2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選題庫與答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選題庫與答案單選題（共80題）1、以下關(guān)于股票基金說法正確的是（）。A.股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險【答案】B2、從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會D.銀監(jiān)會【答案】C3、（2021年真題）內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A.對證券市場有系統(tǒng)性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發(fā)布的信息【答案】A4、以下屬于基金披露自律規(guī)則的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券交易所基金上市規(guī)則》C.《基金信息披露管理辦法》D.《證券投資基金信息披露指引》【答案】B5、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B6、法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。這說明，法律與道德（）。A.調(diào)整手段不同B.目的不同C.調(diào)整范圍相同D.功能相互排斥【答案】A7、(2017年)下列基金不適用于證監(jiān)會簡易注冊程序的是（）。A.ETF及其聯(lián)接基金B(yǎng).QDII基金C.發(fā)起式基金D.分級基金【答案】D8、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是()。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B9、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動B.私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動【答案】A10、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C11、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.基金業(yè)協(xié)會【答案】B12、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費(fèi)D.信息披露【答案】A13、開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式B.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.“混合”模式【答案】C14、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是()。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D16、董事會審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（）的獨立董事通過。A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全體【答案】B17、（）基金業(yè)協(xié)會出臺了《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，對基金管理人的風(fēng)險管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險分類及應(yīng)對等方面進(jìn)行了規(guī)定和指引。A.2014年6月B.2012年8月C.2014年8月D.2012年6月【答案】A18、基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過（）個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B19、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A.投資管理能力B.內(nèi)部控制情況C.股東背景D.經(jīng)營管理能力【答案】C20、職業(yè)道德的作用不包括（??）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提高社會素質(zhì)C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D.提升職業(yè)素質(zhì)【答案】B21、下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行C.申購和贖回開放日為證券交易所的交易日D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)【答案】D22、(2016年)基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C23、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預(yù)測D.投資的風(fēng)險不同【答案】B24、下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購和分級基金份額的說法，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D.分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行場外認(rèn)購【答案】B25、(2017年)下列關(guān)于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是（）。A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購、贖回清單D.當(dāng)日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場特殊情況進(jìn)行修改【答案】D26、（2021年真題）以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A27、開放式基金所特有的風(fēng)險是（）。A.合規(guī)風(fēng)險B.巨額贖回風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.基金自身的管理風(fēng)險【答案】B28、下列關(guān)于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是（）。A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.不需要審計【答案】A29、通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是()。A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D30、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金份額注冊登記機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.投資顧問機(jī)構(gòu)【答案】C31、基金年度報告中應(yīng)披露的財務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率【答案】A32、基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.滯后性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】C33、票據(jù)市場按（）分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。A.交易對象B.交易方式C.交割期限D(zhuǎn).交易工具【答案】B34、關(guān)于董事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是（）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行年度評估B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試與教育等【答案】D35、ETF基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申贖清單。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】A36、（）是保證公開募集基金穩(wěn)健運(yùn)行、保護(hù)基金份額持有人利益的必要條件。A.規(guī)范的投資運(yùn)作B.高效的風(fēng)險控制C.良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)D.適度的投資范圍【答案】C37、（2016年真題）下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。A.證券投資基金業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.證券交易所【答案】C38、基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請【答案】A39、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A40、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露職務(wù)便利獲取未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送C.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易【答案】A41、（2016年真題）在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C42、由于（）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B43、我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B44、公募基金的招募說明書更新的頻率是每（）。A.1個月B.6個月C.3個月D.12個月【答案】B45、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件，說法錯誤的是（）。A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的企業(yè)B.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織C.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人【答案】C46、（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售搭配性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險性D.基金銷售適用性【答案】D47、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略【答案】C48、按照債券信用等級的不同，可以將債券分為（）。A.政府債券和企業(yè)債券B.短期債券和長期債券C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券D.低等級債券和高等級債券【答案】D49、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日為（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C50、（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購D.基金的認(rèn)購【答案】A51、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，以下表述錯誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動【答案】B52、以下私募基金的推介行為，錯誤的是（）。A.可以自行銷售，也可以委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金B(yǎng).應(yīng)當(dāng)采用問卷調(diào)查等方式對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確認(rèn)是否為合格投資人C.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D.自行銷售的，不得公開推介，委托銷售機(jī)構(gòu)銷售的，銷售機(jī)構(gòu)也不得公開推介【答案】C53、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的場所不同D.申購、贖回的標(biāo)的不同【答案】B54、以下哪項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設(shè)有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所【答案】B55、基金宣傳推介材料的原則性要求是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料應(yīng)與備案的材料一致B.基金宣傳推介材料的內(nèi)容應(yīng)合規(guī)C.基金宣傳推介材料中應(yīng)加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)D.以上都是【答案】D56、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（）。A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務(wù)B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示C.增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定【答案】C57、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會D.基金份額持有人【答案】A58、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C59、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【答案】D60、依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定,不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。A.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項B.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)C.持有并保管基金資產(chǎn)D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】C61、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會報送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議【答案】C62、(2016年)債券市場不包括（）。A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.一級市場【答案】D63、道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下說法中正確的是（）。A.道德和法律都是一種以文字為載體的行為規(guī)范B.道德相對法律的調(diào)整范圍更加廣泛C.道德和法律都要求權(quán)利和義務(wù)對等D.道德相對法律的調(diào)整手段較為單一【答案】B64、基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報（）備案，并予以公告。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】D65、督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）A.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識B.總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告C.對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任D.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見【答案】C66、(2016年)基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D67、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。A.合規(guī)管理部門B.基金管理人C.董事會D.公司管理層【答案】B68、（2017年真題）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.10B.15C.20D.30【答案】D69、(2016年)（）可以臨時指定基金托管人。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】B70、當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A71、基金業(yè)協(xié)會是（）。A.基金監(jiān)管主體B.基金行業(yè)自律組織C.基金市場的自律管理者D.以上都不是【答案】B72、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)【答案】A73、合規(guī)獨立性不包括（）。A.部門獨立性B.機(jī)制獨立性C.問