2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫及精品答案

2022年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫及精品答案單選題（共100題）1、各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，一般可通過購買（）投資于證券市場。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C2、只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)是（）。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.修正的美式期權(quán)D.認沽期權(quán)【答案】A3、（2019年真題）關于國債的說法，下列正確的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C4、關于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立與管理，表述錯誤的是（）。A.投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立結(jié)算賬戶B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況D.通常由證券公司等開戶代理機構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶【答案】A5、關于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（）。A.網(wǎng)上發(fā)行應當早于網(wǎng)下發(fā)行B.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金C.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金D.投資者不得同時參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行【答案】D6、下列（）是境外主要股票市場的股票價格指數(shù)。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】A7、（）成為全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準。A.香港銀行間同業(yè)拆借利率（HIBOR）B.歐元區(qū)同業(yè)拆借利率（EURIBOR）C.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率（LIBOR）D.東京銀行間同業(yè)拆借利率（TIBOR）【答案】C8、已完成股權(quán)分置改革的公司，在解鎖前，按照股份流通受限與否分類，屬于有限售條件股份的是（）。A.人民幣普通股B.國有法人持股C.境內(nèi)上市外資股D.境外上市外資股【答案】B9、下列股票能被選入滬深300指數(shù)的有（）。A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是是漲勢良好B.乙股票為主板上市股票，由于年度報告未及時披露等問題，被暫停上市C.丙股票為主板上市的藍籌股，但是由于政策影響，近期漲勢低迷D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認定為ST股票，但從近期季度財務報告來看，本年有望扭虧為盈【答案】C10、商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務應符合的條件有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、證券法律業(yè)務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券（）等證券業(yè)務活動提供法律服務。A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III【答案】B12、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東的選擇有()．A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、國際經(jīng)驗表明，增強經(jīng)濟金融結(jié)構(gòu)彈性的重要舉措之一是保持一個平衡，這個平衡是（）。A.①②B.②④C.③④D.①④【答案】A14、（2018年真題）1981年后，我國發(fā)行的國債品種有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B15、以下（）不是債券的基本性質(zhì)。A.屬于有價證券B.是一種虛擬資本C.反映了債權(quán)債務關系D.是債權(quán)的表現(xiàn)【答案】C16、一般來說，風險最小且收益較為穩(wěn)定的投資標的是（）。A.股票B.公司債券C.政府債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】C17、無限售條件股份包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、關于證券公司申請融資融券業(yè)務資格需要具備的條件，下列說法中正確的有()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、關于股票的內(nèi)在價值，下列說法正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、為增強滬深300指數(shù)的透明性和可預期性，滬深300指數(shù)還設置（）只備選名單。A.10B.15C.20D.25【答案】B21、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為()。A.股票融資B.債券融資C.證券融資D.金融機構(gòu)融資【答案】C22、（）有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。A.創(chuàng)業(yè)板市場B.主板市場C.新三板市場D.中小板市場【答案】B23、經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標不包括（）。A.銀行信貸規(guī)模B.貨幣供應量C.長期利率D.銀行準備金【答案】D24、狹義的有價證券是指（）。A.政府債券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券【答案】D25、2016年修訂的《證券公司風險控制指標管理辦法》首次提出建立以（）為核心的風險控制指標體系。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、基金信息披露分類中，不包括（）。A.銷售信息披露B.運作信息披露C.臨時信息披露D.募集信息披露【答案】A27、對風險管理的有效性進行檢驗的方法包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C28、下面關于會員大會的說法正確的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】A29、記名股票的特點不包括（）。A.股東權(quán)利歸屬記名股東B.可以一次或分次繳納出資C.安全性較差D.轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制【答案】C30、中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中“兩個不變”指（）。A.①②③B.②④③C.③④D.①③【答案】D31、失業(yè)率、銀行未收回貸款規(guī)模等屬于經(jīng)濟指標分類中的（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標【答案】C32、商業(yè)銀行次級定期債務的目標債權(quán)人為（）。A.政策性銀行B.企業(yè)法人C.其他金融機構(gòu)D.其他商業(yè)銀行【答案】B33、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應不低于（）。A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】B34、中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局主要負責的機構(gòu)的監(jiān)管對象包含（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D35、經(jīng)濟政策包括（）。A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥【答案】D36、設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5％年利率（復利計算）借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的盈利為人民幣()元。A.157.5B.192.5C.307.5D.500.0【答案】B37、下列屬于基金行業(yè)自律組織的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A38、公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從()來分析。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A39、金融衍生工具的基本特征包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.ⅠⅡ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、美國最典型的機構(gòu)投資者是（）。A.投資銀行B.金融財團C.對沖基金D.共同基金【答案】D41、以中國香港股票市場中的50家上市股票為成分股樣本的指數(shù)是（）A.港證50指數(shù)B.恒生指數(shù)C.港證綜合指數(shù)D.港證新指數(shù)【答案】B42、現(xiàn)券交易的交易和結(jié)算方式是（）。A.凈價交易、凈價結(jié)算B.凈價交易、全價結(jié)算C.全價交易、凈價結(jié)算D.全價交易、全價結(jié)算【答案】B43、在QDII制度中，單只基金、集合管理計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計劃凈值的（），在基金、集合計劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C44、下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會自律管理職能的是（）。A.組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試B.推動會員開展投資者教育和保護工作，維護投資者合法權(quán)益C.組織開展證券業(yè)國際交流與合作D.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊【答案】D45、（）是指依據(jù)基金公司章程設立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。A.公司型基金B(yǎng).股票基金C.私募基金D.契約型基金【答案】A46、（）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】D47、認購開放式基金通常的步驟包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A48、反映一家公司的股票價值對其凈資產(chǎn)的倍數(shù)的指標是（）。A.市凈率倍數(shù)B.市盈率倍數(shù)C.市銷率倍數(shù)D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)【答案】A49、下列不屬于貨幣市場的有（）。A.股票市場B.銀行間同業(yè)拆借市場C.商業(yè)票據(jù)市場D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場【答案】A50、下列關于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。A.政府債券有不同的期限，從幾個月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見C.公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券【答案】B51、我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，場內(nèi)市場包括（）。A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①③④⑤【答案】A52、倫敦證券交易所適合規(guī)模較小的成長型公司上市融資的板塊是（）。A.主板市場B.另類投資市場C.專業(yè)證券市場D.專業(yè)基金市場【答案】B53、按照《關于開展國債預發(fā)行試點的通知》，國債預發(fā)行的日期為（）。A.招標日前4個至2個法定工作日B.招標日前4個至1個法定工作日C.招標日前5個至1個法定工作日D.招標日前5個至2個法定工作日【答案】B54、證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應當事先向（）報告。A.銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.司法部【答案】B55、地方政府一般債券，采用承銷或招標方式的，發(fā)行利率在承銷或招標日前（）個工作日相同待償期記賬式國債的平均收益率之上確定。A.1～5個B.1～3個C.1～7個D.3～7個【答案】A56、下列現(xiàn)代風險觀下關于波動性的說法，正確的有()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D57、（2019年真題）歐洲債券是指借款人（）。A.在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標明面值的外國債券B.在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券C.在歐洲國家發(fā)行，以歐元標明面值的外國債券D.在本國發(fā)行，以歐元標明面值的外國債券【答案】B58、按照基礎工具種類分類，金融衍生工具可分為（）。A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、III、IV【答案】D59、做市商收取買賣證券差價的證券交易機制是（）。A.定期交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動D.報價驅(qū)動【答案】D60、股票最基本的特征為（）。?A.流動性B.收益性C.風險性D.參與性【答案】B61、強制性的基金信息披露制度，其作用包括（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C62、（）是指商業(yè)銀行通過營業(yè)網(wǎng)點（含電子銀行系統(tǒng)）與投資人進行債券買賣，并辦理相關托管與結(jié)算等業(yè)務的市場。A.商業(yè)銀行柜臺債券市場B.銀行間債券市場C.交易所債券市場D.證券交易所【答案】A63、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是指（）。A.國際債券B.亞洲債券C.美洲債券D.歐洲債券【答案】A64、（2019年真題）公募債券的特點有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A65、我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B66、下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的是（）。A.甲證券公司設立2家私募基金子公司B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設立1家私募基金子公司C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設立1家私募基金子公司D.丁證券公司以自有資金全資設立1家私募基金子公司【答案】D67、下列關于金融風險的作用機制說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C68、以下（）不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。A.期限不同B.資金的性質(zhì)不同C.投資者的地位不同D.基金的營運依據(jù)不同【答案】A69、首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D70、下列關于發(fā)行金融債券的承銷人，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A71、下列關于現(xiàn)貨市場投機和期貨市場投機的比較中，說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A72、下列關于委托撤銷的說法中，錯誤的是（）。A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托B.證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，但成交部分經(jīng)審批后可以撤銷C.在采用客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單D.對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍【答案】B73、操作風險管理的方法有（）。A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥【答案】D74、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權(quán)風險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。A.40％B.50％C.60％D.70％【答案】B75、我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，市場參與者限定為機構(gòu)的是（）。A.銀行間市場B.銀行間柜臺市場C.場內(nèi)市場D.場外債券零售市場【答案】A76、（2018年真題）證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的（）。A.代銷方式B.承銷方式C.包銷方式D.直銷方式【答案】A77、財務公司、信托公司、金融租賃公司的準備金存款計入中央銀行資產(chǎn)負債表（）項目。A.儲備貨幣B.其他存款性公司存款C.不計入儲備貨幣的金融性公司存款D.法定存款準備金【答案】C78、2018年4月27日，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了（），這意味著證券行業(yè)步入金融強監(jiān)管時代。A.《關于加強非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)監(jiān)管的指導意見》B.《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》C.《關于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》D.《外商投資證券公司管理辦法》【答案】C79、下列屬于申購、贖回費用及銷售服務費說法錯誤的是（）。A.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用B.—般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.5%的銷售服務費C.我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0D.銷售服務費用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務【答案】B80、下列關于“荷蘭式”與“美國式”招標方式的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B81、關于國際債券，下列說法錯誤的是（）。A.同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，如資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大B.國際債券是指一國借款人在本國證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券C.國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機構(gòu)、銀行或其他金融機構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等D.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家【答案】B82、下列關于首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定的說法，錯誤的是（）。A.最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣5000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)B.最近三個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近三個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元C.發(fā)行人依法設立且持續(xù)經(jīng)營時間在三年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務院批準的除外；有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責任公司成立之日起計算D.發(fā)行人最近三年內(nèi)主營業(yè)務和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更【答案】A83、以下關于股票分割與合并的說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B84、（2020年真題）下列關于基金費用的計提標準方式的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A85、（）是金融交易和風險管理行為的基本特征。A.以風險換收益B.風險收益平衡選擇C.風險和收益的二元結(jié)構(gòu)D.風險與收益組合【答案】B86、場外市場的特征具有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B87、下列關于直接融資和間接融資的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D88、（2021年真題）做市商交易制度的特點有（??）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B89、（）是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動。A.證券經(jīng)紀業(yè)務B.證券公司中間介紹業(yè)務C.證券承銷業(yè)務D.證券融資融券業(yè)務【答