中信證券非本金保障型收益憑證個人客戶投資知識測試試題附答案

中信證券非本金保障型收益憑證個人客戶投資知識測試試卷1.本金保障產(chǎn)品——中信證券發(fā)行的本金保障型收益憑證，最低認(rèn)購金額為5萬元人民幣，且投資終止后不會遭受本金虧損。若投資者投入100萬元人民幣購買某期本金保障型收益憑證產(chǎn)品，則最多損失（）萬元。A）0(正確答案)B）50C）100D）1502.本金保障型收益憑證的最低約定收益率——假設(shè)中信證券發(fā)行的某期本金保障型收益憑證，期限為1年，約定最低收益率為年化1%。若投資者期初投入100萬元人民幣購買該期憑證，則該筆憑證到期回報不可能是（）萬元。A）100.5(正確答案)B）101C）102D）1033.非本金保障產(chǎn)品——中信證券發(fā)行的非本金保障型收益憑證，最低認(rèn)購金額為100萬元人民幣，且投資終止后可能虧損全部本金。若投資者投入100萬元人民幣購買某期非本金保障型收益憑證產(chǎn)品，則最多損失（）萬元。A）0B）50C）100(正確答案)D）1504.年化收益率1——假設(shè)某期收益憑證的年化收益率為8%，期限為3個月。認(rèn)購100萬元該產(chǎn)品并持有到期后可獲得（）萬元A）108B）104C）102(正確答案)D）1005.年化收益率2——假設(shè)某期收益憑證的年化收益率為16%，期限為9個月。認(rèn)購100萬元該產(chǎn)品并持有到期后可獲得（）萬元A）116B）110C）112(正確答案)D）1066.年化收益率3——假設(shè)某期收益憑證的年化收益率為20%，期限為9個月。認(rèn)購100萬元該產(chǎn)品并持有到期后可獲得（）萬元A）120B）110C）115(正確答案)D）1057.絕對收益率1——假設(shè)某期收益憑證的絕對收益率為8%，期限為3個月。認(rèn)購100萬元該產(chǎn)品并持有到期后可獲得（）萬元A）108(正確答案)B）104C）102D）1008.絕對收益率2——假設(shè)某期收益憑證的絕對收益率為16%，期限為9個月。認(rèn)購100萬元該產(chǎn)品并持有到期后可獲得（）萬元A）120B）110C）116(正確答案)D）1069.絕對收益率3——假設(shè)某期收益憑證的絕對收益率為20%，期限為9個月。認(rèn)購100萬元該產(chǎn)品并持有到期后可獲得（）萬元A）120(正確答案)B）110C）116D）10610.贖回與鎖定期1——假設(shè)某期收益憑證期限為一年，在產(chǎn)品存續(xù)前三個月產(chǎn)品不開放贖回，存續(xù)三個月后開放每日可贖回;期間不開放申購。那么未開放贖回的前三個月被稱為鎖定期。若某投資者認(rèn)購并持有該產(chǎn)品一個月后希望贖回產(chǎn)品，是否可以實現(xiàn)贖回（）A）可以B）不可以(正確答案)11.贖回與鎖定期2——假設(shè)某期收益憑證期限為三年，在產(chǎn)品存續(xù)前一周產(chǎn)品不開放贖回，存續(xù)一周后開放每日可贖回;期間不開放申購。那么未開放贖回的前一周被稱為鎖定期。若某投資者認(rèn)購并持有該產(chǎn)品一個月后希望贖回產(chǎn)品，是否可以實現(xiàn)贖回（）A）可以(正確答案)B）不可以12.指數(shù)跟蹤——假設(shè)某期收益憑證期限為一年，產(chǎn)品線性掛鉤滬深300指數(shù)，產(chǎn)品投資回報與同期限滬深300指數(shù)的漲跌損益保持一致。例如:若到期時滬深300指數(shù)價格相比期初價格上漲20%，產(chǎn)品到期收益為20%;若到期時滬深300指數(shù)價格相比期初價格下跌10%，產(chǎn)品到期收益為-10%。投資者投資該產(chǎn)品面臨滬深300指數(shù)大幅下跌的風(fēng)險，投資者的最大可能損失是（）A）認(rèn)購產(chǎn)品的全部本金(正確答案)B）認(rèn)購產(chǎn)品本金的50%C）013.固定增強(qiáng)收益1——假設(shè)某期收益憑證期限為6個月，產(chǎn)品線性掛鉤滬深300指數(shù)。產(chǎn)品在滬深300指數(shù)漲跌損益的基礎(chǔ)上附加年化4%的固定增強(qiáng)收益。例如:若到期時滬深300指數(shù)價格相比期初價格上漲20%，考慮年化4%固定增強(qiáng)，產(chǎn)品到期收益為22%;若到期時滬深300指數(shù)價格相比期初價格下跌10%，考慮年化4%固定增強(qiáng)，產(chǎn)品到期收益為（）A）-2%B）-4%C）-8%(正確答案)D）-10%14.固定增強(qiáng)收益2——假設(shè)某期收益憑證期限為12個月，產(chǎn)品線性掛鉤中證500指數(shù)。產(chǎn)品在中證500指數(shù)漲跌損益的基礎(chǔ)上附加年化8%的固定增強(qiáng)收益。例如:若到期時中證500指數(shù)價格相比期初價格上漲20%，考慮年化8%固定增強(qiáng)，產(chǎn)品到期收益為28%;若到期時滬深300指數(shù)價格相比期初價格下跌10%，考慮年化8%固定增強(qiáng)，產(chǎn)品到期收益為（）A）-2%(正確答案)B）-4%C）-8%D）-10%15.提前贖回費用1——假設(shè)某期收益憑證期限為一年，在產(chǎn)品存續(xù)期間每日開放贖回;期間不開放申購。若投資者持有該產(chǎn)品到期，不收取任何費用;若存續(xù)期間贖回，需要收取0.4%提前平倉費用。請問以下哪種情景下，投資者無需支付提前平倉費用（）A）持有產(chǎn)品到期(正確答案)B）在贖回開放期外贖回C）在贖回開放期內(nèi)贖回16.提前贖回費用2——假設(shè)某期收益憑證期限為一年，在產(chǎn)品存續(xù)期間每日開放贖回;期間不開放申購。若投資者持有該產(chǎn)品到期，不收取任何費用;若存續(xù)期間贖回且持有期小于9個月，需要收取0.2%提前平倉費用;若存續(xù)期間贖回且持有期大于等于9個月，不收取任何費用。請問以下哪種情景下，投資者需支付提前平倉費用（）A）持有產(chǎn)品到期B）在持有憑證份額5個月時贖回(正確答案)C）在持有憑證份額10個月時贖回17.敲出條款與提前終止事件——假設(shè)某期收益憑證期限為一年，產(chǎn)品存續(xù)期間設(shè)置若干個敲出觀察日;在敲出觀察日，中信證券會根據(jù)事先約定的敲出條件判斷產(chǎn)品是否提前終止:若敲出條件成立，則觸發(fā)提前終止事件，產(chǎn)品提前終止;若敲出條件不成立，則產(chǎn)品繼續(xù)存續(xù)。該產(chǎn)品不開放期間贖回。請問投資者是否可以自主決定產(chǎn)品的存續(xù)期限（）A）可以B）不可以(正確答案)18.最差表現(xiàn)標(biāo)的——假設(shè)某期收益憑證的收益結(jié)算依賴于三個指數(shù)的表現(xiàn)：滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指；且該產(chǎn)品到期收益率為三個指數(shù)觀察收益率的最小者。假設(shè)到期結(jié)算時三個指數(shù)的觀察收益率如下表所示：

請問該產(chǎn)品到期收益率為（C）（A）2%（B）8%（C）-3%(正確答案)（D）0%19.最優(yōu)表現(xiàn)標(biāo)的————假設(shè)某期收益憑證的收益結(jié)算依賴于三個指數(shù)的表現(xiàn)：滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指；且該產(chǎn)品到期收益率為三個指數(shù)觀察收益率的最大者。假設(shè)到期結(jié)算時三個指數(shù)的觀察收益率如下表所示：

請問該產(chǎn)品到期收益率為（）（A）2%（B）8%(正確答案)（C）-3%（D）0%20.敲入條款1————某浮動收益產(chǎn)品期限為一年，產(chǎn)品掛鉤滬深300指數(shù)，期初價格為3000點。產(chǎn)品存續(xù)期間每日觀察：

如果產(chǎn)品存續(xù)期間滬深300指數(shù)收盤價格從未低于2500點，則產(chǎn)品到期收益率為10%；

如果期間滬深300指數(shù)收盤價格曾低于2500點，則產(chǎn)品到期收益率等同于滬深300指數(shù)的漲跌表現(xiàn)。

若產(chǎn)品存續(xù)期間滬深300指數(shù)未曾低于2500點，且期末價格為2700點，請問持有產(chǎn)品到期收益率為（）（A）10%(正確答案)（B）0（C）-10%（D）5%21.敲入條款2——某浮動收益產(chǎn)品期限為一年，產(chǎn)品掛鉤滬深300指數(shù)，期初價格為3000點。產(chǎn)品存續(xù)期間每日觀察:如果產(chǎn)品存續(xù)期間滬深300指數(shù)收盤價