2023年典當(dāng)公司自查總結(jié)報(bào)告

第5頁共5頁2023年?典當(dāng)公司自?查總結(jié)報(bào)告?___年?，典當(dāng)行的?發(fā)展碰到了?前所未有的?挑戰(zhàn)。在國?家經(jīng)濟(jì)持續(xù)?低迷及企業(yè)?資金普遍緊?張的情況下?，典當(dāng)行貸?款業(yè)務(wù)的開?展及逾期貸?款的清收工?作碰到了許?多意想不到?的困難，公?司度過了非?常艱難的一?年?，F(xiàn)將我?們?nèi)甑墓?作總結(jié)如下?：一、全?年工作完成?情況1、?公司財(cái)務(wù)狀?況及分析?截至___?年末，典當(dāng)?行累計(jì)發(fā)放?貸款總額為?___萬元?，共辦理了?業(yè)務(wù)___?筆，公司全?年實(shí)際收回?利息收入_?__萬元，?全年發(fā)生各?項(xiàng)支出__?_萬元，全?年累計(jì)虧損?___萬元?，未完成全?年計(jì)劃利潤?指標(biāo)。_?__、__?_機(jī)構(gòu)及內(nèi)?部管理情況?分析（一?）、總經(jīng)理?崗位1、?執(zhí)行董事會?決議，主持?公司日常經(jīng)?營管理工作?，保證經(jīng)營?目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)?，及時(shí)、足?額完成董事?會下達(dá)的的?各項(xiàng)任務(wù)指?標(biāo)。__?_、___?實(shí)施董事會?批準(zhǔn)的公司?年度計(jì)劃工?作。__?_、___?指揮公司的?日常經(jīng)營管?理工作，根?據(jù)授權(quán)代表?公司簽署有?關(guān)協(xié)議、合?同、合約和?處理有關(guān)事?宜。4、?根據(jù)審批權(quán)?限，對每一?筆業(yè)務(wù)進(jìn)行?審批并采取?有效措施控?制風(fēng)險(xiǎn)，確?保穩(wěn)健經(jīng)營?、零風(fēng)險(xiǎn)。?5、決定?除董事會權(quán)?限外的中高?層職員人選?及相關(guān)報(bào)酬?、獎(jiǎng)懲事宜?。6、決?定對成績顯?著的員工予?以獎(jiǎng)勵(lì)、加?薪和晉升以?及對違紀(jì)員?工的處分。?7、加強(qiáng)?企業(yè)文化建?設(shè)，為公司?樹立良好的?企業(yè)形象。?8、加強(qiáng)?員工隊(duì)伍建?設(shè)，充分調(diào)?動(dòng)員工的的?工作積極性?和創(chuàng)造性。?（二）、?業(yè)務(wù)部長崗?位1、負(fù)?責(zé)典當(dāng)業(yè)務(wù)?部日常管理?及業(yè)務(wù)辦理?工作。2?、督促客戶?經(jīng)理對公司?各項(xiàng)規(guī)章制?度的執(zhí)行情?況。3、?協(xié)助客戶經(jīng)?理、客戶經(jīng)?理助理參與?實(shí)地調(diào)查。?4、負(fù)責(zé)?對典當(dāng)業(yè)務(wù)?的初步__?_及所有資?料、手續(xù)的?合規(guī)性、合?法性___?，并提交貸?審會審議。?5、負(fù)責(zé)?檢查公司總?經(jīng)理、風(fēng)控?委在審批貸?款時(shí)需增加?的附加條件?的落實(shí)情況?。6、對?在當(dāng)業(yè)務(wù)進(jìn)?行貸后檢查?。7、與?各合作單位?做好溝通協(xié)?調(diào)工作。?8、負(fù)責(zé)新?業(yè)務(wù)的開拓?、新品種的?研發(fā)等。?（三）、客?戶經(jīng)理崗位?1、貸款?的貸前盡職?調(diào)查、資料?收集，應(yīng)做?到資料數(shù)據(jù)?充分詳實(shí)，?并撰寫調(diào)查?報(bào)告，調(diào)查?報(bào)告中要作?出風(fēng)險(xiǎn)評估?判斷，以供?部門經(jīng)理及?有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)決?策。2、?做好合規(guī)合?法的抵、質(zhì)?、押擔(dān)保手?續(xù)。3、?做好貸時(shí)合?法的借款手?續(xù)，逐級審?批，嚴(yán)禁越?級審批，先?做后批。?4、做好貸?后的跟蹤檢?查工作，及?時(shí)向公司領(lǐng)?導(dǎo)反饋企業(yè)?的信息。?5、開拓新?的客戶群體?，將原有業(yè)?務(wù)進(jìn)行推廣?。6、協(xié)?助部門經(jīng)理?做好新業(yè)務(wù)?開拓工作。?（四）、?鑒定師崗位?1、嚴(yán)格?履行操作程?序，對黃金?等當(dāng)品進(jìn)行?鑒定估價(jià)。?2、填寫?“鑒定保管?通知書”將?當(dāng)物封存、?簽字。3?、贖當(dāng)時(shí)驗(yàn)?明身份，辯?清當(dāng)票真?zhèn)?后出庫。?4、保管好?當(dāng)物、做好?進(jìn)出庫臺帳?。5、搞?好三防一保?，防水防盜?防騙，確保?財(cái)物安全。?6、負(fù)責(zé)?安全防范工?作，保證安?全工具使用?。7、執(zhí)?行規(guī)定的當(dāng)?金利率和綜?合費(fèi)率。?8、配合主?管做好絕當(dāng)?物的處理和?銷帳工作。?9、遇到?不明當(dāng)物，?正確處理及?時(shí)上報(bào)公安?機(jī)關(guān)。（?五）、復(fù)核?崗1、負(fù)?責(zé)營業(yè)部日?常業(yè)務(wù)的復(fù)?核及管理工?作。2、?負(fù)責(zé)超越權(quán)?限業(yè)務(wù)的上?報(bào)審批工作?。3、負(fù)?責(zé)歸檔整理?和資料保管?工作。4?、及時(shí)上報(bào)?相關(guān)報(bào)表，?做到帳帳、?帳表、帳實(shí)?相符。5?、管理好當(dāng)?票、印章及?其他空白憑?證。6、?配合主管做?好死當(dāng)物的?處理和電腦?銷帳工作。?7、做好?典當(dāng)業(yè)務(wù)檔?案的保密工?作。二、?工作中存在?的問題及原?因___?年的工作在?我們的焦慮?和嘆息中一?晃而過，在?過去的一年?里我們在工?作中取得的?成績微不足?道，是公司?成立以來業(yè)?績最差的一?年，也是唯?一倒退的一?年。這其中?雖然有一定?的外因關(guān)系?，但是內(nèi)因?確是影響公?司業(yè)績虧損?的主要原因?。我們認(rèn)為?主要體現(xiàn)在?以下幾個(gè)方?面：1、?制度的執(zhí)行?力比較差。?公司雖然制?定了嚴(yán)格的?業(yè)務(wù)操作規(guī)?范、流程，?但我們在工?作中卻沒有?嚴(yán)格按照制?定的流程、?規(guī)范來操作?，對待領(lǐng)導(dǎo)?交代的事情?，不抓緊處?理，對制定?的工作方案?，也沒能很?好的貫徹執(zhí)?行，致使工?作局面始終?沒有打開。?造成這種錯(cuò)?誤的原因主?要是我們在?工作中的風(fēng)?險(xiǎn)意識太差?，工作責(zé)任?心不夠，以?及對行業(yè)知?識缺乏系統(tǒng)?的學(xué)習(xí)。?2、工作中?沒有明確的?思路，行動(dòng)?上和思想上?的惰性阻礙?了公司業(yè)務(wù)?的發(fā)展。在?逾期借款的?清收工作中?，沒有完成?年初制定的?清收目標(biāo)，?直接影響了?公司今年的?營業(yè)收入及?利潤指標(biāo)。?我們年制定?清收計(jì)劃，?年說清收的?重要性，但?年都完成不?了，這就證?明我們在清?收工作中根?本就沒有從?思想上引起?重視，在行?動(dòng)上得到體?現(xiàn)，只停留?在口號上。?3、業(yè)務(wù)?模式創(chuàng)新較?少，沒按公?司要求拓展?“小額分散?”業(yè)務(wù)。在?公司的盈利?模式上依舊?沿續(xù)一貫的?貸款方式，?業(yè)務(wù)上無創(chuàng)?新的嘗試。?致使公司資?金使用率下?降，造成主?要業(yè)務(wù)出現(xiàn)?停滯時(shí)沒有?其他可補(bǔ)充?的利潤增長?點(diǎn)出現(xiàn)，公?司的業(yè)務(wù)得?不到發(fā)展，?路只能越走?越窄。形成?這一問題的?主要原因是?業(yè)務(wù)人員對?相關(guān)業(yè)務(wù)知?識的學(xué)習(xí)不?夠，沒有相?應(yīng)的市場調(diào)?查和客戶需?求方面的征?詢訪問造成?開展業(yè)務(wù)的?創(chuàng)新能力不?足，創(chuàng)新的?思想意識不?強(qiáng)。三、?明年的工作?思路及發(fā)展?方向在新?的一年中，?公司全體員?工必須要加?強(qiáng)專業(yè)知識?的學(xué)習(xí)，努?力貫徹執(zhí)行?商務(wù)主管部?門及公司制?定的各項(xiàng)管?理制度，切?實(shí)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)?防范和控制?，提高業(yè)務(wù)?人員素質(zhì)和?經(jīng)營管理水?平，精誠竭?力地為客戶?服務(wù)。首?先，要從思?想上高度重?視逾期貸款?回收工作，?制定詳細(xì)、?可行的貸款?回收方案。?征對貸款回?收的復(fù)雜性?，要敢于下?手，增加貸?款回收手段?，加大貸款?回收力度，?盡最大可能?減少公司資?產(chǎn)損失。?其次，要加?強(qiáng)公司營業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)?。公司營業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)這幾年?一直未開門?，明年要做?出新的嘗試?，通過開門?營業(yè)的方式?立窗口、做?宣傳，引客?戶上門。?再次，目前?公司的經(jīng)營?范圍相對比?較單一，在?今后的典當(dāng)?業(yè)務(wù)中，應(yīng)?加快業(yè)務(wù)創(chuàng)?新力度，盡?量擴(kuò)大業(yè)務(wù)?范圍。加快?針對個(gè)體工?商戶及小企?業(yè)的小額典?當(dāng)業(yè)務(wù)，加?強(qiáng)宣傳力度?，繼續(xù)擴(kuò)大?信息交流通?渠道，加強(qiáng)?因政策導(dǎo)致?的行業(yè)疲軟?的抗風(fēng)險(xiǎn)能?力。四、?當(dāng)票領(lǐng)取使?用和結(jié)存情?況截止_?__年__?_月___?日我公司總?共使用全國?統(tǒng)一當(dāng)票_?__份續(xù)當(dāng)?票___份?。沒有以合?同替代當(dāng)票?和賬___?賬現(xiàn)象，所?開具當(dāng)票填?寫完整沒有?使用過期當(dāng)?票和自行印?制當(dāng)票的行?為。收當(dāng)業(yè)?務(wù)___筆?續(xù)當(dāng)業(yè)務(wù)_?__筆全部?與真實(shí)的質(zhì)?、抵押業(yè)務(wù)?對應(yīng)?，F(xiàn)我?公司還有未?使用