第第一聯(lián)在在開戶行行保管、、第二聯(lián)聯(lián)上交會會計稽核核中心、、第三聯(lián)聯(lián)交客戶戶留存。。44新舊交易易的功能能對照系統(tǒng)簡稱交易名稱功能點公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1.0印鑒卡維護支持對印鑒卡的變更、掛失、解掛補設(shè)、解掛；支持一份印鑒卡對應(yīng)一個賬戶公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0印鑒卡維護支持對印鑒卡的變更、掛失、補發(fā)、解掛、注銷；支持一份印鑒卡對應(yīng)多個賬戶45業(yè)務(wù)處理理流程概概述印鑒維護護交易屬屬于前臺臺受理后后臺處理理模式或或后臺集集中處理理模式，，用于本本幣賬戶戶及外匯匯賬戶的的印鑒建建立、更更新、掛掛失、補補發(fā)、解解掛、注注銷。46業(yè)務(wù)處理理流程概概述印鑒卡掛失補發(fā)解掛變更注銷47業(yè)務(wù)處理理流程概概述前臺柜員員將客戶戶提交的的“特殊殊業(yè)務(wù)申申請書””和相關(guān)關(guān)證明材材料一并并收下。。審核申申請人填填寫““特殊業(yè)業(yè)務(wù)申請請書”的的有效效性，審審核無誤誤后，進進行系統(tǒng)統(tǒng)錄入及及掃描業(yè)業(yè)務(wù)單證證并確認(rèn)認(rèn)，確認(rèn)認(rèn)后將交交易發(fā)送送至集中中處理中中心。若若注銷印印鑒卡時時無需填填寫“特特殊業(yè)務(wù)務(wù)申請書書”，且且不收費費。集中處理理中心：：系統(tǒng)自自動根據(jù)據(jù)交易分分發(fā)原則則，將交交易分發(fā)發(fā)至賬務(wù)務(wù)處理員員。集中處理理中心賬賬務(wù)處理理員：對對客戶交交易事項項信息進進行錄入入并確認(rèn)認(rèn)。錄入入完畢交交易發(fā)送送至賬務(wù)務(wù)復(fù)核員員。集中處理理中心賬賬務(wù)復(fù)核核員：賬賬務(wù)復(fù)核核員查詢詢自己的的待辦業(yè)業(yè)務(wù)，選選擇一筆筆待復(fù)核核的交易易，系統(tǒng)統(tǒng)自動回回顯該業(yè)業(yè)務(wù)對應(yīng)應(yīng)的憑證證圖像以以及前臺臺柜員、、賬務(wù)處處理員錄錄入的內(nèi)內(nèi)容。賬賬戶復(fù)核核員對關(guān)關(guān)鍵域再再次錄入入復(fù)核，，若復(fù)核核成功，，則提示示交易成成功；若若復(fù)核不不成功可可以將交交易退回回至結(jié)算算處理員員或直接接打回前前臺。憑證打印?。合到y(tǒng)統(tǒng)提示““交易成成功”后后生成““內(nèi)部通通用憑證證”、““業(yè)務(wù)收收費憑證證”由前前臺柜員員進行打打印。48系統(tǒng)操作流程程前臺柜員操作作：前臺柜員調(diào)用用“230101-印鑒卡維護””交易輸入客客戶賬號、子子賬號后點擊擊“執(zhí)行”并并將客戶提供供的資料進行行掃描，掃描描結(jié)束并確認(rèn)認(rèn)后，系統(tǒng)自自動將該筆流流水號狀態(tài)設(shè)設(shè)置為“已掃掃描待發(fā)送””。結(jié)算處理員操操作：集中處理中心心結(jié)算處理員員登錄系統(tǒng)后后，通過待辦辦事項列表的的待處理信息息，點擊前臺臺柜員提交的的該筆對應(yīng)交交易記錄，系系統(tǒng)自動回顯顯該業(yè)務(wù)對應(yīng)應(yīng)的憑證圖像像以及該賬務(wù)務(wù)處理員需錄錄入的域名。。輸入客戶賬號號、子賬號回回顯賬戶名稱稱、賬戶幣種種、原印鑒卡卡編號、證件件種類，當(dāng)交交易類型選擇擇“掛失”時，則系統(tǒng)默默認(rèn)當(dāng)前日為為掛失日期；；當(dāng)選擇“補發(fā)”時，需輸入原原掛失編號、、掛失日期、、新印鑒卡編編號；當(dāng)選擇擇“解掛”時，需輸入原原掛失編號、、掛失日期；；當(dāng)選擇“變更”時，需選擇是否聯(lián)聯(lián)動其它賬戶戶變更、新印印鑒卡編號；；當(dāng)選擇“注銷”時，即注銷賬賬戶與印鑒卡卡的綁定關(guān)系系。并輸入證證明文件編號號、經(jīng)辦人姓姓名、經(jīng)辦人人證件類型、、經(jīng)辦人證件件號碼等相關(guān)關(guān)域后選擇““執(zhí)行”。49系統(tǒng)操作流程程賬務(wù)復(fù)核員操操作：進入“待辦業(yè)業(yè)務(wù)”，系統(tǒng)統(tǒng)回顯除待復(fù)復(fù)核域的全部部信息，根據(jù)據(jù)交易類型的的不同錄入掛掛失日期、原原掛失編號、、新印鑒卡號號碼等信息，，錄入完畢后后點擊執(zhí)行。。交易提交后，，系統(tǒng)回顯交交易流水號，，提示交易成成功，并將處處理結(jié)果返回回前臺。50輸入界面-變更51輸入界面-掛失52五.臨時戶展期53主要內(nèi)容基本規(guī)定新舊交易的功能對照業(yè)務(wù)處理流程概述系統(tǒng)操作54基本規(guī)定根據(jù)人民銀行行規(guī)定臨時賬戶有效效期不能大于于二年。臨時戶有效期期連同展期在在內(nèi)最長為二二年，申請臨臨時戶展期必必須在臨時戶戶有效期內(nèi)。。臨時戶滿兩年后，限限制其交易，，不允許展期期，需重新開開戶。臨時存款失效效期到期前5個工作日（（系統(tǒng)自動提示示），開戶戶行應(yīng)通知客客戶至開戶行行辦理展期事事項。55新舊交易的功功能對照系統(tǒng)簡稱交易名稱功能點公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1.0無無公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0臨時賬戶展期支持未滿兩年的臨時賬戶進行展期56業(yè)務(wù)處理流程程該交易屬于前前臺分散處理理模式。57業(yè)務(wù)處理流程程資料提交客戶至開戶行辦理展期業(yè)務(wù)人行核準(zhǔn)開戶行審核無誤后至人民銀行辦理核準(zhǔn)業(yè)務(wù)辦理人民銀行核準(zhǔn)完畢后開戶行辦理臨時戶展期58業(yè)務(wù)處理流程程概述前臺柜員收到到客戶提交臨臨時戶展期申申請書、臨時時存款賬戶開開戶許可證、、臨時戶開立立時的相關(guān)證證明文件后，，審核臨時戶戶展期申請書書單位公章與與系統(tǒng)內(nèi)單位位名稱與臨時時存款賬戶開開戶許可證與與相關(guān)證明文文件是否一致致，法人身份份證與相關(guān)證證明文件是否否一致，有授授權(quán)書和經(jīng)辦辦人身份證的的，審核授權(quán)權(quán)書授權(quán)人與與相關(guān)證明文文件上姓名與與身份證姓名名是否一致，，被授權(quán)人姓姓名與經(jīng)辦人人身份證是否否一致。需營營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)務(wù)主管復(fù)審。。無誤后，在在臨時戶展期期申請書上加加蓋開戶行業(yè)業(yè)務(wù)專用章，，經(jīng)辦人和業(yè)業(yè)務(wù)主管簽章章，在相關(guān)證證明文件復(fù)印印件上加蓋與與原件核對一一致戳記和經(jīng)經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)務(wù)主管簽章。。經(jīng)辦人員將臨時戶展期期申請書、臨臨時戶開戶許許可證與開戶戶時的相關(guān)證證明文件送往往人行核準(zhǔn)，，人行同意收收回原臨時存存款賬戶開戶戶許可證，并并頒發(fā)新的臨臨時存款賬戶戶開戶許可證證。不符合展展期條件的，，中國人民銀銀行當(dāng)?shù)胤种е胁缓藴?zhǔn)其其展期申請，，應(yīng)及時要求存款人辦理該臨時存存款賬戶的撤撤銷手續(xù)。（詳見賬戶銷銷戶流程）59業(yè)務(wù)處理流程程概述經(jīng)中國人民銀銀行當(dāng)?shù)胤种е泻藴?zhǔn)同意意展期后，前臺柜員在系系統(tǒng)中錄入相相關(guān)信息，營營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)務(wù)主管審核后后授權(quán)。交易成功后，，生成電子通通用憑證。60系統(tǒng)操作流流程號、展期后后失效日期期、外匯賬賬戶的還需需輸入外管管核準(zhǔn)件號號，系統(tǒng)自動回顯賬賬戶名稱、、賬戶幣種種、賬戶起起始日期和和截止日期期，錄入完完成后由營營業(yè)網(wǎng)點業(yè)業(yè)務(wù)主管進進行授權(quán)。。業(yè)務(wù)主管審審核無誤后授權(quán)權(quán)。系統(tǒng)產(chǎn)產(chǎn)生流水號號，并提示示交易成功功。前臺柜員打打印內(nèi)部通通用憑證。。前臺柜員調(diào)調(diào)用“230114-臨時時戶展期”，輸入客客戶賬號，，開戶許可可證61六.賬戶年檢設(shè)設(shè)置62主要內(nèi)容基本規(guī)定新舊交易的功能對照業(yè)務(wù)處理流程概述系統(tǒng)操作63基本規(guī)定賬戶年檢設(shè)設(shè)置用于設(shè)設(shè)置某個年年份開始的的年檢工作作情況，包包括本幣賬賬戶及外幣幣賬戶的年年檢。根據(jù)人民幣幣單位銀行行結(jié)算賬戶戶管理辦法法的規(guī)定年年檢的賬戶戶為當(dāng)年6月31日日（含）或人行另行行指定的日日期。在我行開立立的且正常常使用的人人民幣單位位銀行結(jié)算算賬戶都必必須參加年年檢（除睡睡眠戶不需需參加）。。64新舊交易的的功能對照照系統(tǒng)簡稱交易名稱功能點公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1.0無無公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0賬戶年檢設(shè)置支持在某一時間點，對需年檢的本外幣賬戶進行統(tǒng)一的設(shè)置，也可分別進行年檢設(shè)置。65業(yè)務(wù)處理流流程概述該交易屬于于后臺集中中處理模式式。66業(yè)務(wù)處理流流程概述一級分行結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)管管理員選擇擇交易類別別，錄入年年檢年份、、賬戶種類類、賬戶性性質(zhì)、開始始日期、截截止日期、、年檢賬戶戶的開立截截止日期等等要素，選選擇完畢后后由一級分分行結(jié)算業(yè)業(yè)務(wù)主管授授權(quán)。在一級分行行結(jié)算業(yè)務(wù)務(wù)主管審查查無誤后，，業(yè)務(wù)管理理員點擊提提交；注意：設(shè)置置時，系統(tǒng)統(tǒng)檢查該機機構(gòu)該年份份是否已經(jīng)經(jīng)設(shè)置過，，已設(shè)置過過的則不可可再設(shè)置；；交易提交后后，系統(tǒng)回回顯交易流流水號，提提示交易成成功；生成電子通通用憑證。。67系統(tǒng)操作流流程設(shè)置一級分行結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)管管理員調(diào)用用“230116-賬戶戶年檢設(shè)置置”，交易類類型選擇““0—新增”，，進入賬戶戶年檢設(shè)置置界面一級分行結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)管管理員輸入入年檢年份份、機構(gòu)代代碼（不輸輸為默認(rèn)））、開始日日期、截止止日期；賬賬戶種類可可選1—本幣賬戶戶，2—外幣賬戶戶；選擇賬賬戶性質(zhì)。。一級分行結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)主主管審核無無誤后授權(quán)權(quán)，系統(tǒng)提示示交易成功功。按系統(tǒng)提示示打印內(nèi)部部通用憑證證。68輸入界面-新增69系統(tǒng)操作流流程查詢一級分行結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)管管理員調(diào)用用“230116-賬戶年檢設(shè)設(shè)置”，交易類類型選擇““1—查詢”，，進入賬戶戶年檢設(shè)置置界面。系統(tǒng)回顯年年檢年份、、機構(gòu)代碼碼、賬戶種種類、賬戶戶性質(zhì)、開開始日期、、截止日期期。同時，可進進行修改、、刪除。需修改時輸輸入“年檢檢年份”后后提交，回回顯年檢設(shè)設(shè)置信息記記錄，選中中其中某一一條記錄，，只能逐單單修改。點點擊“修改改”按鈕進進行修改。。需刪除時輸輸入“年檢檢年份”后后提交，回回顯年檢設(shè)設(shè)置信息記記錄，選中中其中一條條或多條記記錄。點擊擊“刪除””按鈕刪除除選中的記記錄一級分行結(jié)結(jié)算業(yè)務(wù)主主管審核無無誤后授權(quán)權(quán)，系統(tǒng)提提示交易成成功。按系統(tǒng)提示示打印內(nèi)部部通用憑證證。70輸入界面-查詢71輸入界面-查詢72七.賬戶年檢登登記73主要內(nèi)容基本規(guī)定新舊交易的功能對照業(yè)務(wù)處理流程概述系統(tǒng)操作74基本規(guī)定賬戶年檢是是指開戶銀銀行根據(jù)存存款人提交交的賬戶年年檢資料，，按年度對對已開立的的人民幣單單位銀行結(jié)結(jié)算賬戶的的合規(guī)性、、合法性和和賬戶信息息、賬戶資資料的真實實性、有效效性進行審審核確認(rèn)。基本存款賬賬戶企業(yè)法法人、非法法人企業(yè)、、個體工商商戶、個人人合伙企業(yè)業(yè)、個人獨獨資企業(yè)等等存款人須須出具已年年檢的營業(yè)業(yè)執(zhí)照、組組織機構(gòu)代代碼證書、、稅務(wù)登記記證的原件件及其復(fù)印印件、基本本存款賬戶戶開戶許可可證正本原原件。事業(yè)單位須須出具已年年檢的事業(yè)業(yè)單位登記記證書、組組織機構(gòu)代代碼證書的的原件及其其復(fù)印件、、基本存款款賬戶開戶戶許可證正正本原件。75基本規(guī)定其他組織須須出具基本本存款賬戶戶開戶許可可證正本原原件和與經(jīng)經(jīng)營項目或或范圍相符符的合法有有效證件：：如社團登登記證、社社會力量辦辦學(xué)許可證證、醫(yī)療執(zhí)執(zhí)業(yè)許可證證、民辦非非企業(yè)單位位登記證書書等原件及及其復(fù)印件件。獨立核算的的附屬機構(gòu)構(gòu)，須出具具其主管部部門已年檢檢的基本存存款賬戶開開戶許可證證正本原件件及復(fù)印件件、主管部部門同意繼繼續(xù)保留該該賬戶的證證明、基本本存款賬戶戶開戶許可可證正本原原件。存款人除出出具上述資資料外，還還須出具法法定代表人人或單位負(fù)負(fù)責(zé)人的身身份證件原原件及其復(fù)復(fù)印件；授授權(quán)他人辦辦理的，還還須出具法法定代表人人或單位負(fù)負(fù)責(zé)人的授授權(quán)書及授授權(quán)人和被被授權(quán)人的的身份證件件原件及其其復(fù)印件。。76基本規(guī)定專用存款賬賬戶存款人人除按基本本存款賬戶戶規(guī)定出具具的相應(yīng)資資料和已年年檢的基本本存款賬戶戶開戶許可可證外，還還需根據(jù)專專用存款賬賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)內(nèi)容出具本本單位或資資金管理部部門允許繼繼續(xù)保留該該賬戶的證證明。一般存款賬賬戶存款人人除按基本本存款賬戶戶規(guī)定出具具的相應(yīng)資資料和已年年檢的基本本存款賬戶戶開戶許可可證外，還還需根據(jù)一一般存款賬賬戶的業(yè)務(wù)務(wù)內(nèi)容出具具如下相關(guān)關(guān)資料：（一）因貸貸款開立的的一般存款款賬戶，須須出具借款款合同的原原件及其復(fù)復(fù)印件。（二）因其其它結(jié)算需需要開立的的一般存款款賬戶，須須出具本單單位或主管管部門允許許繼續(xù)保留留該賬戶的的證明。77基本規(guī)定臨時存款賬賬戶存款人人除按基本本存款賬戶戶規(guī)定出具具的相應(yīng)資資料及已年年檢的基本本存款賬戶戶開戶許可可證外，還還需根據(jù)臨臨時存款賬賬戶的業(yè)務(wù)務(wù)內(nèi)容出具具如下相關(guān)關(guān)資料：異地地建建筑筑施施工工及及安安裝裝單單位位，，須須出出具具施施工工及及安安裝裝地地建建設(shè)設(shè)主主管管部部門門核核發(fā)發(fā)的的許許可可證證或或建建筑筑施施工工及及安安裝裝合合同同原原件件及及其其復(fù)復(fù)印印件件。。賬戶戶年年檢檢應(yīng)應(yīng)與與“人人民民幣幣銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬賬戶戶管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)””中中已已存存信信息息進進行行比比對對，，確確認(rèn)認(rèn)是是否否相相符符，，并并在在公司司業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)系系統(tǒng)統(tǒng)中中進進行行年年檢檢登登記記行行為為。。對于于未未在在規(guī)規(guī)定定時時限限內(nèi)內(nèi)辦辦理理年年檢檢的的結(jié)結(jié)算算賬賬戶戶，，開開戶戶行行應(yīng)應(yīng)停停止止辦辦理理支支付付結(jié)結(jié)算算業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)。。78新舊舊交交易易的的功功能能對對照照系統(tǒng)簡稱交易名稱功能點公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1.0無無公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0賬戶年檢登記支持對已年檢完畢的賬戶進行年檢登記79業(yè)務(wù)務(wù)操操作作流流程程概概述述該屬屬于于前前臺臺分分散散處處理理模模式式，，用用于于登登記記在在我我行行開開立立的的對對公公本本幣幣賬賬戶戶及及外外幣幣賬賬戶戶的的年年檢檢情情況況。。80業(yè)務(wù)務(wù)處處理理流流程程受理資料審核資料業(yè)務(wù)辦理81業(yè)務(wù)務(wù)處處理理流流程程概概述述前臺臺柜柜員員：：將將客客戶戶交交來來的的年年檢檢證證明明文文件件一一并并收收下下。。并并審審核核資資料料：：記載載當(dāng)當(dāng)年年有有效效年年檢檢標(biāo)標(biāo)識識的的工工商商營營業(yè)業(yè)執(zhí)執(zhí)照照正正副副本本原原件件及及復(fù)復(fù)印印件件。記載載當(dāng)當(dāng)年年有有效效年年檢檢標(biāo)標(biāo)識識的的組組織織機機構(gòu)構(gòu)代代碼碼證證正正副副原原件件及及復(fù)復(fù)印印件件。。開戶戶許許可可正正本本原原件件及及復(fù)復(fù)印印件件。。法定定代代表表人人或或單單位位負(fù)負(fù)責(zé)責(zé)人人身身份份證證原原件件及及復(fù)復(fù)印印件件。。經(jīng)辦辦人人身身份份證證件件原原件件及及復(fù)復(fù)印印件件和和單單位位授授權(quán)權(quán)書書。。其他他證證明明材材料料。。以上上資資料料正正本本有有年年檢檢標(biāo)標(biāo)識識的的，，無無需需提提供供副副本本，，所所有有復(fù)復(fù)印印件件均均須須加加蓋蓋單單位位公公章章。審核核無無誤誤后后，，前前臺臺柜柜員員該該交交易易中中進進行行年年檢檢登登記記。。82系統(tǒng)處理理流程前臺柜員員調(diào)用““230117-賬戶年年檢登記記”，功能能選項選選擇0-登記，輸輸入賬戶戶年檢年年份、年年檢賬號號、系統(tǒng)統(tǒng)自動回回顯賬戶戶名稱和和賬戶幣幣種。錄錄入完畢畢后，點點擊執(zhí)行行。前臺柜員員執(zhí)行后后，系統(tǒng)統(tǒng)自動校校驗賬戶戶狀態(tài)，，將未年年檢賬戶戶狀態(tài)修修改為已已年檢賬賬戶，并并提示交交易成功功。交易成功功后，系系統(tǒng)自動動登記《賬戶年檢檢登記簿簿》。交易發(fā)送送后，若若發(fā)現(xiàn)有有誤的（（必須在在客戶未未離柜之之前），，前臺理理柜員功功能選擇擇“1-取消”，，須經(jīng)營營業(yè)網(wǎng)點點業(yè)務(wù)主主管授權(quán)權(quán)。交易易成功后后，根據(jù)據(jù)提示在在原內(nèi)部部通用憑憑證右上上角打印印“取消消”字樣樣，重新新辦理正正確交易易。83輸入界面面-登記84八.久懸戶管管理85主要內(nèi)容容基本規(guī)定新舊交易的功能對照業(yè)務(wù)處理流程概述系統(tǒng)操作86基本規(guī)定定對于一年年未發(fā)生生收付活活動（結(jié)結(jié)息除外外），且且未欠開開戶行債債務(wù)的本本外幣單單位銀行行結(jié)算賬賬戶，系系統(tǒng)自動動轉(zhuǎn)為擬擬久懸戶戶。開戶戶行應(yīng)根根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)打印信信息通知知單通知知存款單單位辦理理銷戶手手續(xù)，自自發(fā)出通通知起30日內(nèi)內(nèi)未辦理理的視同同自愿銷銷戶，系系統(tǒng)自動動轉(zhuǎn)為久久懸戶，，未劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)款項列列入久懸懸戶管理理。（保證金金賬戶除除外）擬久懸戶戶期間，，客戶如如有業(yè)務(wù)務(wù)收付活活動，系系統(tǒng)可自自動轉(zhuǎn)為為正常戶戶；暫無無業(yè)務(wù)收收付的，，客戶也也可提出出申請轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)為正常常戶，客客戶需提提供擬久久懸轉(zhuǎn)正正常戶申申請書。。久懸戶期期間，若若客戶需需辦理業(yè)業(yè)務(wù)收付付活動，，可提出出申請轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)為正常常戶，需需提供久久懸轉(zhuǎn)正正常戶申申請書、、全部開開戶資料料，并重重新簽訂訂相關(guān)開開戶協(xié)議議。成功功轉(zhuǎn)為正正常戶后后，方可可進行業(yè)業(yè)務(wù)收付付活動。。87基本規(guī)定定擬久懸戶戶轉(zhuǎn)為久久懸戶時時，系統(tǒng)統(tǒng)不再產(chǎn)產(chǎn)生余額額及明細(xì)細(xì)對賬單單，但久久懸專戶戶管理的的款項其其所有權(quán)權(quán)仍屬存存款人。。系統(tǒng)自動動轉(zhuǎn)為久久懸戶后后，開戶戶行應(yīng)根根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)自動生生成的擬擬久懸戶戶轉(zhuǎn)久懸懸戶清單單，按當(dāng)當(dāng)?shù)厝诵行杏嘘P(guān)規(guī)規(guī)定，及及時在人人行賬戶戶管理系系統(tǒng)中加加設(shè)久懸懸標(biāo)識。。88業(yè)務(wù)操作作流程久懸戶管管理交易易屬于前前臺分散散處理模模式，用用于辦理理本幣賬賬戶及外外匯賬戶戶的擬久久懸戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)正常、、擬久懸懸戶轉(zhuǎn)正正常撤銷銷、手動動轉(zhuǎn)久懸懸戶、久久懸戶撤撤銷。89新舊交易易的功能能對照系統(tǒng)簡稱交易名稱功能點公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)1.0長期不動戶轉(zhuǎn)正常支持對久懸戶進行撤銷公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0久懸戶管理支持?jǐn)M久懸戶轉(zhuǎn)正常賬戶及撤銷、手工轉(zhuǎn)久懸戶及撤銷90業(yè)務(wù)處理理流程擬久懸戶擬久懸戶轉(zhuǎn)正常擬久懸戶撤銷91擬久懸戶手工轉(zhuǎn)久懸戶久懸戶撤銷業(yè)務(wù)處理理流程概概述擬久懸戶戶轉(zhuǎn)正常常（一般般情況下下為存款款大戶使使用）前臺柜員員按賬戶戶開戶時時所需提提供的證證明文件件材料及及客戶提提供的擬擬久懸戶戶轉(zhuǎn)正常常戶申請請書，進進行審核核。審核無誤誤后，交交由營業(yè)業(yè)網(wǎng)點業(yè)業(yè)務(wù)主管管復(fù)核。。營業(yè)網(wǎng)點點業(yè)務(wù)主主管復(fù)核核完畢后后，將相相關(guān)證明明材料交交還至前前臺柜員員辦理擬擬久懸戶戶轉(zhuǎn)正常常。前臺柜員員操作該該交易，，需營業(yè)業(yè)網(wǎng)點業(yè)業(yè)務(wù)主管管授權(quán)。。交易完成成后，系系統(tǒng)提示示交易成成功。擬久懸戶戶轉(zhuǎn)正常常撤銷交易發(fā)送送后，若若發(fā)現(xiàn)其其它原因因的（必必須客戶戶未離柜柜之前）），前臺臺理柜員員功能選選擇擬久久懸戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)正常撤撤銷，須須經(jīng)營業(yè)業(yè)網(wǎng)點業(yè)業(yè)務(wù)主管管授權(quán)。。92業(yè)務(wù)處處理流流程手工轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)久懸懸戶（（需立立即轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)為久久懸戶戶時使使用））前臺柜柜員根根據(jù)系系統(tǒng)自自動生生成的的擬久久懸戶戶報表表，辦辦理手手工轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)久懸懸戶。。并由由營業(yè)業(yè)網(wǎng)點點業(yè)務(wù)務(wù)主管管進行行授權(quán)權(quán)。業(yè)業(yè)務(wù)流流程同同擬久久懸戶戶轉(zhuǎn)正正常。。若為為核準(zhǔn)準(zhǔn)類及及備案案類賬賬戶在在辦理理久懸懸戶后后應(yīng)在在人民民銀行行賬戶戶管理理系統(tǒng)統(tǒng)中加加注久久懸。。久懸戶戶撤銷銷（久久懸戶戶撤銷銷后應(yīng)應(yīng)立即即辦理理賬戶戶銷戶戶手續(xù)續(xù)）前臺柜柜員按按賬戶戶開戶戶時所所需提提供的的證明明文件件材料料及客客戶提提供的的久懸懸戶撤撤銷申申請書書，進進行審審核。。審核無無誤后后，交交由營營業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點業(yè)業(yè)務(wù)主主管復(fù)復(fù)核。。營業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點業(yè)業(yè)務(wù)主主管復(fù)復(fù)核完完畢后后，將將相關(guān)關(guān)證明明材料料交還還至前前臺柜柜員辦辦理久久懸戶戶撤銷銷。前臺柜柜員操操作該該交易易，需需營業(yè)業(yè)網(wǎng)點點業(yè)務(wù)務(wù)主管管授權(quán)權(quán)。交易完完成后后，系系統(tǒng)提提示交交易成成功。。提示：：需再再次對對該賬賬戶進進行開開戶的的情況況下，，若為為備案案類賬賬戶時時必須須在人人民銀銀行賬賬戶管管理系系統(tǒng)中中銷戶戶后再再次備備案，，若為為核準(zhǔn)準(zhǔn)類賬賬戶時時必須須先至至當(dāng)?shù)氐厝诵行修k理理久懸懸戶撤撤銷。。待撤撤銷后后再進進行開開戶。。93系統(tǒng)操操作流流程前臺柜柜員調(diào)調(diào)用““230115-久懸懸戶管管理”交易易，按按操作作類型型選擇擇相應(yīng)應(yīng)的功功能。。（1-擬擬久懸懸戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)正常常、2-擬久懸懸戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)正常常撤銷銷、3-手工轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)久懸懸戶、、4-久懸戶戶撤銷銷），，輸入入客戶戶賬號號、久久懸戶戶編號號（久久懸戶戶撤銷銷時輸輸入）），系系統(tǒng)自自動回回顯賬賬戶名名稱、、賬戶戶幣種種。營業(yè)機機構(gòu)網(wǎng)網(wǎng)點業(yè)業(yè)務(wù)主主管進進行授授權(quán)。。交易成成功后后，提提示打打印內(nèi)內(nèi)部通通用憑憑證。。若為為“手手工轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)久懸懸戶””時，，還自自動提提示久久懸戶戶編號號。系統(tǒng)自自動登登記《久懸戶戶登記記簿查查詢》。94輸入界界面-擬久懸懸轉(zhuǎn)正正常95輸入界界面-久懸戶戶撤銷銷96感謝您您的聆聆聽、、期待待您的的寶貴貴意見見和反反饋97謝謝謝?。?、靜夜夜四無無鄰，，荒居居舊業(yè)業(yè)貧。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、雨中黃葉葉樹，燈下下白頭人。。。16:03:5516:03:5516:0312/31/20224:03:55PM11、以以我我獨獨沈沈久久，，愧愧君君相相見見頻頻。。。。12月月-2216:03:5516:03Dec-2231-Dec-2212、故人人江海海別，，幾度度隔山山川。。。16:03:5516:03:5516:03Saturday,December31,202213、乍見翻翻疑夢，，相悲各各問年。。。12月-2212月-2216:03:5516:03:55December31,202214、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國見青青山。。31十二