2020年04月金融理論與實務試題及答案

11文檔來源為:從網(wǎng)絡收集整理.word版本可編輯.2015年4月高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務試卷（課程代碼00150）本試卷共4頁，滿分100分，考試時間150分鐘。考生答題注意事項：本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效。試卷空白處和背面均可作草稿紙第一部分為選擇題。必須對應試卷上的題號使用2B鉛筆將“答題卡”的相應代碼涂黑。3．第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用0．5毫米黑色字跡簽字筆作答。4.合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無效。第一部分選擇題一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡”的相應代碼涂黑。未涂、錯涂或多涂均無分。1?與直接融資相比，間接融資的優(yōu)點不包括（C）靈活便利B.分散投資、安全性高信息公開、強化監(jiān)督D.具有規(guī)模經(jīng)濟2?認為利率決定于貨幣供求對比狀況的利率決定理論是（B）馬克思的利率決定理論C.馬克思的利率決定理論C.實際利率理論凱恩斯的利率決定理論可貸資金理論3?證券回購價格與售出價格之間的關系為（B）回購價格=售出價格一約定利息B.回購價格二售出價格+約定利息回購價格二售出價格X約定利率D.回購價格二售出價格三約定利率4.目前世界上大多數(shù)金融期貨交易所的組織形式采?。ˋ）A.會員制B.公司制A.會員制B.公司制5?期貨合約的唯一變量是（D）A?交易規(guī)模B?交割日期6?金融衍生工具市場最早具有的基本功能是（B）A.價格發(fā)現(xiàn)功能B.套期保值功能C.股份制D.合作制C.交割地點D.成父價格C.投機獲利手段D.籌集資金功能7?負責審批銀行業(yè)金融機構設立及業(yè)務范圍的監(jiān)管機構是（B）A.中國人民銀行A.中國人民銀行C.國務院B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國銀行業(yè)協(xié)會8.國際貨幣基金組織最主要的資金來源是（A）成員國認繳的份額C.成員國認繳的份額C.資金運用的利息收入向國際金融市場借款成員國的捐贈款9?下列不屬于中央銀行''國家的銀行”職能的是（C）10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.管理經(jīng)營國家外匯儲備B.代理國庫辦理各項業(yè)務充當最后貸款人D.代表政府參加國際金融活動主張通過持有易于轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)來保持商業(yè)銀行流動性的資產(chǎn)管理理論是（A）A.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論B.商業(yè)性貸款理論C.預期收入理論D.真實票據(jù)理論1988年頒布的《巴塞爾協(xié)議》要求商業(yè)銀行的總資本對風險資產(chǎn)總額的比率不能低于（C）A.4％A.4％C.8％12％對新興公司在創(chuàng)業(yè)期和拓展期進行資金融通屬于投資銀行的（B）A.資產(chǎn)管理業(yè)務B.風險投資業(yè)務財務顧問業(yè)務D.并購業(yè)務下列不屬于商業(yè)性保險公司業(yè)務的是（A）A.出口信用保險B.責任保險C.保證保險D.健康保險當其他條件不變，基礎貨幣投放增加時，貨幣供給量（A）A.增加B.減少C.不變D.不確定弗里德曼認為對貨幣需求的決定具有最重要作用的因素是（D）A.均衡利率B.現(xiàn)期收入C.貨幣供應量D.永恒收入馬克思認為一定時期內(nèi)執(zhí)行流通手段的貨幣必要量同貨幣流通速度（B）A.成正比B.成反比C.無關D.關系不確定凍結(jié)工資和物價屬于通貨膨脹治理措施中的（C）A.需求管理政策B.指數(shù)化政策C.收入政策D.結(jié)構調(diào)整政策市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)離不開（D）A.金融資產(chǎn)價格的調(diào)節(jié)B.商品價格的調(diào)節(jié)C.匯率的調(diào)節(jié)D.利率的調(diào)節(jié)奧肯定律論證了下列哪兩個貨幣政策目標問的一致性?（D）A.穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長B.穩(wěn)定物價與充分就業(yè)C.經(jīng)濟增長與國際收支平衡D.經(jīng)濟增長與充分就業(yè)決定貨幣政策外部時滯長短的主要因素是（C）中央銀行對經(jīng)濟形勢發(fā)展變化的預見能力中央銀行制定貨幣政策的效率客觀的經(jīng)濟和金融條件貨幣政策的有效性二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題

卡”的相應代碼涂黑。未涂、錯涂、多涂或少涂均無分。不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點有（ABD）流通中的貨幣主要由現(xiàn)金和銀行存款組成貨幣投放都是通過金融機構的業(yè)務活動實現(xiàn)的貨幣規(guī)定有法定含金量，達到一定數(shù)額可以兌換黃金中央銀行對貨幣數(shù)量和結(jié)構進行管理調(diào)控各國通過法律把貨幣的發(fā)行權收歸商業(yè)銀行下列屬于貨幣市場金融工具的有（ABE）A.商業(yè)票據(jù)B.國庫券C.公司債券股票E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單23?依據(jù)標準?普爾公司的信用等級標準，下列屬于投資級債券的有（ABCD）A.AAA級B.AA級C.A級D.BBB級E.BB級24.1999年我國成立的金融資產(chǎn)管理公司有（ABDE）A.中國信達資產(chǎn)管理公司B.中國華融資產(chǎn)管理公司C.中國華夏資產(chǎn)管理公司D.中國長城資產(chǎn)管理公司中國東方資產(chǎn)管理公司下列關于通貨膨脹的說法正確的有（ADE）A.通貨膨脹是一種貨幣現(xiàn)象B.紙幣流通必然產(chǎn)生通貨膨脹C.通貨膨脹是少數(shù)幾種商品價格的上漲D.通貨膨脹是一般物價水平的持續(xù)上漲居民消費價格指數(shù)是衡量通貨膨脹程度的重要指標第二部分非選擇題三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分），請在答題卡上作答。遠期利率協(xié)議答：是交易雙方承諾在某一特定時期內(nèi)按雙方協(xié)議利率借貸一筆確定金額的名義本金的協(xié)議。保險利益答：指投保人對投保標的具有法律上承認的利益，它體現(xiàn)了投保人或被投保險人與投保標的之間的利害關系。交易動機答：人們?yōu)榱藨度粘５纳唐方灰锥厝恍枰钟幸欢〝?shù)量的貨幣，這個持幣動機就是交易動機。國際收支平衡表答：是一種按復式簿記記賬原理編制的，系統(tǒng)記錄一國一定時期的國際收支狀況的統(tǒng)計報表，是各國制定合理的對外經(jīng)濟政策的重要依據(jù)窗口指導答：指中央銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)行情、物價趨勢和金融市場的動向，規(guī)定商業(yè)銀行每季度貸款的增減額，并要求商業(yè)銀行執(zhí)行。四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）請在答題卡上作答。某企業(yè)擬向銀行申請一筆期限為3年的固定利率貸款，貸款總額1000萬元。如果A銀行3年期貸款的年利率為6.2%,按單利計息；B銀行3年期貸款的年利率為6%,按年復利計息。那么，在其他貸款條件相同的情況下，該企業(yè)應向哪家銀行借款?(計算結(jié)果保留小數(shù)點后2位)答：(1)向A銀行借款需支付的利息=本金X利率X期限=1000X6.2%X3=186(萬元)向B銀行借款需支付的利息=本金X[(1+利率)期限-1]=1000X[(1+6%)3-1]=1000X0.191016=191.02(萬元)由于191.02萬元＞186萬元，因此，該企業(yè)應向A銀行借款。A企業(yè)持有一張60天后到期的商業(yè)匯票，面值為30000元，到銀行請求貼現(xiàn)。如果銀行確定該票據(jù)的月貼現(xiàn)利率為7.5%。，請計算A企業(yè)可得到的貼現(xiàn)金額。(每月按30天計算)答:A企業(yè)可得到的貼現(xiàn)金額=匯票面額-貼現(xiàn)利息=匯票面額-匯票面額X實際貼現(xiàn)天數(shù)X月貼現(xiàn)利率三30=30000-30000X60X7.5%^30=30000-450=29550(元)五、簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)，請在答題卡上作答。簡述貨幣形式的演變歷程及其推動力。答:(1)貨幣產(chǎn)生后，隨著商品生產(chǎn)和商品交換的發(fā)展，貨幣形式經(jīng)歷了從商品貨幣到信用貨幣的演變過程，充當貨幣的材料從最初的各種實物發(fā)展到統(tǒng)一的金屬，再發(fā)展到用紙制造貨幣，進而出現(xiàn)存款貨幣、電子貨幣。推動貨幣形式演變的真正動力是商品生產(chǎn)、商品交換的發(fā)展對貨幣產(chǎn)生的需求。簡述商業(yè)票據(jù)的基本特征。答:(1)是一種有價票證，以一定的貨幣金額表現(xiàn)其價值。具有法定的式樣和內(nèi)容。是一種無因票證。商業(yè)票據(jù)的有效性與商業(yè)活動的內(nèi)容和取得票據(jù)的過程無關，只要票據(jù)是真實的，付款人不得以任何理由拒付?？梢赞D(zhuǎn)讓流通。簡述普通股與優(yōu)先股的區(qū)別。答:(1)普通股的股東具有表決權、選舉權和被選舉權，而優(yōu)先股的股東沒有這些權利；普通股的股息、紅利收益與股份有限公司的經(jīng)營狀況緊密相關，優(yōu)先股的股息是固定的，與公司的經(jīng)營狀況無關；普通股的股東具有優(yōu)先認股權，優(yōu)先股的股東具有股息優(yōu)先分配權和剩余財產(chǎn)的優(yōu)先求償權；（4）優(yōu)先股的風險小于普通股，預期收益也低于普通股。36．簡述債券信用評級的含義及作用。答：（1）債券的信用評級是指由專門的信用評級機構對各類企業(yè)和金融機構發(fā)行的債券按其按期還本付息的可靠程度進行評估，并標示其信用程度的等級。（2）對債券進行信用評級可以方便投資者進行債券投資決策。（3）對債券進行信用評級可以減少信譽高的發(fā)行人的籌資成本。37．簡述商業(yè)銀行短期借款的種類。答：（1）同業(yè)拆借，即商業(yè)銀行從同業(yè)拆借市場融入所需短期資金。（2）回購協(xié)議，即商業(yè)銀行通過簽訂回購協(xié)議的方式獲取短期資金。（3）向中央銀行借款，即通過再貸款和再貼現(xiàn)從中央銀行融入資金。六、論述題（本大題共1小題，共13分）請在答題卡上作答。38.結(jié)合實際分析驅(qū)動人民幣升值的主要因素。答：（1）人民幣在1994年實行了匯率并軌，但主要還是盯住美元匯率制，1994-2005年，人民幣一直表現(xiàn)出緩慢升值的趨勢。自2005年