UV產(chǎn)品網(wǎng)上銀行及資金接口

U8V11.0產(chǎn)品培訓(xùn)—網(wǎng)上銀行用友軟件股份有限公司U8產(chǎn)品管理部楊力2012年10月27日課程提綱網(wǎng)上銀行產(chǎn)品綜述網(wǎng)銀適配器網(wǎng)上銀行產(chǎn)品接口應(yīng)收與網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀與出納網(wǎng)報(bào)與網(wǎng)銀、出納1.1產(chǎn)品綜述－應(yīng)用背景市場環(huán)境信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷進(jìn)步，銀行推出的一種電子化交易的中間業(yè)務(wù)。網(wǎng)上銀行的支付業(yè)務(wù)特點(diǎn)：成本相對低廉、方式便捷靈活、打破了時空限制。網(wǎng)銀用戶數(shù)和交易量高速增長，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行向企業(yè)提供服務(wù)的主要渠道。銀行大力推廣“銀企直聯(lián)”，以促進(jìn)客戶的銀行交易量。企業(yè)需求企業(yè)自身管理要求：效率、安全、準(zhǔn)確、及時監(jiān)控資金狀況；對于集團(tuán)企業(yè)，多個開戶銀行多網(wǎng)銀賬戶資金的上收、下?lián)?、監(jiān)控；1.1產(chǎn)品綜述–產(chǎn)品形態(tài)從應(yīng)用角度看1.2網(wǎng)銀適配器什麼是網(wǎng)銀適配器？

網(wǎng)銀適配器（UFBank）的主要作用是作為業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)連接的橋梁。UFBank屏蔽了不同銀行數(shù)據(jù)格式和連接方式的不同，將其轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式（用友內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)格式）和連接方式，業(yè)務(wù)系統(tǒng)只與內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)接口打交道。網(wǎng)銀適配器產(chǎn)品的展現(xiàn)？

在UFBank中，沒有涉及太多業(yè)務(wù)處理。只有銀行參數(shù)配置、測試界面外。在實(shí)際運(yùn)行時沒有可見界面。1.2網(wǎng)銀適配器-應(yīng)用準(zhǔn)備簽署協(xié)議–涉及用友\客戶\銀行企業(yè)與銀行及用友簽署《XXX銀行三方服務(wù)協(xié)議》；與銀行簽署《XX銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議》，并填寫相關(guān)業(yè)務(wù)的《申請表》及相應(yīng)的授權(quán)通知書。銀行向用友提供數(shù)據(jù)接口，用友向銀行提交開發(fā)計(jì)劃并組織與企業(yè)的實(shí)施。銀行、企業(yè)、用友共同進(jìn)行測試和投產(chǎn)前驗(yàn)證。驗(yàn)證無誤后正式開通銀企互聯(lián)網(wǎng)銀應(yīng)用。1.2網(wǎng)銀適配器-安裝

安裝系統(tǒng)環(huán)境安裝網(wǎng)銀適配器配置網(wǎng)銀適配器部署銀行直聯(lián)客戶端測試銀行人員負(fù)責(zé)，由銀行技術(shù)人員安裝，調(diào)試用友負(fù)責(zé)，安裝，配置、調(diào)試用友、客戶及銀行人員三方聯(lián)合調(diào)試1.2網(wǎng)銀適配器–參數(shù)配置網(wǎng)銀適配器設(shè)置：以工行普通版的配置為例，網(wǎng)銀適配器安裝完畢之后，雙擊C:\ufbank文件夾下面的UFBankConfig.exe，可以進(jìn)行網(wǎng)銀適配器設(shè)置：銀行服務(wù)器IP是設(shè)置工行指定銀行服務(wù)器所在機(jī)器的IP地址，“余額查詢”中的IP地址為配置網(wǎng)銀適配器的機(jī)器的IP地址，系統(tǒng)默認(rèn)為127.0.0.1，此地址為本機(jī)的IP地址

1.2網(wǎng)銀適配器–U8支持的銀行銀行對公對私中國工商銀行YY招商銀行YY中國建設(shè)銀行YY中國光大銀行YY深圳發(fā)展銀行YY中國農(nóng)業(yè)銀行YY中國銀行YY上海浦東發(fā)展銀行YN交通銀行YY民生銀行YN華夏銀行YN興業(yè)銀行YN中信實(shí)業(yè)銀行YN日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行YN日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行大連分行YN日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行上海分行YN廣東發(fā)展銀行YN北京銀行YN三菱東京日聯(lián)銀行（中國）有限公司YN重慶銀行YN渤海銀行YN齊魯銀行YN寧波銀行YY中國郵政儲蓄YN1.3網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)應(yīng)用流程

1.3網(wǎng)上銀銀行-基礎(chǔ)設(shè)設(shè)置-銀行賬賬號此銀行賬號應(yīng)當(dāng)是企業(yè)開通的網(wǎng)銀賬號設(shè)置網(wǎng)銀賬號的核算信息，便于后續(xù)生成憑證1.3網(wǎng)上銀銀行-基礎(chǔ)設(shè)設(shè)置–交易單單位應(yīng)用場景啟用網(wǎng)上銀行對外支付時，需要將客戶、供應(yīng)商、個人做為統(tǒng)一的交易單位，設(shè)置對應(yīng)的收款賬號信息。應(yīng)用特性首先設(shè)置交易單位分類，客戶、供應(yīng)商、個人等；分別將客戶、供應(yīng)商、個人檔案引入，并設(shè)置對應(yīng)的收款賬號；在付款單中，供應(yīng)商已設(shè)置為交易單位，將默認(rèn)從此取對方的收款賬號；企業(yè)在費(fèi)用報(bào)銷業(yè)務(wù)中，使用網(wǎng)銀給員工支付報(bào)銷款時，需要將個人設(shè)置為交易單位。1.3網(wǎng)上銀銀行-系統(tǒng)參參數(shù)應(yīng)用場景實(shí)際業(yè)務(wù)中有些銀行的網(wǎng)銀格式存在一個銀行多個網(wǎng)銀版本、同種業(yè)務(wù)存在多種執(zhí)行方式等情況，因此在進(jìn)行支付業(yè)務(wù)前，客戶要根據(jù)自身情況設(shè)置相應(yīng)的參數(shù)在與銀銀行簽簽署協(xié)協(xié)議實(shí)實(shí)施銀銀企直直聯(lián)業(yè)業(yè)務(wù)時時，一一定要要明確確使用用的版版本1.3網(wǎng)上銀銀行-對公支支付應(yīng)用場景一用于企業(yè)直接對外支付結(jié)算款項(xiàng)。手工填寫支付單，系統(tǒng)生成憑證傳遞到總賬總賬+網(wǎng)銀應(yīng)用場景二與應(yīng)付（應(yīng)收）系統(tǒng)集成，通過網(wǎng)銀結(jié)算貨款；付款單導(dǎo)出生成支付單，在網(wǎng)銀系統(tǒng)支付總賬+應(yīng)付+應(yīng)收+網(wǎng)銀1.3網(wǎng)上銀銀行-對私支支付應(yīng)用場景企業(yè)給員工支付各類報(bào)銷款項(xiàng)；網(wǎng)報(bào)系統(tǒng)付款明細(xì)數(shù)據(jù)，生成對私支付單；總賬+網(wǎng)報(bào)+網(wǎng)銀注意事項(xiàng)目前支持對私支付的銀行比較少（工行、招行、農(nóng)行、中行）付款賬號與收款賬號必須隸屬同一家銀行1.3網(wǎng)上銀銀行-集團(tuán)支支付應(yīng)用場景集團(tuán)公司上級單位為下級單位撥款；1.3網(wǎng)上銀銀行-支付狀狀態(tài)確確認(rèn)應(yīng)用場景支付狀態(tài)確認(rèn)功能提供與銀行在線實(shí)時查詢單據(jù)的實(shí)際支付結(jié)果。由于銀行受理支付申請和處理支付申請的轉(zhuǎn)賬有一個時間間隔，在向銀行提交了支付申請后，還需要與銀行進(jìn)行實(shí)時查詢，以確認(rèn)單據(jù)的實(shí)際支付狀態(tài)。1.3網(wǎng)上銀銀行-支付狀狀態(tài)變變更應(yīng)用場景在網(wǎng)上支付交易中，如果銀行返回的支付狀態(tài)為“提交成功”、“提交不明”或“支付不明”，為防止重復(fù)支付，用戶需要直接與銀行溝通確定該交易是否成功，并根據(jù)確認(rèn)結(jié)果在【支付變更】中修改此單據(jù)的支付。變更支付成功：單據(jù)支付成功，可以后續(xù)業(yè)務(wù)操作變更支付失?。和嘶乜梢灾匦绿峤汇y行總結(jié)避免多銀行行同時時實(shí)施施；；網(wǎng)銀的實(shí)實(shí)施最最好不不要放放在年底12月月；客戶、銀行行、用用友三三者需需責(zé)任任分工工明確；；目標(biāo)客客戶的的選擇擇；報(bào)價；；未來趨趨勢：：電子票票據(jù)第三方方支付付整合合公務(wù)卡卡結(jié)算算、報(bào)報(bào)銷課程提提綱網(wǎng)上銀銀行產(chǎn)品綜綜述網(wǎng)銀適配配器網(wǎng)上銀銀行產(chǎn)品接接口應(yīng)收應(yīng)應(yīng)付與與網(wǎng)銀銀、出出納網(wǎng)銀與出出納網(wǎng)報(bào)與網(wǎng)網(wǎng)銀、、出納納2.接口關(guān)關(guān)系2.1應(yīng)收應(yīng)應(yīng)付與與網(wǎng)銀銀、出出納應(yīng)收應(yīng)應(yīng)付系系統(tǒng)已已審核核未制制單的的付款款單，，可以以導(dǎo)出出到網(wǎng)網(wǎng)銀，，生成成未復(fù)復(fù)核的的普通通支付付單；；在網(wǎng)銀銀系統(tǒng)統(tǒng)對支支付單單進(jìn)行行復(fù)核核、審審核后后，執(zhí)執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支支付；；網(wǎng)銀將將支付付狀態(tài)態(tài)返回回付款款單，，只有有狀態(tài)態(tài)為““支付付成功功”的的付款款單才才允許許在應(yīng)應(yīng)付系系統(tǒng)生生成憑憑證；；付款單單審核核后，，在出出納系系統(tǒng)可可以登登記日日記賬賬。2.1應(yīng)收應(yīng)應(yīng)付與與網(wǎng)銀銀、出出納2.1應(yīng)收應(yīng)應(yīng)付與與網(wǎng)銀銀、出出納1.客戶銀行賬號在交易單位中已存在。2.本單位賬號和網(wǎng)上銀行的支付賬號對應(yīng)關(guān)系正確。3.付款單上有票據(jù)號。付款單單審核核后，，在出出納系系統(tǒng)通通過收收支操操作功功能，，可以以登記記日記記賬。。注意：：付款款單生生成憑憑證在在應(yīng)付付系統(tǒng)統(tǒng)完成成。。。在即即業(yè)務(wù)務(wù)源頭頭系統(tǒng)統(tǒng)生成成憑證證。此此處只只是登登記日日記賬賬。2.1應(yīng)收應(yīng)應(yīng)付與與網(wǎng)銀銀、出出納網(wǎng)銀交交易明明細(xì)查查詢，，通過過網(wǎng)銀銀適配配器，，查詢詢交易易明細(xì)細(xì)數(shù)據(jù)據(jù)；交易明明細(xì)數(shù)數(shù)據(jù)可可以保保存本本地；；通過導(dǎo)導(dǎo)出工工具，，將付付款明明細(xì)或或支付付單（（必須須是支支付成成功））導(dǎo)出出到應(yīng)應(yīng)付系系統(tǒng)，，生成成付款款單。。付款款單為為已審審核狀狀態(tài)，，后續(xù)續(xù)可以以生成成憑證證、核核銷處處理；；在出納納系統(tǒng)統(tǒng)，銀銀行對對賬單單中，，可以以從網(wǎng)網(wǎng)銀導(dǎo)導(dǎo)入交交易明明細(xì)數(shù)數(shù)據(jù)，，生成成銀行行對賬賬單。。2.1應(yīng)收應(yīng)應(yīng)付與與網(wǎng)銀銀、出出納1、選擇擇目標(biāo)標(biāo)系統(tǒng)統(tǒng)、支支付銀銀行、、收款款交易易明細(xì)細(xì)。2、選擇擇需要要導(dǎo)出出記錄錄。3、導(dǎo)出出成功功提示示。4、在應(yīng)應(yīng)付系系統(tǒng)中中查詢詢網(wǎng)銀銀導(dǎo)出出的付付款單單。5、聯(lián)查查單據(jù)據(jù)，該該付款款單為為已審審核的的付款款單，，可進(jìn)進(jìn)行后后續(xù)操操作。。2.2網(wǎng)銀與與出納納在出納納系統(tǒng)統(tǒng)的銀銀行對對賬單單中，，通過過從網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行導(dǎo)導(dǎo)入功功能，，從網(wǎng)網(wǎng)銀系系統(tǒng)導(dǎo)導(dǎo)入交交易明明細(xì)數(shù)數(shù)據(jù)，，并自自動生生成銀銀行對對賬單單；注意：：交易易明細(xì)細(xì)數(shù)據(jù)據(jù)應(yīng)當(dāng)當(dāng)是從從網(wǎng)銀銀適配配器下下載并并保存存在本本地，，才能能夠?qū)?dǎo)入2.3網(wǎng)報(bào)-借款與與網(wǎng)銀銀、出出納借款單單付款款確認(rèn)認(rèn)，如如果支支付方方式為為網(wǎng)銀銀支付付，則則根據(jù)據(jù)付款款明細(xì)細(xì)數(shù)據(jù)據(jù)生成成網(wǎng)報(bào)報(bào)系統(tǒng)統(tǒng)的對對私支支付單單；在網(wǎng)銀銀系統(tǒng)統(tǒng)對支支付單單進(jìn)行行復(fù)核核、審審核后后，執(zhí)執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支支付；；網(wǎng)銀銀支付付狀態(tài)態(tài)返回回付款款明細(xì)細(xì)；如果支支付狀狀態(tài)不不是網(wǎng)網(wǎng)銀支支付，，則判判斷是是否領(lǐng)領(lǐng)用支支票，，如果果領(lǐng)用用支票票借款款，則則登記記出納納系統(tǒng)統(tǒng)的票票據(jù)登登記簿簿；既不是是網(wǎng)銀銀支付付，也也不是是領(lǐng)用用支票票的借借款，，則直直接登登記出出納日日記賬賬。2.3網(wǎng)報(bào)-報(bào)銷與與網(wǎng)銀銀、出出納報(bào)銷單單付款款確認(rèn)認(rèn)，如如果支支付方方式為為網(wǎng)銀銀支付付，則則根據(jù)據(jù)付款款明細(xì)細(xì)數(shù)據(jù)據(jù)生成成網(wǎng)報(bào)報(bào)系統(tǒng)統(tǒng)的對對私支支付單單；在網(wǎng)銀銀系統(tǒng)統(tǒng)對支支付單單進(jìn)行行復(fù)核核、審審核后后，執(zhí)執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支支付；；網(wǎng)銀銀支付付狀態(tài)態(tài)返回回付款款明細(xì)細(xì)；如果支支付狀狀態(tài)不不是網(wǎng)網(wǎng)銀支支付，，則判判斷是是否領(lǐng)領(lǐng)用支支票，，如果果領(lǐng)用用支票票，則則登記記出納納系統(tǒng)統(tǒng)進(jìn)行行支票票報(bào)銷銷處理理，同同時，，登記記銀行行日記記賬；；既不是是網(wǎng)銀銀支付付，也也不是是領(lǐng)用用支票票報(bào)銷銷，則則直接接登記記出納納日記記賬。。2.3網(wǎng)報(bào)報(bào)與與出出納納-票據(jù)據(jù)領(lǐng)領(lǐng)用用參數(shù)數(shù)選選擇擇與與出出納納聯(lián)聯(lián)用用支付付時時，，可可以以參參照照出出對對應(yīng)應(yīng)的的票票據(jù)據(jù)登登記記薄薄和和票票據(jù)據(jù)號號支付付成成功功后后，，票票據(jù)據(jù)為為已已領(lǐng)領(lǐng)用用未未報(bào)報(bào)銷銷狀狀態(tài)態(tài)2.3網(wǎng)報(bào)報(bào)與出出納納-票據(jù)據(jù)報(bào)報(bào)銷銷選擇擇限限額額票票據(jù)據(jù)的的借借款款單單進(jìn)進(jìn)行行沖沖銷銷動動作作沖借借款款確確認(rèn)認(rèn)后后變變成成已已出出票票狀狀態(tài)態(tài)2.3網(wǎng)報(bào)報(bào)與出出納納-登記記現(xiàn)現(xiàn)金金銀銀行行日日記記賬賬選擇擇出出納納類類別別字字以以及及付付款款銀銀行行在出出納納的的