證券投資基金考點精講特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務

本文格式為Word版，下載可任意編輯——證券投資基金考點精講特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度。接下來我為大家編輯整理了證券投資基金考點精講：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注我!

一、開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的準入條件

基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務應符合以下條件：

1.經(jīng)營行為模范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處置或被監(jiān)管機構(gòu)責令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查;

2.已經(jīng)配備了適當?shù)膶I(yè)人員從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務;

3.已經(jīng)就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或者承受損失、不正值競爭等行為制定了有效的業(yè)務規(guī)矩和措施;

4.已經(jīng)建立公允交易管理制度，明確了公允交易的原那么、內(nèi)容以及實現(xiàn)公允交易的概括措施;

5.已經(jīng)建立有效的投資監(jiān)操縱度和報告制度，能夠?qū)崟r察覺奇怪交易行為;

6.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原那么確定的其他條件。

二、特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的設(shè)立條件

基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務俗稱“一對一”業(yè)務，也可以為特定的多個客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務俗稱“一對多”業(yè)務。基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶囑托的初始資產(chǎn)不得低于5000萬元人民幣。為特定的多個客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務是指向兩個以上特定客戶募集資金，或采納兩個以上特定客戶的財產(chǎn)囑托承擔資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行承擔資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)囑托人的利益，將其囑托財產(chǎn)集合于特定賬戶，舉行證券投資活動的資產(chǎn)管理業(yè)務。基金管理公司從事多個客戶特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理籌劃。符合條件的特定客戶是指囑托投資單個資產(chǎn)管理籌劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承受相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。單個資產(chǎn)管理籌劃的囑托人人數(shù)不得超過200人，客戶囑托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

例4-72022年3月真題·多項選擇題

基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務需具備以下根本條件。

A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

C.管理證券投資基金2年以上

D.最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處置

ABCD

基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務應符合以下條件：

1凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn);

2經(jīng)營行為模范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處置或被監(jiān)管機構(gòu)責令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查;

3已經(jīng)配備了適當?shù)膶I(yè)人員從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務;

4已經(jīng)就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或者承受損失、不正值競爭等行為制定了有效的業(yè)務規(guī)矩和措施;5已經(jīng)建立公允交易管理制度，明確了公允交易的原那么、內(nèi)容以及實現(xiàn)公允交易的概括措施;

6已經(jīng)建立有效的投資監(jiān)操縱度和報告制度，能夠?qū)崟r察覺奇怪交易行為;

7中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原那么確定的其他條件。

三、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務模范

開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務應符合以下模范：

1.將囑托財產(chǎn)交由具備基金托管資格的商業(yè)銀行托管。

2.從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，資產(chǎn)囑托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應當訂立書面的資產(chǎn)管理合同，明確商定各自的權(quán)利、義務和相關(guān)事宜，資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容與格式由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

3.囑托財產(chǎn)應當用于以下投資：股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種。

4.單個資產(chǎn)管理籌劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該籌劃資產(chǎn)凈值的20%，同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶囑托財產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。

5.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的管理費率、托管費率不得低于同類型或好像類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。

6.資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)囑托人商定，根據(jù)囑托財產(chǎn)的管理處境提取適當?shù)臉I(yè)績報酬。在一個囑托投資期間內(nèi)，業(yè)績報酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。

7.嚴格遏止同一投資組合或不同投資組合之間在同.交易日內(nèi)舉行反向交易及其他可能導致不公允交易和利益輸送的交易行為。

8.從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，應當設(shè)立特意的業(yè)務部門，投資經(jīng)理與證券投資基金的基金經(jīng)理的辦公區(qū)域應當嚴格分開，并不得相互兼任。

9.不得采用任何方式向資產(chǎn)囑托人返還管理費;不得違規(guī)向客戶承諾收益或承受損失;不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混雜于囑托財產(chǎn)從事證券投資。

10.不得通過報刊、電視、播送、互聯(lián)網(wǎng)基金管理公司網(wǎng)站除外和其他公共媒體公開推介概括的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務方案。