UV產(chǎn)品網(wǎng)上銀行及資金接口

U8V11.0產(chǎn)品培訓—網(wǎng)上銀行用友軟件股份有限公司U8產(chǎn)品管理部楊力2012年10月27日課程提綱網(wǎng)上銀行產(chǎn)品綜述網(wǎng)銀適配器網(wǎng)上銀行產(chǎn)品接口應收與網(wǎng)銀、出納網(wǎng)銀與出納網(wǎng)報與網(wǎng)銀、出納1.1產(chǎn)品綜述－應用背景市場環(huán)境信息和網(wǎng)絡技術不斷進步，銀行推出的一種電子化交易的中間業(yè)務。網(wǎng)上銀行的支付業(yè)務特點：成本相對低廉、方式便捷靈活、打破了時空限制。網(wǎng)銀用戶數(shù)和交易量高速增長，網(wǎng)銀業(yè)務已經(jīng)成為銀行向企業(yè)提供服務的主要渠道。銀行大力推廣“銀企直聯(lián)”，以促進客戶的銀行交易量。企業(yè)需求企業(yè)自身管理要求：效率、安全、準確、及時監(jiān)控資金狀況；對于集團企業(yè)，多個開戶銀行多網(wǎng)銀賬戶資金的上收、下?lián)?、監(jiān)控；1.1產(chǎn)品綜述–產(chǎn)品形態(tài)從應用角度看1.2網(wǎng)銀適配器什麼是網(wǎng)銀適配器？

網(wǎng)銀適配器（UFBank）的主要作用是作為業(yè)務系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)連接的橋梁。UFBank屏蔽了不同銀行數(shù)據(jù)格式和連接方式的不同，將其轉換成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式（用友內(nèi)部標準格式）和連接方式，業(yè)務系統(tǒng)只與內(nèi)部標準接口打交道。網(wǎng)銀適配器產(chǎn)品的展現(xiàn)？

在UFBank中，沒有涉及太多業(yè)務處理。只有銀行參數(shù)配置、測試界面外。在實際運行時沒有可見界面。1.2網(wǎng)銀適配器-應用準備簽署協(xié)議–涉及用友\客戶\銀行企業(yè)與銀行及用友簽署《XXX銀行三方服務協(xié)議》；與銀行簽署《XX銀行網(wǎng)上銀行服務協(xié)議》，并填寫相關業(yè)務的《申請表》及相應的授權通知書。銀行向用友提供數(shù)據(jù)接口，用友向銀行提交開發(fā)計劃并組織與企業(yè)的實施。銀行、企業(yè)、用友共同進行測試和投產(chǎn)前驗證。驗證無誤后正式開通銀企互聯(lián)網(wǎng)銀應用。1.2網(wǎng)銀適配器-安裝

安裝系統(tǒng)環(huán)境安裝網(wǎng)銀適配器配置網(wǎng)銀適配器部署銀行直聯(lián)客戶端測試銀行人員負責，由銀行技術人員安裝，調(diào)試用友負責，安裝，配置、調(diào)試用友、客戶及銀行人員三方聯(lián)合調(diào)試1.2網(wǎng)銀適配器–參數(shù)配置網(wǎng)銀適配器設置：以工行普通版的配置為例，網(wǎng)銀適配器安裝完畢之后，雙擊C:\ufbank文件夾下面的UFBankConfig.exe，可以進行網(wǎng)銀適配器設置：銀行服務器IP是設置工行指定銀行服務器所在機器的IP地址，“余額查詢”中的IP地址為配置網(wǎng)銀適配器的機器的IP地址，系統(tǒng)默認為127.0.0.1，此地址為本機的IP地址

1.2網(wǎng)銀適配器–U8支持的銀行銀行對公對私中國工商銀行YY招商銀行YY中國建設銀行YY中國光大銀行YY深圳發(fā)展銀行YY中國農(nóng)業(yè)銀行YY中國銀行YY上海浦東發(fā)展銀行YN交通銀行YY民生銀行YN華夏銀行YN興業(yè)銀行YN中信實業(yè)銀行YN日本瑞穗實業(yè)銀行YN日本瑞穗實業(yè)銀行大連分行YN日本瑞穗實業(yè)銀行上海分行YN廣東發(fā)展銀行YN北京銀行YN三菱東京日聯(lián)銀行（中國）有限公司YN重慶銀行YN渤海銀行YN齊魯銀行YN寧波銀行YY中國郵政儲蓄YN1.3網(wǎng)上銀行-系統(tǒng)應用流程

1.3網(wǎng)上銀銀行-基礎設設置-銀行賬賬號此銀行賬號應當是企業(yè)開通的網(wǎng)銀賬號設置網(wǎng)銀賬號的核算信息，便于后續(xù)生成憑證1.3網(wǎng)上銀銀行-基礎設設置–交易單單位應用場景啟用網(wǎng)上銀行對外支付時，需要將客戶、供應商、個人做為統(tǒng)一的交易單位，設置對應的收款賬號信息。應用特性首先設置交易單位分類，客戶、供應商、個人等；分別將客戶、供應商、個人檔案引入，并設置對應的收款賬號；在付款單中，供應商已設置為交易單位，將默認從此取對方的收款賬號；企業(yè)在費用報銷業(yè)務中，使用網(wǎng)銀給員工支付報銷款時，需要將個人設置為交易單位。1.3網(wǎng)上銀銀行-系統(tǒng)參參數(shù)應用場景實際業(yè)務中有些銀行的網(wǎng)銀格式存在一個銀行多個網(wǎng)銀版本、同種業(yè)務存在多種執(zhí)行方式等情況，因此在進行支付業(yè)務前，客戶要根據(jù)自身情況設置相應的參數(shù)在與銀銀行簽簽署協(xié)協(xié)議實實施銀銀企直直聯(lián)業(yè)業(yè)務時時，一一定要要明確確使用用的版版本1.3網(wǎng)上銀銀行-對公支支付應用場景一用于企業(yè)直接對外支付結算款項。手工填寫支付單，系統(tǒng)生成憑證傳遞到總賬總賬+網(wǎng)銀應用場景二與應付（應收）系統(tǒng)集成，通過網(wǎng)銀結算貨款；付款單導出生成支付單，在網(wǎng)銀系統(tǒng)支付總賬+應付+應收+網(wǎng)銀1.3網(wǎng)上銀銀行-對私支支付應用場景企業(yè)給員工支付各類報銷款項；網(wǎng)報系統(tǒng)付款明細數(shù)據(jù)，生成對私支付單；總賬+網(wǎng)報+網(wǎng)銀注意事項目前支持對私支付的銀行比較少（工行、招行、農(nóng)行、中行）付款賬號與收款賬號必須隸屬同一家銀行1.3網(wǎng)上銀銀行-集團支支付應用場景集團公司上級單位為下級單位撥款；1.3網(wǎng)上銀銀行-支付狀狀態(tài)確確認應用場景支付狀態(tài)確認功能提供與銀行在線實時查詢單據(jù)的實際支付結果。由于銀行受理支付申請和處理支付申請的轉賬有一個時間間隔，在向銀行提交了支付申請后，還需要與銀行進行實時查詢，以確認單據(jù)的實際支付狀態(tài)。1.3網(wǎng)上銀銀行-支付狀狀態(tài)變變更應用場景在網(wǎng)上支付交易中，如果銀行返回的支付狀態(tài)為“提交成功”、“提交不明”或“支付不明”，為防止重復支付，用戶需要直接與銀行溝通確定該交易是否成功，并根據(jù)確認結果在【支付變更】中修改此單據(jù)的支付。變更支付成功：單據(jù)支付成功，可以后續(xù)業(yè)務操作變更支付失敗：退回可以重新提交銀行總結避免多銀行行同時時實施施；；網(wǎng)銀的實實施最最好不不要放放在年底12月月；客戶、銀行行、用用友三三者需需責任任分工工明確；；目標客客戶的的選擇擇；報價；；未來趨趨勢：：電子票票據(jù)第三方方支付付整合合公務卡卡結算算、報報銷課程提提綱網(wǎng)上銀銀行產(chǎn)品綜綜述網(wǎng)銀適配配器網(wǎng)上銀銀行產(chǎn)品接接口應收應應付與與網(wǎng)銀銀、出出納網(wǎng)銀與出出納網(wǎng)報與網(wǎng)網(wǎng)銀、、出納納2.接口關關系2.1應收應應付與與網(wǎng)銀銀、出出納應收應應付系系統(tǒng)已已審核核未制制單的的付款款單，，可以以導出出到網(wǎng)網(wǎng)銀，，生成成未復復核的的普通通支付付單；；在網(wǎng)銀銀系統(tǒng)統(tǒng)對支支付單單進行行復核核、審審核后后，執(zhí)執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支支付；；網(wǎng)銀將將支付付狀態(tài)態(tài)返回回付款款單，，只有有狀態(tài)態(tài)為““支付付成功功”的的付款款單才才允許許在應應付系系統(tǒng)生生成憑憑證；；付款單單審核核后，，在出出納系系統(tǒng)可可以登登記日日記賬賬。2.1應收應應付與與網(wǎng)銀銀、出出納2.1應收應應付與與網(wǎng)銀銀、出出納1.客戶銀行賬號在交易單位中已存在。2.本單位賬號和網(wǎng)上銀行的支付賬號對應關系正確。3.付款單上有票據(jù)號。付款單單審核核后，，在出出納系系統(tǒng)通通過收收支操操作功功能，，可以以登記記日記記賬。。注意：：付款款單生生成憑憑證在在應付付系統(tǒng)統(tǒng)完成成。。。在即即業(yè)務務源頭頭系統(tǒng)統(tǒng)生成成憑證證。此此處只只是登登記日日記賬賬。2.1應收應應付與與網(wǎng)銀銀、出出納網(wǎng)銀交交易明明細查查詢，，通過過網(wǎng)銀銀適配配器，，查詢詢交易易明細細數(shù)據(jù)據(jù)；交易明明細數(shù)數(shù)據(jù)可可以保保存本本地；；通過導導出工工具，，將付付款明明細或或支付付單（（必須須是支支付成成功））導出出到應應付系系統(tǒng)，，生成成付款款單。。付款款單為為已審審核狀狀態(tài)，，后續(xù)續(xù)可以以生成成憑證證、核核銷處處理；；在出納納系統(tǒng)統(tǒng)，銀銀行對對賬單單中，，可以以從網(wǎng)網(wǎng)銀導導入交交易明明細數(shù)數(shù)據(jù)，，生成成銀行行對賬賬單。。2.1應收應應付與與網(wǎng)銀銀、出出納1、選擇擇目標標系統(tǒng)統(tǒng)、支支付銀銀行、、收款款交易易明細細。2、選擇擇需要要導出出記錄錄。3、導出出成功功提示示。4、在應應付系系統(tǒng)中中查詢詢網(wǎng)銀銀導出出的付付款單單。5、聯(lián)查查單據(jù)據(jù)，該該付款款單為為已審審核的的付款款單，，可進進行后后續(xù)操操作。。2.2網(wǎng)銀與與出納納在出納納系統(tǒng)統(tǒng)的銀銀行對對賬單單中，，通過過從網(wǎng)網(wǎng)上銀銀行導導入功功能，，從網(wǎng)網(wǎng)銀系系統(tǒng)導導入交交易明明細數(shù)數(shù)據(jù)，，并自自動生生成銀銀行對對賬單單；注意：：交易易明細細數(shù)據(jù)據(jù)應當當是從從網(wǎng)銀銀適配配器下下載并并保存存在本本地，，才能能夠導導入2.3網(wǎng)報-借款與與網(wǎng)銀銀、出出納借款單單付款款確認認，如如果支支付方方式為為網(wǎng)銀銀支付付，則則根據(jù)據(jù)付款款明細細數(shù)據(jù)據(jù)生成成網(wǎng)報報系統(tǒng)統(tǒng)的對對私支支付單單；在網(wǎng)銀銀系統(tǒng)統(tǒng)對支支付單單進行行復核核、審審核后后，執(zhí)執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支支付；；網(wǎng)銀銀支付付狀態(tài)態(tài)返回回付款款明細細；如果支支付狀狀態(tài)不不是網(wǎng)網(wǎng)銀支支付，，則判判斷是是否領領用支支票，，如果果領用用支票票借款款，則則登記記出納納系統(tǒng)統(tǒng)的票票據(jù)登登記簿簿；既不是是網(wǎng)銀銀支付付，也也不是是領用用支票票的借借款，，則直直接登登記出出納日日記賬賬。2.3網(wǎng)報-報銷與與網(wǎng)銀銀、出出納報銷單單付款款確認認，如如果支支付方方式為為網(wǎng)銀銀支付付，則則根據(jù)據(jù)付款款明細細數(shù)據(jù)據(jù)生成成網(wǎng)報報系統(tǒng)統(tǒng)的對對私支支付單單；在網(wǎng)銀銀系統(tǒng)統(tǒng)對支支付單單進行行復核核、審審核后后，執(zhí)執(zhí)行網(wǎng)網(wǎng)上支支付；；網(wǎng)銀銀支付付狀態(tài)態(tài)返回回付款款明細細；如果支支付狀狀態(tài)不不是網(wǎng)網(wǎng)銀支支付，，則判判斷是是否領領用支支票，，如果果領用用支票票，則則登記記出納納系統(tǒng)統(tǒng)進行行支票票報銷銷處理理，同同時，，登記記銀行行日記記賬；；既不是是網(wǎng)銀銀支付付，也也不是是領用用支票票報銷銷，則則直接接登記記出納納日記記賬。。2.3網(wǎng)報報與與出出納納-票據(jù)據(jù)領領用用參數(shù)數(shù)選選擇擇與與出出納納聯(lián)聯(lián)用用支付付時時，，可可以以參參照照出出對對應應的的票票據(jù)據(jù)登登記記薄薄和和票票據(jù)據(jù)號號支付付成成功功后后，，票票據(jù)據(jù)為為已已領領用用未未報報銷銷狀狀態(tài)態(tài)2.3網(wǎng)報報與出出納納-票據(jù)據(jù)報報銷銷選擇擇限限額額票票據(jù)據(jù)的的借借款款單單進進行行沖沖銷銷動動作作沖借借款款確確認認后后變變成成已已出出票票狀狀態(tài)態(tài)2.3網(wǎng)報報與出出納納-登記記現(xiàn)現(xiàn)金金銀銀行行日日記記賬賬選擇擇出出納納類類別別字字以以及及付付款款銀銀行行在出出納納的的