反洗錢知識(shí)網(wǎng)上答題活動(dòng)題庫及答案

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反洗錢學(xué)問答題活動(dòng)題庫一、單項(xiàng)選擇題《反洗錢法》規(guī)定〔C〕有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。最高人民法院公安部中國人民銀行保監(jiān)會(huì)需經(jīng)〔A〕批準(zhǔn)可以實(shí)行。國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人D.國務(wù)院總理《反洗錢法》的立法宗旨是為了〔A)依據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)〔C〕義務(wù)應(yīng)盡C.法定D.常規(guī)《反洗錢法》第六條規(guī)定，(A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心客戶第三方 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全〔B〕制度A、大額交易B、反洗錢內(nèi)部掌握C、現(xiàn)金交易D、資金結(jié)算《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(A)，受法律保護(hù)。大額交易和可疑交易報(bào)告現(xiàn)金交易報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表業(yè)務(wù)報(bào)告〔D〕舉報(bào)。承受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)〔C〕規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥當(dāng)保存監(jiān)測(cè)分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。ABD依據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是〔C〕ACD對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？〔D〕AD客戶的住宅地與常常居住地不全都的，如何登記？〔A〕ACD〔C〕毒品犯罪恐懼活動(dòng)犯罪敲詐訛詐罪貪污賄賂犯罪〔A〕十年有期徒刑七年有期徒刑五年有期徒刑十五年有期徒刑金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最根本目的是〔C〕覺察資金的總體流向和趨勢(shì)覺察犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法覺察犯罪線索為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是〔D〕法律保護(hù)。金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人供給客戶交易信息。責(zé)任生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任治理的具體方法，由〔B〕制定。國務(wù)院反洗錢行政主管部門國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，(B)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)作，照實(shí)供給有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙?？蛻艚鹑跈C(jī)構(gòu)司法機(jī)關(guān)公安機(jī)關(guān)對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)〔B。自發(fā)行為社會(huì)義務(wù)法定義務(wù)自覺行為〔C〕國際化專業(yè)化單一化簡單化〔C〕金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〔中國人民銀行令[2023]第1號(hào)〕金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〔中國人民銀行令[2023]第1號(hào)〕反洗錢法中國人民銀行法表達(dá)“內(nèi)部掌握優(yōu)先”的要求不包括〔B〕A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的掌握框架內(nèi)D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)〔B)方法，打算實(shí)行客戶盡職調(diào)查措施的程度A.規(guī)章為本方法D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法以下關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔D〕客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部掌握的根本制度之一去名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的根底上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變25.25.隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)“,不包括以下哪些情形:〔隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)“,不包括以下哪些情形:〔B〕A.通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，幫助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收A.通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，幫助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;益的;C.通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，幫助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法“財(cái)物的;D.通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，幫助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;反洗錢內(nèi)部掌握要到達(dá)預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的〔D〕A.經(jīng)營治理反洗錢的核心問題和根底工作是可疑交易信息的〔D〕A.采集與分析D.采集、分析與報(bào)告國家確定以〔A〕機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？中國人民銀行國務(wù)院公安部中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心以下哪個(gè)規(guī)定不是中國人民銀行單獨(dú)制定的？〔B〕金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告治理方法金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法對(duì)以下哪種違法行為，不能處以罰款？〔C〕未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部掌握制度的拒絕供給調(diào)查材料(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)〔C。馬上終止與該客戶發(fā)生交易馬上中止與該客戶發(fā)生交易馬上送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)治理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告馬上提交可疑交易報(bào)告以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(A)。反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層宣傳方式可敏捷多樣錢監(jiān)管懲罰實(shí)例等或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳以下不屬于洗錢的過程〔C〕AB〔D〕房地產(chǎn)中介貴金屬銷售珠寶玉石銷售園林綠化行業(yè)〔B〕直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)展掌握的自然人公司的高級(jí)治理人員。36.36.者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)《身份識(shí)別方法》中有者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)《身份識(shí)別方法》中有關(guān)〔關(guān)〔B〕的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A.A.法人B.外國政要C.犯罪嫌疑人D.外籍客戶37.37.〔A，并書面記錄相關(guān)情況。況。A.A.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.B.洗錢結(jié)果評(píng)價(jià)C.洗錢犯罪防控D.反洗錢培訓(xùn)38.38.〔D洗錢工作的檢查，準(zhǔn)時(shí)覺察并訂正反洗錢工作中消滅的不合規(guī)問題。洗錢工作的檢查，準(zhǔn)時(shí)覺察并訂正反洗錢工作中消滅的不合規(guī)問題。A.A.內(nèi)部掌握B.內(nèi)部活動(dòng)C.外部審計(jì)D.內(nèi)部審計(jì)39.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)〔39.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)〔A〕的有效監(jiān)視和高級(jí)治理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。A.A.高級(jí)治理層B.金融從業(yè)人員C.股東大會(huì)D.以上皆是錯(cuò)誤的(D)評(píng)估施錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估狀況錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估狀況〔地區(qū)〕反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國更應(yīng)盡可能選擇〔D〕的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司〔集團(tuán)〕制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)治理政策的依據(jù)更為嚴(yán)格更為寬松適合自身適應(yīng)我國法律規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在〔D〕中明確專人負(fù)責(zé)治理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定特地部門具體擔(dān)當(dāng)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)治理職責(zé)。董事會(huì)監(jiān)事會(huì)股東大會(huì)高級(jí)治理層義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的〔D〕嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求標(biāo)準(zhǔn)。監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。以下特征中不包括哪項(xiàng)：〔C〕姓名證件號(hào)碼性別代理人信息法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)樂觀建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)治理文化，促進(jìn)〔C〕樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)治理化氣氛。ACD職責(zé)〔B〕BCD〔D〕負(fù)責(zé)向董事會(huì)供給洗錢風(fēng)險(xiǎn)治理專業(yè)意見。高級(jí)治理層反洗錢專職崗業(yè)務(wù)部門專業(yè)委員會(huì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循〔B〕的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶治理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。風(fēng)險(xiǎn)為本了解你的客戶規(guī)章為本防范為本〔D〕重識(shí)別、調(diào)查客戶身份。構(gòu)造。調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易狀況。人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)治理人員的比例不得高于〔D〕A.10%B.50%C.60%D.80%二、多項(xiàng)選擇題部門可以進(jìn)展罰款〔ABC〕A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗錢培訓(xùn)的〔BCD〕A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得由于反洗錢而得罪貴來賓戶，影響競爭;B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作隱秘，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶供給存款、結(jié)算等效勞;D、對(duì)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立存款賬戶以下說法不正確的選項(xiàng)是〔BC〕A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開頭C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程以下交易中屬于可免報(bào)告的大額交易的是〔ACD〕A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付〔BCD〕A、同一客戶身份資料或者交易記錄承受不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作完畢D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定是〔ABCD〕A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、反洗錢工作應(yīng)實(shí)行條線治理C、反洗錢措施應(yīng)能有效覺察、識(shí)別和報(bào)告可疑交易D、反洗錢內(nèi)掌握度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)掌握度的原則要求 以下哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必需履行〔BD〕A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)治理工作B、設(shè)立特地的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告心的是〔ABCDE〕A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或局部利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)展的黃金交易E、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報(bào)送〔ABC〕A、反洗錢年度報(bào)告B、反洗錢有關(guān)信息資料C、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容D、客戶檔案資料規(guī)定向客戶和其他人員供給？〔ABCD〕A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報(bào)告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息D、協(xié)作中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢工作信息《中華人民共和國反洗錢法》對(duì)客戶身份資料和交易記錄保存的要求是〔ABCD〕A、保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B、應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定C、保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過程和結(jié)果，保存的交易記錄資料應(yīng)當(dāng)足以反映該筆交易的完整過程D、應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括〔ABCD〕A、了解實(shí)際掌握客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份根本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件金融機(jī)構(gòu)覺察或者有合理理由疑心客戶或者其交易對(duì)手與以下名單相關(guān)交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法實(shí)行措施〔ACD。A、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)公布的恐懼組織、恐懼分子名單B、司法機(jī)關(guān)公布的恐懼組織、恐懼分子名單C、聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的表達(dá)正確的有:〔ABD〕A、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)打算是否連續(xù)凍結(jié)。BC、臨時(shí)凍結(jié)不得超過24D、48以下有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:〔AC〕A、反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。B、反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)馬上懇求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予協(xié)作。C、反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。D、反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工卷備查。以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是〔ABCD〕A、亞太反洗錢組織B、歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)C、歐亞反洗錢與反恐懼融資組織D、西非政府間反洗錢工作組從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次〔ABCD〕ACD以下洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有〔ABC〕ACD、通過買賣彩票和獎(jiǎng)券客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括〔ACD〕ACD客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類治理目標(biāo)有〔ACD)A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地把握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)全部客戶實(shí)行不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和準(zhǔn)時(shí)覺察可疑線索，有效掌握洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面治理供給依據(jù)工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)〔ABCD)A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作B、制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C、監(jiān)視檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部掌握制度的狀況〔檢查職責(zé)(ABCD)B因素及信息的根底上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分類〔ABCD〕A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類治理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必需有〔ABCD〕的支持A、治理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評(píng)估量量體系D、系統(tǒng)掌握體系接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，覺察〔ABD〕缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人身份證D、匯款人住宅〔ABCD〕A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是供給的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)展資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料以下選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的選項(xiàng)是〔BCD〕A、金融機(jī)構(gòu)必需設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部掌握制度。C、未設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。D、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部掌握制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員覺察其他交易的〔ABCD〕等有特別情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。A、金額B、頻率C、流向D、性質(zhì)以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：〔ABD〕A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。CD、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)更客戶身份資料。全都。30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估〔全都。30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估〔CD〕等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)治理政策協(xié)調(diào)A.A.洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)31.金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的〔31.金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的〔ABCD〕及其他個(gè)人素養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的根本力量。標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的根本力量。A.A.職業(yè)道德B.資質(zhì)C.閱歷D.專業(yè)素養(yǎng)32.32.〔〔ABCD〕以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)狀況等方面的反洗錢工作信息。A.A.反洗錢監(jiān)管政策B.反洗錢內(nèi)控要求C.反洗錢方法D.反洗錢技術(shù)33.33.ABCD〕A.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)掌握體系要全面掩蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融效勞A.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)掌握體系要全面掩蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融效勞B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不定期開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增加內(nèi)部反洗錢工作報(bào)告路線的獨(dú)立性和敏捷性，完善內(nèi)部治理制約機(jī)制D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)時(shí)梳理與本金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的金融違法案件信息34.34.業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)〔含職業(yè)〕風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展評(píng)估：洗錢的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)〔含職業(yè)〕風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展評(píng)估：〔〔ABC〕A.公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)〔職業(yè)〕A.公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)〔職業(yè)〕B.與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際掌握人、親屬、關(guān)系親熱人等屬于外國政要。C.行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品保藏、拍賣、消遣場(chǎng)所、博彩、影視消遣等行業(yè)。D.非自然人客戶的股權(quán)或掌握權(quán)構(gòu)造。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司。35.35.ABCD〕0，100。對(duì)于經(jīng)評(píng)估后打算不承受的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無需賦值。每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身狀況，合理確定共性化的權(quán)重賦值。義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終掌握非自然人客戶及交易過定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的(ABCD)等狀況進(jìn)展綜合推斷。股權(quán)、掌握權(quán)構(gòu)造財(cái)務(wù)決策人事任免經(jīng)營治理下說法正確的選項(xiàng)是：〔ACD〕戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善定稍為簡化的受益全部人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)作名單監(jiān)控等工作的有效連接ABCD)的相應(yīng)責(zé)任。負(fù)責(zé)人高級(jí)治理層反洗錢主管部門具體經(jīng)辦人員〔ABCD〕覺察恐懼活動(dòng)組織及恐懼活動(dòng)人員擁有或者掌握的資產(chǎn)結(jié)措施，但該資產(chǎn)在實(shí)行凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益涉及恐懼活動(dòng)的資產(chǎn)被實(shí)行凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)每家金