紐約金融服務(wù)部門發(fā)布數(shù)字貨幣許可證草案課件

<p>紐約金融服務(wù)部門已經(jīng)發(fā)布了數(shù)字貨幣許可證（BitLicenses）草案，而這將改變數(shù)字貨幣在美國的貿(mào)易面孔。</p><p>現(xiàn)如今，任何處理比特幣交易的商業(yè)行為都必須記錄下客戶的姓名和地址，并接受財政部不良行為的檢查。</p><p>商家還必須提供100%保證金，最后，金融服務(wù)部門將會嚴(yán)格對得到數(shù)字貨幣許可證（BitLicenses）的公司進(jìn)行安全審計，以防止另一家Mt.Gox的誕生。</p><p>最大的變化是在紐約使用加密數(shù)字貨幣服務(wù)將變得不再匿名。匿名性曾是比特幣交易早<p><imgsrc=width=637height=425/></p><p>以下是草案的要點，該草案將有45天的評議期，在此期間紐約金融服務(wù)部門將征詢公眾意見。</p><p>草案的主要內(nèi)容是數(shù)字貨幣監(jiān)管框架，包括消費者保護(hù)，反洗錢和數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)安全規(guī)則。</p><p>按照紐約州行政程序法（SAPA）的規(guī)定，金融服務(wù)部門對數(shù)字貨幣的監(jiān)管規(guī)則將在易法規(guī)的副本，下面是金融服務(wù)部門針對從事虛擬貨幣業(yè)務(wù)的公司的主要要求：</p><p>維護(hù)消費者的資產(chǎn)：每個數(shù)字貨幣企業(yè)都必須持有消費者所持有同種類及同等數(shù)量的虛擬貨幣（也就是100%保證金），公司禁止出售，轉(zhuǎn)讓，分配，借貸，質(zhì)押或其他的抵押虛擬貨幣的方式。每位持牌人還須持有金融服務(wù)部門要求額度的美元債券或者信托賬戶來對客戶進(jìn)行保障。</p><p>消費者投訴的政策：每個企業(yè)必須建立并維持書面政策和程序，以解決消費者投訴的公平和及時性。</p><p>虛擬貨幣收入：任何交易完成后，匯率，如果適用的話；（5）被許可方不交或者延期交貨的責(zé)任陳述；(6)被許可人的退稅政策聲明。</p><p>對消費者公開：公司必須讓消費者了解到數(shù)字貨幣相關(guān)的潛在風(fēng)險，包括數(shù)字貨幣交易通常是不可逆的事實，數(shù)字貨幣相對于法幣來說的波定性會很大等等風(fēng)險因素。</p><p>反洗錢合規(guī)：作為反洗錢合規(guī)計劃的一部分，每個企業(yè)應(yīng)保持以下所有交易的信息，涉及支付，收據(jù)，交換，轉(zhuǎn)讓，買賣等所有虛擬貨幣的交易：（1）當(dāng)事人的身份和物理地址；（2）交易量或者價值；（3）交易發(fā)起和完成的日期；（4）計劃，包括識別內(nèi)部和外部的網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險，每個企業(yè)需要進(jìn)行電子系統(tǒng)的滲透測試，每年至少要進(jìn)行一次，而這些系統(tǒng)的脆弱性評估則每季度要進(jìn)行一次。</p><p>首席信息安全官：每個被許可方需要指定一名合格的員工作為首席信息安全官，負(fù)責(zé)監(jiān)督和實施被許可人的網(wǎng)絡(luò)安全程序和策略。</p><p>賬簿和記錄：持牌人必須保持一定的會計賬簿和記錄，包括有關(guān)的調(diào)查交易信息，銀行對賬單等。</p><p>報告及財務(wù)披露，審計要求：45天評議期過后每個企業(yè)必須向金融服務(wù)部門提供季度財務(wù)報告，還有年度財務(wù)報告。部門基于多種因素而設(shè)立的資金要求，其中包括被許可人的總資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)。</p><p>合規(guī)官:每個被許可方需要制定一名合格的人作為合規(guī)官。</p><p>過渡期：該比特幣中國

bnm許可證從擬定的法規(guī)生效日開始接受