基金從業(yè)考試易錯(cuò)題50道

50道！速收！下周末今年最終一次基金從業(yè)預(yù)約式考試降臨，請(qǐng)大家做好預(yù)備。以下為歷屆考試易錯(cuò)題50道！拿走不謝！以下不屬于金融市場(chǎng)的是〔B〕A.上海黃金交易所B.北京石油交易所C.中國外匯交易中心D.銀行間同業(yè)拆解中心以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔D〕投資將來收益具有不確定性投資者期望投資回報(bào)應(yīng)當(dāng)能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)當(dāng)能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括〔C〕A.票據(jù)市場(chǎng)B.黃金市場(chǎng)C.藝術(shù)品市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B〕A.基金投資者是基金公司的股東B.依據(jù)基金合同成立C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司D.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B〕基金治理人必需定期披露基金投資運(yùn)作狀況，銀行則不需要銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證D.基金收益具有肯定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績。以下做法合規(guī)的是〔D〕A.在交易方面，給該基金供給優(yōu)先的成交時(shí)機(jī)任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起治理同向和反向交易爭(zhēng)論員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金治理人供給私募基金治理人向中國基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申報(bào)的信息，以下描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔A〕A.高級(jí)治理人利害關(guān)系人的根本信息B.治理基金根本信息C.股東或合伙人根本信息D.高級(jí)治理人員根本信息基金治理人職責(zé)終止事由，以下不屬于的是〔C〕A.依法撤銷持有人大會(huì)解聘2年虧損依法取消基金治理資格申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)〔B〕A.繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金制定完善的資金清算流程具備符合資質(zhì)的投資治理人員獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲覺察本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最正確行為是〔D〕無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)供給違法違規(guī)線索無需舉報(bào)違法行為，但假設(shè)相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)展調(diào)查要予以協(xié)作C.馬上向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告基金治理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)〔C〕的商定，向投資人收取銷售費(fèi)用A.基金銷售協(xié)議B.理財(cái)效勞協(xié)議C.基金合同D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議某基金交易員賣出某股票時(shí)操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函，緣由是該基金投資治理人違反了〔C〕的規(guī)定。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)專業(yè)慎重、勤勉盡責(zé)；Ⅱ.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)治理。提高風(fēng)險(xiǎn)治理水平，審慎開展投資活動(dòng)；Ⅲ.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正值的證券交易活動(dòng)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B.Ⅰ.Ⅲ.C.Ⅰ.Ⅱ.D.Ⅱ.Ⅲ.基金托管人覺察基金治理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是〔D〕A.應(yīng)通知治理人后再執(zhí)行投資指令B.應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并按其要求處理C.應(yīng)在執(zhí)行指令后馬上報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)D.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，馬上通知基金治理人，并準(zhǔn)時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔D〕取得基金從業(yè)資格最近3年沒有受到證券、銀行等行政治理部門的行政懲罰通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律學(xué)問考試D.2年以上證券投資治理經(jīng)受不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是〔D〕A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.樂觀參與基金職業(yè)道德實(shí)踐C.深刻領(lǐng)悟基金職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)D.承受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔D〕。是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德根本標(biāo)準(zhǔn)在基金行業(yè)的具體化是基金從業(yè)人員在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)的簡稱D.是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和關(guān)于基金職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)中，對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的根本要求，以下錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B〕。A.持證上崗具有本科以上學(xué)歷持續(xù)學(xué)習(xí)審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)關(guān)于公正對(duì)待客戶的說法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔A〕。A.在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)?jiān)谶M(jìn)展投資分析、供給投資建議、實(shí)行投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公正地對(duì)待全部客戶敬重全部客戶不能由于基金份額多寡或者其他緣由而厚此薄彼關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)分，以下表述正確的選項(xiàng)是〔C〕。A.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的〔B〕進(jìn)展確認(rèn)登記。A.申購基金金額B.持有基金份額及其變動(dòng)狀況C.申購基金行為D.持有基金金額基金的募集一般要經(jīng)過〔D〕四個(gè)步驟。A.申請(qǐng)、注冊(cè)、出售、基金驗(yàn)資B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資C.申請(qǐng)、審批、出售、基金合同生效D.申請(qǐng)、注冊(cè)、出售、基金合同生效投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給〔D〕。A.證券交易所B.基金托管人C.中心結(jié)算公司D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以下不屬于基金公司公開信息披露根本要求的是〔B〕。A.真實(shí)性B.便利性C.完整性準(zhǔn)時(shí)性股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括〔A〕。A.基金萬份收益B.基金份額累計(jì)凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值我國代銷機(jī)構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有〔C〕。擔(dān)保公司B.支付公司C.保險(xiǎn)公司D.信托公司關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔A〕。A.通過持有人大會(huì)參與基金投資決策共享基金財(cái)產(chǎn)收益參與安排清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)27.以下關(guān)于基金持有人，描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔A〕?；鸬闹卫砣薆.基金的受益人C.基金資產(chǎn)全部者D.基金的出資人關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的選項(xiàng)是〔C〕。A.托管基金財(cái)產(chǎn)治理基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額D.查閱全部基金投資資料基金市場(chǎng)營銷的特別性表達(dá)在〔D〕。A.穩(wěn)定性B.全面性C.安全性適用性基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出〔A〕?！薄薄坝斜Ｕ?、高收益”D.“盡享牛市”關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B〕。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成B.基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密C.評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更D.過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存基金宣傳推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容不包括〔D〕。A.基金治理公司高級(jí)治理人員合規(guī)性復(fù)核意見B.基金治理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報(bào)告基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)〔B〕。A.充分說明保本基金的收益率充分提醒保本基金的風(fēng)險(xiǎn)充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績充分說明保本基金和銀行存款的全都性基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度動(dòng)身，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括〔D〕。A.安全保護(hù)B.分權(quán)制約C.身份驗(yàn)證D.便利快捷關(guān)于基金治理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔C〕。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作狀況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)B.公司應(yīng)加大信息科技的投入促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)治理的數(shù)量化和自動(dòng)化C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系能夠?qū)Ω黜?xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)量化評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績?cè)u(píng)估小組應(yīng)定期供給評(píng)估報(bào)告掌握環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部掌握的根底，良好的掌握環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部掌握環(huán)境內(nèi)容的是〔D〕。A.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化B.員工道德素養(yǎng)C.公司治理構(gòu)造D.公司技術(shù)系統(tǒng)以下有關(guān)基金治理人內(nèi)部掌握的表述中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔C〕。A.內(nèi)部掌握必需涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)視、反響等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部掌握是一個(gè)過程C.內(nèi)部掌握可以保證掌握目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)D.內(nèi)部掌握不僅僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列活動(dòng)依據(jù)內(nèi)部掌握的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分別，以下不需要進(jìn)展崗位分別的是〔D〕。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位B.執(zhí)行崗位和審核崗位C.保管崗位和記賬崗位D.詢問崗位和審核崗位關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)掌握，以下表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔A〕。A.公司依據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中表達(dá)B.公司對(duì)所治理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體C.公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任D.不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均相互獨(dú)立40.基金銷售的基金宣傳推介材料應(yīng)為〔C〕?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)制作基金銷售人員自己制作C.基金銷售機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作D.有資質(zhì)的的理財(cái)參謀制作基金治理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任不包括〔C〕。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停頓違法行為會(huì)計(jì)監(jiān)視提議召開董事會(huì)隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況目前，我國基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是〔A〕。A.期貨公司可以申請(qǐng)基金銷售資格B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷售資格C.證券詢問機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷售資格D.信托公司可以申請(qǐng)基金銷售資格對(duì)于基金治理人來講，開放式基金比封閉式基金供給了更好的鼓勵(lì)約束機(jī)制，緣由在于〔C〕。A.假設(shè)開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力B.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴(kuò)展力量也將相應(yīng)提高C.假設(shè)開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會(huì)吸引的投資者，基金治理人治理費(fèi)收入也會(huì)增加D.封閉式基金份額固定，基金治理人的收入穩(wěn)定基金合同一般不商定〔A〕的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金治理人基金是一種面對(duì)中小投資者的間接投資工具，“間接投資”表達(dá)在〔C〕。A.基金不直接投資股票市場(chǎng)B.基金不直接投資債券市場(chǎng)C.基金把眾多投資者的小額資金集合起來進(jìn)展投資D.基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)展治理基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括〔D〕等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、原則、方式、手段C.目標(biāo)、體制、手段、方式D.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金監(jiān)管的主要措施不包括〔A〕。A.拘留B.行政懲罰C.限制交易D.檢查關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的選項(xiàng)是〔A〕。A.某基金公司董事會(huì)樂觀指導(dǎo)公司的內(nèi)控建設(shè)某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求