郵儲銀行湖北省分行反洗錢工作專項培訓考試試卷

郵儲銀行湖北省分行反洗錢工作專項培訓考試試卷單位：＿＿＿＿姓名：＿＿＿＿＿＿＿＿考號：＿＿＿成績：＿＿＿一、填空〔1分，2030〕采集、分析和報告?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系完畢后，客戶交易信息在交易完畢后，5年。為不在本機構開立賬戶的客戶供給現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣10000萬元以上或者外1000美元以上的，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件進展核對。4．我國在《反洗錢法》中第一次明確了洗錢屬于犯罪——。中國人民銀行——。6．各省分行、市分行、縣支行負責下載關鍵字段補正報表與非關鍵字段的補正報表的是業(yè)務部門。202356日組織了中國郵政儲蓄銀行反洗錢工作專3呂家進——副行長做了重要講話。存款、取款、轉賬交易金額在5——萬元〔含〕以上的為大額交易。當出示被代理人——和代理人實名證件。10．郵儲銀行辦理對公業(yè)務開戶時，必需復印留存對公客戶負責人和經辦人的身份證復印件——。關鍵字段——和非關鍵字段——。關鍵字段補正內容包括證件號碼——和國籍——。易流水即可進展補正，在反洗錢系統(tǒng)——進展一次性修改。中國人民銀行反洗錢現場檢查依據檢查的范圍可以分為金融機構總部——和中國人民銀行認為由其直接檢查的金融機構。對可疑交易的分析手段包括技術——和人工—兩種方式。11銀行應在建立業(yè)務關系后的10—個工作日內完成等級劃分工作。反洗錢法》規(guī)定的應履行反洗錢義務的金融機構應建立反洗錢內部檢查制度—錄保存制度和大額交易和可疑交易報告制度——?？蛻艮k理人民幣銀行業(yè)務時出示的身份證件是居民身份證聯網核查公民身份證信息系統(tǒng)——設備。郵儲銀行成立后，主管反洗錢工作的內設職能部門為風險合規(guī)部——。依據《個人存款賬戶實名制規(guī)定可依據需要要求存款人出具戶口簿工作證——等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。二、選擇題(每題有一個或兩個以上正確答案，15小題，每題2分30《中華人民共和國反洗錢法》的實施時間為〔A。A．2023年1月1日 B．2023年1月1日C．2023年1月1日 D．2023年1月1日人民銀行反洗錢全面檢查范圍包括〔ABCD。內掌握度體系建設狀況客戶身份識別及客戶身份資料和相關交易制度保存執(zhí)行狀況C.可疑交易報告執(zhí)行狀況D.宣傳培訓狀況E.審計監(jiān)視狀況郵儲銀行為客戶辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立〔BCD 〕賬戶。A、實名賬戶 B、匿名賬戶C、冒名賬戶 D、假名賬戶度，依據規(guī)定了解客戶的〔ABC。A、交易性質 B、交易目的C、交易的實際受益人D、交易的資金風險依據《金融機構反洗錢規(guī)定金融機構應當重識別客戶身份的行為有〔ABCD 。A、客戶辦理大額現金存取業(yè)務時B、對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間建立業(yè)務關系的D、辦理業(yè)務中覺察特別現象以實行識別或者重識別客戶身份的措施有〔ABCD。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地查訪D、向公安、工商行政治理等部門核實7.洗錢的過程具有的特征為〔ABC 洗錢者考慮的是隱蔽有關犯罪收益的真正全部權和來源。B．轉變有關金錢的形式C．洗錢過程中盡量避開留下明顯的痕跡D．洗錢者能夠掌握洗錢的全過程依據《反洗錢法》規(guī)定，金融機構將受到懲罰的違規(guī)行為為〔ABCDE 〕、指定專業(yè)機構負責反洗錢工作的未依據規(guī)定要求單位供給有效證明文件和資料，進展核對登記，未依據規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D．未依據規(guī)定報告大額交易和可疑交易的E.未按規(guī)定對職工進展反洗錢培訓的民銀行賜予該金融機構警告，可以賜予的罰款額度為〔A。500010000C、30000D、1000〔ABC。A、毒品犯罪違法行為 B、走私犯罪違法行為C、黑社會性質組織犯罪違法行為 D、盜竊犯罪違法行為郵儲營業(yè)網點營業(yè)人員給客戶開戶時聯網檢查客戶居民身份證時依據核查結果能夠辦理開戶業(yè)務的核查結果〔BD 其他錯誤 B．號碼存在，但與姓名不匹配C．號碼與姓名全都，照片存在D．號碼與姓名全都，照片不存在郵儲網點營業(yè)員應具體登記并隨業(yè)務憑證報送事后監(jiān)視情形為( ABCD)。5〔含〕20〔含〕以上的客戶信息及金額持外國護照、港澳臺通行證存取款的客戶C.在識別客戶身份中覺察的可疑客戶D.變更重要信息的客戶.《反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權進展反洗錢調查，并可實行的措施有〔ABCD 〕。A、詢問 B、查閱 D、封存 E、臨時凍結按《人民幣大額和可疑支付交易報告治理方法》的規(guī)定，有可能屬于可疑支付交易的特征為〔BC 〕。A:集中轉入，集中轉出 B:集中轉入,分散轉出C:分散轉入集中轉出 D:分散轉入分散轉出反洗錢系統(tǒng)的添加行內黑名單功能，必需填寫的 工程有為〔ABC。A、名稱 B、證件號碼C、可疑行為描述 、生效日期三、簡答題〔3小題共計40分〕簡述中國人民銀行對郵儲銀行反洗錢工作檢查的有關內容？總行依據總行專項培訓會人民銀行反洗錢專家和總行矯慧的課件答復對客戶身份證件進展聯網核查？哪些業(yè)務要