2019反洗錢階段測(cè)試答案

、判斷題（共10題，20.0分）1、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選岀的交易進(jìn)行人工分析，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。（）對(duì)r錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A2、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B3、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利標(biāo)準(zhǔn)答案：A4、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談—I対0|錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A5、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等A.B.標(biāo)準(zhǔn)答案：A6、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。對(duì)(7錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B7、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。a.(?IB I錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易是指交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬美元以上的跨境交易。rII如B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B9、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A可對(duì)BrL標(biāo)準(zhǔn)答案：A10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。

A.A.標(biāo)準(zhǔn)答案：A二、單選題（共10題，40.0分）1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。）20萬，5萬（750 萬，1°萬100 萬,20萬200萬，30萬標(biāo)準(zhǔn)答案：B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的,可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)岀補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.B.C.10標(biāo)準(zhǔn)答案：B3、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,受法律保護(hù)的對(duì)象有（）只有銀行機(jī)構(gòu)所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)只有銀行機(jī)構(gòu)B.C. 只有證券機(jī)構(gòu)D. 只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第七條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（cTTlA 活 期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。標(biāo)準(zhǔn)答案：D5、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。r匯款人工作單位B. 匯款人住所rC.D.C.D.匯款行地址匯款人身份證明文件標(biāo)準(zhǔn)答案：B6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。專職r兼職C. 專職、兼職均可D. 咼級(jí)標(biāo)準(zhǔn)答案：A金融機(jī)構(gòu)分析、識(shí)別通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選岀的交易后，認(rèn)為不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄（）。分析排除的合理理由報(bào)告具體內(nèi)容分析人員名字審核意見標(biāo)準(zhǔn)答案：A《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)大額交易和可疑交易報(bào)告現(xiàn)金交易報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表D. 業(yè)務(wù)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：A選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃岀與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換標(biāo)準(zhǔn)答案：D10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"3\o"CurrentDocument"5c\o"CurrentDocument"7o.rIw標(biāo)準(zhǔn)答案：B三、多選題（共10題，40.0分）1、反洗錢崗位人員包括（）“反洗錢工作負(fù)責(zé)人匕反洗錢合規(guī)官J反洗錢合規(guī)專員反洗錢情報(bào)專員標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有（）反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)。反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)丄反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括（）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法"客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求"客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外的要求標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C4、以下說法正確的是（）丁為保持交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的前后一致性，金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)一旦確定不得擅自變更。*金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期評(píng)估交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的有效性，并不斷優(yōu)化完善。金融機(jī)構(gòu)可以依靠軟件公司改造或開發(fā)反洗錢系統(tǒng)，并拷貝移植使用軟件公司推薦的行業(yè)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。P金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的制定主體，應(yīng)當(dāng)建立符合本機(jī)構(gòu)行業(yè)、地域和客戶特點(diǎn)的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D5、從交易涉及的地區(qū)分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？"外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū),或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)"企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或其它經(jīng)濟(jì)目的,尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)c.諒客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng),但又無合理理由說明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來D.賬戶開設(shè)于來自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D6、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施？（ ）"按照通知書的要求,組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng),并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告。*嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組。"準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱。被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C7、以下說法正確的有（）■V"金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。*金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款?！鯲"金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D8、以下說法正確的是（）A.按照保存介質(zhì)不同,保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度,做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí),可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷F借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D9、以下說法正確的有（）A."只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子,其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn),都屬于恐怖融資范疇。B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子,其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn),才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子,就不會(huì)涉嫌恐怖融資。

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯