2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力綜合檢測(cè)試卷A卷含答案

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力綜合檢測(cè)試卷A卷含答案單選題（共100題）1、衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量最重要的指標(biāo)是（）。A.資本利潤(rùn)率B.資本充足率C.不良貸款率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】C2、某銀行會(huì)計(jì)花2000元錢(qián)購(gòu)人5萬(wàn)元的假幣．然后利用職務(wù)之便。用假幣換取等額真幣．其行為涉嫌構(gòu)成（）。A.出售.購(gòu)買(mǎi).運(yùn)輸假幣罪B.偽造貨幣罪C.金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣.以假幣換取貨幣罪D.持有.使用假幣罪【答案】C3、發(fā)達(dá)國(guó)家的（）為公司客戶提供常規(guī)的金融服務(wù)，包括銀行賬戶、支付結(jié)算、現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資、貸款、公司卡等。A.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)C.投行業(yè)務(wù)D.財(cái)富管理業(yè)務(wù)【答案】A4、下列關(guān)于貿(mào)易融資的說(shuō)法不正確的是（）。A.商業(yè)銀行提供的貿(mào)易融資可以分為國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資和國(guó)際貿(mào)易融資兩大類B.與一般的流動(dòng)性貸款相比，貿(mào)易融資的客戶門(mén)檻進(jìn)入較高，許多達(dá)不到貿(mào)易融資條件的客戶只好尋求流動(dòng)資金貸款來(lái)獲得資金支持C.福費(fèi)廷是出口方的商業(yè)銀行為出口方提供的國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)D.信用證、押匯、保理是主要的貿(mào)易融資工具【答案】B5、以下不屬于證券公司主要業(yè)務(wù)的是（）。A.證券承銷B.證券投資咨詢C.融資融券D.提供信托類理財(cái)產(chǎn)品【答案】D6、下列不屬于內(nèi)部控制保障體系包括要素的是（）。A.授權(quán)管理B.信息系統(tǒng)控制C.報(bào)告機(jī)制D.人員管理【答案】A7、訂立合同的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)是（）。A.具有完全民事行為能力的人B.具有完全民事行為能力和民事權(quán)利能力的人C.具有完全民事權(quán)利能力的人D.16歲以上的公民【答案】B8、在下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私原則的是()。A.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開(kāi)信息進(jìn)行股票投資B.某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理C.某銀行工作人員將其客戶的貸款信息透露給另一名客戶D.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤計(jì)算了貸款利率【答案】C9、當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)缺口時(shí)，可以申請(qǐng)的貸款是（）。A.項(xiàng)目貸款B.流動(dòng)資金貸款C.固定資產(chǎn)貸款D.房地產(chǎn)貸款【答案】B10、下列關(guān)于匯率的表述，不正確的是（）。A.匯率就是兩種不同貨幣之間的比價(jià)B.人民幣（RMB）為本幣，美元（USD）為外幣，那么USD1=RMB6.82為直接標(biāo)價(jià)法C.英鎊（GBP）為本幣，美元（USD）為外幣，那么GBP1=USD1.49為間接標(biāo)價(jià)法D.在間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣貶值；在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率升髙表示本國(guó)貨幣升值【答案】D11、公司增加或減少注冊(cè)資本，須由公司（）作出協(xié)議，并由代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)，并須進(jìn)A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)或股東C.董事會(huì)D.公司經(jīng)理【答案】B12、商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本是指（）A.商業(yè)銀行在既定的期間和置信區(qū)間內(nèi)，根據(jù)銀行實(shí)際承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的用以覆蓋預(yù)期收益的資本B.商業(yè)銀行在既定的期間和置信區(qū)間內(nèi)，根據(jù)銀行實(shí)際承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的用以覆蓋不良資產(chǎn)所需的的資本C.商業(yè)銀行在既定的期間和置信區(qū)間內(nèi)，根據(jù)銀行實(shí)際承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的用以覆蓋預(yù)期該持有的資本D.商業(yè)銀行在既定的期間和置信區(qū)間內(nèi)，根據(jù)銀行實(shí)際承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的用以覆蓋非預(yù)期損失所需的資本【答案】D13、下列行為中，屬于違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)提示”規(guī)定的是（）。A.提示產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)B.提示客戶貿(mào)易合約中的免責(zé)條款C.從有利和不利兩個(gè)方面向客戶介紹產(chǎn)品D.僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處【答案】D14、洗錢(qián)的過(guò)程通常被分為三個(gè)階段，即（）。A.獲取階段、培植階段、處置階段B.獲取階段、處置階段、融合階段C.處置階段、融合階段、培植階段D.處置階段、培植階段、融合階段【答案】D15、某商業(yè)銀行因?yàn)楦吖茇澪蹎?wèn)題引起眾多投資者對(duì)該商業(yè)銀行進(jìn)行負(fù)面評(píng)價(jià)，有人開(kāi)始預(yù)期該公司股票會(huì)下跌，該商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D16、對(duì)借款人的限制不包括（）。A.不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個(gè)同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款B.不得在國(guó)家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入D.不得向貸款人的上級(jí)反映有關(guān)情況【答案】D17、下列關(guān)于信用卡消費(fèi)信貸特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.信用額度可循環(huán)B.無(wú)抵押無(wú)擔(dān)保C.消費(fèi)需指定用途D.一般有最低還款額要求【答案】C18、以下不屬于籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的是（）。A.債券投資所支付的現(xiàn)金B(yǎng).支付新股發(fā)行費(fèi)用C.分配股利或利潤(rùn)支付的現(xiàn)金D.發(fā)行債券所收到的現(xiàn)金【答案】A19、張某按某銀行支行的業(yè)務(wù)印章自己制作了一個(gè)業(yè)務(wù)印章，并印制了空白存單，然后制作了一張20萬(wàn)元的銀行存單，并以此從另一家銀行獲得抵押貸款20萬(wàn)元。根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，關(guān)于張某的行為，說(shuō)法正確的是（）。A.這是偽造金融票證的行為B.這是合法的，因?yàn)閺埬匙约涸阢y行有抵押C.這是不合法的，但不構(gòu)成犯罪D.若能償還貸款就不違法，否則違法【答案】A20、對(duì)于大多數(shù)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源是()A.貸款B.債券投資C.信用擔(dān)保D.貸款承諾【答案】A21、經(jīng)濟(jì)周期的四個(gè)階段是指()。A.繁榮—衰退—蕭條—崩潰B.繁榮—蕭條—衰退—崩潰C.繁榮—衰退—蕭條—復(fù)蘇D.繁榮—蕭條—衰退—復(fù)蘇【答案】C22、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)上通常將經(jīng)濟(jì)衰退定義為“在一年中，一個(gè)國(guó)家的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)增長(zhǎng)連續(xù)（）季度出現(xiàn)下跌”。A.兩個(gè)B.兩個(gè)或兩個(gè)以上C.三個(gè)D.三個(gè)或三個(gè)以上【答案】B23、下列選項(xiàng)中關(guān)于香港銀行公會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)《香港銀行公會(huì)條例》成立B.于1981年成立的法定團(tuán)體C.以取代香港外匯銀行公會(huì)D.香港的銀行牌照是由香港金融管理局發(fā)出，所以持牌銀行可以不成為公會(huì)會(huì)員【答案】D24、某銀行購(gòu)買(mǎi)了某公司400萬(wàn)元的應(yīng)收賬款，這屬于()。A.保理業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.負(fù)債業(yè)務(wù)【答案】A25、下列關(guān)于我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司形成了以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為主、投資銀行和其他金融業(yè)務(wù)并舉的業(yè)務(wù)格局B.我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司已轉(zhuǎn)型為商業(yè)性機(jī)構(gòu)C.成立初衷是處置國(guó)有銀行業(yè)不良資產(chǎn)D.1999年我國(guó)成立的四家金融資產(chǎn)管理公司分別是信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司和華融資產(chǎn)管理公司【答案】B26、商業(yè)匯票的合法持有人，在商業(yè)匯票到期以前為獲取票款，由持票人或第三人向金融機(jī)構(gòu)貼付一定的利息后，以背書(shū)方式所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓叫做（）。A.票據(jù)承兌B.票據(jù)再貼現(xiàn)C.票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.票據(jù)貼現(xiàn)【答案】D27、國(guó)際貿(mào)易中進(jìn)口商收到單據(jù)后需要支付貸款時(shí)，進(jìn)口方銀行為進(jìn)口商提供的融資服務(wù)為()。A.減免保證金開(kāi)證B.提貨擔(dān)保C.進(jìn)口押匯D.國(guó)際保理【答案】C28、下列關(guān)于人民幣零存整取存款計(jì)息方式選擇的說(shuō)法，不正確的是（）。A.計(jì)息方式可分為積數(shù)計(jì)息和逐筆計(jì)息兩種B.具體采用何種計(jì)息方式由儲(chǔ)戶決定C.儲(chǔ)戶在存款時(shí)可以通過(guò)利率差異來(lái)選擇銀行D.對(duì)于同一存款種類，各家銀行之間會(huì)出現(xiàn)計(jì)息方式的差異【答案】B29、對(duì)于信用等級(jí)相同的金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)。同等期限債券回購(gòu)利率一般__________同業(yè)拆借利率，再貸款利率__________再貼現(xiàn)利率。（）A.低于；低于B.高于；高于C.高于；低于D.低于；高于【答案】D30、商業(yè)銀行在我國(guó)境內(nèi)不得從事()業(yè)務(wù)，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。A.代理股票資金清算B.發(fā)行金融債券C.買(mǎi)賣政府債券D.代理股票買(mǎi)賣【答案】D31、下列關(guān)于企業(yè)價(jià)值估值的特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.整體即是各部分的簡(jiǎn)單相加B.整體價(jià)值來(lái)源于要素的結(jié)合方式C.部分只有在整體中才能體現(xiàn)出其價(jià)值D.整體價(jià)值只有在運(yùn)行中才能體現(xiàn)出來(lái)【答案】A32、在商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)中，托收屬于()。A.政府信用B.商業(yè)信用C.個(gè)人信用D.銀行信用【答案】B33、關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中正確的是()。A.存款人的利息稅由存款人主動(dòng)向稅務(wù)機(jī)構(gòu)繳納B.所有存款種類，均按復(fù)利計(jì)算利息C.存款人必須使用實(shí)名D.定期存款不能提前支取【答案】C34、下列行為中，屬于違反“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的是（）。A.僅介紹產(chǎn)品和服務(wù)的有利之處B.從有利和不利兩個(gè)方面向客戶介紹產(chǎn)品C.提示產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)D.提示客戶留意合約中的免責(zé)條款【答案】A35、銀團(tuán)貸款協(xié)議簽訂后，按相關(guān)貸款條件確定的金額和進(jìn)度歸集資金向借款人提供貸款由銀團(tuán)()負(fù)責(zé)。A.管理行B.參加行C.牽頭行D.代理行【答案】D36、第二版巴塞爾資本協(xié)議中的第（）支柱要求銀行通過(guò)建立一套披露機(jī)制，通過(guò)市場(chǎng)力量來(lái)約束銀行行為，驅(qū)動(dòng)銀行不斷強(qiáng)化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】C37、貿(mào)易中以托收、賒賬方式結(jié)算貸款時(shí)，出口方為了避免收款風(fēng)險(xiǎn)而采用的一種請(qǐng)求第三者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的做法為()。A.信用證B.押匯C.保理D.福費(fèi)廷【答案】C38、民法是調(diào)整平等的民事主體之間（）法律規(guī)范的總稱。A.人身關(guān)系B.財(cái)產(chǎn)關(guān)系C.人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系D.利益關(guān)系【答案】C39、李某投資某債券，買(mǎi)人價(jià)格為100元，一年后賣出價(jià)格為110元，期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為（）。A.10％B.20％C.9.1％D.18.2％【答案】B40、下列指標(biāo)中，不能用來(lái)衡量通貨膨脹的是()A.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)B.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)C.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)D.恩格爾系數(shù)【答案】D41、下列關(guān)于商業(yè)貸款業(yè)務(wù)的表述，正確的是()。A.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件D.應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途進(jìn)行嚴(yán)格審查【答案】D42、在行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特征分析中，少量生產(chǎn)者在某種產(chǎn)品的生產(chǎn)中占據(jù)很大市場(chǎng)份額的情形是指（）。A.完全壟斷的行業(yè)B.壟斷競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)C.寡頭壟斷的行業(yè)D.完全競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)【答案】C43、下列業(yè)務(wù)中，不屬于商業(yè)銀行代理中央銀行業(yè)務(wù)的是（）。A.代理財(cái)政性存款B.代理國(guó)庫(kù)C.代理資金結(jié)算D.代理金銀【答案】C44、在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，（）不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)提示的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A45、零存整取的起存金額為()元。A.5B.50C.100D.500【答案】A46、（）是評(píng)價(jià)銀行盈利性的最重要指標(biāo)，是計(jì)劃所有比例分析的出發(fā)點(diǎn)。A.平均凈資產(chǎn)回報(bào)率B.資本利潤(rùn)率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.不良貸款率【答案】A47、傳票人對(duì)前手的追索權(quán)為自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起（）個(gè)月。A.1B.3C.6D.12【答案】C48、其他一級(jí)資本包括（）。A.普通股B.永續(xù)債C.實(shí)收資本D.盈余公積【答案】B49、我國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司在境外上市發(fā)行的H股是指在（）上市的股票。A.倫敦B.紐約C.香港D.東京【答案】C50、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)個(gè)月以上的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。（）A.3；3B.3；6C.6；3D.6；6【答案】D51、商業(yè)銀行承諾在未來(lái)某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用．這項(xiàng)業(yè)務(wù)是（）。A.承諾業(yè)務(wù)B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)C.擔(dān)保業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】A52、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)問(wèn)題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括（）。A.接管B.促成重組C.撤銷D.宣告破產(chǎn)【答案】D53、為治理通貨膨脹，中央銀行一般會(huì)在市場(chǎng)上（）。A.出售有價(jià)證券B.購(gòu)入有價(jià)證券C.加大貨幣投放量D.降低利率【答案】A54、下列貸款中，貸款期限上限最低的是()。A.國(guó)家助學(xué)貸款B.一般商業(yè)性助學(xué)貸款C.二手車消費(fèi)貸款D.自用車消費(fèi)貸款【答案】C55、關(guān)于CDs與CDs市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.是可轉(zhuǎn)讓大額定期存單轉(zhuǎn)讓而非發(fā)行的市場(chǎng)B.到期時(shí)，CDs持有人只能向銀行提取利息，不能提取本金C.CDs面額一般較小D.CDs一般不能提前支取【答案】D56、()是指按照是否實(shí)際收到現(xiàn)金為標(biāo)準(zhǔn)，而不是企業(yè)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是否實(shí)際發(fā)生來(lái)確認(rèn)收入和費(fèi)用。A.權(quán)責(zé)發(fā)生制B.配比原則C.收付實(shí)現(xiàn)制D.收付現(xiàn)金制【答案】C57、目前，各家銀行計(jì)算整存整取定期貸款利息的方法是（）。A.單利計(jì)算B.積數(shù)計(jì)算C.逐筆計(jì)算D.通用計(jì)算【答案】C58、在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，需要遵循的原則是（）。A.可以使用消費(fèi)卡、有價(jià)證券B.禮物收、迭將會(huì)影響是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定C.禮物收、送會(huì)使客戶獲得不適"--3的價(jià)格或服務(wù)上的優(yōu)惠D.禮物收、送不應(yīng)該使禮物接受方產(chǎn)生交易義務(wù)感【答案】D59、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行業(yè)從業(yè)基準(zhǔn)則中禮貌服務(wù)的具體內(nèi)容的是（）。A.穿著得體B.不歧視殘疾人客戶C.為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)D.對(duì)于明顯不合理的要求，也應(yīng)耐心說(shuō)明情況【答案】B60、（）指經(jīng)國(guó)家公證機(jī)關(guān)依法認(rèn)可其真實(shí)性與合法性的書(shū)面遺囑。A.公證遺囑B.自書(shū)遺囑C.錄音遺囑D.口頭遺囑【答案】A61、銀行本票提示付款期限為（）。A.1周B.2個(gè)月C.6個(gè)月D.1年【答案】B62、下列不屬于銀行國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】D63、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定以及國(guó)務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)管的分工，銀監(jiān)會(huì)的具體職責(zé)不包括（）。A.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)B.準(zhǔn)人職責(zé)C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)的職責(zé)D.指導(dǎo)、監(jiān)督自律職責(zé)【答案】C64、根據(jù)2010年第三版巴塞爾資本協(xié)議中資本充足率的監(jiān)管要求，商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本充足率最低要求為()。A.4.5％B.8％C.5％D.6％【答案】C65、外匯管理是指一國(guó)政府授權(quán)國(guó)家貨幣金融管理當(dāng)局或者其他國(guó)家機(jī)關(guān)所實(shí)行的外匯管理措施，下列不屬于外匯管理內(nèi)容的是（）。A.外匯匯率B.國(guó)際間結(jié)算C.外匯的借貸、轉(zhuǎn)移D.反洗錢(qián)【答案】D66、根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事（）。A.買(mǎi)賣金融債券B.證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)C.非自用房地產(chǎn)投資D.信托投資【答案】A67、M1被稱為（）。??A.廣義貨幣B.狹義貨幣C.準(zhǔn)貨幣D.基礎(chǔ)貨幣【答案】B68、當(dāng)事人采用合同書(shū)形式訂立合同的，合同成立的時(shí)間是（）。A.雙方當(dāng)事人都同意約定的事項(xiàng)時(shí)B.簽訂合同確認(rèn)書(shū)時(shí)C.合同所載事件開(kāi)始實(shí)施時(shí)D.自雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章時(shí)【答案】D69、在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍（）。A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限C.以債權(quán)人的債權(quán)為限D(zhuǎn).以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限【答案】C70、甲企業(yè)向某銀行申請(qǐng)貸款，請(qǐng)求并得到乙企業(yè)為其提供一般保證責(zé)任，如果甲企業(yè)到期還未還款，銀行可以首先要求（）。A.甲企業(yè)履行債務(wù)B.乙企業(yè)履行債務(wù)C.甲或者乙企業(yè)履行債務(wù)D.甲企業(yè)和乙企業(yè)履行債務(wù)【答案】A71、一般認(rèn)為，以消費(fèi)為主的零售業(yè)務(wù)具有更大的發(fā)展空間，其中（）較高，可以獲取更高的收益，銀行應(yīng)擴(kuò)大零售貸款的份額，A.消費(fèi)性貸款利率B.投資貸款利率C.經(jīng)營(yíng)性貸款利率D.生產(chǎn)貸款利率【答案】C72、在下列中央銀行可以運(yùn)用的貨幣政策工具中，主動(dòng)權(quán)完全由中央銀行掌握的是（）。A.再貼現(xiàn)率B.存款準(zhǔn)備金率C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.利率【答案】C73、下列關(guān)于合規(guī)管理的說(shuō)法，不正確的是（）。A.合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致B.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門(mén)、團(tuán)隊(duì)或崗位D.商業(yè)銀行因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D74、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具（）人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書(shū)”。A.省級(jí)（含）以上B.市級(jí)（含）以上C.縣級(jí)（含）以上D.鎮(zhèn)級(jí)（含）以上【答案】C75、金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規(guī)定的是（）。A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施B.泄露反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私C.其他不依法履行職責(zé)的行為D.按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度【答案】D76、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約，這是衍生工具的（）。A.跨期性B.杠桿性C.風(fēng)險(xiǎn)陛D.投機(jī)性【答案】B77、()措施是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本不足銀行的干預(yù)措施。A.要求商業(yè)銀行調(diào)整高級(jí)管理人員B.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度C.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力D.依法對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組【答案】B78、符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的“崗位職責(zé)”條款的是（）。A.向同事打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息B.將自己保管的印章交給同事保管C.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男蠨.出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息【答案】C79、下列不屬于商業(yè)銀行對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)的是（）。A.現(xiàn)金管理服務(wù)B.財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)C.企業(yè)咨詢服務(wù)D.企業(yè)信用評(píng)級(jí)【答案】D80、銀行承兌匯票（紙質(zhì)）期限自出票之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年【答案】C81、下列關(guān)于董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)說(shuō)法不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年度對(duì)所有在職董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)B.被評(píng)為不稱職的董事.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求.如長(zhǎng)期未能有效改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事C.董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體D.根據(jù)董事的履職情況.依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職【答案】B82、在債券回購(gòu)交易中，債券買(mǎi)方的收益是（）。A.投資收益B.利息收入C.買(mǎi)賣差價(jià)和利息收入D.買(mǎi)賣差價(jià)【答案】C83、銀行工作人員的以下行為沒(méi)有違反內(nèi)幕交易的是（）。A.銀行工作人員在與家人聊天時(shí)，無(wú)意透露某機(jī)構(gòu)投資者近期面臨的重大訴訟信息B.銀行工作人員匿名開(kāi)設(shè)賬戶進(jìn)行股票投資C.工作休息期間，銀行工作人員小李拒絕與同事談?wù)摴ぷ髟掝}D.因情況緊急，銀行工作人員小張將涉及內(nèi)幕信息的資料委托其他部門(mén)的同事暫為保管【答案】C84、銀行本票提示付款期限為（）。A.10天B.1個(gè)月C.2個(gè)月D.3個(gè)月【答案】C85、某商業(yè)銀行某段時(shí)間內(nèi)所產(chǎn)生不含營(yíng)業(yè)稅的營(yíng)業(yè)費(fèi)用為400萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)稅為100萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)凈收人為1000萬(wàn)元，則該商業(yè)銀行的成本收入比為（）。A.60％B.10％C.50％D.40％【答案】C86、在我國(guó)，從支出角度計(jì)算GDP，私人購(gòu)買(mǎi)的住房支出屬于()。A.投資B.政府消費(fèi)C.私人消費(fèi)D.凈出口【答案】A87、企業(yè)債的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)【答案】D88、我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門(mén)公布的失業(yè)率為（）。A.國(guó)民失業(yè)率B.公民失業(yè)率C.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D.城鄉(xiāng)登記失業(yè)率【答案】C89、金融市場(chǎng)最基本、最主要的功能是（）。A.貨幣資金通融功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.定價(jià)功能【答案】A90、()即持有不同貨幣的交易雙方兌換各自持有的一定金額的貨幣，并約定在未來(lái)某日進(jìn)行一筆反向交易。A.貨幣期權(quán)B.貨幣期貨C.利率互換D.貨幣互換【答案】D91、甲以其不動(dòng)產(chǎn)為抵押，與乙簽訂借款合同，后乙將甲抵押的不動(dòng)產(chǎn)作為標(biāo)的與丙簽訂買(mǎi)賣合同，甲得知后對(duì)此表示反對(duì)。乙丙雙方所簽訂的合同是（）。A.有效合同B.無(wú)效合同C.可撤銷合同D.效力待定合同【答案】B92、李某是乙企業(yè)銷售人員，擁有企業(yè)的空白合同書(shū)，后李某因違規(guī)被乙企業(yè)除名，但空白合同書(shū)未收回。李某以此合同書(shū)與丙簽訂買(mǎi)賣合同，該買(mǎi)賣合同的效力（）。A.不成立B.無(wú)效C.效力待定D.有效【答案】D93、單位存款人開(kāi)立專用存款賬戶的資金不得用于繳納（）。A.期貨交易保證金B(yǎng).信托基金C.政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金D.注冊(cè)驗(yàn)資【答案】D94、中國(guó)某公司生產(chǎn)的輕工產(chǎn)品年銷售額中約一半為應(yīng)收賬款。國(guó)內(nèi)某銀行對(duì)其應(yīng)收賬款進(jìn)行了無(wú)追索權(quán)“購(gòu)買(mǎi)”，為其注入現(xiàn)金，加速了資金周轉(zhuǎn)，促進(jìn)了該公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)張。然后由銀行去向買(mǎi)方要求付款。這屬于銀行的（）。A.保理業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)【答案】A95、根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，下列關(guān)于抵押的表述中，正確的是()。A.抵押權(quán)因抵押物滅失而消滅，對(duì)于因滅失所得的賠償金，抵押權(quán)人享有優(yōu)先受償權(quán)B.土地所有權(quán)可以抵押C.債權(quán)消滅，抵押權(quán)繼續(xù)存在D.抵押人所擔(dān)保的債權(quán)不得超出抵押物價(jià)值的百分之五十【答案】A96、下列不屬于利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)的洗錢(qián)方式的是()A.貴金屬走私B.購(gòu)買(mǎi)別墅C.購(gòu)買(mǎi)飛機(jī)D.購(gòu)買(mǎi)金融債券【答案】A97、下列行為中，沒(méi)有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是（）。A.某銀行吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款B.負(fù)債銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會(huì)公眾存款C.甲企業(yè)為乙企業(yè)走私所持資金提供賬戶，協(xié)助其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移D.使用假證明獲得銀行借貸資金，造成銀行重大損失【答案】B98、目前，教育儲(chǔ)蓄存款的儲(chǔ)戶是且只能是（）。A.未入小學(xué)的兒童B.在校小學(xué)六年級(jí)(含六年級(jí))以上學(xué)生C.在校小學(xué)四年級(jí)(含四年級(jí))以上學(xué)生D.在校初一(含初一)以上學(xué)生【答案】C99、由銀行簽發(fā)的，承諾其在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。A.銀行承兌匯票B.銀行本票C.支票D.商業(yè)承兌匯票【答案】B100、商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)【答案】C多選題（共50題）1、在銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式通常包括（）。A.融資保函B.押匯C.匯款D.托收E.信用證【答案】CD2、下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類，正確的是（）。A.按照交易的階段劃分，可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行劃分，可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C.按照金融工具的具體類型劃分，可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分，可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)E.按照成交后是否立即交割切分，可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)【答案】ABC3、銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括（）。A.股東大會(huì)B.高級(jí)經(jīng)理C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層E.工會(huì)【答案】ACD4、我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。A.具有良好的公司治理機(jī)制B.核心資本充足率不低于8％C.最近5年連續(xù)盈利D.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足E.最近3年無(wú)重大違法、違規(guī)行為【答案】AD5、關(guān)于票據(jù)權(quán)利，下列說(shuō)法正確的有（）。A.票據(jù)主債務(wù)人是匯票的付款人或承兌人B.通過(guò)背書(shū)方式取得票據(jù)權(quán)利為原始取得C.支付對(duì)價(jià)后取得的票據(jù)，為善意取得D.為防止追索權(quán)的喪失，可采取作出拒絕證書(shū)的方式E.票據(jù)權(quán)利的行使，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)債務(wù)人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行【答案】CD6、操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)，并由此分為)表現(xiàn)形式。A.內(nèi)部欺詐與"卜部欺詐B.聘用員工做法和工作場(chǎng)所安全性問(wèn)題C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問(wèn)題D.實(shí)物資產(chǎn)損壞、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善【答案】ABCD7、下列屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本不足銀行干預(yù)措施的有（）。A.下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).要求商業(yè)銀行在接到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)的兩個(gè)月內(nèi)，制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃C.要求商業(yè)銀行制定切實(shí)可行的資本維持計(jì)劃，并限制商業(yè)銀行介入部分高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購(gòu)置E.嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)【答案】ABD8、只要不超過(guò)中國(guó)人民銀行同期限檔次存款利率上限，計(jì)結(jié)息規(guī)則可由銀行自己把握的存款種類有()。A.定期整存整取B.協(xié)定存款C.通知存款D.零存整取E.活期存款【答案】BCD9、我國(guó)銀行監(jiān)管的四個(gè)層次包括（）。A.銀行自我監(jiān)管B.外部監(jiān)管C.行業(yè)自律D.市場(chǎng)約束E.法律約束【答案】ABCD10、下列關(guān)于公司債與企業(yè)債，說(shuō)法正確的有（）。A.公司債券管理機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.企業(yè)債券管理機(jī)構(gòu)為國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)C.公司債券和企業(yè)債券在證券登記結(jié)算公司統(tǒng)一登記托管D.公司債券的發(fā)債主體是中央政府部門(mén)所屬機(jī)構(gòu)、國(guó)有獨(dú)資企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)E.公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)一般高于企業(yè)債券【答案】AB11、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目標(biāo)在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)及嚴(yán)重程度，其包括（）等環(huán)節(jié)。A.感知風(fēng)險(xiǎn)B.計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)C.分析風(fēng)險(xiǎn)D.檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)E.控制風(fēng)險(xiǎn)【答案】AC12、在我國(guó)貨幣供應(yīng)量層次劃分中，屬于準(zhǔn)貨幣的是()。A.證券公司保證金存款B.企業(yè)單位定期存款C.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款D.企業(yè)單位活期存款E.流通中現(xiàn)金【答案】ABC13、下列屬于非融資類保函的是()。A.經(jīng)營(yíng)租賃保函B.延期付款保函C.預(yù)付款保函D.投標(biāo)保函E.融資租憑保函【答案】ACD14、票據(jù)行為包括()。A.出票B.背書(shū)C.承兌D.保證E.清交【答案】ABCD15、下列哪些犯罪必須以非法占有為目的？（）?A.貸款詐騙罪B.信用卡詐騙罪C.集資詐騙罪D.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪E.非法吸收公眾存款罪【答案】ABC16、國(guó)債的特點(diǎn)包括（）。A.利息免稅B.流動(dòng)性高C.收益率高D.收益率低E.風(fēng)險(xiǎn)低【答案】ABD17、銀行金融創(chuàng)新中的“四個(gè)認(rèn)識(shí)”原則是指（）。A.認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)B.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)C.認(rèn)識(shí)你的銀行D.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手E.認(rèn)識(shí)你的客戶【答案】ABD18、公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)A.貨幣市場(chǎng)工具B.向基金管理人、基金托管人出資C.承銷證券D.上市交易的股票、債券E.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資【答案】BC19、《民法典》根據(jù)人的年齡、智力與精神狀況，將自然人的行為能力分為（）。A.完全民事行為能力B.一般民事行為能力C.大量民事行為能力D.限制行為能力E.無(wú)民事行為能力【答案】AD20、下列屬于附屬資本的有()。A.少數(shù)股權(quán)B.未分配利潤(rùn)C(jī).可轉(zhuǎn)換債券D.混合資本債券E.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)【答案】CD21、洗錢(qián)的常見(jiàn)方式包括（）。A.借用金融機(jī)構(gòu)B.偽造商業(yè)票據(jù)C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)E.使用空殼公司【答案】ABCD22、當(dāng)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)以下（）情形時(shí)，國(guó)家將采取雙緊政策。A.社會(huì)總需求極度膨脹B.生產(chǎn)資源大量閑置C.社會(huì)總供給嚴(yán)重不足D.物價(jià)大幅攀升E.物價(jià)基本穩(wěn)定【答案】ACD23、根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，抵押合同一般包括下列條款()。A.被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額B.抵押財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)歸屬或者使用權(quán)歸屬C.債務(wù)人履行債務(wù)的期限D(zhuǎn).擔(dān)保的范圍E.抵押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地【答案】ABCD24、按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，我國(guó)現(xiàn)行的貸款分類法將貸款分為（）。A.關(guān)注類貸款B.次級(jí)類貸款C.可疑類貸款D.損失類貸款E.正常類貸款【答案】ABCD25、金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括()。A.吸收股東1年期以上(含)定期存款B.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券C.同業(yè)拆借D.融資租賃業(yè)務(wù)E.接受承租人的租賃保證金【答案】ABCD26、外資銀行分行能夠在中國(guó)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)（）。A.與境內(nèi)法人銀行的經(jīng)營(yíng)范圍一致B.與中資商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍完全一致C.有除中國(guó)境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)D.有全部外匯業(yè)務(wù)E.有全部人民幣業(yè)務(wù)【答案】CD27、《中華人民共和國(guó)公司法》主要以股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式、股東人數(shù)的多少將公司分為（）。A.兩合公司B.無(wú)限公司C.股份有限公司D.有限責(zé)任公司E.資合公司【答案】CD28、商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)，主要是()。A.平衡流動(dòng)性和盈利性B.降低資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)C.提高資本充足率D.可以大大提高流動(dòng)性E.避免或減少信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABC29、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶至上D.忠誠(chéng)盡責(zé)【答案】D30、目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的品種有()。A.證券投資基金托管B.保險(xiǎn)資產(chǎn)托管C.社?；鹜泄蹹.企業(yè)年金基金托管E.商業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品托管【答案】ABCD31、ETF申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購(gòu)B.贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D32、目前，我國(guó)普遍使用的支票主要包括（）。A.現(xiàn)金支票B.轉(zhuǎn)賬支票C.普通支票D.空頭支票E.劃線支票【答案】ABC33、表見(jiàn)代理的構(gòu)成要件包括（）。A.代理人無(wú)代理權(quán)B.相對(duì)人主觀上為善意C.客觀上有使相對(duì)人相信無(wú)權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形D.相對(duì)人基于C選項(xiàng)中所述情形而與無(wú)權(quán)代理人成立民事行為E.行為人與第三人具有相應(yīng)的民事行為能力【答案】ABCD34、任何一種犯罪的成立都必須具備（）方面的構(gòu)成要件。A.犯罪事實(shí)B.犯罪主體C.犯罪客體D.犯罪主觀方面E.犯罪客觀方面【答案】BCD35、股權(quán)投資基金管理人一般通過(guò)（）渠道和方式參與投資后管理。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、以下做法違法的有（）。A.不執(zhí)行有關(guān)向關(guān)系人發(fā)放貸款的限制性規(guī)定，違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于一般交易的貸款，或以優(yōu)于一般交易的條件與關(guān)系人達(dá)成交易B.不按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則要求，執(zhí)行回避制度，在存在利益沖突時(shí)不做任何披露而參與業(yè)務(wù)營(yíng)銷決策或交易處理C.不當(dāng)利用朋友關(guān)系、親屬關(guān)系或同事關(guān)系，向客戶推銷不適合的產(chǎn)品服務(wù)D.利用在銀行工作的優(yōu)勢(shì)，在沒(méi)有明確的內(nèi)部?jī)?yōu)惠政策的情況下，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費(fèi)的條件購(gòu)買(mǎi)本機(jī)構(gòu)銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)E.利用在銀行工作的優(yōu)勢(shì)，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費(fèi)者的條件為親屬或朋友等提供金融產(chǎn)品，損害所在機(jī)構(gòu)的利益?！敬鸢浮緼BCD37、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備（）條件。A.具有良