集團(tuán)企業(yè)ER中的資金集中管理3

方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理?對外結(jié)算?對內(nèi)結(jié)算?票據(jù)管理)資金管理(?信貸融資?資金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹目錄

簡介-由來集團(tuán)企業(yè)發(fā)展面臨的某些問題

集團(tuán)企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金計(jì)劃與控制不集中、不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展。各方行為政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司；銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一結(jié)算、資金集中管理的帳戶模式等服務(wù)，集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；企業(yè)：開始或已設(shè)立各種統(tǒng)一結(jié)算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司詳細(xì)信息

需求及效益1合適、安全的資金集中管理方案及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；2提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團(tuán)資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行獲取利差收入，通過內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以開展投資業(yè)務(wù)獲取投資收益；3資金調(diào)撥、分配、歸集的實(shí)時(shí)性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率，降低了結(jié)算成本?？尚行苑治觥⒎桨高x型籌建結(jié)算中心與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合應(yīng)急解決方案建立結(jié)算模式信息系統(tǒng)建設(shè)可行性、業(yè)務(wù)需求分析運(yùn)行模型系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購/試運(yùn)行銀行接口及安全認(rèn)證系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù)應(yīng)急解決方案日常維護(hù)需求更新升級簡介-資金集中管理路線圖簡介-所處位置中心對于成員單位是“銀行”角色中心對于商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色簡介-資金結(jié)算組織結(jié)構(gòu)結(jié)算組織主要功能對外結(jié)算、對內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制簡介-資金集中管理結(jié)構(gòu)目錄方案簡介

資金結(jié)算(?帳戶管理

?對外結(jié)算?對內(nèi)結(jié)算?票據(jù)管理)資金管理(?信貸融資?資金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹資金結(jié)算-帳戶管理組織結(jié)構(gòu)

參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心的組織結(jié)構(gòu)。帳戶管理

成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心或商業(yè)銀行開設(shè)內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義?？颇矿w系

與財(cái)務(wù)會計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而設(shè)立組織結(jié)構(gòu)、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線，也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)行基礎(chǔ)。外部帳戶(銀行帳戶)由中心進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實(shí)際經(jīng)營需要開設(shè)。方案簡介

資金結(jié)算(?帳戶管理

?對外結(jié)算?對內(nèi)結(jié)算

?票據(jù)管理)資金管理(?信貸融資?資金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹目錄資金結(jié)算-對外結(jié)算資金結(jié)算-對對內(nèi)結(jié)算資金結(jié)算-結(jié)結(jié)算報(bào)表日常報(bào)表試算平平衡表表、資資金頭頭寸表表、存存貨款款余額額表、、單位位余額額表現(xiàn)金日日記帳帳、銀銀行日日記帳帳、結(jié)結(jié)息記記錄表表、利利率變變動表表積數(shù)調(diào)調(diào)整表表、計(jì)計(jì)息積積數(shù)余余額表表日結(jié)報(bào)報(bào)表流水帳帳、科科目日日結(jié)單單、日日計(jì)表表、帳帳戶余余額表表、憑憑證匯匯總表表月結(jié)報(bào)報(bào)表總帳、、明細(xì)細(xì)帳、、月計(jì)計(jì)表、、現(xiàn)金金流量量表報(bào)表以以成員員單位位和資資金結(jié)結(jié)算科科目為為主體體,分分別反反映成成員單單位和和集團(tuán)團(tuán)的經(jīng)經(jīng)營活活動情情況體體現(xiàn)結(jié)結(jié)算中中心對對內(nèi)是是“銀銀行””角色色、對對商業(yè)業(yè)銀行行是““企業(yè)業(yè)”角角色的的特點(diǎn)點(diǎn)。目錄方案簡簡介資金結(jié)結(jié)算(?帳戶戶管理理?對外外結(jié)算算??對內(nèi)內(nèi)結(jié)算算?票據(jù)據(jù)管理理)資金管管理(?信貸貸融資資??資金金計(jì)劃劃)資金分分析銀企直直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)產(chǎn)品介介紹資金結(jié)結(jié)算-票據(jù)據(jù)管理理票據(jù)管管理-特點(diǎn)點(diǎn)1統(tǒng)統(tǒng)一辦辦理；；2所所有票票據(jù)登登記到到中心心集中中管理理；3支支票、、銀行行匯票票、銀銀行本本票的的特性性辦理理；4承承兌匯匯票的的各種種業(yè)務(wù)務(wù)狀態(tài)態(tài)處理理，以以實(shí)現(xiàn)現(xiàn)融資資功能能；5收收到票票據(jù)的的登記記；6票票據(jù)到到期實(shí)實(shí)時(shí)提提醒；；7統(tǒng)統(tǒng)計(jì)各各成員員單位位開出出、接接收票票據(jù)、、金額額情況況；8信信用證證的申申請、、開證證、修修改、、注銷銷退證證管理理。票據(jù)管管理-承兌兌票據(jù)據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)處理理成員單單位到到中心心辦理理業(yè)務(wù)務(wù)收到票票據(jù)交銀行行托收收銀行托托收入入帳成員單單位退退票成員單單位申申請貼貼現(xiàn)銀行托托收入入帳(銀行行托收收到帳帳_成成員單單位已已貼現(xiàn)現(xiàn))貼現(xiàn)票票據(jù)交交銀行行托收收(交交銀行行托收收_已已貼現(xiàn)現(xiàn))中心到到銀行行辦理理業(yè)務(wù)務(wù)申請貼貼現(xiàn)貼現(xiàn)到到帳(申請請銀行行貼現(xiàn)現(xiàn)到帳帳)票據(jù)到到期貼貼現(xiàn)成員單單位貼貼現(xiàn)(中心心給成成員單單位貼貼現(xiàn))票據(jù)抵押貸款抵押取回票據(jù)(收回抵押押貸款匯票票)到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)據(jù)到期)背書內(nèi)部背書對對外背背書目錄方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理理?對外外結(jié)算??對內(nèi)結(jié)算算?票據(jù)據(jù)管理)資金管理(?信貸融資資?資金計(jì)劃劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介介紹資金管理-信貸融資資信貸融資行行為由集團(tuán)團(tuán)統(tǒng)一進(jìn)行行資金集中結(jié)結(jié)算的利潤潤(焦)點(diǎn)點(diǎn)！信貸融資-特點(diǎn)1統(tǒng)一信信貸融資；；2有償使使用、貸款款計(jì)息原則則；3存款計(jì)計(jì)息；4資金使使用情況反反饋與跟蹤蹤；5貸款情情況預(yù)測；；6各成員員單位貸款款情況；7集團(tuán)向向銀行貸款款情況；8合同臺臺帳分類管管理。合同臺帳分分類管理：：按貸款期限限：短期1年內(nèi)、中中期1-5年、長期期5年以上上按貸款條件件：信用貸貸款、擔(dān)保保貸款(保保證貸款、、抵押貸款款、質(zhì)押貸貸款)、票票據(jù)貼現(xiàn)按還款方式式：一次償償還、分期期償還按貸款對象象：工業(yè)貸貸款、商業(yè)業(yè)貸款、外外貿(mào)貸款等等按貸款核發(fā)發(fā)方式：流流動資金貸貸款、固定定資產(chǎn)貸款款按貸款資金金性質(zhì)：政政策性貸款款、商業(yè)性性貸款按貸款資金金來源及貸貸款風(fēng)險(xiǎn)承承擔(dān)人：自自營貸款、、委托貸款款按貸款質(zhì)量量和風(fēng)險(xiǎn)：：正常貸款款、關(guān)注貸貸款、次級級貸款、可可疑貸款、、損失貸款款按執(zhí)行狀態(tài)態(tài)：執(zhí)行中中、執(zhí)行完完成、未執(zhí)執(zhí)行信貸融資-貸款信貸融資-合同與臺臺帳合同與臺帳帳以成員單單位、集團(tuán)團(tuán)為主體，，反應(yīng)整個(gè)個(gè)集團(tuán)的信信貸融資情情況成員單位信信貸情況建立成員單單位向中心心借款的合合同與臺帳帳，并對計(jì)計(jì)劃還款和和實(shí)際執(zhí)行行還款進(jìn)行行監(jiān)控，以及合同預(yù)預(yù)測。合同與臺帳帳1在中心心建立：中中心放款(成員單位位貸款)，，中心貸款款(集團(tuán)向向銀行借款款)合同與與臺帳；2在此基基礎(chǔ)上逐步步建立承兌兌、信用證證臺帳，并并對企業(yè)授授信、銀行行授信、經(jīng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等進(jìn)行管理理。信貸融資-預(yù)測與報(bào)報(bào)表信貸報(bào)表1中心貸貸款報(bào)表：：貸款收息表表、貸款明明細(xì)表、貸貸款余額表表、貸款情情況表、貸貸款合同表表2中心借款報(bào)報(bào)表：借款付息表表、借款明明細(xì)表、借借款余額表表、借款情情況表、借借款合同表表預(yù)測1合同預(yù)預(yù)測：中心心借款、中中心貸款到到期預(yù)測2利息預(yù)預(yù)測：設(shè)定定某一時(shí)間間，對合同同的利息進(jìn)進(jìn)行計(jì)算，，并對合同同持有者的的帳戶余額進(jìn)進(jìn)行比較目錄方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理理?對外外結(jié)算??對內(nèi)結(jié)算算?票據(jù)據(jù)管理)資金管理(?信貸融資資?資金計(jì)劃劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介介紹資金管理-資金計(jì)劃劃集團(tuán)一般設(shè)設(shè)立有計(jì)劃劃委員會，，由計(jì)劃委委員會制定定計(jì)劃項(xiàng)目目和計(jì)劃表表下發(fā)到成成員單位，，成員單位位提交計(jì)劃劃到計(jì)劃委委員會。資金計(jì)劃-特點(diǎn)1集中統(tǒng)統(tǒng)一資金計(jì)計(jì)劃；2資金計(jì)計(jì)劃由中心心或預(yù)算委委員會制定定資金計(jì)劃劃項(xiàng)目、計(jì)計(jì)劃表；3成員單單位根據(jù)自自身情況編編制資金計(jì)計(jì)劃項(xiàng)目明明細(xì)、計(jì)劃劃表；4成員單單位根據(jù)流流程填報(bào)、、調(diào)整、追追加資金計(jì)計(jì)劃；5中心或或預(yù)算委員員會對資金金計(jì)劃進(jìn)行行審批辦理理；6監(jiān)控各各成員單位位資金計(jì)劃劃實(shí)際執(zhí)行行情況，并并設(shè)置執(zhí)行行預(yù)警處理理；7對各資資金計(jì)劃進(jìn)進(jìn)行匯總分分析；8對各成成員單位及及集團(tuán)的各各期資金計(jì)計(jì)劃、實(shí)際際執(zhí)行情況況進(jìn)行對比比分析。資金計(jì)劃-計(jì)劃項(xiàng)目目與計(jì)劃表表計(jì)劃項(xiàng)目1計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目制定：：計(jì)劃項(xiàng)目制制定以全面面計(jì)劃為基基礎(chǔ)，由集集團(tuán)計(jì)劃委委員會建立立框架(如如：一級計(jì)計(jì)劃項(xiàng)目)下發(fā)發(fā)到成員單單位。2計(jì)劃項(xiàng)目應(yīng)應(yīng)用：成員單位下下載計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目，并根根據(jù)實(shí)際情情況增加計(jì)計(jì)劃明細(xì)。。計(jì)劃表1計(jì)劃表表建立：成員單位下下載計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目并設(shè)立立計(jì)劃明細(xì)細(xì)后，建立立計(jì)劃表。。2計(jì)劃表表應(yīng)用：計(jì)劃表的建建立，就可可以進(jìn)行編編制、追加加、調(diào)整計(jì)計(jì)劃了。資金計(jì)劃-計(jì)劃編制制計(jì)劃編制成員單位根根據(jù)全面計(jì)計(jì)劃情況，，填報(bào)計(jì)劃劃表，并提提交審批。。計(jì)劃追加成員單位在在實(shí)際執(zhí)行行計(jì)劃時(shí)，，發(fā)現(xiàn)總計(jì)計(jì)劃金額不不足，則追追加計(jì)劃，，并提交審審批。計(jì)劃調(diào)整成員單位在在實(shí)際執(zhí)行行計(jì)劃時(shí)，，發(fā)現(xiàn)計(jì)劃劃明細(xì)或項(xiàng)項(xiàng)目金額不不均，則調(diào)調(diào)整計(jì)劃計(jì)劃審批1設(shè)立成成員單位和和集團(tuán)計(jì)劃劃委員會審審批流程；；2分配人人員權(quán)限3對提交交的計(jì)劃進(jìn)進(jìn)行審批資金計(jì)劃-控制預(yù)警警與匯總資金計(jì)劃執(zhí)執(zhí)行控制計(jì)劃執(zhí)行檢檢測，設(shè)置置預(yù)警金額額，對計(jì)劃劃執(zhí)行預(yù)警警。計(jì)劃報(bào)表與與查詢按計(jì)劃期間間的年、季季、月，計(jì)計(jì)劃狀態(tài)(通過審批批、未通過過審批)等等條件查詢詢。計(jì)劃匯總成員單位按按單位本身身、計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目匯總；；集團(tuán)計(jì)劃委委員會對成成員單位、、計(jì)劃項(xiàng)目目進(jìn)行匯總總。目錄方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理理?對外外結(jié)算??對內(nèi)結(jié)算算?票據(jù)據(jù)管理)資金管理(?信貸融資資?資金金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介介紹資金分析面向單位主主體付款統(tǒng)計(jì)表表：對成員員單位或集集團(tuán)某個(gè)時(shí)時(shí)間段的專專項(xiàng)支出、、費(fèi)用支出出進(jìn)行統(tǒng)計(jì)計(jì)；收款統(tǒng)計(jì)表表：對成員員單位或集集團(tuán)某個(gè)時(shí)時(shí)間段的收收款進(jìn)行統(tǒng)統(tǒng)計(jì)；付款對比分分析：對成成員單位或或集團(tuán)多個(gè)個(gè)時(shí)間段的的付款進(jìn)行行統(tǒng)計(jì)、對對比，形成成趨勢圖；；收款對比分分析：對成成員單位或或集團(tuán)多個(gè)個(gè)時(shí)間段的的收款進(jìn)行行統(tǒng)計(jì)、對對比，形成成趨勢圖；；收付款比比較：對對成員單單位或集集團(tuán)某個(gè)個(gè)時(shí)間段段的專項(xiàng)項(xiàng)支出、、費(fèi)用支支出及其其付款進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)計(jì)比較分析析，形成成對比餅餅圖。流量情況況現(xiàn)金流量量表、帳帳戶統(tǒng)計(jì)計(jì)分析、、流水帳帳單位收支支流量、、月度收收支流量量、日期期收支流流量單位收支支流量對對比分析析、月度度收支流流量對比比分析、、日期收收支流量量對比分分析目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理??對外結(jié)結(jié)算??對內(nèi)結(jié)結(jié)算??票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資??資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹銀企直聯(lián)聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)絡(luò)安全前提條件件是保證證數(shù)據(jù)的的完整性性、安全全保密性性、抗否否認(rèn)性；；安全產(chǎn)品品通過國國密和央央行認(rèn)證證；在銀行系系統(tǒng)有廣廣泛應(yīng)用用案例和和良好信信譽(yù)；采取與第第三方合合作形式式。目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理??對外結(jié)結(jié)算??對內(nèi)結(jié)結(jié)算??票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資??資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹總結(jié)方案施行行的理想想結(jié)果就就是達(dá)到到金字塔塔型管理理模式，，為中高高層管理理人員提提供決策策支持、、業(yè)務(wù)核核算人員員工作信信息化、、提高企企業(yè)競爭爭力，最最終為企企業(yè)集團(tuán)團(tuán)化發(fā)展展作出貢貢獻(xiàn)！目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理??對外結(jié)結(jié)算??對內(nèi)結(jié)結(jié)算??票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資??資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹FIV2軟件產(chǎn)品品介紹任何一個(gè)個(gè)優(yōu)秀的的方案(IT行業(yè))都都需要有有合適的的軟件產(chǎn)產(chǎn)品作為為實(shí)施工工具。FI(資金集中中管理平平臺)V2.0以資金集集中管理理解決方方案為基基礎(chǔ)而設(shè)設(shè)計(jì)開發(fā)發(fā)。具備備特點(diǎn)：：?方案、軟軟件產(chǎn)品品結(jié)構(gòu)體體系簡潔潔清晰；；?在架構(gòu)上上應(yīng)用平平臺化管管理，在在該平臺臺上任意意組合業(yè)業(yè)務(wù)組件件，以滿滿足不同同企業(yè)不不同的資資金中管理體體制；?與其他企企業(yè)管理理軟件進(jìn)