金融貸款自查報告

******：接到****對金融執(zhí)法檢查覺察的問題進展落實整改下：依據(jù)*********支行****號《**********************的通知》和*************號《********************》的文件指導(dǎo)，為加強****公司實際動身，制定本實施方案。一、指導(dǎo)思想為深入貫徹落實金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化和金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)工作的指導(dǎo)意見，加強我公司貸款標(biāo)準(zhǔn)實施的工作，圍繞金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化工作，將我公司金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)治理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃部門的職權(quán)和責(zé)任，定期對本機構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)治理水平進展評估。我公司成立了金融機構(gòu)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化工作落實小組程，協(xié)調(diào)和催促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好標(biāo)準(zhǔn)化落實工作。二、制定金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化制度完善，形成我公司的標(biāo)準(zhǔn)，并作為我公司的強制性標(biāo)準(zhǔn)?！惨弧辰y(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)制度公司貸款的行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，依據(jù)《國民經(jīng)濟行業(yè)分類》標(biāo)準(zhǔn)承受經(jīng)濟活動的同質(zhì)性原則劃分國民經(jīng)濟行業(yè)型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》制定以下要求，并結(jié)合我公司實際，認(rèn)真遵照執(zhí)行。從業(yè)人員、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標(biāo)，結(jié)合行業(yè)特點制定。適用的行業(yè)包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，工業(yè)〔包括采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供給業(yè)，建筑業(yè)，批發(fā)業(yè)，零售業(yè)，交通運輸業(yè)〔不含鐵路運輸業(yè)，倉儲業(yè)，郵政業(yè)，住宿業(yè)，餐飲業(yè)，信息傳輸業(yè)〔包括電信、互聯(lián)網(wǎng)和相關(guān)效勞，軟件和信息技〔包括科學(xué)爭論和技術(shù)效勞業(yè)，水利、環(huán)境和公共設(shè)施治理業(yè)，居民效勞、修理和其他效勞業(yè)，社會工作，文化、體育和消遣業(yè)等。企業(yè)類型的劃分以統(tǒng)計部門的統(tǒng)計數(shù)據(jù)為依據(jù)。〔二〕會計制度自我約束。實行“統(tǒng)一治理、分類授權(quán)、集中核算、綜合考評”的財務(wù)治理體制。統(tǒng)一治理：由我公司統(tǒng)一對股東負(fù)責(zé)，統(tǒng)一制定全行財務(wù)制度、財務(wù)打算，統(tǒng)一配置財務(wù)資源，統(tǒng)一對外披露財務(wù)信息機構(gòu)和部門下達綜合經(jīng)營打算。單獨核算，客觀反映其財務(wù)成果，正確實施財務(wù)監(jiān)視。評價。財務(wù)資源，加強財務(wù)監(jiān)視，防范和化解財務(wù)風(fēng)險化。本行財務(wù)治理的原則：〔一入，降低經(jīng)營本錢，穩(wěn)步推動我公司業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進業(yè)務(wù)持續(xù)安康進展?！捕硤猿挚茖W(xué)治理原則。逐步運用治理睬計方法，推動以價值提升為核心的財務(wù)治理精細(xì)化進程，關(guān)心經(jīng)營決策。〔三〕堅持審慎治理原則。真實記錄并全面反映各項財務(wù)活動，建立健全財務(wù)的內(nèi)部把握，改善經(jīng)營治理，提高經(jīng)濟效益。〔四〕堅持依法辦事原則，遵守各項財稅法規(guī)和財經(jīng)紀(jì)律，按章辦事。為根底，運用平衡記分卡方法確保各項戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。逐步建立“垂直治理、雙線報告、運行高效、信息透亮”的財務(wù)職能，健全各項規(guī)章制度，提高財務(wù)治理專業(yè)化水平，充分發(fā)揮財務(wù)主管在強化財務(wù)治理和財務(wù)監(jiān)視中的職能作用。為有效防范和化解財務(wù)風(fēng)險，應(yīng)將財務(wù)風(fēng)險防范關(guān)口前移，建立健全全方位、多層次的風(fēng)險把握體系?！踩呈谛胖卫碇贫葘嵭小笆跈?quán)治理、審貸分別、分級審批”制度。在辦理授信業(yè)務(wù)過程中，將調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營治理等環(huán)節(jié)的工作職責(zé)分解，分為調(diào)查崗、審查人、貸審委、審批人，實現(xiàn)其相互制約和支持?！菜摹承畔⑾到y(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)我公司建立了一整套信息系統(tǒng)軟件，實現(xiàn)了信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化，件。為保障貸款標(biāo)準(zhǔn)化奠定了根底。我公司為保障貸款安全性建立了個人信貸治理系統(tǒng)治理系統(tǒng)對數(shù)據(jù)的把握實現(xiàn)了貸款標(biāo)準(zhǔn)化。三、具體工作打算〔一〕應(yīng)用階段。將我公司現(xiàn)有的統(tǒng)計制度依據(jù)人民銀行金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)和我公司中去，嚴(yán)格執(zhí)行，合規(guī)經(jīng)營。〔二〕明確職責(zé)分工。我公司各相關(guān)業(yè)務(wù)部門具體職責(zé)和分工明確，分降落實。〔三〕加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)。務(wù)崗位人員開展金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)?！菜摹撤€(wěn)步貫徹實施。針對經(jīng)營治理和數(shù)據(jù)披露中的缺失信息和標(biāo)準(zhǔn)不全都的地方照標(biāo)準(zhǔn)進展補充和整改?！参濉扯ㄆ谶M展自查。負(fù)責(zé)部門檢查金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)