公司業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)知識競賽試題

公司業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)知識競賽試題1.涌金資產(chǎn)池資產(chǎn)入池時不需要占用本行授信額度的資產(chǎn)為：A.本行非保本理財產(chǎn)品(正確答案)B.出口應(yīng)收賬款C.股票D.商業(yè)承兌匯票2.關(guān)于資產(chǎn)池延伸質(zhì)押功能，以下表述錯誤的是A.主要針對本行敞口授信客戶B.資產(chǎn)池客戶必須開通延伸質(zhì)押功能(正確答案)C.入池銀票、存單、保證金存款等均可作為緩釋工具D.可以緩釋表外融資業(yè)務(wù)占用的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)3.下列選項中，哪一個不屬于資產(chǎn)池項下保證金存款的計息方式A.活期利率計息B.協(xié)定存款利率計息(正確答案)C.協(xié)商利率計息D.自動靠檔計息4.企業(yè)發(fā)行短期融資券和中期票據(jù)應(yīng)披露最近______財務(wù)會計信息及主要財務(wù)指標。A.兩年又一期B.三年C.三年又一期(正確答案)D.一年5.交易商協(xié)會對債務(wù)融資工具采用的是那種審核方式？A.審批制B.核準制C.注冊制(正確答案)D.備案制6.適用平臺化創(chuàng)新業(yè)務(wù)“+系列”“通系列”等模式的，需成立平臺化業(yè)務(wù)小組，確保業(yè)務(wù)高效落地，平臺化小組成員包括A.分管公司業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)B.公司銀行部主要負責(zé)人和產(chǎn)品經(jīng)理(正確答案)C.經(jīng)營單位相關(guān)人員(正確答案)D.授信評審部門負責(zé)人(正確答案)E.主審查人(正確答案)7.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)基本流程包括哪些？A.盡職調(diào)查(正確答案)B.項目申報、立項(正確答案)C.合同簽署(正確答案)D.賬戶管理(正確答案)E.托管運營、終止與清算(正確答案)8.分行2020年2月24日下發(fā)《重要物品保管及資料預(yù)簽要點提示(2020年版）》再次提示（）為我行任何員工均不得保管事項。A.所有客戶簽章的空白借款申請書禁止保管(正確答案)B.客戶簽章的空白授權(quán)書禁止保管(正確答案)C.未提交至征信查詢崗的征信授權(quán)書D.客戶公司章程原件9.應(yīng)收款單筆業(yè)務(wù)申請、審批及放款需要操作哪些步驟()A.應(yīng)收款簽發(fā)承兌(正確答案)B.貿(mào)易背景資料上傳-系統(tǒng)校驗-貿(mào)易背景資料關(guān)聯(lián)(正確答案)C.申請銀行保兌(正確答案)D.保兌單筆業(yè)務(wù)審批及放款(正確答案)E.應(yīng)收款轉(zhuǎn)讓直通車利率審批(正確答案)F.應(yīng)收款轉(zhuǎn)入(正確答案)10.代發(fā)B類模式加載授信額度包括哪些（）A.企業(yè)一般授信額度(正確答案)B.企業(yè)資產(chǎn)池額度(正確答案)C.員工信用卡額度D.員工e家銀資產(chǎn)池額度11.普通應(yīng)收款鏈申報需由經(jīng)營單位撰寫《易企銀（應(yīng)收款鏈）平臺業(yè)務(wù)方案》，重點介紹客戶基本情況、上下游企業(yè)合作情況與結(jié)算方式、應(yīng)收款鏈平臺業(yè)務(wù)合作方案、風(fēng)險管控措施等。（）對(正確答案)錯12.一旦發(fā)現(xiàn)重要物品保管及資料預(yù)簽存才內(nèi)控問題，將予以扣分及經(jīng)濟處罰，對違規(guī)保管禁止保管項的給予責(zé)任人通報批評，并追究主要負責(zé)人管理責(zé)任。（）對(正確答案)錯13.客戶經(jīng)理不可以將本人系統(tǒng)賬號、密碼提供給他人使用。（）對(正確答案)錯14.分行通過賬戶電子化管理方式進行資金劃付，由資金托管賬戶的賬戶主管人發(fā)起支付申請，經(jīng)分行托管業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人和分行運營管理部門經(jīng)辦人雙人審核后進行資金劃付。（）

對(正確答案)錯15.銀租通業(yè)務(wù)如租賃公司放款資金非本行信貸資金，無須監(jiān)控該資金用途。（）對錯(正確答案)16.“e家銀”代發(fā)工資平臺A模式中，企業(yè)可以分享平臺收益。（）對錯(正確答案)17.網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)立項需由經(jīng)營單位填寫《網(wǎng)絡(luò)金融項目立項申請表》經(jīng)機構(gòu)負責(zé)人簽字后提交至公司部。（)對(正確答案)錯18.客戶經(jīng)理在信用風(fēng)險管理系統(tǒng)發(fā)起開池申請，根據(jù)我行制度規(guī)定及客戶實際需求錄入系統(tǒng)參數(shù)，并掃描上傳《浙商銀行資產(chǎn)池（票據(jù)池）業(yè)務(wù)申請表》、《浙商銀行資產(chǎn)池（票據(jù)池）業(yè)務(wù)審查、審批表》，引入合同信息。（）對(正確答案)錯19.對公業(yè)務(wù)條線員工入行必須簽署《保密承諾書》。（