2015年下半年湖北基金從業(yè)資格資本資產(chǎn)定價(jià)模型考試題

年下半年湖北省基金從業(yè)資格：資本資產(chǎn)定價(jià)模型考試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為 180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息管理的功能是 __具備的功能。A口前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B口自助式前臺(tái)系統(tǒng)C口后臺(tái)管理系統(tǒng)D口信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)TOC\o"1-5"\h\z根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為 __。A口契約型基金與公司型基金B(yǎng)口成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C口主動(dòng)型基金和被動(dòng) （指數(shù)）型基金D口交易型開(kāi)放式指數(shù)基金 （ETF）與上市開(kāi)放式基金 （LOF）無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在 __。A口股票名稱(chēng)B口股票編號(hào)C口股票的記載方式D口股東權(quán)利下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法，不正確的是 __。A口基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要B口基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C口基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理D口基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于 __。A口基金的強(qiáng)制信息披露制度B口基金從業(yè)人員較高的專(zhuān)業(yè)水平C口基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)D口基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比， __。A口公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低B口公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高C口政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D口政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定存在活躍市場(chǎng)的情況下， 當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)， 且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用 __確定投資品種的公允價(jià)值。A口發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià)B口發(fā)行日平均價(jià)C口最近交易的市價(jià)D口發(fā)行日收盤(pán)價(jià)基金托管人需要對(duì) __出具意見(jiàn)。A.基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C中期基金報(bào)告D.年度基金報(bào)告契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A.基金份額是否固定B.法律形式不同C投資對(duì)象不同D.投資目標(biāo)不同基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策C.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)基金銷(xiāo)售監(jiān)管中的公平原則要求__。A.公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B.基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10%B．30%C．50%D．60%基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。A.為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷(xiāo)售基金B(yǎng).以書(shū)面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)C.個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利D.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。A.作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)B.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料D.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．1B．5C．10D．20基金運(yùn)作費(fèi)用包括__。A.申購(gòu)費(fèi)B.審計(jì)費(fèi)C.信息披露費(fèi)D.分紅手續(xù)費(fèi)基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得__。A.同意他人以其本人的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是__。A.證券投資基金B(yǎng).銀行理財(cái)產(chǎn)品C券商集合計(jì)劃D.銀行定期存款份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場(chǎng)基金因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱(chēng)性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是。A.投資管理風(fēng)險(xiǎn)B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)D.公司治理風(fēng)險(xiǎn)在基金招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A.基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過(guò)20%B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10%C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益D.基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過(guò)15%根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的股票來(lái)源不同，權(quán)證可分為_(kāi)_。A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證C.美式權(quán)證和歐式權(quán)證D.股權(quán)類(lèi)權(quán)證和債權(quán)類(lèi)權(quán)證根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A.證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B.基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品C.發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券D.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來(lái)看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)B.所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)C.所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托D.債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．1B．5C．10D．20下列關(guān)于基金促銷(xiāo)手段的說(shuō)法，正確的是__。A.基金促銷(xiāo)就是通過(guò)人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)等手段來(lái)達(dá)到銷(xiāo)售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場(chǎng)溝通B.一般來(lái)說(shuō)，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的推銷(xiāo)達(dá)到最佳的營(yíng)銷(xiāo)效果C基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息，一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣D.公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10B．15C．20D．25根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_(kāi)_。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金公允價(jià)值D.基金資產(chǎn)估值？《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。A.具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制B.具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制C.具備基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制D.支持基金銷(xiāo)售適用性原則在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用基金年度報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。A．15B．45C．60D．90封閉式基金要上市交易需要滿(mǎn)足的條件包括__。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.基金合同期限不超過(guò)5年C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無(wú)須__。A.保證基金財(cái)產(chǎn)的安全B.對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任C.依法處分基金財(cái)產(chǎn)D.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密股票基金持股集中度是指__。A.前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重B.前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重C.前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重D.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于__。A.與基金到期日一致的債券B.股票C.衍生工具D.活期存款下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。A.對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月B.對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月C對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月D.對(duì)基金（貨幣市場(chǎng)基金除外）、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A.中國(guó)國(guó)際期貨香港公司B.香港中銀集團(tuán)C.格林期貨香港公司D.南華期貨香港公司38.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用_。A.上海人民幣普通證券賬戶(hù)B.深圳人民幣普通證券賬戶(hù)C.中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶(hù)D.中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)39.當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括—等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核B.QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，D.基金份額發(fā)售下列關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的是__。A.基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢(xún)建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D.基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶(hù)及交易查詢(xún)、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。A.股息B.等額資產(chǎn)C.等額資金D.紅利小李有30萬(wàn)元人民幣，根據(jù)（公司法），他至多可以投資設(shè)立__個(gè)一人有限責(zé)任公司。A．1B．2C．3D．4下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是__。A.募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠B.股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格C.股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)D.貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買(mǎi)賣(mài)當(dāng)時(shí)無(wú)法確定下列各要素中，基金促銷(xiāo)手段不包括__。A.人員推銷(xiāo)B.廣告促銷(xiāo)C.內(nèi)部公告D.營(yíng)業(yè)推廣根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60%B．70%C．80%D．90%基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)