公司業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點(diǎn)排查情況總結(jié)報告

1公司業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點(diǎn)排查狀況總結(jié)報告依據(jù)市行《關(guān)于開展業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點(diǎn)排查活動的通知》要求，我120如下。一、公司業(yè)務(wù)排查狀況〔一〕公司業(yè)務(wù)賬戶排查一存款人開立多個根本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開別離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬狀況，對未達(dá)賬進(jìn)展跟蹤核對。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦問習(xí)題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問習(xí)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱全都?；蛑鞴軐徟?，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款2開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)展洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶重要資料的治理。建立了銀行結(jié)算賬戶治理檔案,法定代表人〔單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的治理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有喪失證明，防范賬戶風(fēng)險。〔二〕大額資金支付治理狀況排查大額資金支付治理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清楚；額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)展分析監(jiān)測。205足夠的實踐閱歷，有待進(jìn)一步提高區(qū)分可疑支付交易的推斷力量?！踩持匾瞻讘{證治理狀況排查理。手續(xù)；重要空白憑證出售治理?？蛻糍徶弥匾瞻讘{證時，填制“領(lǐng)用擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證品種和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。二、公司業(yè)務(wù)排查活動的收效〔一〕帳戶治理方面。賬戶的治理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其根本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2空白票據(jù)及項核對?！捕炒箢~交易支付交易方面。關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，躲避大額支付交易監(jiān)測?！踩持匾瞻讘{證的治理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對全都；登記簿的號碼應(yīng)與實物號碼核對是否全都。參與這次排查活動，在排查中覺察問