集團(tuán)企業(yè)ER中的資金集中管理2

方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理?對(duì)外結(jié)算?對(duì)內(nèi)結(jié)算?票據(jù)管理)資金管理(?信貸融資?資金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹目錄

簡介-由來集團(tuán)企業(yè)發(fā)展面臨的某些問題

集團(tuán)企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金計(jì)劃與控制不集中、不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展。各方行為政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司；銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一結(jié)算、資金集中管理的帳戶模式等服務(wù)，集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；企業(yè)：開始或已設(shè)立各種統(tǒng)一結(jié)算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司詳細(xì)信息

需求及效益1合適、安全的資金集中管理方案及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；2提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團(tuán)資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行獲取利差收入，通過內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以開展投資業(yè)務(wù)獲取投資收益；3資金調(diào)撥、分配、歸集的實(shí)時(shí)性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率，降低了結(jié)算成本?？尚行苑治?、方案選型籌建結(jié)算中心與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合應(yīng)急解決方案建立結(jié)算模式信息系統(tǒng)建設(shè)可行性、業(yè)務(wù)需求分析運(yùn)行模型系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購/試運(yùn)行銀行接口及安全認(rèn)證系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù)應(yīng)急解決方案日常維護(hù)需求更新升級(jí)簡介-資金集中管理路線圖簡介-所處位置中心對(duì)于成員單位是“銀行”角色中心對(duì)于商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色簡介-資金結(jié)算組織結(jié)構(gòu)結(jié)算組織主要功能對(duì)外結(jié)算、對(duì)內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制簡介-資金集中管理結(jié)構(gòu)目錄方案簡介

資金結(jié)算(?帳戶管理

?對(duì)外結(jié)算?對(duì)內(nèi)結(jié)算?票據(jù)管理)資金管理(?信貸融資?資金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹資金結(jié)算-帳戶管理組織結(jié)構(gòu)

參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心的組織結(jié)構(gòu)。帳戶管理

成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心或商業(yè)銀行開設(shè)內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義?？颇矿w系

與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而設(shè)立組織結(jié)構(gòu)、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線，也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)行基礎(chǔ)。外部帳戶(銀行帳戶)由中心進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實(shí)際經(jīng)營需要開設(shè)。方案簡介

資金結(jié)算(?帳戶管理

?對(duì)外結(jié)算?對(duì)內(nèi)結(jié)算

?票據(jù)管理)資金管理(?信貸融資?資金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介紹目錄資金結(jié)算-對(duì)外結(jié)算資金金結(jié)結(jié)算算-對(duì)對(duì)內(nèi)內(nèi)結(jié)結(jié)算算資金金結(jié)結(jié)算算-結(jié)結(jié)算算報(bào)報(bào)表表日常常報(bào)報(bào)表表試算算平平衡衡表表、、資資金金頭頭寸寸表表、、存存貨貨款款余余額額表表、、單單位位余余額額表表現(xiàn)金金日日記記帳帳、、銀銀行行日日記記帳帳、、結(jié)結(jié)息息記記錄錄表表、、利利率率變變動(dòng)動(dòng)表表積數(shù)數(shù)調(diào)調(diào)整整表表、、計(jì)計(jì)息息積積數(shù)數(shù)余余額額表表日結(jié)結(jié)報(bào)報(bào)表表流水水帳帳、、科科目目日日結(jié)結(jié)單單、、日日計(jì)計(jì)表表、、帳帳戶戶余余額額表表、、憑憑證證匯匯總總表表月結(jié)結(jié)報(bào)報(bào)表表總帳帳、、明明細(xì)細(xì)帳帳、、月月計(jì)計(jì)表表、、現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量表表報(bào)表表以以成成員員單單位位和和資資金金結(jié)結(jié)算算科科目目為為主主體體,分分別別反反映映成成員員單單位位和和集集團(tuán)團(tuán)的的經(jīng)經(jīng)營營活活動(dòng)動(dòng)情情況況體體現(xiàn)現(xiàn)結(jié)結(jié)算算中中心心對(duì)對(duì)內(nèi)內(nèi)是是““銀銀行行””角角色色、、對(duì)對(duì)商商業(yè)業(yè)銀銀行行是是““企企業(yè)業(yè)””角角色色的的特特點(diǎn)點(diǎn)。。目錄錄方案案簡簡介介資金金結(jié)結(jié)算算(?帳帳戶戶管管理理?對(duì)對(duì)外外結(jié)結(jié)算算??對(duì)對(duì)內(nèi)內(nèi)結(jié)結(jié)算算?票票據(jù)據(jù)管管理理)資金金管管理理(?信信貸貸融融資資??資資金金計(jì)計(jì)劃劃)資金金分分析析銀企企直直聯(lián)聯(lián)總結(jié)結(jié)FIV2軟件件產(chǎn)產(chǎn)品品介介紹紹資金金結(jié)結(jié)算算-票票據(jù)據(jù)管管理理票據(jù)據(jù)管管理理-特特點(diǎn)點(diǎn)1統(tǒng)統(tǒng)一一辦辦理理；；2所所有有票票據(jù)據(jù)登登記記到到中中心心集集中中管管理理；；3支支票票、、銀銀行行匯匯票票、、銀銀行行本本票票的的特特性性辦辦理理；；4承承兌兌匯匯票票的的各各種種業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)狀狀態(tài)態(tài)處處理理，，以以實(shí)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)融融資資功功能能；；5收收到到票票據(jù)據(jù)的的登登記記；；6票票據(jù)據(jù)到到期期實(shí)實(shí)時(shí)時(shí)提提醒醒；；7統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)各各成成員員單單位位開開出出、、接接收收票票據(jù)據(jù)、、金金額額情情況況；；8信信用用證證的的申申請(qǐng)請(qǐng)、、開開證證、、修修改改、、注注銷銷退退證證管管理理。。票據(jù)管理理-承兌兌票據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)處理理成員單位位到中心心辦理業(yè)業(yè)務(wù)收到票據(jù)據(jù)交銀行托托收銀行托收收入帳成員單位位退票成員單位位申請(qǐng)貼貼現(xiàn)銀行托收收入帳(銀行托托收到帳帳_成員員單位已已貼現(xiàn))貼現(xiàn)票據(jù)據(jù)交銀行行托收(交銀行行托收_已貼現(xiàn)現(xiàn))中心到銀銀行辦理理業(yè)務(wù)申請(qǐng)貼現(xiàn)現(xiàn)貼現(xiàn)到帳帳(申請(qǐng)請(qǐng)銀行貼貼現(xiàn)到帳帳)票據(jù)到期期貼現(xiàn)成員單位位貼現(xiàn)(中心給給成員單單位貼現(xiàn)現(xiàn))票據(jù)抵押押貸款抵押押取回票據(jù)據(jù)(收回回抵押貸貸款匯票票)到期轉(zhuǎn)帳帳(抵押押票據(jù)到到期)背書內(nèi)部背書書對(duì)對(duì)外背書書目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理??對(duì)外結(jié)結(jié)算??對(duì)內(nèi)結(jié)結(jié)算??票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資?資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹資金管理理-信貸貸融資信貸融資資行為由由集團(tuán)統(tǒng)統(tǒng)一進(jìn)行行資金集中中結(jié)算的的利潤(焦)點(diǎn)點(diǎn)！信貸融資資-特點(diǎn)點(diǎn)1統(tǒng)一一信貸融融資；2有償償使用、、貸款計(jì)計(jì)息原則則；3存款款計(jì)息；；4資金金使用情情況反饋饋與跟蹤蹤；5貸款款情況預(yù)預(yù)測；6各成成員單位位貸款情情況；7集團(tuán)團(tuán)向銀行行貸款情情況；8合同同臺(tái)帳分分類管理理。合同臺(tái)帳帳分類管管理：按貸款期期限：短短期1年年內(nèi)、中中期1-5年、、長期5年以上上按貸款條條件：信信用貸款款、擔(dān)保保貸款(保證貸貸款、抵抵押貸款款、質(zhì)押押貸款)、票據(jù)據(jù)貼現(xiàn)按還款方方式：一一次償還還、分期期償還按貸款對(duì)對(duì)象：工工業(yè)貸款款、商業(yè)業(yè)貸款、、外貿(mào)貸貸款等按貸款核核發(fā)方式式：流動(dòng)動(dòng)資金貸貸款、固固定資產(chǎn)產(chǎn)貸款按貸款資資金性質(zhì)質(zhì)：政策策性貸款款、商業(yè)業(yè)性貸款款按貸款資資金來源源及貸款款風(fēng)險(xiǎn)承承擔(dān)人：：自營貸貸款、委委托貸款款按貸款質(zhì)質(zhì)量和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)：正正常貸款款、關(guān)注注貸款、、次級(jí)貸貸款、可可疑貸款款、損失失貸款按執(zhí)行狀狀態(tài)：執(zhí)執(zhí)行中、、執(zhí)行完完成、未未執(zhí)行信貸融資資-貸款款信貸融資資-合同同與臺(tái)帳帳合同與臺(tái)臺(tái)帳以成成員單位位、集團(tuán)團(tuán)為主體體，反應(yīng)應(yīng)整個(gè)集集團(tuán)的信信貸融資資情況成員單位位信貸情情況建立成員員單位向向中心借借款的合合同與臺(tái)臺(tái)帳，并并對(duì)計(jì)劃劃還款和和實(shí)際執(zhí)執(zhí)行還款款進(jìn)行監(jiān)監(jiān)控，以及合同同預(yù)測。。合同與臺(tái)臺(tái)帳1在中中心建立立：中心心放款(成員單單位貸款款)，中中心貸款款(集團(tuán)團(tuán)向銀行行借款)合同與與臺(tái)帳；；2在此此基礎(chǔ)上上逐步建建立承兌兌、信用用證臺(tái)帳帳，并對(duì)對(duì)企業(yè)授授信、銀銀行授信信、經(jīng)濟(jì)濟(jì)指標(biāo)等進(jìn)行管管理。信貸融資資-預(yù)測測與報(bào)表表信貸報(bào)表表1中心心貸款報(bào)報(bào)表：貸款收息息表、貸貸款明細(xì)細(xì)表、貸貸款余額額表、貸貸款情況況表、貸貸款合同同表2中心借款款報(bào)表：：借款付息息表、借借款明細(xì)細(xì)表、借借款余額額表、借借款情況況表、借借款合同同表預(yù)測1合同同預(yù)測：：中心借借款、中中心貸款款到期預(yù)預(yù)測2利息息預(yù)測：：設(shè)定某某一時(shí)間間，對(duì)合合同的利利息進(jìn)行行計(jì)算，，并對(duì)合合同持有有者的帳戶余額額進(jìn)行比比較目錄方案簡介介資金結(jié)算算(?帳戶管管理??對(duì)外結(jié)結(jié)算??對(duì)內(nèi)結(jié)結(jié)算??票據(jù)管管理)資金管理理(?信貸融融資?資金計(jì)計(jì)劃)資金分析析銀企直聯(lián)聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品品介紹資金管理理-資金金計(jì)劃集團(tuán)一般般設(shè)立有有計(jì)劃委委員會(huì)，，由計(jì)劃劃委員會(huì)會(huì)制定計(jì)計(jì)劃項(xiàng)目目和計(jì)劃劃表下發(fā)發(fā)到成員員單位，，成員單單位提交交計(jì)劃到到計(jì)劃委委員會(huì)。。資金計(jì)劃劃-特點(diǎn)點(diǎn)1集中中統(tǒng)一資資金計(jì)劃劃；2資金金計(jì)劃由由中心或或預(yù)算委委員會(huì)制制定資金金計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目、計(jì)計(jì)劃表；；3成員員單位根根據(jù)自身身情況編編制資金金計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目明細(xì)細(xì)、計(jì)劃劃表；4成員員單位根根據(jù)流程程填報(bào)、、調(diào)整、、追加資資金計(jì)劃劃；5中心心或預(yù)算算委員會(huì)會(huì)對(duì)資金金計(jì)劃進(jìn)進(jìn)行審批批辦理；；6監(jiān)控控各成員員單位資資金計(jì)劃劃實(shí)際執(zhí)執(zhí)行情況況，并設(shè)設(shè)置執(zhí)行行預(yù)警處處理；7對(duì)各各資金計(jì)計(jì)劃進(jìn)行行匯總分分析；8對(duì)各各成員單單位及集集團(tuán)的各各期資金金計(jì)劃、、實(shí)際執(zhí)執(zhí)行情況況進(jìn)行對(duì)對(duì)比分析析。資金計(jì)劃劃-計(jì)劃劃項(xiàng)目與與計(jì)劃表表計(jì)劃項(xiàng)目目1計(jì)劃劃項(xiàng)目制制定：計(jì)劃項(xiàng)目目制定以以全面計(jì)計(jì)劃為基基礎(chǔ)，由由集團(tuán)計(jì)計(jì)劃委員員會(huì)建立立框架(如：一一級(jí)計(jì)劃劃項(xiàng)目)下下發(fā)到成成員單位位。2計(jì)劃項(xiàng)目目應(yīng)用：：成員單位位下載計(jì)計(jì)劃項(xiàng)目目，并根根據(jù)實(shí)際際情況增增加計(jì)劃劃明細(xì)。。計(jì)劃表1計(jì)劃劃表建立立：成員單位位下載計(jì)計(jì)劃項(xiàng)目目并設(shè)立立計(jì)劃明明細(xì)后，，建立計(jì)計(jì)劃表。。2計(jì)劃劃表應(yīng)用用：計(jì)劃表的的建立，，就可以以進(jìn)行編編制、追追加、調(diào)調(diào)整計(jì)劃劃了。資金計(jì)劃劃-計(jì)劃劃編制計(jì)劃編制制成員單位位根據(jù)全全面計(jì)劃劃情況，，填報(bào)計(jì)計(jì)劃表，，并提交交審批。。計(jì)劃追加加成員單位位在實(shí)際際執(zhí)行計(jì)計(jì)劃時(shí)，，發(fā)現(xiàn)總總計(jì)劃金金額不足足，則追追加計(jì)劃劃，并提提交審批批。計(jì)劃調(diào)整整成員單位位在實(shí)際際執(zhí)行計(jì)計(jì)劃時(shí)，，發(fā)現(xiàn)計(jì)計(jì)劃明細(xì)細(xì)或項(xiàng)目目金額不不均，則則調(diào)整計(jì)計(jì)劃計(jì)劃審批批1設(shè)立立成員單單位和集集團(tuán)計(jì)劃劃委員會(huì)會(huì)審批流流程；2分配配人員權(quán)權(quán)限3對(duì)提提交的計(jì)計(jì)劃進(jìn)行行審批資金計(jì)計(jì)劃-控制制預(yù)警警與匯匯總資金計(jì)計(jì)劃執(zhí)執(zhí)行控控制計(jì)劃執(zhí)執(zhí)行檢檢測，，設(shè)置置預(yù)警警金額額，對(duì)對(duì)計(jì)劃劃執(zhí)行行預(yù)警警。計(jì)劃報(bào)報(bào)表與與查詢?cè)儼从?jì)劃劃期間間的年年、季季、月月，計(jì)計(jì)劃狀狀態(tài)(通過過審批批、未未通過過審批批)等等條件件查詢?cè)?。?jì)劃匯匯總成員單單位按按單位位本身身、計(jì)計(jì)劃項(xiàng)項(xiàng)目匯匯總；；集團(tuán)計(jì)計(jì)劃委委員會(huì)會(huì)對(duì)成成員單單位、、計(jì)劃劃項(xiàng)目目進(jìn)行行匯總總。目錄方案簡簡介資金結(jié)結(jié)算(?帳戶戶管理理??對(duì)外外結(jié)算算??對(duì)內(nèi)內(nèi)結(jié)算算??票據(jù)據(jù)管理理)資金管管理(?信貸貸融資資??資金金計(jì)劃劃)資金分分析銀企直直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)產(chǎn)品介介紹資金分分析面向單單位主主體付款統(tǒng)統(tǒng)計(jì)表表：對(duì)對(duì)成員員單位位或集集團(tuán)某某個(gè)時(shí)時(shí)間段段的專專項(xiàng)支支出、、費(fèi)用用支出出進(jìn)行行統(tǒng)計(jì)計(jì)；收款統(tǒng)統(tǒng)計(jì)表表：對(duì)對(duì)成員員單位位或集集團(tuán)某某個(gè)時(shí)時(shí)間段段的收收款進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)統(tǒng)計(jì)；；付款對(duì)對(duì)比分分析：：對(duì)成成員單單位或或集團(tuán)團(tuán)多個(gè)個(gè)時(shí)間間段的的付款款進(jìn)行行統(tǒng)計(jì)計(jì)、對(duì)對(duì)比，，形成成趨勢勢圖；；收款對(duì)對(duì)比分分析：：對(duì)成成員單單位或或集團(tuán)團(tuán)多個(gè)個(gè)時(shí)間間段的的收款款進(jìn)行行統(tǒng)計(jì)計(jì)、對(duì)對(duì)比，，形成成趨勢勢圖；；收付款款比較較：對(duì)對(duì)成員員單位位或集集團(tuán)某某個(gè)時(shí)時(shí)間段段的專專項(xiàng)支支出、、費(fèi)用用支出出及其其付款款進(jìn)行行統(tǒng)計(jì)計(jì)比較分分析，，形成成對(duì)比比餅圖圖。流量情情況現(xiàn)金流流量表表、帳帳戶統(tǒng)統(tǒng)計(jì)分分析、、流水水帳單位收收支流流量、、月度度收支支流量量、日日期收收支流流量單位收收支流流量對(duì)對(duì)比分分析、、月度度收支支流量量對(duì)比比分析析、日日期收收支流流量對(duì)對(duì)比分分析目錄方案簡簡介資金結(jié)結(jié)算(?帳戶戶管理理??對(duì)外外結(jié)算算??對(duì)內(nèi)內(nèi)結(jié)算算??票據(jù)據(jù)管理理)資金管管理(?信貸貸融資資??資金金計(jì)劃劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介介紹銀企直聯(lián)及及網(wǎng)絡(luò)安全全前提條件是是保證數(shù)據(jù)據(jù)的完整性性、安全保保密性、抗抗否認(rèn)性；；安全產(chǎn)品通通過國密和和央行認(rèn)證證；在銀行系統(tǒng)統(tǒng)有廣泛應(yīng)應(yīng)用案例和和良好信譽(yù)譽(yù)；采取與第三三方合作形形式。目錄方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理理?對(duì)外外結(jié)算??對(duì)內(nèi)結(jié)算算?票據(jù)據(jù)管理)資金管理(?信貸融資資?資金金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介介紹總結(jié)方案施行的的理想結(jié)果果就是達(dá)到到金字塔型型管理模式式，為中高高層管理人人員提供決決策支持、、業(yè)務(wù)核算算人員工作作信息化、、提高企業(yè)業(yè)競爭力，，最終為企企業(yè)集團(tuán)化化發(fā)展作出出貢獻(xiàn)！目錄方案簡介資金結(jié)算(?帳戶管理理?對(duì)外外結(jié)算??對(duì)內(nèi)結(jié)算算?票據(jù)據(jù)管理)資金管理(?信貸融資資?資金金計(jì)劃)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié)FIV2軟件產(chǎn)品介介紹FIV2軟件產(chǎn)品介介紹任何一個(gè)優(yōu)優(yōu)秀的方案案(IT行業(yè))都需需要有合適適的軟件產(chǎn)產(chǎn)品作為實(shí)實(shí)施工具。。FI(資金集中管管理平臺(tái))V2.0以資金集中中管理