銀保業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理

銀保業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理為什么提到保險，人家就說保險是騙人的？為什么我們的行業(yè)地位這么低？這些社會對我們的看法是否跟我們有關(guān)？我們的服務(wù)在哪里？我們有欺騙過客戶嗎？我們有欺騙過公司嗎？我們的責(zé)任心在哪里？我們的良心在哪里？我們應(yīng)該首先拷問下自己實(shí)現(xiàn)有效管理目錄樹立責(zé)任意識1風(fēng)險隱患類型23有效合規(guī)銷售4工作的意義和責(zé)任

工作意味著責(zé)任，對工作負(fù)責(zé)就是對自己負(fù)責(zé)。

我們的價值在哪里？

需要創(chuàng)造哪些價值？價值體現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)達(dá)成-為公司創(chuàng)造費(fèi)用業(yè)務(wù)品質(zhì)合格-不給公司和客戶找麻煩客戶服務(wù)滿意-讓客戶得到保障和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)合法收入增加-改善自身生活條件我們的責(zé)任責(zé)任是一種能力，又遠(yuǎn)勝于能力。責(zé)任是一種精神，更是一種品格。責(zé)任就是對自己不喜歡的工作，毫無怨言地承擔(dān)，并認(rèn)認(rèn)真真地做好，這就是責(zé)任。管理意識-團(tuán)隊(duì)、網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)意識-所屬人員參與意識-各項(xiàng)事務(wù)積極意識-表率我們到底有哪些職責(zé)和權(quán)力？督促業(yè)務(wù)指標(biāo)的達(dá)成網(wǎng)點(diǎn)的溝通與維護(hù)隊(duì)伍建設(shè)-招募-輔導(dǎo)-成長對銀行網(wǎng)點(diǎn)和所轄屬員進(jìn)行培訓(xùn)協(xié)助和參與處理問題件、退保件、回訪、資料回收、單證發(fā)放與回收公司其他制度規(guī)定需要處理的事項(xiàng)風(fēng)險隱患種類銀保渠渠道有有哪些些風(fēng)險險？人員管管理風(fēng)風(fēng)險銷售資資格風(fēng)風(fēng)險銷售行行為風(fēng)風(fēng)險業(yè)務(wù)管管理風(fēng)風(fēng)險其他管管理風(fēng)風(fēng)險人員管管理風(fēng)風(fēng)險招聘誤誤導(dǎo)勞動用用工提供的的人員員檔案案信息息虛假假在其他他公司司未做做離職職處理理虛增人人力，，套取取/騙取費(fèi)費(fèi)用虛假掛掛單，，套取取間傭傭及其其他費(fèi)費(fèi)用未按規(guī)規(guī)定辦辦理離離職手手續(xù)無證展展業(yè)（（資格格證書書、展展業(yè)證證）銷售資資格風(fēng)風(fēng)險與無證證銀行行網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)建立立業(yè)務(wù)務(wù)關(guān)系系與銀行行渠道道無證證人員員建立立業(yè)務(wù)務(wù)關(guān)系系保險公公司于于無證證人員員建立立業(yè)務(wù)務(wù)關(guān)系系銷售行行為風(fēng)風(fēng)險自身銷銷售誤誤導(dǎo)/代理機(jī)機(jī)構(gòu)的的誤導(dǎo)導(dǎo)宣傳傳押單或或倒簽簽單未如實(shí)實(shí)告知知代簽名名及代代抄語語錄、、冒充充客戶戶回訪訪有獎、、返傭傭、回回扣、、贈送送禮品品銷售售擅自涂涂改保保單：：險種種、保保費(fèi)、、繳費(fèi)費(fèi)期間間、保保障期期限系統(tǒng)外外私自自出具具保單單、陰陰陽保保單長險短短做（（擅自自變更更保險險期間間）、、違規(guī)規(guī)退費(fèi)費(fèi)向投保保人支支付保保險合合同以以外的的利益益挪用、、截留留保費(fèi)費(fèi)內(nèi)外勾勾結(jié)欺欺詐保保險公公司和和客戶戶擅自變變更客客戶資資料。。未對客客戶資資料進(jìn)進(jìn)行認(rèn)認(rèn)真審審查和和重新新進(jìn)行行客戶戶身份份識別別。未經(jīng)客客戶同同意進(jìn)進(jìn)行撤撤單、、退保保、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬、、生存存金支支付、、扣費(fèi)費(fèi)、中中止合合同。。其他管管理風(fēng)風(fēng)險未經(jīng)審審批授授權(quán)，，擅自自對外外發(fā)布布廣告告、接接受媒媒體采采訪，，私印印宣傳傳資料料。發(fā)布廣廣告和和宣傳傳內(nèi)容容違規(guī)規(guī)。未經(jīng)批批準(zhǔn)擅擅自在在電腦腦及公公司電電子系系統(tǒng)上上安裝裝軟件件。擅自將將公司司系統(tǒng)統(tǒng)進(jìn)行行外接接。擅自刪刪除或或損毀毀公司司資料料、檔檔案、、賬簿簿等惡意散散布病病毒等等破壞壞性程程序。。密碼保保管不不當(dāng)、、串用用密碼碼。未進(jìn)行行培訓(xùn)訓(xùn)和對對培訓(xùn)訓(xùn)進(jìn)行行規(guī)劃劃。相關(guān)培培訓(xùn)未未滿足足監(jiān)管管要求求無相關(guān)關(guān)培訓(xùn)訓(xùn)記錄錄和培培訓(xùn)檔檔案。。培訓(xùn)內(nèi)內(nèi)容違違規(guī)或或缺失失相關(guān)培培訓(xùn)無無效果果評價價合規(guī)經(jīng)經(jīng)營如何有有效控控制風(fēng)風(fēng)險強(qiáng)化人人員管管理流流程加強(qiáng)銷銷售行行為管管控人員管管理要要求人員招招聘：：不得得進(jìn)行行誤導(dǎo)導(dǎo)、欺欺騙、、要如如實(shí)告告知，，個人人不得得發(fā)布布招聘聘廣告招聘的的人員員及時時辦理理入職職手續(xù)續(xù)，組組織簽簽訂勞勞動合合同要調(diào)查查了解解所錄錄用人人員的的信息息和相相關(guān)背背景，，不得得使用用信息息虛假，，未在在原單單位離離職的的不得得錄用用禁止虛虛增人人力，，套取取/騙取費(fèi)費(fèi)用禁止虛虛假掛掛單，，套取取間傭傭及其其他費(fèi)費(fèi)用要按照照公司司按規(guī)規(guī)定辦辦理離離職手手續(xù)，，單證證、資資料要要交接接，無無業(yè)務(wù)務(wù)品質(zhì)質(zhì)問題題人員資資質(zhì)管管理銷售資資質(zhì)管管理銷售資資質(zhì)管管理要要求銷售行行為管管理要要求說明是是保險險產(chǎn)品品，告告知公公司名名稱及及地址址，嚴(yán)嚴(yán)禁夸夸大保保險收收益和和虛假假承諾諾，如如實(shí)按按照合合同條條款解解說，，按照照高中中低三三檔演演示利利益，，告知知客戶戶猶豫豫期及及退保保損失失，提提示風(fēng)風(fēng)險及及免除除責(zé)任任，不不得使使用廣廣告法法和監(jiān)監(jiān)管部部門不不允許許出現(xiàn)現(xiàn)詞語語。不允許許押單單不交交，更更不允允許出出險后后簽署署保單單。詳細(xì)按按照投投保單單上的的問題題進(jìn)行行詢問問，提提示投投保人人如實(shí)實(shí)告知知。嚴(yán)禁銷銷售人人員及及客戶戶或第第三人人代簽簽投保保、保保全所所有資資料，，不允允許冒冒充客客戶回回訪不允許許向客客戶提提供合合同規(guī)規(guī)定以以外的的利益益。獎獎品更更不能能收回回。銷售行行為管管理要要求限定時時間要要求投投遞保保單資資料，，簽署署保單單回執(zhí)執(zhí)，建建立清清晰的的交接接臺賬賬與記記錄。。公司實(shí)實(shí)行零零現(xiàn)金金，回回訪中中提示示保費(fèi)費(fèi)繳納納金額額。嚴(yán)禁制制作虛虛假材材料，，公司司資料料標(biāo)貼貼條形形碼，，核保保人員員加強(qiáng)強(qiáng)審核核。相關(guān)資資料必必須齊齊全，，要有有身份份證明明、投投保提提示、、產(chǎn)品品說明明書、、投保保單、、保險險條款款、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬授授權(quán)書書等內(nèi)內(nèi)容。。建立完完整的的單證證制作作、領(lǐng)領(lǐng)用、、核銷銷、作作廢，，銷毀毀記錄錄，需需有關(guān)關(guān)交接接人員員簽字字，這這些交交接表表要做做為檔檔案。。及時處處理相相關(guān)回回訪轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)辦單單，不不積壓壓。嚴(yán)禁擅自變變更客戶資資料，需要要上門辦理理的必須上上門辦理。。對客戶資料料進(jìn)行認(rèn)真真審查，按按照反洗錢錢要求對客客戶進(jìn)行重重新識別，，留存相關(guān)關(guān)資料，及及時進(jìn)行保保全服務(wù)。。認(rèn)真核對申申請人的筆筆跡，在保保全后對客客戶進(jìn)行回回訪，建立立回訪記錄錄。其他風(fēng)險管管理要求所有對外發(fā)發(fā)布廣告、、新聞、招招聘、媒體體采訪等一一切對外信信息披露，，均需進(jìn)行行事前審批批，不允許許擅自開展展和接受媒媒體采訪。。所有印刷的的資料均需需辦公室辦辦理，不得得繞開辦公公室，產(chǎn)品品資料要報報總部審批批。不允許許擅自印制制。發(fā)布的廣告告和相關(guān)宣宣傳要進(jìn)行行嚴(yán)格多層層審查。安裝相關(guān)軟軟件由專業(yè)業(yè)的信息技技術(shù)人員按按照審批安安裝相應(yīng)的的軟件。不允許將公公司系統(tǒng)進(jìn)進(jìn)行外接定期對相關(guān)關(guān)資料進(jìn)行行存檔，嚴(yán)嚴(yán)禁刪除或或損毀資料料、檔案、、賬簿等。。所有外來U盤、移動硬硬盤等傳媒媒介質(zhì)在插插入后要先先進(jìn)行掃描描，發(fā)現(xiàn)病病毒等破壞壞性程序要要及時向IT人員報告，，對病毒要要進(jìn)行殺毒毒和刪除，，無法刪除除的要關(guān)機(jī)機(jī)或拔掉網(wǎng)網(wǎng)線，以免免擴(kuò)散。定期修改密密碼，不得得隨意將相相關(guān)密碼記記錄或存放放在明處，，不允許將將密碼告知知他人，不不允許串用用密碼。妥善保管營營銷員和客客戶資料，，不允許私私自打印和和傳送，不不允許將此此類資料帶帶出公司職職場，更不不允許參與與買賣及利利用資料進(jìn)進(jìn)行違法活活動。其他風(fēng)險管管理要求制定相應(yīng)的的培訓(xùn)規(guī)劃劃，按時開開展培訓(xùn)。。相關(guān)培訓(xùn)要要按照監(jiān)管管要求執(zhí)行行，銷售人人員崗前培培訓(xùn)80小時，后續(xù)續(xù)教育培訓(xùn)訓(xùn)36小時，法規(guī)規(guī)及誠信教教育不得少少于12小時等。非非銷售人員員要組織開開展專業(yè)技技能訓(xùn)練和和職業(yè)道德德教育。建立完整的的培訓(xùn)記錄錄和培訓(xùn)檔檔案，檔案案要求通知知、簽到表表、課件、、測試成績績、效果評評價等。培訓(xùn)內(nèi)容必必須合法合合規(guī)，培訓(xùn)訓(xùn)課件要進(jìn)進(jìn)行事先審審查，不能能僅僅只開開展技能或或產(chǎn)品培訓(xùn)訓(xùn)，相應(yīng)制制式培訓(xùn)應(yīng)應(yīng)安排法規(guī)規(guī)及道德教教育。規(guī)范行為，，降低問題題件、贏得得客戶×文明、專業(yè)業(yè)、誠信、、規(guī)范一、保險觀觀念的導(dǎo)入入家庭、責(zé)任任、風(fēng)險、、煩惱、保保障、增值值、醫(yī)療、、養(yǎng)老、教教育、創(chuàng)業(yè)業(yè)人生面臨的的煩惱，如如何解決這這些煩惱如何真正體體現(xiàn)愛家，，愛父母，，愛孩子，，愛社會。。贊美客戶，，說他是家家庭的支柱柱，是單位位靈魂、是是我們值得得學(xué)習(xí)的榜榜樣，可以以適當(dāng)?shù)恼堈埥桃恍﹩枂栴}，并表表示回應(yīng)。。二、保險到到底是什么么，保險有有什么意義義責(zé)任的體現(xiàn)現(xiàn)人生遠(yuǎn)行的的備胎胡適等人的的名人語錄錄生活品質(zhì)提提升無后顧之憂憂，激發(fā)人人生熱情也可以講講講我們經(jīng)常常看到的災(zāi)災(zāi)難事故和和保險理賠的故故事，增強(qiáng)強(qiáng)憂患意識識和擁有保保險的幸福福生活。三、專業(yè)正正面介紹公公司產(chǎn)品正式的介紹紹自己，展展示工作證證件、投保保提示、產(chǎn)產(chǎn)品說明書書等產(chǎn)品的特點(diǎn)點(diǎn)和優(yōu)勢保險期間、、投保人范范圍、保險險責(zé)任繳費(fèi)方式、、繳費(fèi)期限限以及獲得得的相關(guān)收收益（高、、中、低））猶豫期，超超猶豫期退退保損失，，中止繳費(fèi)費(fèi)的風(fēng)險，，費(fèi)用扣除除情況。責(zé)任免除再次提到保保險的意義義，固化對對保險的認(rèn)認(rèn)同引導(dǎo)客戶填填寫投保資資料（說明明填寫真實(shí)實(shí)資料的重重要性）1.填寫完投保保資料后，，應(yīng)認(rèn)真審審核，再次次與客戶核核對，撥打打下客戶的聯(lián)系系電話，表表示對客戶戶的重視，，體現(xiàn)我們們認(rèn)真做事事的態(tài)度。提高回回訪率，減減少轉(zhuǎn)辦單單。2.發(fā)現(xiàn)投保人人代替被保保險人簽名名怎么辦？？（1）及時制止止，告知代代簽名合同同無效，出出現(xiàn)理賠，，保險公司司會拒賠，以以及保護(hù)投投保人和被被保人的合合法利益，，這一點(diǎn)一一定要堅持，更是是體現(xiàn)保險險合同的嚴(yán)嚴(yán)肅性和你你做人的誠誠信態(tài)度。。（2）對于被保保險人不在在場的情況況，我們可可以考慮陪陪同客戶去去找被保人簽簽名，或者者勸說他為為自己投保保，說說為為自己投保保的好處。四、如何提提高客戶滿滿意度3.出現(xiàn)問題件件或者轉(zhuǎn)辦辦單應(yīng)該怎怎么辦？（1）擺正心態(tài)態(tài)，不要懼懼怕客戶退退保、撤單單（2）及時聯(lián)系系客戶，不不要拖延時時間?？焖偎偬幚砗苤刂匾?。（3）誠懇的道道歉，告知知出現(xiàn)的原原因，自己己一定認(rèn)真真學(xué)習(xí)，請客戶給自自己提一些些改進(jìn)服務(wù)務(wù)的建議，，增加客戶戶的自信心心。（4）快速交回回公司，做做好交接，，不要亂丟丟，跟蹤公公司解決進(jìn)度。（5）解決后最最好再次去去電話或者者拜訪告知知已經(jīng)辦妥妥，并再次告知下客客戶自己現(xiàn)現(xiàn)在已經(jīng)掌掌握處理此此類問題件件的方法，，將不會再發(fā)生生類似問題題，感謝客客戶上次給給予的建議議，告知對對自己幫助很大大，改掉了了某些不良良習(xí)慣等等等。四、如何提提高客戶滿滿意度4.保單承保成成功后應(yīng)做做好的幾件件事（1）保險合同同送達(dá)，或或者簽署保保單回執(zhí)時時，應(yīng)恭喜喜保單生效效，贊美客戶選擇購購買保險的的正確性（（再次說說說保險意義義與功用、、購買保險險后的幸福性））。（2）再次嚴(yán)肅肅認(rèn)真的請請客戶傾聽聽你講解下下保險合同同條款內(nèi)容容，保險責(zé)任，繳費(fèi)費(fèi)方式、保保險期間、、猶豫期（（可以提下下保險的認(rèn)認(rèn)同度）、、超猶豫期損失失等相關(guān)的的權(quán)利和義義務(wù)。（3）再次告知知保險公司司的客戶電電話、網(wǎng)站站、公司地地址等。（4）提醒客戶戶要接聽回回訪電話，，要求客戶戶如實(shí)回答答，坦誠的的告知保險回訪電話話的目的和和有何意義義。（5）最后再次次感謝客戶戶，問問她她對你服務(wù)務(wù)的評價，，可以邀請請客戶幫你介介紹一些朋朋友之類的的，留下你你的名片。。四、如何提提高客戶滿滿意度1.不拿走客戶戶的身份證證、銀行卡卡等原件。。2.不代替客戶戶簽名，不不代替客戶戶抄寫風(fēng)險險語錄3.不收取客戶戶的任何金金錢4.不隱瞞保險險責(zé)任，不不隱瞞保險險費(fèi)用扣除除，不隱瞞瞞保險猶豫豫期和超猶猶豫期退保損損失等。5.不誘騙、誘誘導(dǎo)或誤導(dǎo)導(dǎo)原公司客客戶退保、、轉(zhuǎn)保，不不得利用客客戶退保、、轉(zhuǎn)保牟取個個人私利，，損害客戶戶及相關(guān)當(dāng)當(dāng)事方利益益。五、我們應(yīng)應(yīng)該嚴(yán)格遵遵守如下行行為規(guī)范6.不得使用““高保障障高收益””等帶有誤誤導(dǎo)性意思思或有歧義義的語言，嚴(yán)禁承承諾不確定定收益或進(jìn)進(jìn)行誤導(dǎo)性性演示。不不得夸大或或變相夸大保險合合同的收益益，不得承承諾固定分分紅收益。。7.不得采取有有獎銷售的的方式銷售售保險產(chǎn)品品。也不允允許借某保保險產(chǎn)品即將停停售之機(jī)或或其他理由由誘導(dǎo)客戶戶購買該產(chǎn)產(chǎn)品。8.任何人員不不得私自印印刷并傳播播任何宣傳傳資料，只只能同意采采用公司發(fā)放的的宣傳資料料。五、我們應(yīng)應(yīng)該嚴(yán)格遵遵守如下行行為規(guī)范9.不得將保險險產(chǎn)品與儲儲蓄存款、、銀行理財財產(chǎn)品等相相混淆。10.不得使用““銀行和保保險公司聯(lián)聯(lián)合推出””、“銀行行推出”、、“銀行理財財新業(yè)務(wù)””等不當(dāng)用用語，不得得套用“本本金”、““利息”、“存存入”等概概念，不得得出現(xiàn)“投投保分紅保保險，做保保險公司股股東”等陳陳述。。。11.嚴(yán)禁使用比比率性指標(biāo)標(biāo)與銀行儲儲蓄、基金金、國債、、股票等金金融產(chǎn)品進(jìn)行行對比。不不得出現(xiàn)““保險投資資收益達(dá)到到X%，肯定比銀行高”等等陳述。五、我們應(yīng)應(yīng)該嚴(yán)格遵遵守如下行行為規(guī)范1.穿戴整齊，，面露微笑笑，熱情待待人，出示示工作證或或者展業(yè)證證等證件。。2.應(yīng)當(dāng)將姓名名及工號告告知投保人人。3.告知投保人人公司的服服務(wù)電話號號碼，撥打打服務(wù)電話話的方式。。4.向客戶提供供投保提示示、保險產(chǎn)產(chǎn)品說明書書、保險合合同條款等等完備的資資料。5.保險銷售人員員在銷售過程程中應(yīng)當(dāng)向投投保人提示保保險產(chǎn)品的特特點(diǎn)和風(fēng)險，以便客戶戶選擇適合自自身風(fēng)險偏好好和經(jīng)濟(jì)承受受能力的保險險產(chǎn)品.6.如實(shí)向客戶解解釋保險責(zé)任任、責(zé)任免除除、猶豫期、、退保風(fēng)險、、繳費(fèi)方式、領(lǐng)取方式式。7.不混淆保險概概念，不夸大大保險利益、、不做虛假承承諾，不代客客戶簽名和抄寫語錄。。8.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投保保人在投保單單上填寫準(zhǔn)確確的年齡、身身份證件、職職業(yè)、單位、通訊地址址、聯(lián)系電話話等信息。9.保險銷售人員員應(yīng)當(dāng)告知投投保人查詢保保險合同條款款的有效途徑徑。10.遞送保單時請請客戶再次閱閱讀保險條款款，并解釋產(chǎn)產(chǎn)品相關(guān)條款款。六、良好的展業(yè)習(xí)習(xí)慣合規(guī)銷售宣傳傳歌謠銷售工作要做做好，合規(guī)守守法不可少；；持證展業(yè)第一一條，客戶驗(yàn)驗(yàn)證有必要；；后續(xù)教育請記記牢，一旦漏漏考證無效；；展業(yè)資料事不不小，私自印印刷不得了；；投保提示要講講清，客戶看看后請簽名；；提前退保有損損失，務(wù)請客客戶認(rèn)真聽；；紅利演示高中中低，投資風(fēng)風(fēng)險要提醒；；除外責(zé)任猶豫豫期，現(xiàn)場一一一說分明；；銀行證券自有有理，勿帶偏偏見盲目評；；同業(yè)本是同根根生，毀人聲聲譽(yù)毀己名；；產(chǎn)品促銷三禁禁忌，停售返返傭送禮品；；虛假材料挪保保費(fèi)，客戶血血汗勿貪心；；代為回訪代簽簽名，損人害害己別施為；；誠實(shí)勿耍小聰聰明，售后方方能見真情；；無良銷售欺客客戶，害群之之馬法無情；；伙伴人人要記記清，高尚事事業(yè)正道行；；合規(guī)經(jīng)營盡本本分，保險處處處受歡迎。。9、靜夜夜四無無鄰，，荒居居舊業(yè)業(yè)貧。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、雨中中黃葉葉樹，，燈下下白頭頭人。。。16:03:5716:03:5716:0312/31/20224:03:57PM11、以我獨(dú)沈久久，愧君相見見頻。。12月-2216:03:5716:03Dec-2231-Dec-2212、故人江海海別，幾度度隔山川。。。16:03:5716:03:5716:03Saturday,December31,202213、乍見翻翻疑夢，，相悲各各問年。。。12月-2212月-2216:03:5716:03:57December31,202214、他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生白白發(fā)，，舊國國見青青山。。。31十十二二月20224:03:57下下午16:03:5712月月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月224:03下午午12月-2216:03December31,202216、行動出成果果，工作出財財富。。2022/12/3116:03:5716:03:5731December202217、做做前前，，能能夠夠環(huán)環(huán)視視四四周周；；做做時時，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿著著以以腳腳為為起起點(diǎn)點(diǎn)的的射射線線向向前前。。。。4:03:57下下午午4:03下下午午16:03:5712月月-229、沒沒有有失失敗敗，，只只有有暫暫時時停停止止成成功功?。?。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、很多多事情情努力力了未未必有有結(jié)果果，但但是不不努力力卻什什么改改變也也沒有有。。。16:03:5716:03:5716:0312/31/20224:03:57PM11、成功就是是日復(fù)一日日那一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小努力力的積累。。。12月-2216:03:5716:03Dec-2231-Dec-2212、世間成成事，不不求其絕絕對圓滿滿，留一一份不足足，可得得無限完完美。。。16:03:5716:03:5716:03Saturday,December31,202213、不知香積積寺，數(shù)里里入云峰。。。12月-2212月-2216:03:5716:03:57December31,202214、意意志志堅堅強(qiáng)強(qiáng)的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥塊塊一一樣樣任任意意揉揉捏捏。。31十十二二月月20224:03:57下下午午16:03:5712月月-2215、楚塞三三湘接，，荊門九九派通。。。。十二月224:03下午午12月-2216:03December31,202216、少年年十五五二十十時，，步行行奪得得胡馬馬騎。。。2022/