2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合試卷A卷附答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合試卷A卷附答案單選題（共80題）1、關于貨幣基金與股票基金的表述，正確的是（）A.貨幣基金長期收益率較低，不適合長期投資，而股票基金更適合長期投資B.股票基金屬于場外交易，貨幣基金屬于場內(nèi)交易C.貨幣基金進入門檻高，股票基金進入門檻低D.貨幣基金可以投資股票和債券，股票基金只能投資股票【答案】A2、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C3、我國基金交易傭金征收的起點是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B4、(2016年)基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.銷售機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人【答案】A5、基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C6、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B7、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500【答案】C8、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A9、以下哪項不是金融市場的主要構(gòu)成要素（）。A.市場參與者B.交易場所C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B10、(2017年)根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定時，下列表述正確的是（）。A.應選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范B.應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范C.應選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范D.應選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關規(guī)范【答案】B11、基金銷售機構(gòu)應當在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備A.20B.15C.10D.5【答案】D12、甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益。關于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D13、基金銷售機構(gòu)的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略【答案】C14、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金幕集機構(gòu)投資者適當性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4B.C5為風險承受能力最低的類型C.C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D15、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額【答案】C16、基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當?shù)氖牵ǎ.要求投資者提供收入證明B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對投資者的專業(yè)知識進行考查【答案】B17、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。A.基金代銷機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.投資人【答案】A18、基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B19、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構(gòu)收至伸購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C20、在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％【答案】D21、下列關于LOF份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOF場內(nèi)贖回申報單位為1份基金份額【答案】B22、開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注冊登記機構(gòu)【答案】D23、下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是（）。A.某債券基金單一機構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉位和久期B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場最低費率的其所在公司發(fā)行的基金C.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財產(chǎn)購買B客戶手里持有的20只債券D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度【答案】B24、（2017年真題）確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責權限的法律依據(jù)是（）。A.證券投資基金法B.中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D.社會團體登記管理條例【答案】A25、以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則。A.依法監(jiān)管原則B.公開、公平和公正原則C.保障投資人利益原則D.周期性原則【答案】D26、某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機構(gòu)投資者，分別持有該企業(yè)的10%、30%和60%，關于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的是（）。A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B.該基金可以同時向個人投資者公開發(fā)售C.不符合法律法規(guī)要求，不能申請募集D.該基金必須注冊為一只封閉式基金【答案】C27、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。采取的措施包括（）。A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、III【答案】A28、關于基金管理公司風險管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說法錯誤的是（）。A.管理層對風險管理的有效性承擔直接責任B.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人C.業(yè)務部門的分管副總經(jīng)理是部門風險管理的第一責任人D.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任【答案】C29、(2017年)關于基金銷售機構(gòu)的準入條件，下列表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當具備與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施B.基金銷售機構(gòu)應當財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷售機構(gòu)應當具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度D.基金銷售機構(gòu)的基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)應當與證券交易所相應的技術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準【答案】D30、基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機構(gòu)【答案】D31、ETF與投資者交換的是基金份額與（），LOF的申購和贖回是基金份額與（）的對價。A.現(xiàn)金；一籃子股票B.一籃子股票；現(xiàn)金C.一籃子股票；一籃子股票D.現(xiàn)金；現(xiàn)金【答案】B32、基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的（）和業(yè)務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。A.銷售行為B.流動情況C.獲取從業(yè)資質(zhì)D.以上都是【答案】D33、根據(jù)有關規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C34、關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可B.基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關鍵在于自律組織的督促和指導C.基金從業(yè)人員應將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念D.修養(yǎng)是指一個人的素質(zhì)經(jīng)過長期的學習、鍛煉或改造所達到的一定結(jié)果和水平【答案】B35、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資【答案】D36、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔'是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C37、（2021年真題）關于基金管理人風險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關注和指導D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好【答案】C38、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同及其他有關文件。A.2B.5C.1D.3【答案】D39、以下不屬于企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)負債B.風險應對與評估C.內(nèi)部環(huán)境D.目標設定【答案】A40、（2017年真題）關于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D41、一般情況下，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）的銷售服務費。A.0.50%B.0.25%C.1%D.1.25%【答案】B42、（2020年真題）以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關的工作B.督察長有權參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作,費用由公司承擔D.督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見【答案】C43、(2016年)關于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A44、對私募基金管理人的監(jiān)管，以下描述錯誤的是（）。A.擔任私募基金管理人無需中國證監(jiān)會審批B.擔任私募基金管理人應向基金行業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)C.擔任私募基金管理人應向證監(jiān)會履行登記手續(xù)D.對于私募基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)沒有強制性的監(jiān)管要求【答案】C45、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足（）。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B46、以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出【答案】C47、以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的（）。A.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報B.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報C.在任意時間保證投資者本金安全D.采用投資組合保險策略【答案】C48、投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核C.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定【答案】B49、關于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.風險自負C.欲購從速D.安享財富成長【答案】B50、基金招募說明書中披露的事項中不含（）。A.基金運作費用的費率水平，收取方式B.基金份額發(fā)售的日期，價格，期限C.基金效益目標，投資范圍，投資策略D.基金業(yè)績比較基準，投資策略，投資限制【答案】C51、（）只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】B52、（2017年真題）丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1．5％，則丁先生可得到的認購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B53、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C54、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并（）計算投資者人數(shù)。A.單獨B.分離C.合并D.加權【答案】C55、（）是風險管理中的核心操作環(huán)節(jié)之一。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告【答案】D56、開放式基金在基金份額認購上的收費模式為（）。A.網(wǎng)上發(fā)售模式B.網(wǎng)下發(fā)售模式C.前端和后端收費模式D.中端收費模式【答案】C57、基金托管協(xié)議由（）簽訂的。A.基金份額持有人和基金管理人B.基金份額持有人和基金托管人C.基金管理人和基金托管人D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人【答案】C58、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過()%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C59、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B60、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.基金行業(yè)自律組織B.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機構(gòu)D.社會力量監(jiān)督【答案】C61、關于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力D.法律以權利義務為內(nèi)容，而道德一般只以義務為內(nèi)容【答案】B62、根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道C.基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關法規(guī)D.基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績【答案】A63、所謂實物申購、贖回機制，是指投資者向基金管理公司申購（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.ETFD.LOF【答案】C64、關于《證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D65、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B66、人們習慣將（）年以前設立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998【答案】C67、（2016年真題）重新召集的基金份額持有人大會應當由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A68、(2016年)基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方法和方式B.對基金投資人的信譽調(diào)查C.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法D.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法【答案】B69、各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”的界定標準是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B70、以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等B.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職