銀行發(fā)假幣清分知識點(diǎn)

現(xiàn)金清分與冠字號碼查詢根本學(xué)問〔一〕現(xiàn)金清分的概念現(xiàn)金清分指對人民幣現(xiàn)金進(jìn)展面額和套別區(qū)分、真假幣鑒別、數(shù)量統(tǒng)計，并依據(jù)人民銀行公布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展質(zhì)量分類的處理過程?！捕超F(xiàn)金清分的方式清分包括機(jī)械清分和手工清分。機(jī)械清分是指通過自動化清分機(jī)具進(jìn)展現(xiàn)金清分的處理過程。機(jī)械清分使用的自動化清分機(jī)具應(yīng)符合人民銀行制訂的標(biāo)準(zhǔn)。手工清分是由清分機(jī)構(gòu)組織特地人員，對尚未配置清分設(shè)備或不宜承受清分設(shè)備清分〔理業(yè)務(wù)的必要步驟，具有小額、分散的性質(zhì)，不屬于手工清分范圍?！踩橙~清分的概念指銀行對外付出〔柜臺支付、自動取款機(jī)支付、自動存取款一體機(jī)支付、繳存人民銀行發(fā)行庫回籠款〕的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過清分。10元及以上面額必需全額機(jī)械清分，5元及以下券別如不適合使用機(jī)械清分，可以組織手工清分。銀行從人民銀行發(fā)行庫支取其他銀行繳存的帶有“已清分“標(biāo)識的錢捆和人民銀行鈔票方擔(dān)當(dāng)責(zé)任?！菜摹城宸种行牡脑O(shè)立方式銀行可實行自建清分中心實行集中清分；網(wǎng)點(diǎn)配備清分機(jī)獨(dú)立清分；銀行共建清分中心進(jìn)展合作清分；購置駐場式或離場式清分業(yè)務(wù)外包效勞等各種不同方式。冠字號碼查詢渠道與實現(xiàn)時間銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)冠字號碼的記錄〔一〕100元、50元券。〔二〕實現(xiàn)模式：依據(jù)銀行對外付消滅金的3個渠道和實際操作狀況，冠字號碼查詢可實行以下可實行以下3種實現(xiàn)模式。模式一：取款機(jī)渠道。模式二：存取款一體機(jī)渠道。模式三：柜臺渠道。〔三〕傳輸要求：以上3種模式記錄的信息，必需當(dāng)天傳輸?shù)焦谧痔柎a查詢信息系統(tǒng)。模式一：取款機(jī)渠道。模式二：存取款一體機(jī)渠道。模式三：柜臺渠道。〔三〕傳輸要求：以上3種模式記錄的信息，必需當(dāng)天傳輸?shù)焦谧痔柎a查詢信息系統(tǒng)?！菜摹硶r間要求銀行各渠道對外付消滅金，實現(xiàn)冠字號碼可追溯實現(xiàn)的時間要求：不遲于2022年底，2022款業(yè)務(wù)，都能實現(xiàn)冠字號碼查詢。具體見下表：現(xiàn)鈔支付渠道取款機(jī)存取款一體機(jī)柜臺實現(xiàn)時間20222022不遲于2022年底〔五〕數(shù)據(jù)記錄要求為保證涉假幣糾紛的舉證需要，銀行至少要記錄以下要素：行名、網(wǎng)點(diǎn)名、業(yè)務(wù)類型〔取款機(jī)、存取款一體機(jī)、柜臺、機(jī)具編號，以及日期、時間、幣種、版別、幣值、冠字號碼文本、冠字號碼圖像?！擦辰鹑跈C(jī)構(gòu)對于不同來源的現(xiàn)金，可實行以下不同的冠字號碼查詢方式：由本行清分并對外支付的現(xiàn)金〔包括本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自主清分和現(xiàn)金中心集中清分由本行記錄冠字號碼。托付他行或社會清分機(jī)構(gòu)清分后調(diào)入，由本行對外支付的現(xiàn)金，雙方達(dá)成協(xié)議，其中一方記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。從人民銀行調(diào)入和金融機(jī)構(gòu)相互取款業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)調(diào)入，由本行對外支付的現(xiàn)金，可實行以下任何一種方案：再次清點(diǎn)并記錄冠字號碼。金融機(jī)構(gòu)利用本行清分機(jī)或A類點(diǎn)鈔機(jī)重清點(diǎn)并記錄冠字號碼。清點(diǎn)過程中覺察的假幣，責(zé)任歸原封捆單位；清點(diǎn)過后覺察假幣，責(zé)任歸本行。息流與對應(yīng)現(xiàn)金實物流的同步交接與記錄。詢。詢。冠字號碼查詢黃藍(lán)標(biāo)張貼工作〔一〕張貼藍(lán)色標(biāo)識本機(jī)或通過冠字號碼查詢系統(tǒng)〔軟件冠字號碼查詢黃藍(lán)標(biāo)張貼工作〔一〕張貼藍(lán)色標(biāo)識本機(jī)或通過冠字號碼查詢系統(tǒng)〔軟件能在假幣糾紛中向客戶供給取消滅鈔的冠字號碼〔文本及圖像信息，且供給的冠字號碼與現(xiàn)鈔能一一對應(yīng)。〔二〕張貼黃色標(biāo)識〔軟件供給取消滅鈔的冠字號碼，但可供給業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)天〔或時段〕該設(shè)備內(nèi)各鈔箱全部現(xiàn)鈔的冠字號碼〔文本及圖像信息?！曹浖麥玮n的冠字號碼，但可供給業(yè)務(wù)發(fā)生時該柜臺取款現(xiàn)鈔的冠字號碼〔文本及圖像信息。現(xiàn)金清分中心覺察假幣處置工作規(guī)程一、制定目的為充實人民銀行假幣樣張庫，發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心堵截假幣的作用，提紙幣的處置工作，特制訂本規(guī)程。二、清分中心概念本規(guī)程所指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心〔以下簡稱清分中心〕是指直接在人民銀行〔以下簡稱金融機(jī)構(gòu)〔以下簡稱假幣〕100三、清分中心覺察假幣處置方法6. 清分中心操作人員在清分回籠現(xiàn)金〔包括從金融網(wǎng)點(diǎn)及上門收款的企事業(yè)單位繳存現(xiàn)金〕中覺察可疑的人民幣，應(yīng)馬上向現(xiàn)場負(fù)責(zé)人報告，并換人復(fù)核，確認(rèn)是假幣的，應(yīng)由現(xiàn)場負(fù)責(zé)人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿《中國人民銀行假幣收繳、鑒定治理方法》關(guān)于假外幣和假人民幣硬幣的處理方法予以封存，并單獨(dú)妥當(dāng)保管。清分中心對覺察的假幣應(yīng)實行賬實分管，假幣實物的保管人封存，并單獨(dú)妥當(dāng)保管。清分中心對覺察的假幣應(yīng)實行賬實分管，假幣實物的保管人員與《假幣代保管登記簿》保管人員不得相互兼任。清分機(jī)構(gòu)在金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)繳存的現(xiàn)金中覺察假幣，假幣實物由清分中心直接收繳。假幣實物由清分中心指定專人保管，出具過失通知單，由過失網(wǎng)點(diǎn)的上級支行登記后處理。過失網(wǎng)點(diǎn)如有疑問，可向清分中心的上級部門提出異議申請，經(jīng)批準(zhǔn)后到清分中心確認(rèn)過失。清分中心在上門收款的企事業(yè)單位繳存現(xiàn)金中覺察假幣，假幣實物由清分中心直接收繳。清分中心辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，通知相關(guān)企事業(yè)單位人員，依據(jù)協(xié)議商定方式確認(rèn)過失。四、清分中心假幣保管清分中心留存的不蓋章假幣，應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)帳實分開、定期核對的原則進(jìn)展治理，確保賬實相符。五、清分中心假幣的解繳金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金治理部門應(yīng)于每月15《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心覺察假幣解繳單〔，按偽造幣和變造幣分開封袋，伴同《解繳單》的電子檔和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行?？h域銀行清分中心覺察假幣的解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的時間應(yīng)適當(dāng)提前。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)假幣接收業(yè)務(wù)，雙人核對假幣實物與《解繳單〔一式兩聯(lián)冠字號碼首次查詢申請條件準(zhǔn)時限金融消費(fèi)者〔以下簡稱查詢?nèi)恕吃诮鹑跈C(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，對現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋惒樵儤I(yè)務(wù)的申請，以確認(rèn)假幣是否由該金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)付出。查詢?nèi)藨?yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起0個工作日內(nèi)〔含取款當(dāng)日，攜帶有效證件〔身份〔銀行卡、存折、取款憑證等，到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表查詢。查詢?nèi)巳缤懈兜谌酱聿樵儯聿樵內(nèi)顺龖?yīng)供給第十一條規(guī)定的材料外，還應(yīng)供給本人有效合法證件。受理條件準(zhǔn)時限對于符合規(guī)定的查詢申請，查詢受理單位應(yīng)在受理之日起3個工作日內(nèi)辦理，如有特別受理單位應(yīng)當(dāng)面告知查詢?nèi)搜a(bǔ)齊相關(guān)材料，不得無故拒絕受理申請。查詢申請超過審核時效，查詢受理單位不予受理。查詢方式查詢方式分現(xiàn)場查詢與非現(xiàn)場查詢?，F(xiàn)場查詢是受理人使用信息系統(tǒng)客戶端，直接向查詢?nèi)说囊?，將查詢結(jié)果在現(xiàn)場或通過郵件、郵寄方式告知查詢?nèi)恕Ｊ状尾樵兘Y(jié)果依據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為真幣的，不予受理。完整券由付款行全額退還查詢?nèi)嘶驊?yīng)查詢?nèi)艘蟾鼡Q其他真幣給查詢?nèi)耍瑲垞p券由付款行依據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)予以兌換。依據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為金融機(jī)構(gòu)付出假幣，有假幣實物的，應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)依據(jù)收的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收回《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)冠字號碼再次查詢申請條件準(zhǔn)時限依據(jù)查詢結(jié)果判定為非金融機(jī)構(gòu)付出的現(xiàn)金或查詢?nèi)藢κ状尾樵兘Y(jié)果有異議的，查詢受理單位應(yīng)告知查詢?nèi)嗽诮拥讲樵兘Y(jié)果通知書后3個工作日內(nèi)持查詢結(jié)果通知書和第十一條規(guī)定的資料向查詢受理單位的上級行或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)〔再查詢受理單位民幣冠字號碼再查詢申請表》申請再查詢。受理條件準(zhǔn)時限再查詢受理單位收到查詢?nèi)颂峤坏臅嬖俨樵兩暾埡?5個工作日內(nèi)長至30查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立查詢登記薄，具體記錄受理的每筆查詢業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人和復(fù)核人、查詢號碼、查詢業(yè)務(wù)時間、查詢結(jié)果等信息。查詢申請表、再查詢申請表和查詢結(jié)果通知書應(yīng)自成類別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時間先后為序，5再次查詢結(jié)果經(jīng)冠字號碼查詢或再查詢，確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)付出假幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)樂觀協(xié)作人民銀行分支機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作。金融機(jī)構(gòu)付出假幣事實確認(rèn)清楚后，人民銀行總行或當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)以下原則予以通報：金融機(jī)構(gòu)付出假幣事實確認(rèn)清楚后，人民銀行總行或當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)以下原則予以通報：對于情節(jié)嚴(yán)峻、性質(zhì)較為惡劣、在全國范圍內(nèi)造成負(fù)面影響的，由中國人民銀行總行在全國金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)通報。屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員作案的，由中國人民銀行總行在全國金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)通報，同時依據(jù)法律程序移交司法機(jī)關(guān)處理。<、li>屬于金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，未造成重大負(fù)面影響的，由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)進(jìn)展通報。對于情節(jié)嚴(yán)峻、性質(zhì)較為惡劣、在全國范圍內(nèi)造成負(fù)面影響的，由中國人民銀行總行在全國金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)通報。屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員作案的，由中國人民銀行總行在全國金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)通報，同時依據(jù)法律程序移交司法機(jī)關(guān)處理。<、li>屬于金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，未造成重大負(fù)面影響的，由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)進(jìn)展通報。上述條款之外的其他狀況，由中國人民銀行另行打算。金融機(jī)構(gòu)自行或唆使現(xiàn)金處理設(shè)備供給商篡改冠字號碼記錄信息，使查詢后出具的查實行以下處理措施：約見該金融機(jī)構(gòu)高級治理人員，進(jìn)展監(jiān)管談話；對該金融機(jī)構(gòu)損害金融消費(fèi)者權(quán)益的行為，向其上級行、同業(yè)