個險行銷輔助品管理辦法3

個險行銷輔助品管理辦法（2022版）3第三章機構(gòu)行銷輔助品管理規(guī)定第十一條機構(gòu)進行輔助品的開發(fā)、使用、報備、建檔、審核等工作均需遵照本章規(guī)定；二級機構(gòu)可根據(jù)本辦法制定機構(gòu)輔助品管理規(guī)定，通過簽報形式報至總公司營銷部/區(qū)拓部審核通過后方可下發(fā)。第十二條輔助品開發(fā)權(quán)限（一） 三級機構(gòu)以下的營業(yè)單位及業(yè)務(wù)人員個人不得開發(fā)任何輔助品。（二） 品牌宣傳類、銷售支持類、增員類、管理類、激勵類輔助品開發(fā)權(quán)限：二級機構(gòu)可根據(jù)自身需求開發(fā)上述五類輔助品；三級機構(gòu)原則上不得自行開發(fā)（用于職場布谿的輔助品除外），如有特殊需求可通過簽報形式報請二級機構(gòu)同意后根據(jù)本辦法進行開發(fā)、使用、報備、建檔、審核等工作。三級機構(gòu)開發(fā)的屬于需向總公司報備的輔助品，需通過簽報形式由二級機構(gòu)初審后再報總公司營銷部/區(qū)拓部審核。（二）產(chǎn)品類輔助品開發(fā)權(quán)限：除省級分公司以外，其他各級分支機構(gòu)均不得開發(fā)產(chǎn)品類行銷輔助品。三升二非省級分公司如有產(chǎn)品類輔助品開發(fā)需求，可通過簽報形式向當(dāng)?shù)厥〖壏止旧暾埓_發(fā)、印刷專供本機構(gòu)使用的產(chǎn)品類行銷輔助品。開發(fā)、印刷的各項流程（如提起簽報、印刷校稿簽字等）均由省級分公司工作人員辦理。省級分公司代三升二非省級分公司開發(fā)產(chǎn)品類3行銷輔助品時須在輔助品上注明使用區(qū)域和三升二非省級分公司地址。（三）培訓(xùn)類:區(qū)域及二級機構(gòu)不得自行開發(fā)制式教材，如需對制式課程進行調(diào)整，需報備區(qū)域培訓(xùn)部、總公司培訓(xùn)部審核同意。第十三條二級機構(gòu)輔助品管理職責(zé)二級機構(gòu)負責(zé)人為所在機構(gòu)輔助品管理的第一責(zé)任人；二級機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部負責(zé)本機構(gòu)輔助品的管理，具體工作職責(zé)如下：（一）總公司及監(jiān)管部門輔助品管理辦法的宣導(dǎo)與執(zhí)行；（二）本機構(gòu)開發(fā)的輔助品根據(jù)報審制度進行報備；（三）本機構(gòu)輔助品使用狀況的監(jiān)督檢查；（四）本機構(gòu)輔助品的建檔和維護；（五）根據(jù)機構(gòu)需求對單證類輔助品完成預(yù)征訂；對本機構(gòu)單證類輔助品的使用情況進行統(tǒng)計分析。第十四條輔助品開發(fā)設(shè)計要求4（一） 設(shè)計制作的各類輔助品必須嚴(yán)格遵循集團品牌宣傳部的CI管理規(guī)定，并載有開發(fā)機構(gòu)全稱和地址。（二） 涉及公司宣傳的內(nèi)容應(yīng)嚴(yán)格遵循集團品牌宣傳部每年最新頒布的公司簡介標(biāo)準(zhǔn)文本；嚴(yán)禁出現(xiàn)“唯一一家”等宣傳用語，嚴(yán)禁利用國家領(lǐng)導(dǎo)人的肖像進行公司宣傳；關(guān)于公司總資產(chǎn)、總業(yè)務(wù)收入等數(shù)據(jù)都應(yīng)與最新的公司年報中的數(shù)據(jù)相一致；嚴(yán)禁出現(xiàn)不實的宣傳用語；（三） 產(chǎn)品類輔助品的內(nèi)容應(yīng)該在監(jiān)管部門和公司下發(fā)的有關(guān)規(guī)定許可范圍內(nèi)設(shè)計開發(fā)，應(yīng)以條款和產(chǎn)品說明書為基礎(chǔ)，正確描述各項利益，不得有不符合基本條款的說明；對于不確定利益應(yīng)嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書的形式予以說明，嚴(yán)禁自行修改；對于長期壽險應(yīng)主要宣傳其保障功能，不得將其預(yù)定利率與銀行儲蓄利率直接比較。（四）增員類輔助品應(yīng)嚴(yán)格按照《關(guān)于加強和完善保險營銷員管理工作有關(guān)事項的通知》（平保壽辦2022143號文件）進行開發(fā)設(shè)計。代理人招募內(nèi)容設(shè)計應(yīng)嚴(yán)格遵循以下規(guī)定：內(nèi)、外勤招聘（募）信息不得出現(xiàn)在同一輔助品上；不得以公司名義招聘代理人自聘人員。在發(fā)布招募信息或?qū)Υ砣耍ê慈胨拘氯耍┻M行宣導(dǎo)、培訓(xùn)時，應(yīng)當(dāng)清楚說明營銷職位（即“保險代理人”或稱“保險營銷員”）的工作內(nèi)容、性質(zhì)和用工方式，不得以各種模糊的職業(yè)稱謂、職位頭銜或易混淆字眼粉飾保險營銷的工作性質(zhì)，諸如：5員工、干部、管理干部、儲備干部、上班、工作人員、服務(wù)專員、服務(wù)人員、接待員、管理員、秘書、薪酬、工資、年薪、月薪、周薪、底薪、穩(wěn)定、收入保障等。不得承諾收入水平或透露某個人的具體收入信息。4.不得夸大誤導(dǎo)傭金收入。不得發(fā)布宣傳業(yè)務(wù)人員傭金或手續(xù)費的廣告。不得以購買保險產(chǎn)品，交納監(jiān)管機關(guān)、行業(yè)協(xié)會或公司規(guī)定的保證金、培訓(xùn)費等合規(guī)費用以外的其他費用作為成為業(yè)務(wù)人員的必要條件。不得以混淆業(yè)務(wù)人員的職業(yè)性質(zhì)和職位級別等手段誤導(dǎo)社會求職人員盲目加入保險營銷/區(qū)拓隊伍。（五）機構(gòu)不得自行設(shè)計開發(fā)的輔助品1.產(chǎn)品說明書、條款總公司已經(jīng)統(tǒng)一設(shè)計制作的各類輔助品總公司已明確發(fā)文嚴(yán)禁機構(gòu)自行開發(fā)的各類輔助品4.具有侵權(quán)、誤導(dǎo)、嚴(yán)重違法違規(guī)內(nèi)容的輔助品第十五條輔助品報審制度（一） 機構(gòu)開發(fā)輔助品應(yīng)嚴(yán)格遵照相關(guān)規(guī)定，各機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部應(yīng)首先明確行銷輔助品管理員進行內(nèi)部審核，減少差錯率；（二） 機構(gòu)開發(fā)的輔助品報審分為總公司相關(guān)部門審批和二級機構(gòu)審批：6針對業(yè)務(wù)人員內(nèi)部開發(fā)使用的激勵類、管理類輔助品，由機構(gòu)開發(fā)部門通過簽報形式報至二級機構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓管理部審批，此類工具無需報總公司營銷部/區(qū)拓部終審。培訓(xùn)類輔助品由機構(gòu)開發(fā)部門按培訓(xùn)部規(guī)定流程報審。3.針對外部客戶開發(fā)使用的銷售支持類、增員類輔助品以及所有的產(chǎn)品類輔助品，均需由二級機構(gòu)行銷輔助品管理員通過簽報形式報至總公司營銷部/區(qū)拓部審批?；玖鞒倘缦拢河蓹C構(gòu)品宣開發(fā)的屬于品牌宣傳類的輔助品，其開發(fā)審核流程按照公司的最新對外廣告宣傳類材料審核制度執(zhí)行。報備、審核、建檔等工作，其編碼管理實施細則參照機構(gòu)規(guī)定執(zhí)行。第二十四條本辦法由總公司營銷部/區(qū)拓部負責(zé)解釋、修訂。第二十五條本辦法自下發(fā)之日起實施。原《個險行銷輔助品管理辦法（2022）版》（平保壽辦202260號）同時廢止。附件：1.印刷申請表2.印刷申請附表3.校對審批表13附件1：印刷申請表B2B事業(yè)部/行政部：我部門因工作需要，申請印制，具體需求如下，請予定廠核價。申請部門：部門負責(zé)人：B2B事業(yè)部/行政部年月日特別提示：1、 申請部門應(yīng)將工作簽報隨本申請表一同提交行政部、B2B事業(yè)部2、 B2B事業(yè)部將嚴(yán)格按照此表要求在2-3個工作日內(nèi)完