渤海授信盡職調(diào)查報(bào)告愉怡補(bǔ)充材料

授信申請(qǐng)人：客戶(hù)經(jīng)理簽名：業(yè)務(wù)助理簽名：PAGEPAGE5愉怡紡織科技1、組織架構(gòu)圖：（如沒(méi)有，將部門(mén)列全即可）2、下屬子公司、參股公司基本資料：下屬子公司情況（單位：萬(wàn)元）序號(hào)公司名稱(chēng)主導(dǎo)產(chǎn)品報(bào)表合并上年度收入上年度利潤(rùn)總額上年度資產(chǎn)規(guī)模注冊(cè)資本申請(qǐng)人控股比例1居家悅品科技（北京）有限公司銷(xiāo)售針、紡織品、服裝、日用雜貨、家具、小飾品、工藝品、建筑材料否4532396731200100%2高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資有限公司創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)否3愉悅家紡有限公司工會(huì)委員會(huì)4濱州愉怡紡織科技有限公司工會(huì)委員會(huì)3、主要管理層人員介紹（1）濱州愉怡紡織科技有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理陳付峰，男，1972年8月29日出生，黨員，學(xué)歷大專(zhuān)，專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)會(huì)計(jì)師。1994年7月-1996年7月，濱印集團(tuán)公司銀行出納，1996年7月-1999年8月，濱印集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部稽核室主任，1999年8月-2001年10月，華紡股份市場(chǎng)處處長(zhǎng)助理，2001年10月-2002年12月，華紡股份花布分公司采購(gòu)部經(jīng)理，2002年12月-2004年10月，華紡股份財(cái)務(wù)部主任，2004年10月-2007年12月，華紡股份物流中心主任，2007年12月-2009年10月，華紡股份人力資源部部長(zhǎng)，2009年10月-2010年11月，華紡銀華副董事長(zhǎng)，副總經(jīng)理，2010年11月至今，濱州愉怡紡織科技有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。（2）濱州愉怡紡織科技有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人朱希芳，女，1967年8月9日出生，黨員，學(xué)歷大專(zhuān)，專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)會(huì)計(jì)師。1988年9月至2000年7月山東濱州市經(jīng)編針織廠(chǎng)縫制車(chē)間工人、經(jīng)編車(chē)間統(tǒng)計(jì)員、計(jì)劃科科員、分公司成本核算員、分公司財(cái)務(wù)部主任、分公司辦公室主任；2000年8月至2004年5月山東濱州市春華服飾有限公司現(xiàn)金出納、成本會(huì)計(jì)；2004年6月至2007年4月愉悅家紡有限公司財(cái)務(wù)副主任；2007年5月至今濱州愉怡紡織科技有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。4、簡(jiǎn)要企業(yè)整體情況▲公司占地面積、房屋土地權(quán)屬、員工人數(shù)、主導(dǎo)產(chǎn)品、生產(chǎn)工藝、生產(chǎn)設(shè)備等。濱州愉怡紡織科技有限公司成立于2007年5月16日，位于濱州市高新區(qū)新二路1號(hào)，公司占地100畝，房屋25196.73m2，現(xiàn)有員工1200余人，其中高級(jí)工程師5人，中級(jí)工程師62人，擁有專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員460人，公司主營(yíng)新型紡織產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)；棉花加工、收購(gòu)；織布、紡織助劑、染整助劑的研制、生產(chǎn)及銷(xiāo)售、家紡成品生產(chǎn)銷(xiāo)售。公司下設(shè)紡紗公司、織布公司、助劑公司和家紡成品公司四大公司，擁有紡紗設(shè)備550臺(tái)套，生產(chǎn)線(xiàn)2條，具有年產(chǎn)13萬(wàn)紗錠的生產(chǎn)能力，紗線(xiàn)年產(chǎn)量12000噸；噴汽織機(jī)200臺(tái)套，年生產(chǎn)高檔面料2600萬(wàn)米；家紡成品平縫、包縫等成品專(zhuān)用設(shè)備120余臺(tái)，年生產(chǎn)各類(lèi)家居產(chǎn)品180萬(wàn)件套，助劑制造設(shè)備10臺(tái)套，年成產(chǎn)各類(lèi)紡織、印染助劑3800噸。研發(fā)中心擁有開(kāi)發(fā)、研發(fā)、檢測(cè)、檢驗(yàn)設(shè)備50臺(tái)套，具有對(duì)54個(gè)科目、86個(gè)專(zhuān)項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢測(cè)及新型纖維材料研發(fā)的能力。公司紡紗產(chǎn)品主要以C30、C40、J60、J80、J100、J120、天絲、莫代爾、竹纖維等新型纖維為主；面料主要以高檔高支高密度服裝面料及特寬幅家紡面料為主，有平紋、斜紋、緞條、緞紋、緞格五大系列，可生產(chǎn)純棉、黏膠棉天絲混紡、純天絲、天絲棉混紡及小提花織物500-1000根中高檔產(chǎn)品，成品以生產(chǎn)家居用品為主，有床上用品系列等；助劑產(chǎn)品主要以紡織、印染生產(chǎn)用各種助劑為主。公司擁有當(dāng)今國(guó)內(nèi)外最先進(jìn)的紡紗設(shè)備，國(guó)內(nèi)最先進(jìn)的清梳聯(lián)，德國(guó)特呂茨勒HSI1000并條機(jī)，日本村田NO.21C1等，并配備了普瑞美棉結(jié)短絨測(cè)試儀、條干儀、強(qiáng)力儀、十萬(wàn)米紗疵儀等檢測(cè)實(shí)驗(yàn)儀器；擁有與歐洲高端市場(chǎng)接軌的無(wú)接頭技術(shù)、上蠟技術(shù)，有先進(jìn)的幅寬為340、280、210CM的日本進(jìn)口高檔噴汽織機(jī)。（1）棉紗，是坯布生產(chǎn)的主要原材料。部分被公司內(nèi)部領(lǐng)用，部分銷(xiāo)售。棉紗流程：原棉→清花→梳棉→預(yù)并→調(diào)卷→精梳→并條→粗紗→細(xì)紗→后紡→筒子紗（2）織布，是印染布生產(chǎn)的主要原材料，全部銷(xiāo)售?？棽剂鞒蹋杭喚€(xiàn)→檢測(cè)→整經(jīng)→漿紗→穿筘→織布→驗(yàn)布→分等→修布→復(fù)驗(yàn)→拼件→打包入庫(kù)（3）家紡成品(包括床上用品)，適用于賓館、醫(yī)院、海、陸、空部隊(duì)、工廠(chǎng)、超市等眾多領(lǐng)域。家紡成品流程：繪制紙樣試制樣衣基型樣板推板系列樣板制定工藝驗(yàn)布、工藝制定方案、排料鋪料、裁剪驗(yàn)片、打號(hào)粘合部件縫制中檢和小燙拼裝組合半成品檢驗(yàn)熨燙、整理終檢和修理包裝儲(chǔ)運(yùn)5、生產(chǎn)分析近三年主要產(chǎn)品的產(chǎn)銷(xiāo)量、價(jià)格等統(tǒng)計(jì)表單位：萬(wàn)元、噸/套/臺(tái)年度產(chǎn)品產(chǎn)能產(chǎn)量年銷(xiāo)量均價(jià)銷(xiāo)售額2010棉紗(噸)160001276內(nèi)部領(lǐng)用坯布(萬(wàn)米)16001532152717.2426331.592011棉紗(噸)160011062110073.3812725.70坯布(萬(wàn)米)26002424241327.3265923.16床上用品(萬(wàn)套)180171171274.8046990.802012棉紗(噸)160011827117723.4313990.97坯布(萬(wàn)米)26002572256431.8581663.40床上用品(萬(wàn)套)180178178297.2052901.60備注：棉紗2010年11月份投產(chǎn)，2010年產(chǎn)量只有2個(gè)月的。棉紗大部分內(nèi)部領(lǐng)用，小部分銷(xiāo)售。6、采購(gòu)分析主要原材料是原棉和印染布，在生產(chǎn)過(guò)程中分別占比**、**。主導(dǎo)產(chǎn)品棉紗坯布家紡成品材料成本74%79%81%其中：原材料74%79%81%染化料0%0%0%人工成本9.4%3%6%費(fèi)用成本16.6%18%13%其中：折舊6.9%3%5%水、電、汽費(fèi)用等能耗9.7%15%8%合計(jì)100%100%100%2012年濱州愉怡紡織科技有限公司主要原材料供貨商統(tǒng)計(jì)表單位：萬(wàn)元供應(yīng)商名稱(chēng)原材料名稱(chēng)采購(gòu)金額占總成本比例貨款結(jié)算方式及賬期邯鄲海盛威紡織印染集團(tuán)有限公司印染布113727.65%電匯、銀行匯票60天新疆西部銀力棉業(yè)（集團(tuán)）有限責(zé)任公司原棉89566.03%電匯、銀行匯票60天愉悅家紡有限公司印染布87145.86%電匯、銀行匯票60天衡水天大紡織印染有限公司印染布86215.80%電匯、銀行匯票60天阿克蘇市金田農(nóng)場(chǎng)有限責(zé)任公司原棉81575.49%電匯、銀行匯票60天合計(jì)4582030.83%7、銷(xiāo)售分析▲描述保證人本部各主要產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)方式、營(yíng)銷(xiāo)流程、銷(xiāo)售模式，對(duì)主要客戶(hù)銷(xiāo)售量及銷(xiāo)售政策、潛在的客戶(hù)。①前五大下游客戶(hù)銷(xiāo)售情況統(tǒng)計(jì)表單位：萬(wàn)元序號(hào)客戶(hù)名稱(chēng)關(guān)系年限銷(xiāo)售產(chǎn)品主要結(jié)算方式上年度銷(xiāo)售額上年度銷(xiāo)售額占比1南京晨嘯紡織品有限公司3年床上用品電匯、銀行匯票91527.09%2蘇州可瑞斯特紡織品有限公司3年床上用品電匯、銀行匯票84276.53%3咸陽(yáng)同潤(rùn)紡織印染有限責(zé)任公司4年坯布電匯、銀行匯票73685.71%4上海欣春紡織品有限公司3年床上用品電匯、銀行匯票69245.37%5山西一洲紡織印染有限公司4年坯布電匯、銀行匯票66585.16%②近三年收入構(gòu)成情況表產(chǎn)品名稱(chēng)2010年2011年2012年銷(xiāo)售額占比銷(xiāo)售利潤(rùn)占比銷(xiāo)售額占比銷(xiāo)售利潤(rùn)占比銷(xiāo)售額占比銷(xiāo)售利潤(rùn)占比棉紗(噸)1272610.1%14108.4%139919.4%15487.9%坯布(萬(wàn)米)26332100%3970100%6592352.4%766445.8%8166354.9%945948.2%床上用品(萬(wàn)套)4699137.4%763845.7%5290235.6%862543.9%8、近期報(bào)表明細(xì)（2013年2月）a、貨幣資金11600萬(wàn)元，其中保證金0萬(wàn)元。主要明細(xì)如下：存款行結(jié)算資金保證金貸款留存工行10916中信銀行508農(nóng)信社173現(xiàn)金3合計(jì)11600b、應(yīng)收帳款10499萬(wàn)元，主要是貨款。明細(xì)如下：賬齡半年內(nèi)半年至一年一年以上占比96.83%3.17%欠款人欠款金額與總額占比欠款原因蘇州可瑞斯特紡織品有限公司7727.35%銷(xiāo)售貨物，正常欠款南京晨嘯紡織品有限公司7056.71%銷(xiāo)售貨物，正常欠款上海欣春紡織品有限公司6586.27%銷(xiāo)售貨物，正常欠款咸陽(yáng)同潤(rùn)紡織印染有限責(zé)任公司6235.93%銷(xiāo)售貨物，正常欠款南通雅多紡織品有限公司5825.54%銷(xiāo)售貨物，正常欠款合計(jì)334031.81%c、其他應(yīng)收款10940萬(wàn)元，主要是工程和設(shè)備款。明細(xì)如下：賬齡半年內(nèi)半年至一年一年以上占比92.38%7.62%欠款人欠款金額與總額占比欠款原因?yàn)I州市豪得虹工程有限公司157214.37%工程款，未開(kāi)發(fā)票河南中廈建設(shè)集團(tuán)有限公司8587.84%工程款，未開(kāi)發(fā)票上海業(yè)昌紡織機(jī)械有限公司6205.67%設(shè)備款，未開(kāi)發(fā)票南京博森科技有限公司5765.27%設(shè)備款，未開(kāi)發(fā)票經(jīng)緯紡織機(jī)械股份有限公司5705.21%設(shè)備款，未開(kāi)發(fā)票合計(jì)419638.35%d、存貨16675萬(wàn)元，其中：產(chǎn)成品6394萬(wàn)元，原材料10281萬(wàn)元。e、長(zhǎng)期投資200萬(wàn)元，主要是投資居家悅品科技（北京）有限公司。f、固定資產(chǎn)凈值39071萬(wàn)元，明細(xì)如下：名稱(chēng)原值折舊方法、年限凈值市場(chǎng)估價(jià)權(quán)屬狀況是否抵押房屋及建筑物7287平均年限法、30年6432所有權(quán)否運(yùn)輸設(shè)備399平均年限法、10年287所有權(quán)否機(jī)器設(shè)備35257平均年限法、15年31045所有權(quán)否電子設(shè)備1492平均年限法、10年1307所有權(quán)否合計(jì)4443539071g、在建工程2881萬(wàn)元，主要是紡織車(chē)間技術(shù)改造。明細(xì)如下：項(xiàng)目名稱(chēng)在建工程余額總投資資金拼盤(pán)后續(xù)資金需求開(kāi)工日期竣工日期備注紡織車(chē)間技術(shù)改造26173500自籌02012.102013.8零星工程264合計(jì)2881h、應(yīng)付賬款12205萬(wàn)元，主要是原料款。明細(xì)如下：賬齡半年內(nèi)半年至一年一年以上占比100%收款人應(yīng)付金額占總額的比例欠款原因邯鄲海盛威紡織印染集團(tuán)有限公司6825.59%原料款衡水天大紡織印染有限公司6345.19%原料款新疆西部銀力棉業(yè)（集團(tuán)）有限責(zé)任公司5624.60%原料款乾縣三